1、附件2：保险代理人服务指南寿险项目一、个人客户服务二、团体客户服务以太平人寿保险有限公司为例公司网址：http:/ （一）投保指南购买太平人寿的产品可以通过以下三种途径：目前，太平人寿另外还通过电视购物、直邮信件、行业合作等渠道，将更多个人保险产品带到您的身边。请拨打太平人寿全国统一服务热线95589咨询。 客户投保时需注意以下事项： 客户需要购买产品时应必备以下资料：投保书是投保人与保险公司所订立保险合同的组成部分。在填写投保书前，应详细阅读投保书的内容并确认条款含义。投保书应由投保人和被保险人在保险公司代理人的指导下，用黑色水笔填写，字迹清楚，不得涂改。投保书必须由客户亲笔签名，否则合同无
2、效。应对投保书、体检表各项内容以及保险人指定医院检查被保险人健康时的各项询问按规定如实详细告知。否则，保险公司有权依法解除保险合同，并对合同解除前发生的保险事故不负任何责任。所有告知事项均以书面告知为准，口头告知无效。为便于首期和续期交费，客户在投保时应填写转帐授权委托书。（二）保单服务保单变更服务是指在保险合同成立后，保险公司根据客户自身需求及保险合同条款的约定，对保险合同原约定事项进行相应的变更。目前太平人寿提供40余种变更服务，如：保单迁移、生存金授权领取、保险合同贷款、身故受益人的变更及保单相关权益计划的变更等等。这40余种保单变更服务客户可在太平人寿全国的任何一家机构申请办理，而不受
3、客户投保机构的限制。同时太平人寿还推出特色服务-智能短信。即太平人寿在办理完客户的申请后，会自动发送一条短信通知客户其申请办理的事项已经变更完毕。 保单补发申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C代理人代办应备文件* : B C非代理人代办应备文件* : B C F保单基本信息变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C (G)代理人代办应备文件* : B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)保费逾期未付处理方式变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文
4、件* : B C代理人代办应备文件* : B C 非代理人代办应备文件* : A B C F 缴费频率变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 缴费期满前申请资格人亲办应备文件* : B C G代理人代办应备文件* : B C G非代理人代办应备文件* : A B C F G减额交清申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C代理人代办应备文件* : A B C非代理人代办应备文件* : A B C F客户基本资料变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B L代理人代办应备文件* : B L非代理人代办应备文件
5、* : A B C F L预约终止申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C代理人代办应备文件* : B C 非代理人代办应备文件* : A B C F 投保人变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C D J K* L代理人代办应备文件* : A B C D J K* L非代理人代办应备文件* : A B C D F J K* L红利选择方式变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C代理人代办应备文件* : B C 非代理人代办应备文件* : A B C
6、F 受益人变更申请资格人 : 投保人、被保人*申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C D E L代理人代办应备文件* : B C D E L非代理人代办应备文件* : A B C F D E L保单余额账户退费申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)代理人代办应备文件* : A B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)保单贷款申请资格人 : 投保人、被保人*申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C D H N (G)代理人代办应备文件* : -非代理人代办应备文件*
7、 : -贷款清偿申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C (G)代理人代办应备文件* : B C (G)非代理人代办应备文件* : B F (G)减少保额申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)代理人代办应备文件* : A B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)险种期限变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单交费期满前申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)代理人代办应备文件* : A B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)红利领取
8、申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)代理人代办应备文件* : A B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)投资计划变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C代理人代办应备文件* : B C非代理人代办应备文件* : A B C F投连追加投资申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C (G)代理人代办应备文件* : B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)投资账户单位转换申请资格人 : 投保人申请时间
9、 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C代理人代办应备文件* : B C 非代理人代办应备文件* : A B C F 投资账户价值领取申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C （G）代理人代办应备文件* : A B C （G） 非代理人代办应备文件* : A B C F （G）投连基本保额调整申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C D代理人代办应备文件* : A B C D 非代理人代办应备文件* : A B C F D保险费假期结束申请申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期
10、内申请资格人亲办应备文件* : B C (G)代理人代办应备文件* : B (G)非代理人代办应备文件* : A B C F (G)承保前撤件（包括暂收退费）申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单承保前申请资格人亲办应备文件* : B C M代理人代办应备文件* : B C M非代理人代办应备文件* : -退保申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单效力终止前申请资格人亲办应备文件* : A B C （G）代理人代办应备文件* : A B C （G）非代理人代办应备文件* : A B C F（G）犹豫期撤保申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单犹豫期内申请资格人亲办应备文件* : A B
11、C （G）代理人代办应备文件* : A B C （G）非代理人代办应备文件* : A B C F（G）犹豫期减保申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单犹豫期内申请资格人亲办应备文件* : A B C （G）代理人代办应备文件* : A B C （G）非代理人代办应备文件* : A B C F（G）暂收退费申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单承保前申请资格人亲办应备文件* : B C M （G）代理人代办应备文件* : B C M （G）非代理人代办应备文件* : B C M F （G）补充告知申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C K L代理
12、人代办应备文件* : B C K L非代理人代办应备文件* : A B C F K L普通复效申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单效力中止之日起两年内申请资格人亲办应备文件* : B C K （G）代理人代办应备文件* : B C K （G）非代理人代办应备文件* : A B C F K （G）新增附约申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C D K （G）代理人代办应备文件* : B C D K （G）非代理人代办应备文件* : A B C F D K （G）生存金领取（柜面领取）申请资格人 : 生存受益人申请时间 : 保单满周年之后申请资格人
13、亲办应备文件* : B E （G1）代理人代办应备文件* : B E （G1）非代理人代办应备文件* : A B E F（G1）生存金领取（给付授权及变更）申请资格人 : 生存受益人申请时间 : 保单满周年之后申请资格人亲办应备文件* : B E G1代理人代办应备文件* : B E G1非代理人代办应备文件* : A B E F G1生日性别更正申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C D L代理人代办应备文件* : B C D L 非代理人代办应备文件* : A B C F D L职业变更申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人
14、亲办应备文件* : B C (D) K L代理人代办应备文件* : B C (D) K L非代理人代办应备文件* : A B C F K L保单管理单位转换申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : A B C （G）代理人代办应备文件* : -非代理人代办应备文件* : A B C F （G）结束自动垫缴申请资格人 : 投保人申请时间 : 保单有效期内申请资格人亲办应备文件* : B C (G)代理人代办应备文件* : B C (G)非代理人代办应备文件* : A B C F （G）应备文件编号A 保险单B 保险合同变更申请书C 投保人身份证明D 被保险人身
15、份证明E 受益人身份证明F 代办人身份证明G 投保人银行账户存折复印件G1 受益人银行账户存折复印件H 保单质押贷款申请书J 新投保人身份证件K 个人告知书 （银行险使用银行保险简易告知书L 其它证明文件M 暂收收据N 保单质押贷款合同常见问题解答什么是保全？答：保全就是为了维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项目。它包括:变更服务、给付服务、合同终止、解除服务、借款服务。 我的电话号码变了，要不要通知保险公司？ 答：电话号码变了需要及时作保单的客户基本资料变更，以保证我们能与您保持联系，您可以委托代理人办理，也可以直接通过我们的咨询热线办理。 我的保单不见了怎么办？ 答：您（投保人
16、）需提交一份遗失声明，并尽快携带本人身份证明、最后一次交费证明到公司申请保单补发。保险公司收取10元工本费。如何办理保单贷款？保单贷款需准备哪些文件？ 答：1、申请对象：投保人、被保人； 2、保单贷款的限额：根据条款中的规定； 3、保单贷款的利息为：同期人民银行每月第一个营业日颁布的二年期居民定期储蓄存款利率与2.5%之较大者2.0%；4、保单贷款的期限：最长为六个月； 5、申请办理的保单贷款地点：本公司服务前台，请提供保险单、保险单发票、身份证复印件和存折复印件、投保人亲自来本公司办理，须经被保险人签字同意。何种保单不可办理保单贷款？答：1、保险费缴费未满一年之保单； 2、尚未产生保单价值准
17、备金之保单；3、已办理减额缴清的保单则视商品条款约定； 4、 已停效保单。 保险合同失效了，可以申请恢复效力吗？答：符合以下条件时可以申请恢复合同效力，经保险公司核保通过之后，合同效力可恢复。1、申请对象：投保人；2、申请时间：保单效力中止之日起两年内；3、应备文件：保单、申请书、（被保人填写）个人告知书、投保人身份证明、被保人身份证明。若委托他人办理需提交受托人身份证明、投保人亲笔签字的授权委托书。（三）理赔指南理赔流程图理赔须知在这里，我们为你提供了相应的空白理赔单证以及样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续理赔服务手续。理赔流程1、如果发生保险事故，您应
18、及时向保险公司报案，并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。2、保险公司理赔部接到材料后，立即立案。3、如需要调查的案件，调查员根据要求，进行调查。 4、理赔员对材料进行审核，确定事故是否属于保险责任范围，计算赔付金额。如有疑问仍可重新调查。作出核赔结论。 5、理赔员将审核意见和结论上报，签批同意后结案。 6、通知您领取赔款或其他书面通知。关于报案 报案人：投保人、被保险人或受益人，出险人的亲戚、朋友都可以向保险公司报案。 报案方式：上门报案、电话报案、传真报案 报案时效：保险事故发生之日起3天内通知本公司 报案内容：被保险人姓名、投保单号、出险经过、时间、地点及被保险人的有关情况.关于保
19、险金申请人的规定 生存保险金、残疾保险金必须是被保险人本人或者被保险人的受托人及其监护人或委托代理人。 身故保险金的申请人必须是受益人本人及其监护人或受益人的受托人委托代理人，没有指定受益人或者、受益人先于被保险人或同时死亡的，被保险人的继承人享有保险金的请求权。关于不予立案案件的规定不予立案案件为以下案件： 发生事故者不是保险单所载明的被保险人 保险事故发生时合同已经失效 其他不符合立案条件的案件理赔申请所需的资料申请给付时，申请人应当填写理赔申请书，除向保险公司理赔部门提供保险单正本，最后一次缴费凭证及被保险人身份证明外，还需根据不同情况按下表提供有关单证：除上述证明外，保险金申请人还应根
20、据保险公司的实际需要提供其它相关的证明。 （四）常见问题发生保险事故后，如何理赔？ 发生保险事故后，您首先要做的是通知保险公司。您可以拨打太平人寿的报案电话：95589，或者与您的业务员联系，太平人寿会根据您的具体情况来协助您怎么处理此事。宽限期内发生保险事故，应如何理赔？ 宽限期只是为客户缴费提供一个宽限的时间，但从保险期间来讲已经属于下一年度的保险责任，所以保险公司将从给付的保险金中扣除保户下一年度所应缴的保费，若给付的保险金不足以支付保险费，则应先补交保险费后再给付理赔保险金。被保险人在境外发生保险事故后，保户如何办理索赔事故手续？被保险人在境外发生保险合同保障范围内的保险事故，投保人、
21、被保险人或受益人应在保险事故发生之日起十日内通知本公司。该事故发生后，其受益人凭保险单、受益人身份证件、被保险人的护照及入境证明当地公共医疗机构或交通警察部门或其他市政府部门出具的相关证明（保险事故证明、重大疾病鉴定证明、伤残鉴定证明或死亡证明）等理赔材料前来申请理赔，以上证明必须均由当地中国大使馆确认。如被保险人系死亡，死亡证明须当地中国大使馆的确认并须提供验葬证明，如骨灰或遗体遣返国内，须一并提供骨灰或遗体运送证明。太平人寿理赔部门在立案后会及时派专人负责处理，一旦保险责任得以确认太平人寿将以最快的方式向受益人支付保险金。”保险事故发生后，何时向保险公司报案？根据保险法规定，投保人、被保险
22、人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。发生事故后，请尽快与太平人寿取得联系，最好在3日内通知太平人寿。否则，有关权利人应承担由于通知迟延致使公司增加的勘查、检验等项费用。若因未能及时报案而导致相关证据灭失，事故性质无法认定的，将有可能无法获得赔偿。保单丢失后，客户出险还能理赔吗？保单丢失后，只要客户按时交纳续期保险费使保单处于有效状态，客户出险后申请理赔，太平人寿不能加以拒绝，但由于保单是理赔的一项重要资料，缺此不可。因此客户在办理索赔手续之前，应首先办理补发保险单手续。客户发生住院医疗申请时，需要带哪些材料？ 医疗保险金给付申请书，有被保险人填写并签名 本公司指定医院出具的详细
23、诊断书（包括诊断全称、简单病史和治疗过程）、住院费用结算明细表；住院费用原始收据（药费原始收据应附处方） 入院门诊、急诊诊断书、出院小结 被保险身份证明 保险单原件 委托授权书客户发生意外医疗时，需要带哪些材料？ 医疗保险金给付申请书，由被保险人填写并签名 意外事故证明文件 卫生部门县级（含）以上医院出具的诊断证明书详细诊断书（包括诊断全称、简单病史和治疗过程） 治疗费用明细表 治疗费用原始收据（药费原始收据应处方） 门诊、急诊诊断书被保险人身份证明 保险单原件 最后一次交费收据 委托授权书 客户发生重大疾病，需要准备什么样的材料 重大疾病保险金给付申请书，由被保险人填写并签名 本公司指定医院
24、出具的诊断证明、手术证明、病理检查结果、心电图、本公司对被保险人患重大疾病鉴定所需的其他有关文件等 被保险人身份证明文件 保险单原件 最后一次交费收据 委托授权书 客户发生身故，理赔申请需要准备哪些材料？ 身故保险金给付申请书，此申请书应由受益人填写并签名 如受益人为2人以上，应由受益人共同签名 如受益人未满18岁，应由受益人法定监护人共同签名 如未指定受益人，由其法定继承人共同签名 如受益人先于被保险人死亡，且未指定受益人的，则由被保险人法定继承人共同签名，并须出具受益人死亡证明；如受益人后于被保险死亡，则由受益人法定继承人共同签名，并须出具受益人死亡证明。 保单、理赔申请表、授权委托书、受
25、益人身份证明（必要时提供继承权公证书）、户口注销原件、火化证原件、医院死亡通知书、病情诊断证明书、病理报告单和相应检查报告单。意外死亡：还需提供意外事故证明、（交通事故证明、工伤证明、派出所证明、证人证明） 什么样的事故算是意外伤害事故？ 根据保险合同定义，由突发的、外来的、非本意的、非疾病的原因而导致对人体伤害的事故为意外伤害事故。（五）单证1、个人寿保险投保单2、银行保险投保单3、保险合同内容变更申请书4、个人告知书5、银行保险简易告知书6、理赔申请表二、团体客户服务（一）投保指南（二）保单服务保单合同变更所需材料根据保单变更服务项目的不同，需要递交的材料有所不同，一般需要保险单（保险凭证
26、）、保全申请书、有效身份证明文件和其他相关证明文件。如系委托他人办理，还应提供委托授权书与受托人的身份证明文件。各保单变更服务项目及其应备材料一览表：（三）理赔指南非门诊险部分门诊险部分（四）常见问题投保时需要提交哪些材料？团体保险投保单、团体保险被保险人投保清单、团体保险个人健康告知书等其他投保时需要的附加资料。对参保人员有什么要求？中国境内的机关团体、企事业单位及其它合法团体中身体健康，能正常工作或学习的在职成员均可作为被保险人，由其所在单位作为投保人，集体投保团体保险。该投保团体所属被保险人的配偶、子女可作为连带被保险人，参加相应的团体保险计划已经服务半年以上的临时工可以作为团体成员投保
27、家属、子女投保时须注意些什么？ 投保人全额负担保险费时，符合投保条件的连带被保险人须全员参加，被保险人自负部分保险费时，符合投保条件的连带被保险人的参保比例必须达到连带被保险人总人数的75以上； 被保险人配偶的投保年龄范围为2065周岁可续保至70周岁，被保险人子女的投保年龄范围为出生满6个月至年满18周岁（大学专科、本科学生最长可延至23周岁），且一个家庭内符合投保条件的子女均须投保； 被保险人脱离被保险团体时，其连带被保险人同时自动脱离。投保计划划分指南 投保单位在投保当时必须明确被保险人的保险计划划分方式； 保险计划划分方式有以下几种：（1）统一无区分；（2）按职务区分；（3）按工资区分；（4）按工种区分；（5）其它区分(如服务年限、工龄等) 同计划中被保险人的险种和保险金额（或者给付限额及工资倍数）相同；我公司能否为分布全国的员工进行统一投保？对于总部设在保险公司经营范围内，分支机构遍布全国的团体，总部可作为投保人为其所有员工统一投保。（五）单证1、个人批次理赔申请书（空白）2、个人批次理赔申请书3、团体批次理赔申请书（空白）4、团体常规理赔申请书5、团险常规理赔申请书（填写样例）6、团体保全变更申请书7、团体生存领取申请书（空白）
