收藏 分享(赏)

光大银行 财务报表.pdf

上传人:精品资料 文档编号:10955944 上传时间:2020-01-27 格式:PDF 页数:85 大小:2.22MB
下载 相关 举报
光大银行 财务报表.pdf_第1页
第1页 / 共85页
光大银行 财务报表.pdf_第2页
第2页 / 共85页
光大银行 财务报表.pdf_第3页
第3页 / 共85页
光大银行 财务报表.pdf_第4页
第4页 / 共85页
光大银行 财务报表.pdf_第5页
第5页 / 共85页
点击查看更多>>
资源描述

1、中国光大银行总行地址:北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦邮编: 100045电话: (010)68098000传真: (010)68561260网址: 二零零六年年度报告二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告目录主要财务信息 3董事长致辞 6行长致辞 8监事长致辞 10高级管理层 12机构设置 16管理层报告 18 奖项及荣誉 22公司治理情况 23董事会会议、监事会会议情况 26董事、监事、高级管理人员和员工情况 29股东情况及关联交易情况 32风险管理情况 37重大事项 432006年度大事记 442006年度会计报表及审计报告 48中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行

2、二零零六年年度报告主要财务信息主要年度利润指标项目 金额 (亿元)利润总额 44.88净利润 27.42主营业务利润 73.51其他业务利润 0.30营业利润 73.81投资收益 33.61最近三年的主要经营指标项目 2006年 2005年 2004年主营业务收入(亿元) 254.36 203.34 170.01总资产(亿元) 5,932.34 5,116.55 4,162.99存款余额(亿元) 5,255.94 4,558.54 3,866.46贷款余额(亿元) 3,521.49 3,036.24 2,681.19股东权益(亿元) 0.73 -25.51 -56.75每股收益(元) 0.33

3、4 0.327 0.178成本收益率(%) 42.28 41.54 39.78资本构成情况项目 2006年 2005年核心资本净额(亿元) 12.39 -42.82附属资本(亿元) - -中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告主要会计数据和财务指标项目 金额营业外收支净额(亿元) -0.11经营活动产生的现金净额(亿元) 162.04调整后的每股净资产(元) 0.009每股净收益(元) 0.334每股经营活动产生的现金流量净额(元) 1.972净资产收益率(%)(注) 注:由于期初净资产为负,故未计算。主要经营指标图示资产 单位:亿元人民币6500600055005000

4、450040003500300025002000150010005000199 199 199 1995 1996 1997 1998 1999 000 001 00 00 00 005 0063944.233192.202654.002042.001678.90747.30609.20470.50282.60202.690.1026.804163.05116.65932.35中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告利润总额 单位:亿元人民币一般存款 单位:亿元人民币50454035302520151050199 199 199 1995 1996 1997 1998 19

5、99 000 001 00 00 00 005 0068.156.124.153.694.3213.0216.194.513.221.610.1410.0138.71 8.9044.8855005000450040003500300025002000150010005000199 199 199 1995 1996 1997 1998 1999 000 001 00 00 00 005 0063438.92681.82010.81481.81115.7499.3390.2218.5128.58.03866.54531.0338.05222.966.16中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行

6、二零零六年年度报告董事长致辞2006年是我国“十一五”规划的开局之年,国民经济持续、健康、稳定发展,宏观调控成效显著,金融改革与发展迈出了历史性步伐,为金融业的发展创造了良好的外部环境。在过去的一年里,中国光大银行董事会进一步改进和完善公司治理机制,不断创新工作制度和工作方法,公司治理建设有了新的进展。管理层带领广大员工抓住机遇,乘势前进,按照董事会提出的建设“精品银行、上市公司”的发展目标,不断优化业务结构,努力防范经营风险,增强创新能力,进一步加强公司业务、财务费用、内部审计等条线的集中管理,着力发展零售业务,阳光理财、短期融资券、企业年金等中间业务喜获进展,综合效益稳步提高,取得了良好的

7、经营业绩。同时,光大银行经营中还存在一些薄弱环节,潜在风险需要关注,资本充足率亟待提高。2007年,金融业全面开放,金融市场的竞争日趋激烈,光大银行将面临巨大的机遇和挑战。展望新的一年,本行将在国家有关部门和监管机构的指导和帮助下,以全面贯彻落实科学发展观为重点,以财务重组为契机,比较彻底地解决影响发展的历史遗留问题;坚持结构调整和业务创新,突出比较竞争优势,推动各项业务实现又快又好的发展;把握有利的市场条件,适时推进引入战略投资者和上市准备工作;进一步树立以人为本的企业文化理念,努力培养一支高素质、专业化的金融从业队伍,以优异的经营业绩回报股东和社会各界的支持。在此,我代表董事会,向一贯给予

8、光大银行关心和支持的有关部门和各级领导、广大客户朋友和社会各界人士表示诚挚的敬意!向光大银行的全体股东、经营管理层和全体员工表示衷心感谢!董事长7中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告8中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告行长致辞2006年是中国光大银行实施新的五年发展规划的第一年,面对宏观调控形势和激烈的同业竞争环境,本行在董事会的领导和监事会的监督下,坚持以科学发展观统揽全局,以落实战略规划为主线,以资本约束为前提,以改革创新为动力,进一步调整结构,完善经营机制,强化风险管理,夯实发展基础,全年预算执行情况良好,各项考核指标均完成或超额完成年初

9、计划;理财、投行等特色产品和业务继续保持市场领先地位;信贷结构调整成效明显,风险缓释作用增强,信贷规模按照国家宏观政策要求调控到位;大力清理消化不良资产,实现了不良贷款余额和比率的双下降,资产质量进一步改善;经营成本得到有效控制,银行的整体盈利能力明显提升,实现了业务的平稳发展。截至2006年末,全行资产总额达到5932亿元,比年初增加816亿元,增长15.9%,其中各项贷款余额3521亿元,比年初增加485亿元,增长16.0%;各项存款余额5699亿元,比年初增加759亿元,增长15.4%;实现税前利润44.9亿元,比上年增加6.2亿元,增长15.9%。在取得显著成绩的同时,潜在的经营风险仍

10、然比较突出,业务发展战略重点有待进一步加强,以客户为中心的业务流程和服务工作还有很大改进空间。2007年,光大银行将深入贯彻落实中央经济工作会议和全国金融工作会议精神,坚持科学发展,深化改革,调整结构,优化流程,突出创新,打造品牌,稳步推进战略规划,努力实现又好又快的发展,不断增强银行的核心竞争力,显著提升银行和股东的价值。行长9中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告10中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告监事长致辞2006年,中国光大银行各项业务取得较大发展,公司治理水平有所提高。但资本金严重不足、不良资产余额较大等问题仍不容忽视。2006年,监

11、事会按照国家金融监管政策及本行章程,强化合法合规性监督,加大检查调研力度,积极主动地开展监督工作,较好的履行了各项监督职责。2007年,监事会将进一步健全工作机制,研究和创新监督方式,完善监督手段,提高监督工作的有效性,积极维护银行整体利益、股东权益和职工利益,保障银行健康稳定的发展,促使银行价值得到新的提升。监事会主席11中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告1中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告高级管理层郭 友 行长姜 波 副行长吴少华 常务副行长1中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告李子卿 副行长 单建保 副行长1中国

12、光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告解植春 副行长陈元生 董事会秘书(副行级)李 杰 副行长15中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告孙庆超 行长助理张华宇 副行长白元勤 工会工作委员会主任(副行级)16中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告机构设置人事和薪酬委员会审计委员会风险管理委员会关联交易控制委员会战略委员会 资产负债管理委员会信贷审批委员会稽核监督委员会绩效管理委员会新产品研究开发委员会电子化建设委员会大额支出集中采购审批委员会不良资产处置委员会企业年金管理委员会短期融资券项目遴选委员会招标工作委员会风险预警委员会总行营

13、业部 天津分行 石家庄支行 太原分行 沈阳分行 大连分行 长春分行 黑龙江分行 上海分行 南京分行 苏州分行 杭州分行 宁波分行 合肥分行 福州分行 厦门分行 董、监事会办公室股东大会董事会行长17中国光大银行二零零六年年度报告中国光大银行二零零六年年度报告办公室计划财务部资金部投行业务部信贷审批部风险管理部贸易金融部资产保全部公司业务部私人业务部同业机构部发展研究部信息科技部清算结算中心审计部人力资源部监察保卫部行政管理部基金托管部信用卡中心党务工作部济南分行 青岛分行 烟台支行 郑州分行 武汉分行 长沙分行 广州分行 深圳分行 南宁分行 海口分行 重庆分行 成都分行 昆明分行 西安分行 香

14、港代表处 提名委员会审计委员会监事会18中国光大银行二零零六年年度报告管理层报告19中国光大银行二零零六年年度报告2006年末,全行资产总额5932亿元,比上年增长15.9%,其中,各项贷款余额3521亿元,比上年增长16.0%。各项存款余额5699亿元,比上年增长15.4%,其中,储蓄存款余额1016亿元,比上年增长26.4%,储蓄存款占一般存款的比重达到19.4%,比上年提高1.7个百分点。各项主要考核指标完成了年初计划,盈利能力有所提高。实现税前利润44.9亿元,比上年增长15.9%;实现净利润27.4亿元。结构调整成效进一步显现2006年,本行进一步加大了信贷结构调整力度,资产质量继续

15、改善。压缩风险授信敞口近200亿元,同时将有限的新增信贷资源重点投向了电力、石化、电信、机械制造和贸易等部门,累计办理贸易融资373亿元,比上年增长41%。加大了与国家开发银行合作力度,当年新发放合作项下贷款516亿元,贷款余额总计616亿元,成为与国家开发银行信贷业务合作量最大的商业银行。积极推进中小企业授信试点工作,信贷业务的行业、区域、产品和客户结构进一步得到优化,AAA级优质客户授信占比较年初增长10%。年末对公贷款余额3069亿元,比上年增长13.3。个贷余额453亿元,比上年增长38.1%;个贷占贷款总额的12.8%,比年初提高2.1个百分点。个贷结构进一步优化,房屋按揭、总对总工

16、程机械按揭和小业主贷款等增势良好。2006年,全年现金清收不良资产39.59亿元,不良贷款率7.58%,比年初下降1.99个百分点,保持了不良余额和不良比率的双下降,资产质量得到进一步改善。贷款拨备覆盖率67.02%,比年初提高4.68个百分点。各项业务发展势头良好公司条线推出银关通、银税通、银财通、现金管理、票据、资产管理等系列新产品,新增客户近4000户。启动“全程通”、“金色链”、“票据包”、“仓单质押”等有特色的链式融资业务,年末融资余额(含贷款与承兑)达130亿元。现金管理与网上银行业务发展迅速。对公网银客户新增3473户,总数达5680户;结算金额1.51万亿元,同比增长382%,

17、已占到全行资金结算总额的17%,形成大量结算存款。财库银税通系列产品开户总数在同业中位居第一位,银关系列产品业务在同业中位居第三位。财政代理业务优势明显。2006年,本行代理中央财政非税收入153.18亿元,比上年增加132.25亿元,位居同业第一位;代理中央财政直接支付金额946亿元,位居同业第一位;代理中央财政授权支付金额87亿元。全行共有10家分行取得了三峡工程建设基金、农网还贷资金等政府性基金代理资格,累计代理收缴金额近百亿元,市场份额位居首位。推进保险代理业务。全行营业网点均取得了保险兼业代理许可资格,累计实现代理保费收入3亿元。全年共代销各类基金25亿元,年末托管各类基金和资产管理

18、24只,托管总规模110亿元。企业年金业务发展迅速。年末客户数达120多家,资产规模超过20亿元,托管个人账户近20万个,市场综合排名第三位。阳光理财品牌形象得到巩固。累计发售各类理财产品549亿元,比上年增加290亿元,与中国移动公司共0中国光大银行二零零六年年度报告享VIP客户资源,扩大了销售渠道和客户基础。积极发展出国金融业务。设立出国金融服务中心30家,出国金融业务受理行34家,交易额达45亿元,吸收存款21亿元。信用卡业务快速增长,累计发行信用卡82.87万张,当年新增发卡量突破75.74万张。信用卡中心顺利通过ISO9001质量管理体系国际认证,成为国内第一家通过英标质量认证的信用

19、卡中心;客户服务中心通过CCCS项目认证,成为国内第一家被评为五星级服务的电话中心。投资银行业务继续保持市场领先地位。全年共为31家企业承销发行43期短期融资券,发行家数占市场第一,发行量达452.25亿元,占银行间市场短券发行量的15.5%,市场排名第二。积极发展同业存放业务。全年同业存款日均余额455亿元,比上年增加147亿元,增长47.7%,对改善全行流动性和增加收益作出了积极贡献。加强资产负债综合管理,提高全行资金运作收益,全年市场流动性资金运作收益同比多增3.44亿元。加强对私渠道建设。统一规范网点规划布局、装修设计和柜台服务标准,开发上线新的个人网上银行系统。累计发行阳光借记卡19

20、97万张,新增发卡265万张。在全行网点开展优质文明服务活动和储蓄质量认证达标活动,建立柜员、客户经理和大堂经理三级服务体系,对私柜台服务通过ISO9001质量认证,全行共有18个经营单位被中国银行业协会提名为“中国银行业文明规范服务示范单位”。加强金融电子化建设。启动了IT项目规划、基础数据平台、影像业务管理平台、客户关系管理系统等重大项目的建设;进一步优化了核心业务系统、管理会计系统、风险管理系统、网上银行系统、信用卡系统、办公自动化系统等;完成了银监会“1104工程”、行政财务管理系统等开发上线工作;对全行广域网进行了扩容改造等。1中国光大银行二零零六年年度报告内部管理和各类风险控制日趋

21、强化加强全面预算管理和财务会计管理。全面推行以经济利润为核心、条块结合的滚动预算管理模式。推广分产品、分部门、分客户、分业务条线的盈利分析和业绩评价方法,初步建立了全行平衡计分卡考核体系和管理制度。推进公、私业务条线财务负责人派驻制,加强财务费用预算与支出管理。完善大额集中采购招投标制度。加强固定资产管理,解决了大量历史遗留问题。稳步推行对公业务集约化经营模式。25家分行按照既定方案调整到位,5家分行将在2007年年初完成调整。经营管理职能上收、组织架构改造、经营模式转型等方面的改革措施已基本落实到位,实现了业务、客户和人员的“三稳定”。公司业务集约化后,加强了网点对私业务拓展与专业服务能力,

22、推动了对私业务的较快发展。改进和完善风险管理。加强了对宏观经济环境、产业政策、行业运行情况和市场动态的分析研究,提高宏观预警分析能力。在19家分行设立风险总监。设立对公授信业务风险经理以及零售授信管理中心,负责贷前审查和贷后管理。建立审批业务内部重检制度和外部评价制度。对企业集团和互保关联企业贷款、打捆贷款、土地储备贷款、房地产贷款、票据业务、柜台业务等重点领域和重要环节进行深入检查和风险排查;加强重点区域、行业、产品和业务的检查与监控,风险分类由5级分类细化为12级,实行拨备预算管理和拨备考核。推进操作风险及合规风险管理体系建设,在青岛分行初步建立了操作风险数据积累和报告制度。加强对各类中介

23、机构的管理,对中介机构分类实行准入制和备案制,规范合同文本,防范中介(代理)风险和法律风险。强化对分行风险控制部门的垂直管理,完善地区风险经理负责制、风险报告制、风险预警制和风险监控制度,银行整体风险管控能力进一步提高。深入开展专项治理,进一步健全内控体系。认真落实银监会和外部会计师事务所提出的整改意见和建议,逐条研究制定整改方案。开展治理商业贿赂工作,逐步建立防治商业贿赂长效机制。进一步健全新产品、新业务会计结算、核算等规章制度和操作流程。实施全员问责管理办法,对违规违章人员进行严肃问责处理。加强集中运营,完善业务流程。在原会计结算部的基础上成立运营中心暨第一个职能中心清算结算中心。推进柜台

24、经理派驻制、行政公章集中管理、授信业务集中审核放款出账、保证金集中监控、银行承兑汇票集中管理和签发、票据贴现业务集中办理、对公业务抵质押物集中管理、费用集中报账等,改进业务流程,防范操作风险。实行内部审计体制改革。总行设立首席审计官,将稽核部更名为审计部,同时在北京、上海、武汉、广州分别设立北部、东部、中西部和南部四个区域审计中心。队伍建设和企业文化建设取得成绩2006年,本行进一步加强队伍建设,大量补充对私、信用卡业务条线等一线营销人员;组织了第四届员工基本技能竞赛,围绕银行战略实施加强培训工作;开展社会主义荣辱观教育,促进了党风廉政建设。在全行广泛开展了“行长在线”、“分行行长当一天大堂经

25、理”等一系列企业文化建设推广活动。与全国妇联合作持续开展“母亲水窖”系列社会公益活动,激发员工的爱岗敬业热情,培育社会责任意识。荣获2006年度“全国企业文化建设工作优秀单位”和“全国企业文化建设工作优秀案例奖”。中国光大银行二零零六年年度报告本行获得的市场公开奖项及荣誉在财政部组织的“2006年度国库集中支付代理银行综合考评”活动中,本行获得了中央财政直接支付业务和授权支付业务两项第一名。在由新京报主办的“2006中国银行业金字招牌年度评选”中,本行阳光理财计划获“年度理财产品”大奖,信用卡荣获“最具个性化信用卡”大奖。在由北京青年报、理财周刊、第一理财网联合举办的“2006年度理财产品评选

26、”中,本行“阳光理财”系列人民币理财产品获得“年度人民币理财产品金奖”。本行信用卡荣获中国银联2006年度“银联标准信用卡业务成长奖”。经精品购物指南百万读者、知名学者、舆论专家层层评审,本行“银联高尔夫信用卡”荣获“影响2007时尚理财品牌”。本行阳光理财产品被新浪网、搜狐网等媒体评为2006年度“百姓最认可的理财品牌”、“最受欢迎的人民币理财产品”、“最受欢迎的外币理财产品”;本行获2006年度“最具创新银行”奖。中国金融认证中心(CFCA)授予本行“中国网上银行客户体验奖”。在首届“中国中小企业融资论坛”上,本行“阳光呵护计划”获“中小企业最佳融资方案”奖,论坛主席全国人大常委会副委员长

27、顾秀莲亲自颁奖。本行苏州分行以过硬的政治素质、优秀的经营业绩、和谐的团队协作氛围和良好的作风形象,被中共中央组织部和国务院国有资产管理委员会党委评为全国国有及国有控股企业创建“四好”领导班子先进集体,成为全国金融系统十个获此殊荣的单位之一。本行“网上现金管理”被和讯网评为“2006年度中国银行业杰出创新奖电子银行”,阳光理财产品获“最具投资价值奖”。本行在中国企业文化促进会主办的全国企业文化建设工作年会上被授予“2006年全国企业文化建设工作优秀单位”,“行长在线”系列活动和“母亲水窖”系列活动获得“全国企业文化建设优秀案例奖”。本行信用卡中心获英国标准协会颁发ISO9001质量管理体系国际认

28、证证书。和讯网发布2006年中国信用卡测评结果,本行信用卡荣获“最佳用户体验奖”。本行95595客户服务中心通过CCCS五星级客户服务认证,率先成为全国为数不多的CCCS五星级客户服务中心。本行清算业务继续获得大通银行清算质量认证奖和花旗银行清算直通率奖。本行总行营业部南礼士路支行党支部被评为全国先进基层党组织。本行广州分行被评为全国金融系统思想政治工作优秀单位。本行苏州分行荣获第二届全国金融系统职工职业道德建设十佳单位称号。本行总行营业部荣获全国金融系统五一劳动奖状。本行苏州分行邵人睿荣获全国金融系统五一劳动奖章。中国光大银行二零零六年年度报告公司治理情况概述本行严格遵守公司法、商业银行法和

29、银行业监督管理法等相关法律,按照监管部门颁布的法规要求,不断加强公司治理建设。报告期内,本行进一步修订了章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会工作规则,制定了管理层向董事会的信息报告制度;依法进行董事会、监事会的换届选举工作,确保工作的顺利衔接和正常运转;不断加强董事会和监事会的自身建设,积极推动财务重组和改革发展,公司治理结构和机制进一步完善。关于股东大会2006年9月26日,本行第十次股东大会在北京召开。本行现有股东221家。出席本次股东大会并参加投票表决的股东代表共计93人,以银行总股本82.1689亿股计算,代表股份65.04亿股,占总股本的79.07

30、%。会议经投票表决,审议通过了以下议案:中国光大银行2005年度董事会工作报告、中国光大银行2005年度监事会工作报告、中国光大银行2005年度财务决算和2006年度财务预算报告、中国光大银行2005年度关于弥补以前年度亏损的预案、关于选举中国光大银行第四届董事会成员的议案。本次会议的通知、召集、召开和表决程序均符合公司法和本行章程规定。本行董事会聘请的法律顾问见证了上述股东大会并出具法律意见书。有关会议的召开情况按程序上报中国银监会。关于董事和董事会2006年7月,本行第三届董事会任期届满。改选后的董事会仍由15名董事组成,其中5名新任董事的任职资格已获中国银监会核准。报告期内,本行董事会的

31、人数和构成符合监管要求和公司章程规定。全体董事勤勉尽职,深入了解银行经营管理情况,积极参与重大事项的研究和决策,依法维护全体股东利益。关于董事会专门委员会2006年,董事会根据银监会的要求,进一步完善董事会专门委员会的设置,增设了战略委员会,强化了董事会在战略规划方面的决策指导职能。各专门委员会认真履行职责,全年共召开22次会议,就银行战略管理、人事薪酬、内审体制改革、风险管理等重大事项向董事会提供专业性意见。其中,审计委员会共召开9次会议,审议了内审体制改革方案、外部审计师提交的管理建议书、年度审中国光大银行二零零六年年度报告计报告等重大财务和审计事项,定期听取稽核部门的工作报告,及时处理各

32、类投诉信件,积极推动管理层改革内审体制。人事和薪酬委员会审议了董事会换届选举的方案,对连选连任董事的履职情况提出评价意见,对5名新任董事的任职资格进行初审,并提出高管人员2005年度考核与奖励方案的建议。风险管理委员会定期听取管理层提交的风险管理报告,审议年度信贷投向政策并定期进行重检。战略委员会听取了管理层有关2006-2010银行发展战略规划执行情况的报告,并就下一步工作提出指导意见。关于监事和监事会2006年7月,本行第三届监事会任期届满。改选后的本行监事会由11名监事组成,其中连选连任监事5人,新当选监事6人(包括外部监事1名,职工监事3名,股权监事2名),监事会的人数和人员构成符合法

33、律法规的要求。本行监事会下设的提名委员会和审计委员会均由外部监事担任负责人,为监事会履行监督职责发挥了重要作用。全体监事均能本着对股东高度负责的精神,认真履行职责,对本行财务以及高级管理人员履行职责的情况进行监督。报告期内,监事会先后召开7次会议,各专门委员会共召开7次会议,先后组织了对本行财务重组准备工作及票据业务、抵债资产和呆账核销业务后续审计等专项检查,推动银行进一步加强风险管理和内部控制。关于信息披露及透明度报告期内,本行严格按照信息披露的要求,及时、准确、真实、完整地向股东披露各项重大信息,确保全体股东公平地获取信息。报告期内,本行先后两次召开股东座谈会,听取股东的意见和建议,并在年

34、度股东大会之前走访部分股东,认真接待股东来访、来电咨询;按季编发股东通讯,及时向股东通报本行当季的经营动态和董事会、监事会的工作情况,不断提高经营管理的透明度。5中国光大银行二零零六年年度报告独立董事及其履行职责情况本行现有独立董事3人,分别担任董事会审计委员会、风险管理委员会和关联交易控制委员会主任,并兼任其他专门委员会委员。报告期内,独立董事认真出席董事会会议,主动获取经营管理信息,充分利用业务专长,在董事会及其专门委员会中发挥重要作用,对于高级管理层的选聘程序及继任者计划、考核体系的完善、风险管理、稽核问责、关联交易管理等重大问题提出了很多建设性的意见和建议,推动董事会和管理层吸纳国际经

35、验,努力维护银行整体利益特别是中小股东的利益。本行经营决策体系本行最高权力机构是股东大会,通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会,经董事会授权,全面负责日常经营管理。本行实行一级法人体制,各分(支)行均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总行授权进行,并对总行负责。本行具有独立完整的业务及自主经营能力,董事会、监事会和管理层能够独立运作。对高级管理人员的考评及激励机制本行董事会制定了高管人员年薪制管理办法,引入风险基金和企业年金办法,建立了制度化的绩效评价程序和标准,激励高管人员在提高股本回报、兼顾银行长短期利益的基础上增加收入。每个会计年度结束后,人事和薪酬委员会根据高管人员提交

36、的述职报告以及考核指标完成情况,研究拟定高管人员奖励方案的建议,提交董事会审议确定。本行还制定了董事、监事尽职评价办法,积极探索切实可行的董、监事履职评价方式,逐步建立科学、有效的激励与约束机制。6中国光大银行二零零六年年度报告董事会会议、监事会会议情况报告期内董事会的会议情况及决议内容本行在报告期内共有董事15人,召开7次董事会例会和1次董事会临时会议,情况如下:1. 2006年1月13日,本行在广州召开第三届董事会第十四次会议。出席会议的董事12人,委托行使表决权董事3人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于高级管理人员2005年度考核与奖励分配的方案、中国光大银行2006

37、年度财务预算方案、关于2006年度董事会对行长授权的议案、关于聘任吴少华先生担任本行副行长的议案、关于武青先生任职调整的议案、关于全行实施平衡计分卡的议案、关于我行企业文化体系及其实施方案的议案、中国光大银行关于尽快出台财务重组方案的再次请示。. 2006年3月10日,本行在北京召开第三届董事会第十五次会议。出席会议的董事13人,委托行使表决权董事2人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:中国光大银行2005年度董事会工作报告、中国光大银行2005年度报告(初稿)、中国光大银行2005年度财务决算报告、中国光大银行2005年度弥补以前年度亏损预案、关于聘任解植春先生为本行副行长的议

38、案、关于调整独立董事和外部监事年薪标准的议案、中国光大银行2006年分支机构发展计划、关于调整2006年度董事会会议时间的建议。. 2006年5月19日,本行在南京召开第三届董事会第十六次会议。出席会议的董事10人,委托行使表决权董事3人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于第三届董事会换届选举方案的建议、关于推迟召开2006年度股东大会的建议、关于董监事和高管人员责任保险续保的建议、关于修订中国光大银行股权管理办法的议案、中国光大银行管理层向董事会信息报告制度、关于光大银行职位设置方案的报告。. 2006年7月21日,本行在北京召开第三届董事会第十七次会议。出席会议的董事11

39、人,委托行使表决权董事4人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于修订、的议案、关于第三届董事会换届选举方案的建议、关于2005年年度报告披露的建议、关于财务重组有关工作安排的建议、中国光大银行全员问责暂行办法、关于购置神州数码大厦为总行运营中心用房的议案。5. 2006年9月1日,本行在北京召开第三届董事会第十八次会议。出席会议的董事13人,委托行使表决权董事1人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于第四届董事会董事候选人名7中国光大银行二零零六年年度报告单的议案、关于修订的议案、关于2006年度股东大会议题安排的建议、关于毕马威会计师事务所2005年审计工作评

40、价及2006年续聘的议案。6. 2006年9月26日,本行在北京召开第四届董事会第一次会议。出席会议的董事12人,委托行使表决权董事3人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于选举王明权先生为本行第四届董事会董事长、郭友先生为副董事长的议案、关于深化我行内部审计体制改革的方案、关于建设运营中心相关IT系统项目的议案。会议选举产生了董事会各专门委员会成员,聘任陈元生先生为本行第四届董事会秘书,改聘北京金杜律师事务所刘延岭、杨小蕾律师见证本行股东大会。7. 2006年11月16日,本行在上海召开了第四届董事会第二次会议。出席会议的董事13人,委托行使表决权董事2人,符合公司法和本行章

41、程的规定。会议通过了以下议案:关于授权管理层选聘我行实施重组引资工作财务顾问的议案、关于我行对泰阳证券公司2.7亿元债权转股权的议案、关于聘任姜波女士为本行首席审计官的议案、中国光大银行董事会战略委员会工作暂行规则、关于国家电网公司受让股份及股东资格审查的议案、关于2007年董事会会议时间安排的建议。8. 2006年12月19日,本行在北京召开了第四届董事会第一次临时会议。出席会议的董事13人,委托行使表决权董事2人,符合公司法和本行章程的规定。会议通过了以下议案:关于确定我行财务重组工作财务顾问的议案、关于上海分行购置办公大楼的议案。董事会通过的2007年度主要经营策略和目标计划2007年的

42、主要经营策略是:在国家有关部门的支持下大力推进财务重组工作;实施组织架构改革,优化业务流程;完善信贷管理体制,提高信贷资产质量;加强全面风险管理,严格控制新增风险;清收、处置不良资产,实现不良比率的大幅度下降;推进企业文化建设和品牌建设,培育企业核心价值观,提升银行的整体社会形象。8中国光大银行二零零六年年度报告2007年的主要业务计划为:一般存款达到5857亿元,增长12.7%;贷款达到4024亿元,增长14.2%;实现净利润33亿元,增长19.6;营业利润80.9亿元,增长14.9%;不良贷款率7%,下降0.58个百分点。报告期内监事会的会议情况及决议内容本行第三届监事会监事9人,第四届监

43、事会监事11人,报告期内,共召开7次监事会会议,情况如下:1. 2006年1月12日,本行第三届监事会第十四次会议在广州举行。出席会议监事7人,委托行使表决权的监事2人。会议审议通过了关于武青先生接替徐锐女士担任本行第三届监事会监事的议案。. 2006年3月9日,本行第三届监事会第十五次会议在北京举行。出席会议监事9人。会议审议通过中国光大银行2005年度监事会工作报告、中国光大银行财务重组专项检查方案。. 2006年5月18日,本行第三届监事会第十六次会议在南京举行。出席会议监事9人。本次会议审议通过了中国光大银行财务重组准备工作专项检查工作报告、关于本行第三届监事会换届选举方案的议案、关于

44、光大银行抵债资产、呆账核销和票据业务的后续审计方案。. 2006年7月19日,本行第三届监事会第十七次会议在北京举行。出席会议监事8人,委托行使表决权的监事1人。本次会议审议通过了中国光大银行监事会议事规则(修订稿)、关于本行第三届监事会换届选举方案的补充议案。5. 2006年8月31日,本行第三届监事会第十八次会议在北京举行。出席会议监事9人,委托行使表决权的监事1人。本次会议审议通过了关于第四届监事会股东监事候选人名单的议案、关于聘任夏斌和王寰邦先生为第四届监事会外部监事的议案、中国光大银行监事会2005年度工作报告(修改稿)、关于光大银行票据、抵债资产和呆账核销业务的后续审计报告、关于光

45、大银行稽核体制的调研报告。6. 2006年9月26日,本行第四届监事会第一次会议在北京举行。出席会议监事9人,委托行使表决权的监事2人。本次会议审议通过了关于选举武青先生为本行第四届监事会监事长的议案、关于第四届监事会专门委员会成员建议名单的议案。7. 2006年11月15日,本行第四届监事会第二次会议在上海举行,出席会议监事11人。本次会议审议通过了关于监事会2007年度工作安排的建议。报告期内,监事会列席了历次董事会会议,监事会审计委员会共召开三次会议,提名委员会共召开四次会议,审议通过的议案主要有:中国光大银行财务重组专项检查方案、关于武青先生接替徐锐女士担任本行第三届监事会监事的议案、

46、关于本行第三届监事会换届选举方案的议案、关于第三届监事会股东监事候选人名单的议案和关于聘任夏斌和王寰邦先生为第四届监事会外部监事的议案等。9中国光大银行二零零六年年度报告董事、监事、高级管理人员和员工情况董事会成员构成本行董事会现有15名董事组成,具体名单如下:董事姓名 性别 年龄 职务 工作单位 任职情况王明权 男 59 董事长 中国光大(集团)总公司 董事长、党委书记中国光大银行 董事长、党委书记郭友 男 49 副董事长 中国光大(集团)总公司 副董事长、党委委员中国光大银行 副董事长、行长、党委副书记周立群 男 43 董事 中国光大控股有限公司 行政总裁吴少华 男 42 董事 中国光大银

47、行 董事、党委副书记纪委书记、常务副行长姜波 女 51 董事 中国光大银行 董事、副行长单建保 男 52 董事 中国光大银行 董事、副行长刘会疆 男 51 董事 云南红塔集团有限公司 副总经理夏晶寒 女 37 董事 浙江东南发电股份有限公司 副总经理、董事会秘书Francis Edward 男 53 董事 Kroll公司 大中华区总裁Hawke(韩诚) (亚洲开发银行派出)龙长生 男 45 董事 上海宏普实业投资有限公司 执行董事李元成 男 43 董事 青岛国信实业有限公司 副总经理郭明 男 49 董事 山西国际电力集团有限公司 董事长、党委书记钟瑞明 男 55 独立董事 香港城市大学 校董会

48、主席James Stent 男 61 独立董事 北京文化遗产保护中心 顾问(史维平)吴明华 男 57 独立董事 香港盈均财务顾问公司 董事、总经理0中国光大银行二零零六年年度报告监事会成员构成本行监事会现有11名监事组成,具体名单如下:监事姓名 性别 年龄 职务 工作单位 任职情况武青 男 53 监事长 中国光大银行 监事长、党委副书记许力为 男 50 监事 红云烟草(集团)有限责任公司 副总裁王玉贵 男 56 监事 中国船东互保协会 首席执行官、总经理安郁厚 男 44 监事 将军烟草集团有限公司 总会计师刘青山 男 49 监事 福龙集团有限公司 副总裁、财务总监夏斌 男 56 外部监事 国务院发展研究中心金融研究所 所长王寰邦 男 66 外部监事 已退休 陈昱 女 41 职工监事 中国光大银行总行营业部 主任助理杨兵兵 男 35 职工监事 中国光大银行风险管理部 副总经理张军 男 37 职工监事 中国光大银行广州分行风险管理部 总经理李伟 男 33 职工监事 中国光大银行上海分行计划财务部 业务经理高级管理层成员构成本行高管层现有11名成员组成,具体名单如下:姓名 性别 年龄 从业年限 现任职务 工作范围郭友 男 49 17 行长 主持全面经营管理工

展开阅读全文
相关资源
猜你喜欢
相关搜索
资源标签

当前位置:首页 > 企业管理 > 管理学资料

本站链接:文库   一言   我酷   合作


客服QQ:2549714901微博号:道客多多官方知乎号:道客多多

经营许可证编号: 粤ICP备2021046453号世界地图

道客多多©版权所有2020-2025营业执照举报