1、受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。受托人依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托人因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由委托人/受益人自担。方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书方正东亚信托有限责任公司方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 1 页/共 25 页重要提示：1. 受托人保证本信托计划说明书的内容真实、准确、完整。2. 投资有风险，投资者认购信托单位时应当认真阅读本信托计划说明书和信托合同。3. 受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、
2、有效管理的义务。受托人依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。4. 虽然受托人将采取有效防范措施，但该信托计划仍有可能发生相关风险，并有可能给信托财产带来损失。根据相关法律、法规，该损失应由信托财产承担。本信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。5. 根据信托计划文件规定，委托人可能选择受托人之代理人的营业场所交付信托资金，但这并不表明作为受托人之代理人及其营业场所对委托人交付的信托资金提供任何形式的担保，或将承担信
3、托计划文件约定的任何责任。6. 通过上述风险揭示，明确信托计划的本金及收益风险由投资者自行承担。1 绪言本信托计划说明书依据中华人民共和国信托法和其他有关法律、行政法规的规定，以及方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划信托合同编写。本信托计划说明书阐述了“方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划”的基本情况、受托人和保管人的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应仔细阅读本信托计划方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 2 页/共 25 页说明书 。受托人承诺本信托计划说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，并对其真实性、准确性
4、、完整性和有效性承担法律责任。受托人没有委托或授权任何其他人提供未在本信托计划说明书中载明的信息，或对本信托计划说明书作任何解释或者说明。受托人设立本信托计划符合中国信托业协会制订的信托公司社会责任公约中关于信托公司应承担社会责任的要求。受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。本信托计划说明书依据信托合同编写。信托合同是约定信托当事人之间权利义务的法律文件。 信托计划说明书主要向投资者披露与信托计划相关事项的信息。信托计划第 N 期中各投资者自签署信托合同及 认购风险申明书 、交付认购资金，并于信托计划第 N 期成立之日起即成为
5、本信托计划的委托人和受益人，并按照中华人民共和国信托法 、信托合同及其它有关法律、行政法规的规定享有权利，承担义务。投资者欲了解信托当事人的权利和义务，应详细阅读信托合同。2 释义本信托计划说明书各条款的标题仅为行文方便而设，不得被视为等同于该条款所包括的全部内容，或被用来解释该等条款或本信托计划说明书 。除非上下文另有解释或文义另有所指，本信托计划说明书中下列词语具有如下含义：2.1 信托合同：指方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划信托合同和附件及其任何有效修订和补充。2.2 本信托计划说明书/信托计划说明书：指本方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书及其任何有效修订和补
6、充。2.3 信托计划文件：指信托合同、 信托计划说明书和方正东亚金方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 3 页/共 25 页色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划认购风险申明书 （以下简称认购风险申明书 ） 。2.4 交易文件：指受托人在管理运用信托财产的过程中对外签署的信托贷款合同 （编号：FBTC-2014-7-051-02，以下简称信托贷款合同 ）、 保证合同 （指为借款人在信托贷款合同项下的义务提供保证担保而与受托人签署的各保证合同的统称） 、 股权质押合同 （指借款人或其他相关方为借款人在信托贷款合同项下的义务提供股权质押担保而与受托人签署的各股权质押合同的统称） 、 资
7、金监管协议（编号：FBTC-2014-7-051-07，以下简称资金监管协议 ）及其他与信托计划相关的文件。2.5 信托计划或本信托计划：指受托人根据信托计划文件设立的“方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划” 。2.6 信托计划第 N 期/信托计划任何一期：指依据成立的时间先后顺序成立的信托计划某一期，本信托计划分为信托计划第 1 期、信托计划第2 期，其中 N 为大于等于 1 的自然数，下同。2.7 委托人：指认购本信托计划的信托单位、与受托人签署信托计划文件、交付信托单位认购资金，且依法具备合格投资者资格的自然人、法人或者依法成立的其他组织。2.8 受托人：指本信托计划成立时的受托
8、人，即方正东亚信托有限责任公司。2.9 受益人：指依据信托计划文件或其他法律文件的约定，合法持有本信托计划的信托单位、享有信托计划文件约定的信托受益权的自然人、法人或依法成立的其他组织。2.10 信托计划第 N 期受益人/信托计划第 N 期中受益人：指持有信托计划第 N 期信托单位的受益人。2.11 信托当事人：指委托人、受益人和受托人。2.12 信托受益权/受益权：指受益人依据所持信托单位比例、按照信托计划文件的约定对本信托计划依法享有的分配信托利益的权利和其他权利。方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 4 页/共 25 页2.13 认购资金：指信托计划各期推介期期间，各投资
9、者因认购信托单位交付给受托人，且进入信托资金募集专户的资金。2.14 信托资金：指委托人按信托合同的约定，为认购信托单位而向受托人交付的、经受托人确认认购成功并进入信托财产专户的认购资金。2.15 信托单位：指信托受益权的份额化表现形式。本信托计划各期成立时,每份信托单位对应信托资金为人民币 1 元。同一委托人在其签署的同一份信托合同中只能选择认购信托计划同一期项下预期年信托收益率相同的信托单位，不得同时认购两种或两种以上信托单位。如同一委托人签署两份或两份以上的信托合同，则受托人在确定预期年信托收益率及计算信托利益时应当分别计算，不合并计算。2.16 信托计划第 N 期信托单位：指信托计划第
10、 N 期发行的信托单位的统称。2.17 信托资金募集专户：指受托人在华夏银行武汉硚口支行开立的，于信托计划各期推介期间接受委托人认购资金的专用银行账户。2.18 信托财产专户：指受托人在广发银行股份有限公司郑州郑东新区支行开立的，于信托计划各期成立日接受转入信托资金，分配信托利益，保管、管理和运用信托财产（资金部分）的专用银行账户。2.19 信托收入：指来源于信托财产管理、运用或处分过程中产生的除信托资金以外的收入。2.20 信托收益：指信托收入扣除按照信托合同约定可以扣除的信托费用和信托税费后的余额。2.21 信托利益：指信托财产在扣除信托费用和信托税费后的剩余财产，信托利益=信托本金+信托
11、收益。2.22 借款人：指石家庄金色搏宝工贸有限公司，住址：石家庄市桥西区裕华西路 370 号；法定代表人：沈英民。2.23 担保方：指为石家庄金色搏宝工贸有限公司在信托贷款合同项下的义务而提供担保的出质人、保证人、抵押人（如有）等各方的统方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 5 页/共 25 页称。2.24 监管机关：指中国银行业监督管理委员会及其派出机构、其他依法有权对受托人进行监管的机构。2.25 保管人：指信托资金/财产的保管人广发银行股份有限公司郑州分行，住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号。2.26 受托人网站：指受托人指定的进行信息披露的唯一网站。2.27 工
12、作日：指中华人民共和国规定的金融机构正常营业日。2.28 元：指人民币元。3 受托人的基本情况3.1 基本情况名称：方正东亚信托有限责任公司住所：武汉市江汉区长江日报路 77 号投资大厦 11-14 层法定代表人：余丽邮政编码：430015联系人：游彬联系电话：传真：注册资本：人民币 12 亿元企业法人营业执照号：420100400015107金融许可证机构编码：K0045H2420100013.2 公司简介方正东亚信托有限责任公司，系经中国银监会于 2010 年 1 月 23 日批准重组成立的非银行金融机构。公司股东为北大方正集团有限公司、东亚银行有限公司和武汉经济发展投资（集团）有限公司，
13、注册资本为人民方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 6 页/共 25 页币 12 亿元。公司主要从事资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托等 14 项本外币业务。控股股东北大方正集团作为 IT、医疗医药、房地产和金融等多产业的投资控股集团，源于北大，是国内最具创新力和影响力的高科技企业之一；东亚银行是中国内地分行网络和信贷资产规模最为庞大的外资银行之一，拥有丰富的金融服务经验和严谨的风险管理理念，在财富管理上卓有成效；武汉经济发展投资集团为武汉市政府直属的重要国有投资公司之一，是武汉市唯一的产业型投资融资平台。股东资源的整合，可谓强强联手、实力雄厚，
14、为方正东亚信托的发展奠定了坚实的基础。中部崛起、武汉“1+8”城市圈、“两型社会”综合配套改革试点和武汉区域金融中心建设的大背景，为方正东亚信托立足武汉城市圈，辐射中部地区，并逐步拓展全国业务提供了良好的机遇。资深的管理团队，精英型的产品设计队伍、作风严谨的风险管控队伍、朝气蓬勃的营销团队，为方正东亚信托注入了无限的活力。方正东亚信托奉行“方方正正做人，实实在在做事”的核心价值观，秉承“规范、稳健、创新”的经营理念，坚持“宁失效益，不失风控”的风控总原则，克难奋进，经营管理和业务发展成效显著。面对激烈的市场竞争，方正东亚信托将以“做受人尊敬的信托公司”为目标，立足于高科技与高成长型产业孵化、国
15、家基础设施和地方重点工程建设、房地产和资本市场投融资等领域，励精图治，不断创新，为机构客户和个人高端客户提供一流理财和资产管理的专业化服务，努力使公司在短时间内达到中部地区信托行业领先水平和全国信托行业中上游水平，成为具有专业特色和核心竞争力的信托公司。3.3 公司经营范围经中国银行业监督管理委员会批准和公司登记机关核准，方正东亚信托有限责任公司经营下列本外币业务：3.3.1 资 金 信 托 ；3.3.2 动 产 信 托 ；方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 7 页/共 25 页3.3.3 不 动 产 信 托 ；3.3.4 有 价 证 券 信 托 ；3.3.5 其 他 财 产
16、 或 财 产 权 信 托 ；3.3.6 作 为 投 资 基 金 或 者 基 金 管 理 公 司 的 发 起 人 从 事 投 资 基 金 业 务 ；3.3.7 经 营 企 业 资 产 的 重 组 、 购 并 及 项 目 融 资 、 公 司 理 财 、 财 务 顾 问 等业 务 ；3.3.8 受 托 经 营 国 务 院 有 关 部 门 批 准 的 证 券 承 销 业 务 ；3.3.9 办 理 居 间 、 咨 询 、 资 信 调 查 等 业 务 ；3.3.10 代 保 管 及 保 管 箱 业 务 ；3.3.11 以 存 放 同 业 、 拆 放 同 业 、 贷 款 、 租 赁 、 投 资 方 式 运
17、用 固 有 财 产 ；3.3.12 以 固 有 财 产 为 他 人 提 供 担 保 ；3.3.13 从 事 同 业 拆 借 ；3.3.14 法 律 法 规 规 定 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 其 他 业 务 。3.4 信托计划执行经理3.4.1 受 托 人 指 定 游 彬 为 信 托 计 划 的 信 托 执 行 经 理 ， 其 具 体 情 况 如 下 ：专 业 培 训 经 历 与 从 业 经 历 ： 游 彬 ， 男 ， 现 任 方 正 东 亚 信 托 有 限责 任 公 司 郑 州 金 融 事 业 部 信 托 业 务 高 级 经 理 。 澳 门 国 际 公 开
18、 大学 工 商 管 理 毕 业 ， 先 后 任 职 于 百 瑞 信 托 、 中 航 信 托 、 方 正 东 亚信 托 ， 具 有 多 年 的 信 托 行 业 从 业 经 历 ， 拥 有 专 业 扎 实 的 信 托 业 务项 目 经 验 ， 担 任 过 多 个 信 托 计 划 的 项 目 经 理 。3.4.2 信 托 计 划 存 续 期 间 ， 受 托 人 可 以 更 换 信 托 计 划 的 信 托 执 行 经 理 ，但 应 于 更 换 后 按 照 信 托 合 同 约 定 向 受 益 人 披 露 。4 信托计划的服务机构4.1 信托计划的推介机构信托计划的推介机构的基本情况如下：方正东亚金色搏宝
19、流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 8 页/共 25 页名称：方正东亚信托有限责任公司法定代表人：余丽注册地址：武汉市江汉区长江日报路 77 号投资大厦 11-14 层邮编：430015信托计划存续期间，受托人可自行聘请其他合法机构为本信托计划的推介提供服务。4.2 保管人受托人聘请广发银行股份有限公司郑州分行担任信托计划的保管人，保管信托资金以及信托计划存续期间形成的其他现金类信托财产。保管人的基本情况如下：名称：广发银行股份有限公司郑州分行法定代表人（负责人）：顾雪金注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号邮编：4500184.3 监管行受托人聘请广发银行股份有限公司郑州分行担任信托
20、计划的监管行，监管石家庄金色搏宝工贸有限公司的相关账户。监管行的基本情况如下：名称：广发银行股份有限公司郑州分行法定代表人（负责人）：顾雪金注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号邮编：4500185 信托计划的基本情况5.1 信托计划名称方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划。方正东亚金色搏宝流动资金贷款集合资金信托计划说明书第 9 页/共 25 页5.2 信托计划类型本信托计划为委托人指定用途，并由受托人以集合方式管理、运用和处分信托财产的集合资金信托计划。5.3 信托计划目的委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法所有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人根据信托计划文件的规定
21、，以受托人的名义，将委托人的信托资金以及其他有相同投资目的，且与受托人签订了信托合同的自然人、法人或其他组织的信托资金集合管理。信托计划存续期间，受托人以受益人利益为宗旨管理、运用、处分信托财产，以实现信托财产的保值增值，并按信托计划文件规定向受益人支付信托利益。5.4 信托计划及信托计划各期的预期规模与期限5.4.1 信 托 计 划 及 信 托 计 划 各 期 的 预 期 规 模5.4.2 本信托计划的预期规模为人民币贰亿伍仟万元整（小写：人民币250,000,000.00 元） ，具体金额以信托计划各期实际募集的信托资金总额为准。受托人有权自行调整本信托计划的规模，不受前述预期规模的限制，
22、该调整无需提前通知委托人及受益人且无需征得委托人及受益人的同意。本信托计划拟分多期发行，受托人有权决定信托计划发行的期数以及有权自主决定是否发行信托计划任何一期。本信托计划各期信托资金不设预期规模，信托计划第 N 期信托资金的规模以信托计划第 N 期实际募集的信托资金金额为准。本信托计划的信托受益权划分为等额份额的信托单位，委托人认购信托单位时，每份信托单位的价格为人民币 1 元。5.4.3 信 托 计 划 及 信 托 计 划 各 期 期 限5.4.4 本信托计划的期限预计为二十六个月，自本信托计划成立之日起计算。如在信托计划期限内发生信托合同约定的或法律法规规定的信托计划提前终止或延期终止的情形，则本信托计划将提前终止或延期终止。本信托计划终止日实际以信托计划最后终止一期
