1、 1 / 84 徽商银行股份有限公司 2011 年年度报告 目 录 一、重要提示 二、公司基本情况简介 三、董事长致辞 四、会计数据和业务数据摘要 五、股本变动及股东情况 六、董事、监事、高级管理 人员 和员工情况 七、公司治理 八、股东大会情况简介 九、董事会报告 十、监事会报告 十一、重要事项 十二、财务报告、备查文件目录 2 / 84 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本 公司第二届 董事会第 10次会议于 2012年 3月 18日审议通过了徽商银行
2、 2011年年度报告正文。 会议应到董事 15人，实到董事 13人，过仕刚董事、白泰平董事分别委托钱正董事、高央董事代理投票。本行部分监事、高级管理人员列席了会议。 本 公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所根据中国注册会计师 审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 徽商银行股份有限公司董事会 公司董事长王晓昕、行长吴学民、主管财务工作副行长慈亚平、财务机构负责人夏敏声明并保证年度报告中财务报告的真实、完整。 3 / 84 公司基本情况简 介 一、法定中文名称：徽商银行股份有限公司 （简称：徽商银行，下称 “本公司 ”） 法定英文名称： HUISHANG BANK CORPORA
3、TION LIMITED (英文简称： HUISHANG BANK) 二、法定代表人：王晓昕 三、 董事会秘书：胡东东 四、注册地址：合肥市安庆路 79 号 办公地址：合肥市安庆路 79 号 联系地址： 合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A座董事会办公室 电 话： 0551 2667781 传 真： 0551 2667787 邮政编码： 230001 本公司网址： 电子信箱： 五、其他相关信息 本公司首次注册登记日期： 2005年 12月 28日 企业法人营业执照注册号： 340000000026144 税务登记号码：国税皖字 340103148974661 地税合字 34010314897
4、4661 组织机构代码： 14897466-1 本公司 选 定的信息披露报纸 名称 ：金融时报 4 / 84 年报备置地点 ： 公司董 、监 事会办公室 本公司聘请的会计师事务所名称、地址 ：普华永道中天会计师事务所有限公司，中国上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 5 / 84 董事长致辞 2011 年是徽商银行成立以来面临形势较为复杂的一年，也是发展遇到困难较多的一年。面对复杂多变的经济金融环境，更加严格的金融监管和日趋激烈的市场竞争，本行在各级领导机关、监管部门的精心指导以及社会各界的大力支持下，取得了良好的经营业绩，实现了各项能力的稳步提升。截至年末，本行资产总额 2570亿
5、元，较年初增长 23%；各项存款余额 2057亿元，较年初增长 26%；各项贷款余额 1374亿元，较年初增长 17%；经营利润 51.83亿元，较上年增长 27%。资产质量持续向好，不良贷款率为 0.48%，不良贷款连续六年实现了“双降”。 过去的一年，我们始终围绕提升银行可持续发展能力这一核心目标，不断探索创新驱动、内生增长的具有徽商银行自身特色的发展道路。成功发行了 40 亿元次级债，有效的补充了资本，优化了资本结构；启动了“黄山松”项目，并已取得了实质性的进展；持续推进经营转型和结构调整，各项业务结构不断改善，贸易融资、国际结算、直接融资、现金管理、电子银行等新兴业务蓬勃发展。收入结构
6、不断优化，资产负债 管理水平显著提高，风险管理工作卓有成效，内部控制能力不断强化。会计基础管理和共享服务中心建设稳步推进。这些都为今后的持续健康协调发展奠定了良好的基础。 2012 年国际经济形势仍将复杂多变，国际经济的脆弱性和6 / 84 波动性必将传导到国内，影响到经济增长和银行体系。经济增长速度出现一定程度的减缓已经成为必然，传统产业产能过剩和新兴产业发展不确定性将长期并存。在经济下行阶段，潜在的信贷风险和不审慎行为可能会浮出水面。 尽管国际国内经济金融运行中存在诸多不稳定不确定的因素，但总体看来，银行仍处于重要的战略机遇期，银行传统业 务还大有可为，金融创新还将进一步加速，这些都将给我
7、们的发展带来新的契机。与此同时，我们也将面对监管压力增大、客户需求多元化、风险管理难度增加、人才队伍面临考验等严峻挑战。面对新的机遇和挑战，本行将继续坚持以科学发展为主题，把握“稳中求进”的总基调，贯彻“服务实体经济”的总要求，转变发展方式，推进经营转型，加快结构调整，不断提升品牌影响力与核心竞争力，为建设“百年徽银”奠定坚实的基础。 银行业面临的环境已经并将继续发生深刻的变化，银行业的发展模式和盈利结构正在并将继续发生重大变化。展望 2012年，我们将会迎来 新的挑战，全行改革和发展的任务依然十分艰巨。我们将以更加严格的标准，更加强烈的责任心，更加饱满的热情，为徽商银行加快经营转型和结构调整
8、，增强可持续发展能力和核心竞争能力而努力工作。我坚信，在大家的共同努力下，徽商银行的明天会更加美好！ 7 / 84 会计数据和业务数据摘要 一、报告期主要财务数据 单位：人民币千元 项目 2011年度 2010年度 2009年度 营业利润 4,525,317 3,449,508 2,226,036 营业外收支净额 78,330 52,565 49,367 利润总额 4,603,647 3,502,073 2,275,403 净利润 3,492,610 2,702,353 1,755,480 经营活动产生的现金流量净额 13,233,168 12,311,038 5,107,580 现金及现金等
9、价物净增加额 16,157,582 1,407,994 2,095,646 二、截至报告期末主要会计数据和财务指标 项目 2011年度 2010年度 2009年度 营业收入（ 千元 ） 7,696,157 6,256,124 4,593,801 利润总额（ 千元 ） 4,603,647 3,502,073 2,275,403 净利润（ 千元 ） 3,492,610 2,702,353 1,755,480 总资产（ 千元 ） 256,981,556 208,976,148 162,399,641 存款总额 （ 千元 ） 205,679,704 163,632,006 136,610,684 贷款
10、总额 （ 千元 ） 137,413,009 117,034,018 96,520,545 股东权益 （ 千元 ） 17,083,526 14,357,293 12,809,236 年末每股收益（元） 0.43 0.33 0.21 年末每股净资产（元） 2.09 1.76 1.57 每股经营活动产生的现金流量净额 (元 ) 1.62 1.49 0.62 平均总资产收益率（ %） 1.50 1.46 1.20 平均净资产收益率（ %） 22.22 19.89 14.18 成本收入比（ %） 27.09 29.14 35.09 说明： 存款总额包括邮政存款 21亿 三、报告期贷款 减值 准备金情况
11、8 / 84 单位：人民币千元 项目 2011年度 2010年度 2009年度 期初余额 2,975,575 2,433,724 1,972,457 本期计提 596,784 578,375 477,562 本期核销 -68,209 -21,360 本期转回 - -收回原转销的贷款和垫款导致的转回 1,761 3,211 1,267 -收回因折现价值上升导致的转回 -15,785 -18,375 -17,562 期 末余额 3,490,126 2,975,575 2,433,724 四、截至报告期末补充财务数据 单位：人民币千元 项目 2011年度 2010年度 2009年度 总负债 239,
12、898,030 194,618,855 149,590,405 存款总额 205,679,704 163,632,006 136,610,684 同业拆入 3,534,522 1,263,140 2,487,938 贷款总额 137,413,009 117,034,018 96,520,545 五、利润表附表 项目 报告期利润 净资产收益率（ %） 每股收益（元） （人民币千元） 年末 加权平 均 营业利润 4,525,317 26.49 28.79 0.55 利润总额 4,603,647 26.95 29.28 0.56 净利润 3,492,610 20.44 22.31 0.43 六、截至
13、报告期末补充财务指标 9 / 84 项目 标准值 2011年度 2010年度 2009年度 核心资本（人民币千元） - 16,266,044 14,357,293 11,735,469 附属资本（人民币千元） - 5,756,256 1,175,256 1,095,721 核心资 本充足率（ %） 4 10.87 11.19 11. 15 资本充足率（ %） 8 14.68 12.06 12.14 流动性比率（ %） 25 38.48 35.81 35.61 存贷比（ %） 75 66.81 71.52 70.65 减值贷款比率（ %） 15 0.48 0.60 0.93 利息回收率（ %）
14、- 98.34 98.32 96.08 单一最大客户贷款比例（ %） 10 6.18 9.10 7.86 最大十家客户贷款比例（ %） 50 44.58 58.91 52.55 七、报告期股东权益变动情况 单位： 人民币 千元 项目 股本 资本公积 盈余公积 一般风险 准备 未分配利润 股东权益 合计 期初数 8,174,819 1,721,425 688,903 1,077,380 2,694,766 14,357,293 本期增加 - 51,105 619,496 200,000 3,492,610 3,543,715 本期减少 - - - - 1,636,978 817,482 期末数
15、8,174,819 1,772,530 1,308,399 1,277,380 4,550,398 17,083,526 10 / 84 股本变动及股东情况 一、股本变动情况 （一）股本结构 单位：万股 股东类型 股本数 占总股本 % 国有股 503835.67 61.63 法人股 290835.61 35.58 个人股 22810.65 2.79 股份总数 817481.93 100.00 注：报告期内，对股权分类进行重新界定，其中“国有股”指国有成份达到 50%以上企业所持股份。 （二）股票发行情况 1、 截止报告期末前三年历次股份变动情况 2009年至 2011年 ,本公司总股本无变动
16、,为 81.75亿股。 2、 报告期内股份总数及结构变动情况 单位：万股 股东类型 变动前股本数 变动后股本数 国有股 580457.28 503835.67 法人股 214012.73 290835.61 个人股 23011.92 22810.65 股份总数 817481.93 817481.93 注：报告期内，本公司本公司根据相关监管规定，对不合规股权进 行了清理规范，并对股权分类进行重新界定，股本结构变动较大。 二、股东情况介绍 （一） 报告期末，本公司股东总数 16382户。其中：国有股股东98户，法人股股东 271户，个人股股东 16013户。 （二）报告期末本公司最大十名股东持股情
17、况 单位：万股 序号 股东名称 年初持股数 年末持股数 占总股本 % 1 安徽省能源集团有限公司 80531.46 80531.46 9.85 2 安徽省信用担保集团有限公司 80209.40 80209.40 9.81 3 安徽国元控股 (集团 ) 66000.00 68000.00 8.32 11 / 84 有限责任公司 4 安徽省高速公路控股集团有限公司 50000.00 50000.00 6.12 5 中静四海实业有限公司 44469.62 44469.62 5.44 6 合肥兴泰控股集团有限公司 36269.40 36269.40 4.44 7 芜湖市建设投资有限公司 39408.3
18、7 31233.02 3.82 8 建信信托有限责任公司 22554.82 22554.82 2.76 9 铜陵有色金属集团控股有限公司 21062.92 21062.92 2.58 10 休宁新华资产投资管理有限公司 434.66 20434.66 2.50 合计 440940.65 454765.30 55.64 注 1、报告期内 ,本公司股东芜湖市建设投资有限公司转让 8175.35万股，变更为第七大股东。 2、报告期内，本公司股东安徽奇瑞汽车销售有限公司将所 持 20000 万股转让至休宁新华资产投资管理有限公司 ,休宁新华投资管理有限公司变更为第十大股东。 3、报告期内，本公司股东安
19、徽国元控股（集团）有限责任公司受让深圳安徽实业总公司 2000万股，股本增至 68000万股。 （三）持股在 5%以上的股东情况 1.安徽省能源集团有限公司 安徽省能源集团有限公司持有本公司 9.85%的股份，为本公司第一大股东。该公司于 1990年 4月 9日在安徽省合肥市注册成立，现注册资本 42.32亿元，法定代表人张飞飞。该公司是国有独资公司，主要业务范围为 ： 从事全资子公司和参股控股公司以及所属 单位的国有资产运营 ;电力、煤炭及其他能源投资、建设、生产、经营、管理，与投资项目相关原材料开发等。 2. 安徽省信用担保集团有限公司 安徽省信用担保集团有限公司持有本公司 9.81%的股
20、份，为本公司第二大股东。 该公司是国有独资公司，于 2005 年 11 月在安徽省合肥市注册成立，注册资本 28.66 亿元，法定代表人钱正。 主要业务范围：为中小企业提供担保、为担保机构提供再担保服务，项目12 / 84 投资，资本运作，资产管理及咨询服务，信用评级，财务顾问及商务信息咨询。 3安徽国元控股（集团）有限责任公司 安徽国元控股（集团）有限责 任公司持有本公司 8.32%的股份，为本公司第三大股东。该公司是国有独资公司，于 2000 年 12 月在安徽省合肥市成立， 注册资本 30亿元，法定代表人过仕刚。该公司经营范围：经营国家授权的集团公司及所属控股公司全部国有资产和国有股权，
21、资本运营，资产管理，收购兼并，资产重组，投资咨询。 4.安徽省高速公路控股集团有限公司 安徽省高速公路控股集团有限公司持有本公司 6.12%的股份 ,为本公司第四大股东 .该公司是国有独资公司 ,于 1993年 4月在安徽省合肥市成立 ,注册资本 45.26 亿元 ,法定代表人周仁强。公司经营范围：高等级 公路建设规划、设计、监理、技术咨询及配套服务；参与房地产投资；汽车配件，仓储。 5.中静四海实业有限公司 中静四海实业有限公司持有本公司 5.44%的股份 ,为本公司第五大股东。该公司是民营企业 ,于 1995年 6月 28日成立，在休宁县工商行政管理局注册登记，注册资本 10.50 亿元，
22、法定代表人高央。公司经营范围：实业投资，投资经营管理，投资咨询服务，软件开发设计，园林绿化，办公用品租赁，文化艺术交流，建筑装潢材料等。 （四）最大十名股东间关联情况 第六大股东合肥兴泰控股集团有限公司持有第八大股东建信 信托有限责任公司 27.50%的股份。 13 / 84 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事 姓 名 性别 年龄 在本公司任职情况 在股东单位任职 情况 在其他单位任职情况 王晓昕 男 56 董事长 许德美 女 56 副董事长、执行董事 吴学民 男 44 行长、执行董事 张仁付 男 50 党委副书记兼纪委书记、执行董事 慈亚平 男
23、53 副行长、执行董事 钱 正 男 59 非执行董事 安徽省信用担保集团有限公司总经理、党 委副书记 白泰平 男 61 非执行董事 安徽省能源集团有限公司 董事长 过仕刚 男 56 非执行董事 安徽国元控股（集团）有限责任公司总经理 吴 天 男 48 非执行董事 安徽省高速公路控股集团有限公司总经理 高 央 男 46 非执行董事 中静四海实业有限公司董事长 吴晓球 男 53 独立董事 中国人民大学校长助理 戴根有 男 62 独立董事 王世豪 男 61 独立董事 全国城市商业银行资金清算中心理事长 张圣怀 男 50 独立董事 北京市天银律师事 务所高级合伙人 温京辉 男 42 独立董事 利安达信
24、隆会计师事务所董事合伙人、副总经理 各位董事主要工作经历如下： 14 / 84 王晓昕，男， 1956年 9月出生，安徽望江县人，大学本科学历，毕业于辽宁财经学院，高级经济师，现任徽商银行董事长、党委书记。曾任中国建设银行望江县支行行长、中国建设银行安徽省分行综合计划处处长，中国建设银行巢湖分行行长，中国建设银行安徽省分行国际业务部总经理，中国建设银行安徽省分行副行长、党委委员。 许德美，女， 1956年 11月出生，安徽安庆人，党校本科学历，毕业于中央党校经济管理专业 ，高级经济师，现任徽商银行副董事长。曾任中国农业银行繁昌县支行行长、中国农业银行芜湖市分行副行长、党组成员，中国农业银行马鞍
25、山市分行党委副书记兼纪委书记、副行长，马鞍山市人民政府副秘书长并兼任马鞍山市商业银行董事长、行长、党组书记。 吴学民，男，满族， 1968年 2月出生，河北青龙人，硕士研究生学历， 毕业于哈尔滨工业大学、中国人民大学、复旦大学，获货币银行学、工商管理双硕士学位，现任徽商银行行长。曾任北京航空材料研究所钛合金室工程师，人民日报社记者，中国建设银行报社理论部副主任，中国银联总公司董事会办公室副主 任兼办公室副主任，中国银联安徽分公司党组书记、总经理，中国银联总公司战略发展与法律合规部总经理。 张仁付，男， 1962年 3月出生，安徽肥东人，硕士研究生学历，毕业于中国人民大学党史专业，高级经济师，现
26、任徽商银行党委副15 / 84 书记、纪委书记。曾任安徽省政府办公厅联络处副处长、秘书三室调研员、五处正处级副处长、秘书二室副主任，安徽省政府金融办副主任（主持工作）。 慈亚平，男， 1959年 5月出生，安徽桐城人，本科学历， 毕业于中共安徽省委党校，经济师，现任徽商银行副行长。曾任交通银行安庆市分行副行长，安庆市商业银行董事长、 行长、党组书记。 钱正，男， 1953年 10月出生，江苏武进人 ,大学本科学历， 毕业于安徽大学，高级经济师。现任安徽省信用担保集团有限公司总经理，党委副书记。曾任省委办公厅秘书、科长，省人大办公厅副处长、处长，省信托投资公司副总经理、党委副书记，省国资局党组书
27、记，省信用担保中心主任、省创新投资公司董事长。 白泰平，男， 1951年 6月出生，山东枣庄人，党校研究生学历，毕业于中央党校世界经济专业，高级经济师。现任安徽省能源集团有限公司 董事长 。曾任淮南市总工会副主席、主席、党组书记，凤台县县长、县委书记，淮南市副市长 ，淮南市委副书记，省民委（宗教局）主任（局长）、党组书记，省政协党组成员、秘书长、机关党组书记，安徽省能源集团有限公司董事长、党委书记，中共安徽省委委员。 过仕刚，男， 1956年 8月出生，大学本科学历， 毕业于安徽大学中文系，现任安徽国元控股（集团）有限责任公司总经理。曾任安徽省委政策研究室、省委办公厅秘书室、综合处、省委书记秘
28、书，16 / 84 安徽省国际信托投资公司总经理助理、副总经理、党组成员，安徽国元控股（集团）公司党委委员、副总经理、党委副书记，黄山（香港）有限公司总经理，安徽国元信托投资有限责任公司总经理、分党委 书记、董事长。 吴天，男， 1964年 10月出生，江苏人，硕士研究生学历， 毕业于浙江大学，现任安徽省高速公路控股集团有限公司总经理。曾任安徽工学院学生辅导员、院团委副书记，省政府办公厅主任科员、副处长、处长，安徽省高速公路总公司副总经理、总法律顾问。 高央，男， 1966年 6月出生，奥地利国籍， 毕业于维也纳 MEINL职业学校酒店管理专业，现任中静四海实业有限公司 董事长 。曾任奥地利奥
29、中友协顾问，奥地利文化交流协会副会长，奥地利奥华有限公司总经理，上海中静集团董事长，北京汽车投资有限公司董事，香港中策集团有限公司董 事会主席。 吴晓球，男， 1959年 2月出生，江西人，博士学历，教授，博士生导师， 长江学者。现任中国人民大学校长助理、研究生院副院长。曾任中国人民大学经济研究所宏观室主任、财经金融学院副院长、金融与证券研究所所长，兼任中国金融学会常务理事、国家开发银行专家委员会委员。 戴根有，男， 1950年 1月出生，安徽怀宁县人，大学本科学历，毕业于安徽劳动大学政治学系政治经济学专业，高级经济师，国务院特殊津贴专家。曾任中国人民银行安庆分行党组副书记、副行长，17 /
30、84 中国人民银行调查统计司副司长、中央财经领导小组办公室财贸组副组长（ 正局级），中国人民银行货币政策司司长兼货币政策委员会秘书长，中国人民银行征信管理局局长，中国人民银行征信中心主任。 王世豪，男， 1951年 12月出生，硕士研究生学历， 毕业于复旦大学金融管理专业，高级经济师，现任全国城市商业银行资金清算中心理事长，兼任复旦大学、上海交通大学、上海财经大学等多家院校客座教授，并受聘上海市人民政府决策咨询特聘专家。曾任中国人民银行上海分行金融行政管理处副处长、正处级，上海市城市信用联社主任，上海银行副行长。 张圣怀，男， 1962年 6月出生，博士学位， 分别于西南政法大学、中国政法大
31、学和中国人民大学获得法学学士、法学硕士和法学博士学位，现任北京市天银律师事务所高级合伙人。中华全国律师协会金融证券专业委员会委员、中国人民大学律师学院客座教授、中国证监会第九届发行审核委员会委员。 温京辉，男， 1970 年 4月出生，大学本科学历， 毕业于北京理工大学管理学院，注册会计师，现任利安达信隆会计师事务所董事合伙人、副总经理。担任北京注册会计师协会理事、维权委员会委员。曾任职于北京京都会计师事务所、均富国际 -北京中京富会计师事务所。 18 / 84 （二）监事 姓名 性别 年龄 在本公司任职 情况 在其他单位任职 情况 张 震 男 57 监事长 许崇定 男 55 监事、工会主席
32、樊晓辉 男 56 监事、合规部副 总经理 无为徽银村镇银行有限责任公司监事 方 晓 男 34 监事 芜湖市建设投资有限公司纪检组长、党组成员 高同国 男 48 监事 合肥兴泰控股集团有限公司董事、总裁 吴国忠 男 48 监事 铜陵有色金融集团控股有限公司 副总会计师兼财务部主任 程 宏 男 46 监事 安徽省恒泰房地产开发有限公司 董事长，安徽恒泰集团公司董事会主席，合肥泰利美术装饰有限公司董事长，铜陵茂源投资有限公司董 事长 程俊佩 女 49 外部监事 国药集团医药物流有限公司总经理 范黎波 男 48 外部监事 对外经济贸易大学国际商学院副院长 各位监事主要工作经历 如下 ： 张震，男， 1
33、955年 10月出生，安徽泗县人，本科学历， 毕业于中央党校经济管理专业，高级经济师，现任徽商银行监事长。曾任中国人民银行西藏自治区分行计划处副处长，中国人民银行宿州、淮北中心支行党委书记、行长，中国人民银行合肥中心支行银行管理处处长，中国银监会安徽监管局工行监管处处长、国有银行监管一处处长。 许崇定，男， 1957年 11月出生，安徽合肥人， 本科学历， 毕业于安徽师范大学，讲师，现任徽商银行工会主席。曾任安徽师范大19 / 84 学教师，合肥市信托投资公司人保部主任，合肥市商业银行人事处处长、纪检书记、党组成员，徽商银行人力资源部总经理。 樊晓辉，男， 1956年 10月出生，安徽长丰人，
34、大专学历， 毕业于安徽省职工大学，经济师，现任徽商银行合规部副总经理，兼任无为徽银村镇银行有限责任公司监事。曾任合肥市商业银行科技支行副行长，合肥市商业银行稽核部总经理，徽商银行审计部副总经理。 方晓，男， 1978 年 1 月出生，安徽歙县人，研究生学历， 现任芜湖市建设投资有限公司纪检组长 、党组成员。曾任芜湖市建设投资资产运营部副部长、办公室主任、总经理助理、审计监督部部长。 高同国，男， 1964 年 3 月出生，安徽桐城人，研究生学历， 毕业于江西财经大学，会计师，现任合肥兴泰控股集团有限公司董事、总裁。曾任合肥市国有资产管理局副局长，合肥市产权交易中心主任、技术产权交易所董事长、资
35、产评估协会会长、合肥百大集团有限公司监事会主席、合肥市商业银行董事、徽商银行董事。 吴国忠，男， 1964年 10月出生，安徽桐城人，硕士研究生学历，毕业于安徽工商管理学院，高级会计师，现任铜陵有色金属集团控股有限公司副总 会计师兼财务部主任。曾任铜陵有色金属集团公司财务处成本科、价格科科长；中国有色金属工业总公司价格处副处长；铜陵有色金属集团股份有限公司第三届董事会董事、董事会秘书、财务部、证券部主任，第四届董事会董事、副总经理、董事会秘书、证券部主任，第五届董事会董事、董事会秘书。 20 / 84 程宏，男， 1966 年 3 月出生，安徽霍邱人，本科学历， 毕业于安徽建筑工业学院，高级工
36、程师，现任安徽省恒泰房地产开发有限责任公司董事长，兼安徽恒泰集团公司董事会主席，合肥泰利美术装饰有限公司董事长，铜陵茂源投资有限公司董事长。曾任安徽建筑工业学院教 师，深圳泰利美术装饰有限公司副总经理。 程俊佩，女， 1963年 10月出生，德国国籍，硕士研究生学历，毕业于荷兰商业大学 ， 现任国药集团医药物流有限公司总经理。曾任阿斯利集团（现麦德隆集团）德国分公司代总经理，瑞士百年家族企业瑞士大昌洋行（上海）国际贸易公司总经理，国药控股股份有限公司副总裁，天易咨询有限公司总经理、德康行（上海）国际贸易有限公司董事总经理。 范黎波，男， 1964年 9月出生，山东招远人，博士研究生学历，教授，
37、博士生导师， 毕业于对外经济贸易大学，现任对外经济贸易大学国际商学院副院长，中国管理研究国 际学会理事、中国技术经济研究会常务理事、中国管理学会组织与战略分委员会委员、中国 WTO 研究院研究员。曾任对外经济贸易大学国际商学院专职教师，对外经济贸易大学海尔商学院执行副院长，法国 HEC 管理学院和德国科隆大学商学院访问学者。 （三）高级管理层 姓名 性别 年龄 在本公司任职情况 分管工作范围 吴学民 男 44 行长 主持全面工作，分管人力资源部 21 / 84 张仁付 男 50 党委副书记兼纪委书记 分管办公室、合规部、安全保卫部、党群工作部、后勤保障中心，联系审计部 王贵生 男 58 副行长
38、 分管公司银行部 、小企业银行部、国际业务部、金融市场部 慈亚平 男 53 副行长 分管计划财务部、授信评审部、风险管理部、机构管理部，联系董监办 高广成 男 48 副行长 分管零售银行部、电子银行部、信用卡中心、科技信息部 张友麒 男 47 副行长 会计管理部、运营管理部、研究发展部 易 丰 男 49 行长助理 兼任 徽商银行 合肥分行行长 晏东顺 男 49 行长助理 兼任徽商银行公司 银行 部总经理 胡东东 男 48 董事会秘书 兼任 徽商银行 董、监事会办公室主任 夏 敏 男 41 行长助理 兼任徽商银行计划财务 部总经理 刘 鸣 男 55 行政总监 兼任徽商银行办公室主任 各位 高级管
39、理 人员主要工作经历如下： 王贵生，男， 1954年 12月出生，安徽无为人，本科学历， 毕业于中央党校经济管理专业，高级经济师，现任徽商银行副行长。曾任中国工商银行芜湖市分行副行长、党组副书记，中国工商银行宣城市分行行长、党委书记，中国工商银行安徽省分行纪委副书记兼监察室主任，芜湖市商业银行董事长、党委书记。 高广成，男， 1964年 1月出生，本科学历， 毕业于安徽财经大学，高级经济师，注册会计师，现任徽商银行副行长。曾任合肥市商业银行支行 行长、总行行长助理、副行长、行长，徽商银行合肥分行行长、党委书记。 22 / 84 张友麒，男， 1965年 10月出生，安徽长丰人，研究生学历， 毕
40、业于安徽财经大学，高级经济师，现任徽商银行副行长。曾任中国光大银行合肥支行副行长、党组成员，铜陵市城市信用社股份有限公司董事长、党委书记，徽商银行董事、董事会秘书。 易丰，男， 1963年 8月出生，江苏南京人，硕士研究生学历，毕业于厦门大学，高级经济师，现任徽商银行行长助理、合肥分行行长。曾任中国建设银行安徽省分行办公室秘书、科长、副主任，中国建设银行黄山市分行行长、中国建设银行安徽 省分行委托代理处处长、机构与投资银行部总经理、合肥三孝口支行行长、合肥城西支行行长。 晏东顺，男， 1963年 8月出生，湖北随州人，硕士研究生学历，毕业于华中师范大学，现任徽商银行行长助理 ，兼任徽商银行公司
41、部总经理 。曾任中国农业银行襄樊分行信贷部总经理、城区支行行长，中国民生银行武汉分行办公室主任，中国民生银行深圳分行办公室主任、公司银行部总经理。 胡东东，男， 1964年 12月出生，安徽芜湖人，硕士研究生学历，毕业于上海财经大学，高级经济师，现任徽商银行董事会秘书，兼任董、监事会办公室主任。曾任中国人民银行芜 湖分行团总支书记、金管科副科长，芜湖城市合作银行综合管理部总经理、行长助理、副行长，芜湖市商业银行副行长。 23 / 84 夏敏，男， 1971年 4月出生，安徽合肥人，经济学博士学位，毕业于上海财经大学，财政部财政科学研究所研究生学历，获经济学博士学位，现任徽商银行行长助理、徽商银
42、行计划财务部总经理。曾任合肥市商业银行逍遥津支行行长，合肥市商业银行资金财务部总经理（兼），合肥市商业银行行长助理，合肥市商业银行副行长。 刘鸣，男， 1957年 5月出生，湖北武汉市人，大学本科学历，现任徽商银行行政总监、兼办公室主任。曾任芜湖市计划 委员会办公室副主任、财贸科科长，建设银行芜湖分行任行长助理（挂职），芜湖市城市商业银行党组副书记、党委副书记、副行长、行长，徽商银行芜湖分行党委书记、行长，徽商银行总行合规部总经理。 注 吴学民、张仁付、慈亚平简历详见本节董事情况介绍 二、年度薪酬情况 （一）员工薪酬结构 1.本公司 员工薪酬由基本薪酬、绩效薪酬和福利性收入构成，总体上，基本薪
43、酬的占比不超过 35%。 2.本 公司 以当年财务预算为基础，综合考虑宏观经济发展、金融业平均薪酬水平、本行利润规模增长以及上年度经营利润完成情况等因素，由总行计划财务 部编制年度人力费用预算，报董事会批准后执行。 （二）员工薪酬与业绩衡量和风险控制的关联 24 / 84 1.各机构根据其年度综合业绩完成情况，在可分配总额中，获得绩效薪酬额度，在组织对各类员工的业绩考核后发放至员工个人。 2.本 公司对 中高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其当年应发绩效薪酬的 40%部分延期支付，自绩效考核结束后次年起，分三年，每年分别支付 10%、 15%、 15%。有关员工出现违规、违纪或风险
44、事项 ，将扣回相应金额的延期绩效或已发放的绩效薪酬。 （三）有关本公司董事、监事及高管层薪酬信息 根据本公司董事 、监事及高级管理层成员薪酬管理办法的相关规定， 2011年度内发放固定薪酬和 40%目标绩效年薪，另 60%绩效年薪及长期激励部分，依据对董事、监事和高管层 2011年度绩效考核结果，以及相关经营业绩，在 2012及以后年度兑现。 2011年本公司董事、监事及高级管理层的薪酬信息如下表： 2011年度董 、监事及高级管理 人员 薪酬和短期福利统计表（税前） 单位：元 姓名 2011年内薪酬发放情况 王晓昕 835875.00 吴学民 660362.50 张仁付 621787.00
45、许德美 625903.00 张 震 621868.00 许崇定 684582.00 樊晓辉 480732.00 王贵生 628236.00 慈亚平 636631.00 高广成 634056.00 25 / 84 张友麒 470520.00 易 丰 729816.00 晏东顺 641158.00 胡东东 682280.00 夏 敏 695744.00 刘 鸣 682164.00 合 计 10331714.50 【注】本表按照“收付实现”口径统计 三、选举、更换董事、监事及聘任高级管 理人员情况 1. 报告期内，本公司原执行董事张友麒、非执行董事苏敏因 工作 原因向董事会申请辞去董事，经 2010
46、年度股东大会选举慈亚平为执行董事、白泰平为非执行董事，任期与第二届董事会任期一致。 2. 报告期内，本公司原独立董事杜长棣因工作原因向董事会提出辞去独立董事的请求。经 2011年第二次临时股东大会选举王世豪、张圣怀、温京辉为第二届董事会独立董事，任期与第二届董事会任期一致。 3.报告期内，本公司原职工监事李小皖因退休申请辞去监事，经公司职工代表大会选举许崇定担任第二届监事会职工监事，任期与第二届监事会任 期一致；报告期内，原监事陶郝杰因工作变动申请辞去监事职务，经 2011年第二次临时股东大会选举方晓担任第二届监事会监事，任期与第二届监事会任期一致。 4.报告期内，本公司 原董事会秘书张友麒因
47、工作原因辞去职务，董事会 聘任张友麒为副行长，聘任胡东东为董事会秘书，聘任易丰、晏东顺、夏敏为行长助理，聘任刘鸣为 行政 总监。 四、本公司员工情况： 26 / 84 截至 2011 年 12 月 31 日，本公司在岗员工 4964 人。其中：男性员工占比 45%，女性员工占比 55%；本科以上学历占比 62%，专科及以下学历占比 38%；拥有高级职称人员 36 人，拥有 中级职称人员1177人，占比 24%。 27 / 84 公司治理 一、公司治理状况 报告期内，本公司根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法等法律法规以及股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行董事会尽职指引等规
48、章， 按照现代商业银行公司治理要求，以科学发展观为指导，持续推进公司治理结构的优化，提高公司治理的效率 ,开展了卓有成效的工作，公司治理的组织架构更加合理，公司治理的制度体系更加完善，公司治理的运行机制更加顺畅，董事会科学决策能力和监事会有效监督能力进 一步提高 ，公司治理有效性进一步提升。 (一 )完善 公司治理制度体系 报告期内 ， 本公司根据最新监管要求和自身经营发展需要，不断加强公司治理制度建设 ， 修订 了股东大会议事规则等“三会一层”议事工作规则 、关联交易控制管理办法、信息披露管理办法、 投资者关系管理办法 等 ；制定了募集资金管理制度、 独立董事工作制度、董事会秘书工作制度 等 ；制定了徽商银行合规政策、徽商银行流动性风险管理办法和徽商银行流动性应急预案 等 。通过修订 或 制定以上制度和办法， 公司治理制度体系更 加 完善。 （ 二 ）关于 股东和股东大会 本公司按照中华人民共和国公司法、本公司章程和股东大会议事规则的要求召集、召开股东大会。加强与股东的联系，不断完善股东服务，建立健全与股东沟通的渠道和机制，确保所有股东，尤其28 / 84 是中小股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。 报告期内，本公司 共召开股东大会 3 次 ， 严格按照公司法和公司章程规定，履行了公司治理程序，保障了股东的权力。所有会议均按照
