1、第 1 页银行基本业务流程图图 21：单位结算账户开户申 请 人 提 交 开 户 资料审 核 开 户 资 料是 否 通 过2501登 记 客 户 资 料250账 户 开 户送 人 民 银 行 审 批202维 护 开 户 登 记证 核 准 号是否是 否 通 过是 2506账 户 销 户否 2503注 销 客 户 资 料退 还 开 户 资 料第 2 页图 41：准贷记卡业务流程个人基本信息维护产生申请人客户号个人或单位担保信息维护抵押资料维护质押资料维护申请表维护（增、删、查、改）开卡、制卡、重制卡、到期换卡、挂失补卡（由市分行卡部完成）发卡到网点卡片启用（通过邮寄或公司送达）存、取、转帐、消费挂
2、失、冻结、止付到期不换卡销卡 销户第 3 页图42:借记卡业务流程图 5.1:公司贷款发放个人基本信息维护产生申请人客户号申请表维护（增、删、查、改）开户存、取、转帐、消费挂失、冻结、止付到期不换卡销卡 销户信 贷 部 门 提交 放 款 资 料 会 计 部 门 审 核放 款 资 料 发 放 贷 款 记 账（ 2401或6） 表 外 记 账（ 5603）如 是 抵 （ 质 ） 押 贷款 如 是 一 般 贷 款 贷 款 发 放 完 成第 4 页图 5.2:公司贷款联机归还图 5.3:公司贷款批量归还图 5.4:单位定期存单换单及质押 客 户 提 交单 位 定 期开 户 证 实书 及 换 单申 请
3、书 会 计 部 门审 查 换 单资 料 信 贷 部 门提 交 质 押止 付 通 知书 及 存 单会 计 部 门审 查 质 押资 料单 位 定 期 开户 证 实 书 换单（ 138）单 位 定 期 存单 质 押（ 1594）客 户 提 交 还 款凭 证 及 支 付 凭证 会 计 部 门 审 查还 款 资 料 贷 款 归 还（ 240或5）信 贷 部 门 提 交签 章 齐 全 的 还款 凭 证 贷 款 结 清复 利 清 算（ 7312）利 息 试 算（ 7304）系 统 检 查 还 款账 户 是 否 有 余额 系 统 批 量 扣 收本 金 、 利 息本 金 转 超 期 、利 息 转 应 收 未收
4、利 息无 余 额 或 余 额不 足 打 印 贷 款 本 息收 回 清 单 、 还款 凭 证打 印 贷 款 形 态转 移 清 单 、 利息 冲 减 清 单第 5 页图 5.5:公司贷款展期图 5.6:公司贷款联机形态转移图 5.7:公司贷款批量形态转移图 5.8:公司贷款核销图 5.9:收回已核销贷款信 贷 部 门 提 交贷 款 展 期 通 知书 及 相 关 资 料 会 计 部 门 审 查展 期 资 料 贷 款 展 期（ 2408）信 贷 部 门 提 交贷 款 形 态 转 移资 料 会 计 部 门 审 查形 态 转 移 资 料 贷 款 形 态 转 移（ 2403）系 统 检 查 还 款账 户 无
5、 余 额 贷 款 形 态 转 移 次 日 打 印 形 态转 移 清 单 、 利息 冲 减 清 单 等信 贷 部 门 或 风险 资 产 部 门 提供 贷 款 核 销 资料 会 计 部 门 审 查贷 款 核 销 资 料 贷 款 本 金 核 销（ 240）贷 款 利 息 核 销（ 730）信 贷 部 门 或 风险 资 产 管 理 部门 提 交 已 核 销贷 款 收 回 资 料 会 计 部 门 审 查收 回 已 核 销 贷款 资 料 已 核 销 贷 款 收回 处 理（ 7345）第 6 页图 5.10:公司贷款当日差错处理图 5.11:公司贷款次日及跨年差错处理图 5.12:贴现放款会 计 部 门 或
6、 信贷 部 门 发 现 当日 差 错 会 计 人 员 提 交会 计 主 管 审 核 抹 账 （ 019）柜 员 填 制 红 蓝字 冲 正 传 票 会 计 主 管 审 核批 注 并 签 章 补 放 款 （ 2417）利 息 冲 正 （ 7314） 、 利 息 删 除（ 730） 、 利 息 登 记 （ 7302） 、 利息 收 回 （ 240、 2405） 、 欠 息 转 应收 （ 735） 、 利 息 冲 减 （ 7306）本 金 冲 正 后 需 重 新 发放本 金 冲 正 后 需 调 整利 息利 息 差 错 处 理本 金 冲 正 或 补账 （ 2415）信 贷 部 门 提 交票 据 贴 现
7、资 料 会 计 部 门 审 核票 据 贴 现 资 料 贴 现 （ 2451、 245）第 7 页图 5.13:贴现收回或转逾期、核销图 5.14:融资申请及融资票据提出图 5.15:融资入账会 计 部 门 办 理贴 现 款 项 托 收 贴 现 收 回（ 245）贴 现 转 逾 期（ 2457）款 项 划 回 或 无 款 退 回 但 贴现 申 请 人 账 户 足 额 支 付无 款 退 回 且 贴 现 申 请 人 账户 不 足 支 付 贴 现 逾 期 收 回 （ 240、5） 贴 现 核 销 （ 240、73）信 贷 部 门 或 资金 部 门 提 次 票据 融 资 资 料 会 计 部 门 审 查融
8、 资 资 料会 计 部 门 对 买断 式 融 资 票 据作 背 书 融 资 申 请（ 2461） 融 资 票 据 录 入（ 246） 融 资 票 据 提 出（ 246）融 资 票 据 删 除（ 2463）录 入 错 误 入 账 前 退 回会 计 部 门 收 到划 回 票 款 及 收账 通 知 会 计 部 门 审 核收 账 通 知 融 资 入 账（ 2465）第 8 页图 5.16:回购式票据融资到期处理图 5.17:买断式票据融资到期处理图 5.18:融资期限变更图 5.19:转贴现期限变更票 据 部 门 提 交回 购 式 票 据 到期 划 回 通 知 会 计 部 门 审 核划 回 通 知 资
9、 料 融 资 票 据 回 购（ 246） 未 到 期 票 据到 期 票 据 表 外 记 账（ 5603）发 出 托 收会 计 部 门 审 查融 资 票 据 到 期情 况 融 资 销 记（ 2456）联 机 销 记批 量 销 记 融 资 批 量 销 记拟 定 （ 2469） 融 资 销 记 处 理完 毕存 在 批 量 未销 记 记 录票 据 部 门 或 信贷 部 门 提 交 融资 期 限 变 更 通知 书 会 计 部 门 审 核通 知 书 融 资 期 限 变 更（ 2468）票 据 或 信 贷 部门 提 交 期 限 变更 通 知 书 会 计 部 门 审 核通 知 书 应 补 利 息应 退 利 息
10、转 贴 现 期 限 变更 利 息 试 算（ 2459） 转 贴 现 期 限 变更 （ 2458）向 客 户 收 取 利息 退 客 户 利 息转 贴 现 期 限 变更 （ 2458）第 9 页图 5.20：同业拆借放款图 5.21:同业拆借还款图 5.22：同业拆借展期图 5.23：同业拆借形态转移资金计划部门签发资金调拨单拆借放款( 3 5 5 1 )柜员审核资金调拨单对新客户新增银行代码( 7 3 3 9 )入拆入行指定账户资金计划部门签发资金到期通知书会计部门审核资金到期通知书拆借汇入资金转过渡户利息试算 ( 7 3 0 4 )拆借还款 ( 3 5 5 2 )复利清息结清贷款( 7 3 1
11、 2 / 3 5 5 2 )资产部门提交资金展期申请书和展期协议会计部门审核展期申请书和展期协议人民币展期 ( 3 5 5 3 )外币增拆 / 减拆 / 续拆 ( 3 5 5 4 )资金计划部门提交资金形态转移通知书会计部门审核资金形态转移通知书同业拆借形态转移( 3 5 5 5 )第 10 页图 5.24:委托贷款放款图 5.25：委托贷款还款图 5.26：委托贷款展期图 5.27:委托贷款核销信贷部门提交委托贷款放款资料约定放款日次日打印自动扣款及放款清单 ， 修改账户信息 （ 8 5 1 2 ）约定放款日自动扣收委托资金及放款委托人资金委托 （ 8 5 0 4 ）建立委托贷款合约 （ 8
12、 5 0 1 ）会计部门审核放款资料放款转入借款人指定账户转账放款（ 8 5 0 6 ）非冻结方式入账冻结方式入账信贷部门或客户提交还款凭证及支付凭证会计部门审核还款凭证及支付凭证还款资金转入过渡利息试算（ 7 3 0 4 ）转账还款（ 8 5 0 5 ）日终自动分配本息给资金委托人次日打印 委托贷款本息分配成功清单 和 委托贷款本息分配不成功清单 ， 并对分配不成功记录进行账务处理信贷部门提交展期申请书及展期协议会计部门审核展期资料委托贷款展期处理（ 8 5 1 1 ）信贷部门提交委托贷款核销批文会计部门审核委托贷款核销委托贷款核销（ 8 5 0 9 ）第 11 页图 5.28:贷款划转录入
13、图 5.29：贷款划转确认图 5.30：PCAS 公积金贷款发放图 5.31：PCAS 公积金贷款柜台还款信 贷 部 门 提 交贷 款 划 转 清 单 会 计 部 门 审 查贷 款 划 转 清 单 贷 款 划 转 录 入（ 7346） 贷 款 划 转 查 询（ 7349）录 入 错 误 贷 款 划 转 删 除（ 734）信 贷 部 门 提 交贷 款 划 转 清 单 会 计 部 门 审 查贷 款 划 转 清 单 贷 款 划 转 确 认（ 7348） 贷 款 划 转 查 询（ 7349）贷 款 划 转 查 询（ 7349）信贷部门提交公积金贷款放款资料在 A B I S 系统汇总记账在 P C A
14、 S 系统发放贷款建立 P C A S 系统客户资料会计部门审核公积金贷款放款资料信贷部门或客户提交还款凭证和支付凭证A B I S 系统的柜员将还款资金转入过渡A B I S 系统的柜员进行贷款归还和利息收入记账P C A S 系统的柜员进行还款试算 、 还款和打印记账凭证会计部门审核还款凭证和支付凭证 ，检查还款资金的真实性第 12 页图 5.32：PCAS 公积金日终处理图 5.33:以资抵债划转图 5.34:以资抵债处置信 贷 部 门 提 供以 资 抵 债 资 产账 务 划 转 表 会 计 部 门 审 核账 务 划 转 表 内 核 开 户 内 核 记 账 贷 记过 渡 抵 债 贷 款
15、还 款资 产 管 理 部 门提 交 抵 债 资 产处 置 证 明 文 件及 相 关 凭 证 会 计 部 门 审 查证 明 文 件 及 相关 凭 证 变 现 处 置租 赁 处 置自 用 处 置 内 核 记 账内 核 记 账 ， 并建 账 立 卡P C A S 系统的柜员选择核对流水交易进行日终核对A B I S 系统的柜员检查日终平账情况 ，确保账务记载正确A B I S 系统的柜员在内部核算子系统进行记账处理P C A S 系统的柜员传递记账凭证给A B I S 系统的柜员P C A S 系统日终签退P C A S 系统的柜员进行日终记账 ， 打印过账流水清单和记账凭证P C A S 系统的柜
16、员进行日终轧账第 13 页图 8.1：跨中心往账业务、来账业务4 7 0 1 往账录入4 7 0 2 往账确认客户申请系统内汇款托收审核原始凭证原始凭证录入清单4 7 0 5 往账删除交易成功打印记账凭证正在发送确认失败系统自动处理重做发送失败4 7 0 3 往账取消中心拒绝营业期间柜员随时选择 47 2 0 查询往来账汇总信息7 2 4 当日来账清单查询4 7 4 1 生成来账凭证打印来账凭证 ”选择 “ 4 7 0 6 来账手工核销 ”来账未核销来账已自动核销次日打印客户入账通知书客户回单正常转汇 /退回审核来账凭证退汇与原始凭证核对会计主管审批4 7 0 7 退汇打印记账凭证成功非本行来
17、账选择 “ 4 7 0 6 来账手工核销 ”会计主管审批复核正确 ？n4 7 0 4 往账修改n交易提交重新录入退回客户跨中心来账业务跨中心往账业务第 14 页图 8.2：网内往来往账业务、网内往来来账业务0 7 0 1 往账录入确认员选择0 7 0 2 往账确认客户提交系统内本外币汇款托收等审核原始凭证原始凭证录入清单当日 ： 0 1 9 9 抹账隔日 ： 0 7 0 9 录入冲正交易成功打印记账凭证Y营业期间柜员随时选择 0 7 1 5查询来账未处理信息 / 0 7 1 1 查询多笔当前业务4 7 4 1 生成来账凭证打印来账凭证0 7 0 4 来账批量核销0 7 0 3 来账单笔核销来账
18、未核销来账已自动核销次日打印客户入账通知书客户回单正常网内转汇审核来账凭证退回与原始凭证核对会计主管审批退回打印记账凭证成功非本行来账0 7 0 3 来账单笔核销重新确认正确 ？N网内往来往账业务网内往来来账业务图 8.3：漫游汇款业务客户提交漫游汇款申请书有效身份证件柜员选择“ 4 7 8 3 汇出 ”审核凭证收妥款项滞后复核交易成功发送失败中心拒绝 4 7 8 4 取消重做款项退还4 7 8 5 汇出查证系统自动 处理审核凭证柜员选择“ 4 7 8 6 兑付 ”4 7 8 8 兑付 /退汇补记账NY交易成功？NNY兑付成功 ？第 15 页图 8.4：同城交换提出业务、同城交换提入业务受理提
19、出票据4 0 0 5 提出借方票据4 0 0 6 批量提出借方票据4 0 0 2 提出贷方票据4 0 0 1 批量提出贷方票据审核凭证滞后复核票据加盖交换专用章及打码成功票据提出受理提入票据审核票据4 0 2 1 提入借方票据4 0 2 3 批量提入借方票据 40 2 2 提入贷方票据4 0 2 4 批量提入贷方票据4 0 3 0 本行票退票4 0 3 1 他行票退票滞后复核票据加盖交换专用章及打码票据提出场次切换退还客户4 0 3 3 单笔票据抵用4 0 3 5 批量票据抵用4 0 1 0 单笔提出票转下场4 0 1 1 整场提出票转下场场次切换9 0 9 9 取消交易9 0 9 8 柜台抹
20、 A B I S 单边帐4 0 9 9 同城抹账差错异常重新记账数据正确 ？ yn提入退票处理完成同城交换提入业务同城交换提出业务第 16 页图 8.5：大额支付往账业务、大额支付来账业务客户申请跨系统汇款托收5 7 6 0 往账业务录入审核凭证营业期间柜员随时选择5 7 9 4 未处理业务汇总信息查询5 7 8 3 查询来账业务5 7 6 5 确认贷方业务原始凭证录入清单确认正确 ？ 5 7 6 1 修改往账报单n5 7 6 2 删除往账报单n重新重新y发送成功 ？y发送不成功人行拒绝5 7 7 0 取消贷方报单nn系统自动重发或5 7 9 9 生成贷方来账凭证打印来账凭证5 7 7 6 核
21、销贷方业务（ 贷记过渡 ）来账未核销来账已自动核销次 日打印客户入账通知书客户回单正常转汇审核来账凭证退汇与原始凭证核对会计主管审批5 7 6 0 交易业务种类选择“ 退 回 ”打印记账凭证成功非本行来账7 7 4 大额支付转网内联行会计主管审批打印记账凭证大额支付来账业务大额支付往账业务第 17 页图 8.6：小额支付往账业务、小额支付来账业务客户提交 ： 汇兑委托收款划回托收承付划回等同城或异地贷记业务柜员选择0 7 3 1 录入贷记业务原始作证录入清单凭证审核正确柜员选择0 7 3 3 确认 贷记业务发起行省中心前置系统按照设定 策略组包接收人行来账 / 回执成功人民银行批量发送0 7
22、7 0 查询待处理业务汇总信息或 0 7 6 3 查询多笔接收报单来账0 7 7 5 生成未核销贷记业务 /借记业务回执0 7 7 d 打印未核销贷记业务 /借记业务回执待核销次日打印客户入账通知书自动核销0 7 3 5 核销贷记业务 /借记业务回执来账客户提交财政授权支付财政直接支付支票截留等同城或异地借记业务凭证审核正确柜员选择0 7 3 2 录入 借 记业务原始作证录入清单柜员选择0 7 3 4 确认借 记业务交易提交成功来账0 7 7 0 查询待处理业务汇总信息或 0 7 6 3 查询多笔接收报单自动核销次日打印客户入账通知书0 7 7 6 生成未核销普通借记业务打印未核销普通借记业务
23、待核销0 7 3 6 核销借记业务客户提交定 期贷记业务定期借记业务0 7 4 1 录入定期业务汇总数据审核凭证0 7 5 1 录入定期业务明细 数据0 7 4 a 批量上传定期业务明细数据手工录入磁盘导入输入有误 ？上传失败 ？0 7 4 8 修改定期业务明细 数据y0 7 4 2 批量导入定期业务明细 数据yn0 7 5 2 复核定期业务明细 数据0 7 4 3 复核定期业务批量入库0 7 4 6 查询定期业务汇总数据入库成功 ？0 7 4 4 确认定期业务yn0 7 4 7 生成定期业务明细差错清单0 7 4 c 打印定期业务明细差错清单数据有误 ？ny客户修改小额支付来账业务 小额支付
24、往账业务 第 18 页受益人（出口商）申请人（进口商）通知行/议付行 开证行图 8.7：代理汇兑业务图 9.1：外汇账单清算业务流程流程图：图 9.2：进口信用证业务流程（1）（5）（12）（4） （6） （7） （2） （10） （11）（3）（8）（9）1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3、开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商） ；签约行贷方业务加编密押总行交换中心有误整批退回主办行代理业务查询异常处理往账差错 、 异常情况处理收报行省中心转发 收报行来账主办行省中心数据检查账务处理往账 ( 核押不符发出查询 )
25、发报行发报行省中心 往账来账来账 ( 核押不符发出查询 )核押不符代理发出查询成功往账核押不符收到查复核押不符发出查复帐单处理 输入/修改 复核/记帐复核柜员经办柜员第 19 页托收行付款人（进口商）委托人（出口商）4、通知行将信用证通知受益人（出口商） ；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。如果符合信用证要求，根据信用证的条件付款/承兑/ 议付； 8、交单银行将单据寄给开证行；9、开证行审单，如果符合信用证要求，向交单银行进行偿付；（付款、承兑）10、开证行向申请人（进口商）提示单据； 11、申请人（进口商）付款
26、赎单；12、申请人（进口商）提货。图 9.3：进口代收业务流程（1）合同（2） 发货（3） （8） （5） （6）交 付 提 付款/单 款 示 承兑（4）寄单（7）付款1、进出口商签定合同，规定以托收方式结算；2、委托人（出口商）根据合同约定装运货物，取得相关单据；3、委托人（出口商）将单据交往来银行，委托银行（托收行）代为收款；4、托收行将单据寄往代收行，委托其向付款人（进口商）收取货款；5、代收行按照托收行的指示向付款人（进口商）提示单据；6、付款人（进口商）办理付款或承兑手续，取得单据；7、代收行按照托收行指示付款或向托收行发承兑通知，到期提示进口商付款；8、托收行收妥款项并入委托人（出
27、口商）账户。代收行第 20 页图 9.4：信用证通知流程图 9.5：信用证项下寄单索汇流程第 21 页图 9.6：跟单托收业务流程图图 9.7：贸易项下汇入汇款解付流程图图 9.8：企业非贸易、资本项下汇入款解付业务柜员汇兑模块 输入/修改 复核柜员 复核/记帐电 文 或 汇 票 经 办 柜 员 受 理 、 审 核 经 办 柜 员 进 BIS输 入 /修 改复 核 柜 员 复 核 解 付 资 金客 户 第 22 页图 9.9：居民、非居民非贸易汇入款解付图 9.10：企业非贸易、资本项下售、套汇图 9.11：居民、非居民非贸易售汇内核子系统 业务柜员0106 交易0102 交易2666 交易外
28、汇子系统 单折子系统 企业客户提交申请 输入/修改复核柜员 复核/记帐外汇子系统业务柜员审核材料2664交易 新网内往来联行子系统业务柜员审核资料企业客户提交申请外汇兑换菜单 第 23 页国际结算部门审核单据信贷部门审批有权签字人签字国际部出具提货担保保函信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理押汇手续国际结算部门审核单据会计部门办理还押汇手续图 9.12：非贸易、资本项下汇出汇款付汇图 9.13：提货担保流程图图 9.14：进口押汇流程图企业客户提交申请业务柜员审核材料 汇出汇款菜单 要素输入 复核柜员汇款复核授权柜员汇款授权第 24 页信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部
29、门审核单据会计部门办理还贷手续信贷部门审批有权签字人签字国际结算部门办理押汇发放手续国际结算部门审核单据结算部门办理押汇归还手续有权签字人签字国际结算部门办理贴现发放手续国际结算部门审核单据结算部门办理贴现归还手续信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理还贷手续图 9.15：打包放款流程图图 9.16：出口押汇流程图图 9.17：出口贴现业务流程图图 9.18：出口信用保险项下融资流程图第 25 页信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理还贷手续图 9.19：出口商票融资流程图 9.20：自营福费廷业务流程国际结算部门
30、收到开证行的承兑电文有权签字人签字国际结算部门发放自营福费廷并出具核销联 如到期未收汇或未归还贷款，国际结算部门将该笔业务转换形态国际结算部门向一级分行询价图 9.21：代理福费廷业务流程国际结算部门报一级分行向包买行询价有权签字人签字国际结算柜员收到包买行款项后发放代理福费廷并出具核销联通过我行收汇后，国际结算柜员进行代理收汇操作并填制涉外收入申报单直接通过包买行收汇，国际结算柜员与包买行核对国外扣费情况自营收汇后，国际结算部门归还福费廷款项并填制涉外收入申报单第 26 页会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理归还手续信贷部门审批有权签字人签字图 9.22：出口保理融资流程图
31、9.23：远期结售汇银行与客户之间的交易（1）交易日（2）交割日提出申请 录入资料 输入复核取消复核生成账务生成统计数据签约客 户 BIBS开户行远期展期远期交割远期违约生成账务生成统计数据BIBS确认取消记账开户行第 27 页图 9.24：远期结售汇上下级行之间的平盘交易（1）交易日（2）交割日图 9.25：代客外汇买卖传回输入 复核业务资料传送 输入复核生成上级行账务生成统计数据生成下级行账务复核下级行 上级行下级行下传远期确认远期交割 生成上级行账务上级行 下级行 远期交割生成下级行账务远期处理成 交录入远期确认 远期交割/计账处理完毕后成交信息下传资料传送录入询价平盘提出申请代客平盘代
32、客户交易 入外汇交易外汇交易下级行下级行上级行上级行客 户 户上级行开户行资金业 务资金业 务第 28 页图 10.1：调拨交易方式的重空调拨下 级 行 库 房柜 员 入 库5 6 1 4柜 员 凭 证 箱上 级 行 库 房调 拔 出 库5 6 1 1柜 员 领 入5 6 1 3审核调 拔 入 库5 6 1 2调 拔 出 库5 6 1 1填制 “ 重要空白凭证 请领单 ”审核调 拔 入 库5 6 1 2填制 “ 重要空白凭证 请领单 ”填制 “ 重要空白凭证 请领单 ”审核 审核填制 “ 重要空白凭证 请领单 ”上缴流程领用流程图 10.2：直接出入库方式的重空调拨下 级 行 库 房柜 员 入
33、 库5 6 1 4柜 员 凭 证 箱上 级 行 库 房管 理 行 出 库5 6 1 8柜 员 领 入5 6 1 3审核管 理 行 入 库5 6 1 0管 理 行 出 库5 6 1 8填制 “ 重要空白凭证 请领 单 ”审核管 理 行 入 库5 6 1 0填制 “ 重要空白凭证 请领 单 ”填制 “ 重要空白凭证 请领单 ”审核 审核填制 “ 重要空白凭证 请领 单 ”上缴流程领用流程第 29 页图 13.1：单笔代收业务基本流程9 0 0 9 建立委托单位合约9 6 9 9 转账或现金单笔处理电话银行 、 网银 、自助通等自助设备发起业务综合核对及打印图 13.2：批量代理业务基本流程9 0 0 9 建立委托单位合约9 2 0 6 增加批交易属性客户提供清单手工录入第一次业务处理时设置即可9 0 2 9 录入 9 0 3 2 取消9 0 3 0 查询 9 0 3 1 修改 9 0 3 7 打印9 0 3 4 批量改值客户提供文本导入9 2 0 8 文本转化为A T R 表9 2 1 0 文本转换格式定义9 0 2 1 申请批交易顺序号9 0 3 6 批交易数据文件上送9 0 3 5 生成批交易文件9 0 2 3 代付业务从委托单位账户扣款9 0 2 5 批处理交易请求9 0 2 8 查询批交易处理结果9 0 2 2 打印处理结果文件第 30 页希望这个对你有帮助！
