1、定期开户存单号码录入错误的案例一、案例经过某日，网点发生一笔准风险事件，经调阅影像，客户定期销户金额 1 万元，定期存单号码为 1465361，系统输入的号码为 1465360，因系统输入的号码与定期存单号码不一致，最终定性为风险事件。二、案例分析该笔定期存款，柜员大机输定期存单号码 1465360，使用号码 1465361 的存单打印。后柜员在经办另一客户定期开户，大机输定期存单号码 1465361，使用号码 1465360 的存单打印。应是柜员将错就错，一笔差错变成两笔差错，人为放大操作风险。上述两笔定期存单到期销户，在系统输入的号码与定期存单号码不一致的情况下办理销户处理，说明柜员审核工
2、作疏忽大意。两笔定期存单在两名不同的柜员处办理，两名柜员都未提出异议，操作风险意识淡薄，留下了风险隐患。三、案例启示（一）发生差错应及时冲正。该笔定期开户，柜员疏忽大机输定期存单号码 1465360，使用号码 1465361 的存单打印。发生差错应反交易冲正，重新办理定期开户，重新打印存单，并将号码 1465360、1465361 的存单收回加盖印戳作废。（二）按规定使用空白重要凭证。严格空白重要凭证管理，空白重要凭证的格式、要素是有明确、统一的规定的，系统输入的号码与定期存单号码不一致的存单视为无效凭证，柜员应提出异议，提交业务主管核查后再处理。（三）加强操作风险意识。严格业务操作流程，了解、掌握操作流程的每一个风险环节，每一个风险点，从受理凭证审核源头防范操作风险。
