1、第二篇 中央银行业务,第四章 中央银行的负债业务 第五章 中央银行的资产业务 第六章 中央银行的支付清算业务 第七章 中央银行的其他业务,第四章中央银行的负债业务,中央银行的负债业务是其基本业务之一，是指政府和金融机构以及特定机构所特有的对中央银行的债权。主要由存款业务、货币发行业务及其他负债业务构成。,第一节 中央银行的存款业务,一、中央银行存款业务的意义与特点 （一）中央银行存款业务的意义1、有利于调控信贷规模与货币供应量。2、有利于维护金融业的安全。3、有利于实施国内的资金清算。,（二）中央银行存款业务的特点,1、存款的强制性2、存款动机的非盈利性3、存款对象的特定性4、存款当事人关系的
2、特殊性,二、准备金存款业务,（一）存款准备金的涵义存款准备金是商业银行等存款类型金融机构按吸收存款的一定比例提取的准备金。,由以下部分组成： （1）自存准备金 （2）法定准备金 （3）超额准备金,（二）准备金存款业务的主要内容,1、存款准备金比率及其调整幅度的规定。2、按存款的类别规定准备金比率。3、按金融机构的信用创造能力不同规定不同比率4、规定可充当存款准备金资产的内容。5、确定存款准备金计提的基础。,确定存款准备金计提的基础主要涉及两个方面的问题：,第一，存款余额的确定 第二，缴存存款准备金基期的确定,(三)中国人民银行的准备金存款业务,1、法定存款准备金比率的确定2、存款准备金由两部分
3、组成3、中国人民银行对法定存款准备金和备付金支付利息4、准备金存款的计提,一般来说，中央银行不对法定存款准备金支付利息。因为：（1）法定存款准备金的缴存是强制的，并不需要通过利息率的高低进行调整；（2）中央银行以提供结算服务为补偿；（3）如果支付利息的话，中央银行将把这部分费用转移到给金融机构的贷款中，反而使事务处理复杂化。,三、中央银行的其他存款业务,（一）政府存款政府存款是中央银行在经理国库过程中形成的存款。政府存款的构成各国不完全一致。,（二）外国存款,一些外国政府或中央银行将其资金存放在本国中央银行，这些存款是本国的外汇的一部分。,（三）特种存款,特种存款是指中央银行根据银根松紧和宏观
4、调控的需要以及商业银行和其他金融机构信贷资金的营运情况，以特定的方式对这些金融机构吸收一定数量的存款。,特种存款业务有以下几个特点：,1、非常规性2、业务对象的特定性3、短期性4、强制性,四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系,1、作为发行的银行，中央银行存款业务与流通中现金的投放有直接关系。 2、作为政府的银行，中央银行为政府代理国库，为政府融通资金。 3、作为银行的银行，中央银行通过准备金存款业务，可以调节商业银行在中央银行准备金存款的数量，对商业银行的信用创造能力和支付能力有决定性作用,第二节 中央银行的货币发行业务,一、货币发行的含义和类型 （一）货币发行业务的含义,两个角度：,1
5、、从货币发行的过程看，货币发行是指货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流到社会。2、从货币发行的结果来看，是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。,货币发行有两种不同的含义,流通中的现金都是通过货币发行业务流出中央银行的，货币发行是基础货币的主要构成部分。中央银行通过货币发行业务，一方面可以满足社会商品流通扩大和商品经济发展对货币的客观需要；另一方面可以筹集资金，满足履行中央银行各项职能的需要。,（二）货币发行的类型,货币发行按其性质划分，可以分为： 1、货币的财政发行，是指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行。2、货币的经济发行，是指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加
6、货币供应。,（三）货币发行渠道与程序,中央银行的货币发行，主要是通过向商业银行等金融机构提供贷款(又称再贷款)、接受商业票据再贴现、在金融市场上购买有价证券、购买金银和外汇等方式将货币注入流通的，并通过同样的渠道反向组织货币的回笼。,二、中央银行货币发行的原则,（一）垄断发行原则：是指货币发行权高度集中于中央银行。（二）要有可靠的信用保证原则：是指货币发行要有一定的黄金或有价证券作保证，即通过建立一定的发行准备制度，以保证中央银行独立发行。（三）要有一定的弹性原则：是指货币发行要具有一定的伸缩性和灵活性。,三、中央银行货币发行的准备制度,货币发行的准备制度就是中央银行在发行货币时，须以某种贵金
7、属或某几种形式的资产作为其发行货币的准备的规定，从而使货币的发行与某种贵金属或某些资产建立起联系和制约的关系。,（一）货币发行准备的构成,中央银行发行货币的准备一般包括： 1、现金准备，包括黄金、外汇等具有极强流动性的资产 2、证券准备，包括短期商业票据、财政短期国库券、政府公债券等在金融市场上流通的证券。,（二）货币发行准备金的比率,货币发行准备金的比率有两重含义：一是指用作货币发行的准备与货币发行量之间的比率。二是指在发行准备中，现金准备和证券准备各自所占的比例。,（三）货币发行准备制度的类型,1、现金准备发行制2、证券保证准备制3、弹性比例制4、保证准备限额发行制5、比例准备制,（四）几
8、个主要国家及地区的货币发行制度简介,1、美国的货币发行制度2、英国的货币发行制度3、日本的货币发行制度4、加拿大的货币发行制度5、香港特别行政区的货币发行制度,(五)中国人民银行人民币的发行业务及管理,1、人民币的发行机构中国人民银行是我国唯一的货币发行机关，承担货币的印制、发行、调拨、兑换等职责。,2、人民币发行的原则,（1）集中发行原则（即垄断发行） （2）经济发行原则 （3）计划发行原则,3、人民币的发行基金及其计划,发行基金的来源有两个： 一是人民银行总行所属印制企业按计划印制解缴发行库的新人民币。 二是开户的各金融机构和人民银行业务库缴存人民银行发行库的回笼款。,4、人民币的发行管理
9、,(1)人民币发行库(2)人民币样币管理及反假币工作(3)人民币出入境限额管理。,5、人民币的发行收入,发行货币会给中央银行带来发行收益，中央银行在扣除自身开展业务的成本之后，应该将收益上缴国家,第三节 中央银行的其他负债业务,一、发行中央银行债券中央银行发行债券的目的主要有两个： 一是针对商业银行和其他金融机构超额储备过多又不便采取其它货币政策工具进行调节时，可以通过向金融机构发行中央银行债券以减少它们的超额储备。 二是以此作为公开市场操作的工具之一。,二、对外负债,中央银行的对外负债业务主要包括从国外银行借款、对外国中央银行的负债、向国际金融机构借款、在国外发行的中央银行债券等。,三、资本业务,中央银行的资本业务就是筹集、维持和补充自有资本的业务。中央银行自有资本的形成主要有政府出资、私人持股、公私合股等多种类型。,
