1、情境一人 民币管理纠纷 学习目标：能依据刑法、中国人民银行法、商业银行法、中国人民银行假币收缴鉴定管理办法、人民币管理条例、人民币图样使用管理办法和经营、装帧流通人民币管理办法相关规定正确处理人民币假币（变造币）收缴的争议；能按残缺人民币兑换办法正确处理兑换残缺人民币争议；能正确处理毁损人民币纠纷；能理解掌握相关的人民币管理法律法规；了解人民币的发行、回笼管理规定；提高学生人民币争议处理的能力。子 情 境 一 假币纠纷 能力目标： 能根据法律相关规定正确处理人民币假币（变造币）争议；掌握人民币假币（变造币）管理重点法规；掌握人民币图样使用以及人民币经营、装帧重点法规。任务一处理收缴假币和假币取
2、款纠纷 活动一处理收缴假币纠纷K 知识准备1.假币收缴机构及收缴人员资格2.假币收缴程序3.被收缴人的权利保障4.假币人民币收缴违规处罚相关规定任务一处理收缴假币和假币取款纠纷 C 案例讨论 案例11霍某于2005 年2月4日中午到招商银行北京分行东方广场支行（以下简称“ 招行东方广场支行” ）处存款。银行工作人员李某在收取存款时发现其中一张1999 年版、冠字号码为GB0980301 、票面金额为100 元的人民币为假币，当即告知了霍某，并将该币交由在其邻侧工作的另一工作人员苏某复核确认。经苏某复核确认后，李某分别在该币正面水印窗和背面中间位置处加盖了“假币” 印章，并向霍某出具了“ 假币收
3、缴凭证” ，同时告知霍某如对收缴假币有异议，可在3个工作日内向中国人民银行或中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行申请鉴定。霍某在该凭证“ 持有人签字”处签名。2月6日，霍某向招行东方广场支行提出鉴定申请，招行遂委托有鉴定权的中国建设银行东四支行（以下简称“ 建行东四支行” ）进行鉴定。2月8日，经鉴定为假币后，建行东四支行将其予以没收，并出具了有持币人为霍某、伪（变）造币字头号码为GB0980301 等要素的中国建设银行“ 发现伪（变）造币没收证明单” 。霍某不服，认为招行东方广场支行在收缴时由一名员工办理，送鉴定时又没通知自己，其在收缴及鉴定阶段皆有重大程序性
4、错误，遂向北京市东城区人民法院提起行政诉讼，请求法院依法撤销招行东方广场支行收缴行为及鉴定行为。（资料来源：北京市东城区法院（2002 ）东行初字第52号判决书）Q 问题探究 根据中华人民共和国人民币管理条例第34 条的规定，招行东方广场支行具有在办理人民币存取款业务中发现数量较少的伪造、变造的人民币时对其予以收缴的职权。其工作人员在发现霍某持有的人民币为假币，又经另一工作人员复核后当面予以收缴，加盖“假币”印章，同时向霍某出具由中国人民银行统一印制的收缴凭证，并告知霍某可以向有权机构申请鉴定，该行为符合上述法规规定。霍某认为招行东方广场支行的收缴行为违反法定程序的诉讼请求缺乏事实依据，法院不
5、予支持。而目前国家对假币的鉴定办法尚无明文规定，故霍某认为招行东方广场支行自行委托有关机构鉴定属鉴定程序违法，是缺乏法律依据的。 任务一处理收缴假币和假币取款纠纷A 能力训练 案例12 2005 年11月，一名公司职员到某家银行存款，工作人员收讫后称，其中一张系假币，并拿着该币到内室让另一位同事给开具了一张该银行自制的“ 假票变造币没收讫”，将假币没收。该储户对此行为提出质疑，并诉至法院。 问题：该案中，银行工作人员在收缴假币的过程中存在哪些违规之处？ 任务一处 理收缴假币和假币取款纠纷任务一处理收缴假币和假币取款纠纷 活动二处 理假币取款纠纷K 知识准备C 案例讨论 Q问题探究A 能力训练(
6、1) 讨 论 ：在银行自动取款机取出假币如何处理？(2) 没 收 人民币假币相关凭证的填写及假币的识别。K知识链接在银行自动取款机取出假币的处理办法 (1) 应打印取款凭条，以备查用。(2) 取 到 钞票后，应当场在银行监控摄像头监视范围内查验钞票，若取到疑似假币的钞票，应对准摄像头把该钞票的正反两面及编号都拍摄清楚，以便跟银行交涉时有足够的证据。(3) 请 目 击者作证，与银行交涉。 任务一处理收缴假币和假币取款纠纷任务二处理人民币图样使用纠纷 活动一处 理非法使用人民币图样、非法印制现金代用券纠纷K 知识准备在银行柜台上取到假币，并当场发现的，银行有义务把假币换成真币。 C 案例讨论案例1
7、-3任务二处理人民币图样使用纠纷 Q问题探究 中华人民共和国中国人民银行法和中华人民共和国人民币管理条例都对人民币图样的使用作出了明确规定。中华人民共和国中国人民银行法第19 条规定：“ 禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。”2000年出台的中华人民共和国人民币管理条例第27条第1 款第3 项规定：“ 禁止下列损害人民币的行为： 未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样。”2005年央行发布人民币图样使用管理办法进一步明确了申请使用人民币图样应具备的条件、应遵循的原则及申请程序等。上述案例中，未经批准擅自使用人民币图样，为违法行为。A 能力训练任务二
8、处理人民币图样使用纠纷 K知识链接 使用人民币纸币（含塑料钞）图样应遵循的原则 (1) 使 用 与人民币同样大小的人民币图样，必须加盖“ 图样禁止流通” 的非隐形文字字样，字样大小应覆盖图样幅面的1/3 以上。(2) 使 用 放大和缩小的人民币图样，放大和缩小的比例必须不低于25% 。活动二处 理非法买卖流通人民币纠纷K 知识准备我国法律明确禁止非法买卖流通人民币。 C 案例讨论 案例17 Q问题探究我国法律明确禁止非法买卖流通人民币。经营流 通人民币应经过中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支 行审批通过。因此，上述案例中私下买卖人民币的行为属于未经批准擅自经
9、营流通 人民币行为，是违法行为。A能力训练K知识链接 人民币收藏行为 近年，随着人民币成为一些收藏家的喜爱之物，一些经营流通人民币的行为开始出现，其实个人出售流通人民币的行为都是非法的。 在经营、装帧流通人民币管理办法中，中国人民银行规定，经营流通人民币实行许可证管理 任务二处理人民币图样使用纠纷任务三处理伪造货币案件 K 知识准备C 案例讨论案例19广东亿元特大假币案 Q问题探究A 能力训练 银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便利，以假币换取货币，如何处理？子 情 境 二 残币纠纷 能力目标： 能根据法律相关规定正确兑换残缺、污损人民币；掌握兑换残缺、污损人民币的重点规定
10、。任务一处理兑换残缺、污损人民币纠纷 K 知识准备1. 残缺、污损人民币兑换标准2. 残缺、污损人民币兑换程序(1) 应 向 残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。(2) 持 有 人同意金融机构认定结果的，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上；当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“ 兑换” 戳记。(3) 持 有 人对金融机构认定的兑换结果有异议的，可要求金融机构出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。(4) 不 予 兑换的残缺、污损人民币，应退回原持有人。C 案例讨论 案例111 Q问题探究任务一处理兑换残缺、污损人民币纠纷 A 能力训练K知识链接中国人民银
11、行不宜流通人民币挑剔标准（2003年11 月13日） (1) 纸 币 票面缺少面积在20mm2 以上的。(2) 纸 币 票面裂口2 处以上，长度每处超过5mm 的；裂口1 处，长度超过10mm 的。(3) 纸 币 票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。(4) 纸 币 票面污渍、涂写字迹面积超过2cm2 的；不超过2cm2 ，但遮盖了防伪特征之一的。(5) 硬 币 有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。任务二销毁残损人民币 K 知识准备残损人民币销毁的标准是： 1.纸币销毁(1) 机 械 粉碎：钞票呈不规则条、片状
12、，无法拼凑。(2) 蒸 煮 喷浆：钞票呈纸浆状、图案完全消失。(3) 火 焚 ：钞票完全化为灰烬。2.硬币销毁A 能力训练 案例113 子情境三毁损人民币纠纷 能力目标： 能根据法律相关规定正确处理毁损人民币行为。K知识准备我国法律禁止下列损害人民币的行为：故意毁损人民币；制作、仿制、买卖人民币图样；未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样（该人民币图样包括放大、缩小和同样大小的人民币图样）；中国人民银行规定的其他损害人民币的行为。 故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处1 万元以下的罚款。 C案例讨论案例114 Q 问题探究 子情境三毁损人民币纠纷A 能力训练
13、案例1-15 笔者在一位罗先生的家里看到一艘特殊“帆船”。这艘精致的“帆船”竟是用数百张一分和几十张两分的纸币折叠而成的。罗先生称，他是花了大价钱在街边买来的，卖家喊价200 元，并声称是仿照郑和下西洋的战船制作的。 问题：如何看待以上行为？ 子情境三毁损人民币纠纷能力目标： 能掌握相关的人民币管理法律法规；了解人民币的发行、回笼管理。 子情境四人民币发行管理子情境四人民币发行管理 K知识准备当商业银行基层行处现金不足时，商业银行应填写现金支票，到当地中国人民银行在其存款账户余额内提取现金，于是人民币从发行库转移到商业银行基层行处的业务库，这意味着这部分人民币进入流通领域。 A 能力训练 以小组为单位，了解世界上主要流通货币的发行状况。
