1、新浪理财师运营中心 2014年 5月 理财师 -新浪互联网金融平台 互联网金融行业痛点 新浪的互联网金融理念 为您量身打造理财师平台 如何生产观点命中目标客户 营利原则及后期功能安排 金融机构参与互联网金融的痛点 牌照红利渐渐失去，同类机构之间业务严重同质化 佣金趋于 0，缺乏 个性化竞争优势 则会面临通道客户流失 业务同质化 并非所有客户都是某一具体金融产品或服务的目标客户 酒香也怕巷子深，好的产品与服务还需要 好的推介支持 找不准客户 客户对于陌生的金融产品、服务、机构天然缺乏信任感 信任感依靠长期优质的 投资理财服务 一点一滴地积累起来 客户不相信 当前畸形的市场下，客户往往忽略风险，片
2、面追求高回报 行业亟需专业的机构及人士的承担起 投资者教育职责 客户被娇惯 化解痛点的途径 基于互联网工具的投资咨询服务 投资咨询服务从业者使用互联网工具的痛点 政策有限制部分执牌投资顾问公开发布投资建议的条款 互联网金融发展日新月益，因循守旧很容易失去先发优势 合规性困扰 个人知名度有限，咨询服务的推广渠道远远不如知名专家 没有公平竞技的平台，有价值的投资服务常常被掩埋 知名度不高 投资咨询具有较强针对性，常常不能被目标客户所发现 不知道如何把有价值的服务提供给有相应需求的客户 客户看不到 股票、期货、黄金等专业投资领域具有较高行业门槛 客户范围往往都局限于固有圈子里，很难跨行业发展客户 行
3、业圈子小 目前投资咨询服务收入的取得仍更多依靠佣金分成 给非交易客户提供的服务很难直接变现，同时反制了服务半径 服务难变现 当前互联网工具普遍存在的问题 用户 规模 内容 质量 全而过乱 专而过窄 行业覆盖 专家过杂 内容过杂 门槛不明 私密性差 收费链长 合规方面 缺乏专业推广渠道 好服务 微博、博客、微信、 qq群等 基金销售业务 互联网 解决方案 宝宝类产品 投资咨询业务 互联网 解决方案 理财师平台 产品实现： 理财师平台 带有媒体属性的财经社区与导购平台 合作机构 证券 公司、证券咨询公司 期货 公司、黄金公司 基金公司、商业银行 保险公司、信托公司、私募管理人 第三方理财等 各行业
4、金融 理财 机构 新浪为投资咨询业务提供全新的互联网解决方案 理财师平台与新浪资源的契合 庞大流量与待转客户 基于媒体的精准投放 打破行业门槛桎梏 金融混业、公平竞技 着眼于体系外客户 理财师认证资质门槛 专享内容发布管理后台 品牌价值与公信力 一对多、忠诚度 兼顾公开与私密 服务直接收费 媒体 基因 执业 门槛 精准 推广 大理财 概念 理财师平台的服务 1、为理财师的工作、推广、营销、盈利等各类需求提供全方位解决方案。 2、后期理财师所在金融机构可 直接接入交易通道 。 理财师平台充分依托新浪媒体优势 作为连接互联网平台与金融业务的桥梁， 大幅提高新浪用户的金融客户转化率 。 为 投资咨询
5、服务 从业者 打造的互联网金融平台 具有执业 /职业资质 的金融从业者 或 有相关从业资格的第三方理财从业者。 新浪认证理财师 证券执业资格（投资咨询） 基金执业资格（销售服务） 期货执业资格（投资咨询） 黄金投资分析师职业资格 理财规划师职业资格 金交所交易员资格 入驻新浪理财师平台专享特权 新浪认证理财师资格号 需审核获得 具有唯一标识 大理财概念 理财师页面管理权限 观点管理后台 个人展示主页 享用推广规则 推广资源 频道要闻区 品种行情页面 新闻正文页 各类活动专题 新浪微博资源 包装售卖 将观点打包 以内容引客户 服务长期化 收入全归自己 您在理财师平台上的第一期产品：“观点” 即认
6、证理财师 根据各类信息发布的 对投资理财交易机会的分析解读 。 投资咨询服务 业绩不可量化的部分 “观点” 业线可量化 的部分 “计划” 敬请期待 理财师“观点”生产与销售流程 公开观点 私密观点 理财师建立 “观点包” 向观点包中发布观点 客户 订阅查看 通过“订阅”操作来确认服务关系 在理财师管理后台创建“观点包” 依据自身分析风格创建个性化“观点包” ,有助于形成个人咨询品牌。 您可以就不同目标客户或就不同类别观点创建多个观点包。 目前一旦在观点包下发布观点后，该观点包将不可删改，请慎重创建 。 1、填写标题，赋予观点包品牌名； （如李明每日荐股、王磊论金银等） 2、填写介绍，描述观点包
7、特点； 3、上传图片，作为观点包封面； 4、为观点包定价（推广期暂时免费）。 在“观点包”下创建观点 选择观点包发布观点。 目前观点一经发布，不可删改，请慎重发布！ 1、为观点取一个恰当的标题； 2、填写公开观点，引人入胜； 3、填写私密观点，供订阅客户查看； 4、为观点分类、打标签（品种、热词）； 5、填写引用链接，提示新闻源； 6、为观点定价（暂时免费）； 7、预览后发布（也可暂存为草稿）。 创建观点时添加投资品种标签命中目标客户 为观点打上品种标签（新浪财经行情中心的投资品种），则该观点将在该品种行情页面进行展示，被关注该投资品种的客户看到。 创建观点时添加编辑热推话题标签会被重点推广
8、为观点打上热推话题标签，观点将会在理财师平台进行集中展示，同时也将会在新浪财经各频道要闻区进行重点推广。 引用新闻链接命中关注该新闻的目标客户 您在解读某一财经新闻时，可“引用”该新闻链接；如果您引用的是新浪财经的新闻链接，则可将您的观点推送至该新闻页面进行展示！ 点击“添加链接”按钮 观点发布须知 1、为保证“观点”的纯洁性，请勿夹带与观点无关的内容； 2、为维持公平有序的竞争环境，在观点内容中禁止出现电话号码、邮箱、微博、微信、 QQ号等各种联系方式，后期平台将开放特定展示位； 3、请勿发布违法违规内容； 4、一经发现有上述行为的，将给予警告乃至取消理财师后台使用资格； 5、后期平台将设理
9、财师黑名单，并引入客户举报与屏蔽机制； 6、为维护咨询服务的严肃性，观点一经发布，不可删改； 7、新浪对内容的合规管理将会较为严苛，也请您珍惜并用心把握新浪财经开放的媒体推广资源，使自己脱颖而出。 平台永不向理财师的咨询服务收入分成 平台对理财师的 核心服务完全免费 （不含额外的广告宣传），理财师只需要以有价值的咨询服务换得理财客户的订阅付费。 第一期所有咨询订阅暂时免费 为积累沉淀客户，第一期理财师对客户的所有咨询服务暂定免费，理财师应致力于发掘目标客户，圈到稳定的订阅客户群，为后期收费作铺垫。 后期理财师可针对观点包以及单条观点分别定价收费。 新浪理财师平台与交易大赛的结合 2014新浪炒
10、股大赛 1、在新浪财经今年举办的炒股大赛活动中， 理财师平台个人主页将成为券商投顾选手的展示主页 ，选手可通过理财师后台同步发布观点吸引客户。 2、炒股大赛可部分承担 “业绩可量化的咨询服务” 的作用，参赛选手的比赛成绩将同步到理财师平台个人页，利于理财师进行多角度能力展示。 2014新浪 -银监会银行理财师大赛 理财师平台个人主页将成为银行参赛理财师的展示主页，选手 发布“参赛观点包” ，从点击量、订阅数、赞数等多维度来评定参赛理财师的成绩。 客户评论 您的订阅客户将可以就您的观点发表评论。 在线咨询 您的订阅客户将可以在线向您提问。 订阅收费 将实现对观点包各种订阅方式的自由定价与收费。 可量化的投资咨询服务 “计划” 您将可以在理财师平台上建立模拟实盘，进行跨行业的投资交易管理，相当于“发了一只自己的基金”。 敬请关注理财师后台最新公告 联系人：李昭琛 电话： 010-82244185 邮箱： 请以 【 给新浪理财师平台提意见 】 作为邮件主题， 来信必复。 谢谢大家！
