1、 1中国银行股份有限公司核心银行系统 3.0版本同城票据交换业务操作规程（2011 年版）2目 录第一章 总则 .51.1 基本定义 .51.1.1 提出借方票据 51.1.2 提出贷方票据 51.1.3 提入借方票据 61.1.4 提入贷方票据 61.1.5 汇总清算 61.2 同城票据交换交易列表 .6第二章 同城票据交换提出 .82.1 同城票据交换提出业务流程图 .82.2 同城票据交换提出借方 .92.2.1 交换提出借方审核 .92.2.2 80122 交换提出借方经办 92.2.3 交换提出借方查询 .102.2.4 交换提出借方核准 .102.2.5 80075 交换提出借方修
2、改、 80076 交换提出借方删除 .112.2.6 80077 交换提出借方复核 112.2.7 80177 交换提出借方复核冲正 112.3 同城票据交换提出贷方 .122.3.1 交换提出贷方审核 .122.3.2 交换提出贷方校验 .132.3.3 交换提出贷方录入 .132.3.4 交换提出贷方查询 .142.3.5 交换提出贷方核准 .142.3.6 80095 交换提出贷方复核 152.3.7 80093 交换提出贷方经办修改 152.3.8 80190 交换提出贷方冲正 152.3.9 80182 交换提出贷方冲正（委托收款） 162.4 80198 交换提出记账结束 162.
3、5 80199 交换提出处理（出库） 162.6 80383 交换提出场次修改 172.7 同城票据交换提出业务清单 .172.7.1 36091 同城票据交换联机清单生成提示、 36097 同城票据交换联机清单生成 .172.7.2 36093 同城票据交换联机清单下传、 36099 同城票据交换联机清单下传返回 .172.7.3 36095 同城票据交换联机清单打印 18第三章 同城票据交换提出业务的后续处理 193.1 同城票据交换提出业务后续处理流程图 .1933.2 电话退票处理流程 .193.2.1 80081 交换提出借方电话退票 (他退本 ) .193.2.2 80096 交换
4、提出贷方电话退票（他退本） 203.3 实物退票处理流程 .203.3.1 80083 交换提出借方实物退票 (他退本） .203.3.2 80183 交换提出借方 -实物退票冲正 (他退本） .203.3.3 80079 交换提出贷方实物退票（他退本） 213.3.4 80179 交换提出贷方实物退票冲正 (他退本） .213.4 收妥入账处理流程 .213.4.1 收妥入账前提 .213.4.2 80139 交换提出借方批量收妥入账 223.4.3 80094 交换提出借方单笔收妥入账 223.4.4 80194 交换提出借方单笔收妥入账冲正 22第四章 同城票据交换提入 244.1 同城
5、票据交换提入借方 .244.1.1 同城票据交换提入借方流程图 .244.1.2 交换提入借方审核 .254.1.3 交换提入借方校验 .254.1.4 80074 交换提入借方支票处理 254.1.5 80174 交换提入借方冲正 -支票 .264.1.6 20071 交换提入借方银行汇票 /本票 .264.1.7 20171 交换提入借方银行汇票 /本票冲正 .264.1.8 80084 交换提入借方经办 274.1.9 80184 交换提入借方冲正 -其他票据（非本票、汇票和支票） .274.1.10 交换提入借方查询 .274.1.11 80086 交换提入借方退票（本退他） 284.
6、1.12 80186 交 换提入借方退票（本退他）冲正 284.2 同城票据交换提入贷方 .294.2.1 同城票据交换提入贷方流程图 294.2.2 交换提入贷方审核 .304.2.3 80087 交换提入贷方（提示） 304.2.4 80097 交换提入贷方录入 304.2.5 交换提入贷方查询 .304.2.6 80197 交换提入贷方录入冲正 314.2.7 80068 交换提入贷方退票（本退他） 314.2.8 80168 交换提入贷方退票（本退他）冲正 32第五章 同城票据交换汇总查询、清算 325.1 同城票据交换汇总清算流程图 .325.2 同城票据交换汇总清算 .335.2.
7、1 交换汇总查询 .335.2.2 交换汇总清算前提 .3345.2.3 80919 交换汇总清算 33第六章 同城票据交换挂账账户监控 346.1 同城票据交换挂账账户监控 .346.1.1 8428002 应付客户清算资金账户监控 .346.1.2 汇总清算差额挂账处理 346.1.3 9132 总账监控 346.2 同城票据交换报表 .356.2.1 PYDD3010-同城交换当日未提出业务清单 .356.2.2 PYDD1070-账、簿核碰清单 .35第七章 附则 355中国银行股份有限公司核心银行系统 3.0 版本同城票据交换业务操作规程(试行)（2011 年版）第一章 总则为规范管
8、理核心银行系统 3.0 版本投产行办理同城票据交换业务，有效控制业务操作风险，特制定本操作规程。1.1 基本定义同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内的政策性银行、商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换、资金清算的一种结算方式，是人民银行承担结算管理的一项基本职能，也是人民银行主要行使支付清算职能的重要手段。同城票据交换业务包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据和汇总清算。本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式，仍需传递纸制票据的交换处理业务。1.1.1 提出借方票据指中国银行股份有限公司提出借方票据，向相关同业收取资金的行为
9、。提出借方票据种类包括：支票、汇票、本票、同城特约委托收款、税票等以及提入借方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。1.1.2 提出贷方票据指中国银行股份有限公司提出贷方票据，向相关同业支付资金的行为。提出贷方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、国库经收、财政拨款专用凭6证等以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。1.1.3 提入借方票据指中国银行股份有限公司提入借方票据，从付款人账户中扣款的行为。提入借方票据种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退回的提出借方票据和其它凭证。1.1.4 提入贷方票据指中国银行股份有限公司提入贷方票据，为收款人收取资金的行
10、为。提入贷方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被相关同业退回的提出贷方票据。1.1.5 汇总清算指每场同城票据交换提出/提入业务全部处理完毕后，清算行以人民银行同城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据，对当场同城交换业务的“同城票据清算资金”进行结转。如出现差额，同时将差额进行挂账的业务处理。1.2 同城票据交换交易列表功能大类 交易码 交易码对应交易名称80122 交换提出借方经办80014 交换提出借方查询提示80015 交换提出借方查询明细80016 交换提出借方查询返回80075 交换提出借方录入修改提出借方80076 交换提出借方录入删除7功能大
11、类 交易码 交易码对应交易名称80077 交换提出借方复核80177 交换提出借方复核冲正80081 交换提出借方电话退票(他退本)80083 交换提出借方实物退票(他退本）80183 交换提出借方退票冲正(他退本）80928 同城票据交换号查询80090 交换提出贷方录入80190 交换提出贷方冲正80082 交换提出贷方（委托收款）80182 交换提出贷方冲正（委托收款）80091 交换提出贷方查询80092 交换提出贷方查询返回清单80115 交换提出贷方查询明细80093 交换提出贷方录入修改80095 交换提出贷方录入复核80096 交换提出贷方电话退票（他退本）80079 交换提出
12、贷方实物退票(他退本）提出贷方80179 交换提出贷方退票冲正(他退本）80198 交换提出记账结束提出处理 80199交换提出处理（出库）收妥入账 80139 交换提出借方批量收妥入账8功能大类 交易码 交易码对应交易名称80094 交换提出借方单笔收妥入账80194 交换提出借方单笔收妥入账冲正场次修改 80383 交换提出场次修改80084 交换提入借方录入-其他凭证80184 交换提入借方冲正-其他凭证80086 交换提入借方退票（本退他）80186 交换提入借方退票冲正（本退他）80074 交换提入借方-支票80174 交换提入借方-支票冲正20071 交换提入借方银行汇票、本票20
13、171 交换提入借方银行汇票、本票冲正80088 交换提入借方查询80089 交换提入借方查询返回清单提入借方80125 交换提入借方查询明细80098 交换提入贷方查询80099 交换提入贷方查询返回清单80135 交换提入贷方查询明细80087 交换提入贷方（提示）80097 交换提入贷方录入80197 交换提入贷方冲正提入贷方80068 交换提入贷方退票（本退他）9功能大类 交易码 交易码对应交易名称80168 交换提入贷方退票冲正（本退他）80917 交换汇总查询80918 交换汇总查询返回汇总查询、清算80919 交换汇总清算10第二章 同城票据交换提出2.1 同城票据交换提出业务流
14、程图、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、YY、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、N、 、 、 、 、Y、 、 、 “ 、 、 ” 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、Y、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、N、 、 、 、 、 、NY112.2 同城票据交换提出借方2.2.1 交换提出借方审核经办柜员收到客户提交的借方票据和一式三联进账单，应按照中华人民共和国票据法 、 支付结算办法等法律法规、监管规定和我行相关规章制度要求，认真审查票据要素
15、，包括但不限于下列事项：票据的金额大小写是否一致，与进账单的金额是否相符；需进行委托收款背书的票据，持票人是否在票据的背面作委托收款背书；持票人账号、户名是否相符；票据是否是统一规定印制的凭证，票据是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期票据； 票据填明的持票人是否在本行开户，持票人的名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致；票据必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；背书转让的票据其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章等。审核有误的将票据及进账单退还客户。审核无误的，经办柜员在进账单第一联
16、加盖银行受理章交还客户，同时进行借方票据经办录入。提出借方票据，在当地人民银行规定的退票时间内未退票的，柜员进行收妥入账处理，进账单第二联做贷方凭证入客户账，第三联作为客户的入账回单。2.2.2 80122 交换提出借方经办经办柜员对同城票据交换提出的借方票据凭证审核无误后，在系统中选择80122-交换提出借方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信息，交换模式为特殊模式时，入账日期和收妥入账场次为必输项，并点击“提交” ，交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期，收妥入账场次、日期以及票交序号，经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角，12便于复核。系统同时生成提出
17、借记业务信息，状态为“待复核” 。如票据类型为转账支票、全国银行汇票、特约委托收款、其它凭证时，入账标识为收妥入账；票据类型为华东三省一市汇票、银行本票时入账标识为立即入账。分散模式和集中模式下， “应付客户清算资金（8428） ”账户开立在各网点，“存放中央银行（9131） ”账户开立在清算行。BANCS 的同城提出业务均为分散提出，即各机构均可直接进行提出操作（包括使用上级行交换号的代理机构） ，但代理机构的交换实物需由被代理行提出。2.2.3 交换提出借方查询2.2.3.1 80014 交换提出借方查询提示经办、复核柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出借方业务进行查询，并基于查询结果，
18、通过功能选择进行后续处理。本交易提交后，系统带出“80016 交换提出借方查询返回”交易。分散模式下，本交易仅限于查询本机构及代理行的业务；集中模式下，集中行可查询本交换区域内各机构的业务，非集中行仅限于查询本机构及代理行的业务。2.2.3.2 80016 交换提出借方查询返回柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。2.2.3.3 80015 交换提出借方查询明细柜员在“80016 交换提出借方查询返回”交易功能栏位选择“E：明细查询”返回该交易界面，用于查看提出借方业务的详细信息，80015 交易界面为弹出画面，关闭弹出画面后保留原返回 80016 交易界面，并可继续查询下一笔。2
19、.2.3.4 80928 同城票据交换号查询系统根据柜员的查询条件进行显示，本交易用于同城票据交换号的查询，在收（付）款银行交换号栏位使用按钮，可带出本交易界面。柜员输入80928 交易码也可直接带出同城票据交换号查询界面。132.2.4 交换提出借方核准在 80122-交换提出借方录入交易，系统根据提出金额，自动判断是否需要核准：1、输入金额超过一定限额后，方需核准。2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办柜员录入的提出信息是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中输入拒绝理由，点击“拒绝” ，将交易退回原经办柜员，并将提出票据退回原经办柜员，由经办柜员做修改或删除
20、处理。2.2.5 80075 交换提出借方修改、80076 交换提出借方删除对于状态为“退回经办”和“待复核”的提出借方业务，原经办柜员亦进入 80014-交换提出借方查询提示交易，通过输入查询条件查询出相应的“退回经办” 、 “待复核”业务，然后选择“修改”或“删除”功能，对该笔业务进行相应操作。经办柜员进行修改、删除时仅限于原录入柜员于录入当日进行修改、删除，并需核准。2.2.6 80077 交换提出借方复核复核柜员进入 80014-交换提出借方查询提示交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回 80016-交换提出借方查询返回清单；复核柜员对状态为“待复核”的提出业务信息进行复核操作，复
21、核成功后，状态变更为“已复核” 。 复核过程中，如有问题的，退回经办修改，状态变更为“退回经办” 。复核成功后，系统自动更新同城汇总清算表中的提出借方总金额和总笔数。本交易不能由原录入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。提出借方复核交易，系统自动判断业务的退票标志是否为“退票” ，不是退票，按 80077 原处理流程处理，如是“退票”业务，在原 80077 交易处理流程基础上，进行账务处理，系统自动通过 9991002 账户进行过渡。142.2.7 80177 交换提出借方复核冲正对于复核柜员已经复核且状态为“已复核”的提出借方票据信息，如认为以前操作有误时，由原经办柜员进入 800
22、14-交换提出借方查询提示交易，通过输入查询条件查询出相应的“已复核”业务，然后选择“复核冲正”功能，经强制核准后完成冲正操作，交易成功后，登记簿信息状态更新为“冲正” 。柜员只能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。提出借方复核冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票” ，不是退票，按 80177 原处理流程处理，如是“退票”业务，在原 80177 交易处理流程基础上，进行账务处理，系统自动通过 9991002 账户进行过渡。2.3 同城票据交换提出贷方2.3.1 交换提出贷方审核经办柜员收到客户提交的借方票据及贷方凭证，应按照中华人民共和国票据法 、 支付结算办法等
23、法律法规、监管规定和我行相关规章制度要求，认真审查票据要素，包括但不限于下列事项：票据的金额大小写是否一致，与进账单的金额是否相符；出票人账号、户名是否相符；出票人签章与预留银行签章是否相符，与客户约定使用支付密码的，其密码是否记载正确；票据是否是统一规定印制的凭证，票据是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期票据； 票据必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；背书转让的票据其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章等。应审查凭证必须记载的事项是否齐全，金额大小写是否一致，凭证日期、收款人名称是否更
24、改。审核有误的将凭证退还客户。审核无误的，经办柜员先借记客户账，如可15足额支付的在进账单第一联加盖银行受理章交还客户，如客户账户余额不足无法支付的将凭证退还客户。2.3.2 交换提出贷方校验柜员在借记客户账前，应对客户提交凭证上的印鉴在电子验印系统中进行核验，通过的进行提出贷方录入。不通过的将凭证退还客户。系统自动对柜员录入凭证支取方式与重要空白凭证层支取方式进行验证，如有不符提示错误。若柜员在提出票据类型栏位选择“支票” ，当凭证支取方式为“支付密码”时，柜员在交易画面中选择支取方式为“支付密码” ，并在支付密码栏位输入 16 位支付密码，支付密码系统在交易中进行联动核验，核验结果必须正确
25、，否则交易信息无法发送后台 BANCS 系统，支付密码系统通过前端直接自动提示错误信息。当凭证支取方式为“一票一密”时，柜员在交易画面中选择支取方式为“一票一密” ，并在支付密码栏位输入 6 位一票一密密码，系统进行相应核验。2.3.3 交换提出贷方录入2.3.3.1 80090-交换提出贷方经办经办柜员对同城票据交换提出的贷方票据凭证审核无误后，在系统中选择80090-交换提出贷方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信息，并点击“提交” ，交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期以及票交序号，经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角，便于复核，系统同时生成提出贷记
26、业务信息，状态为“待复核” 。同时，完成账务处理。该交易中的“退票标识”栏位只允许对下拉菜单进行选择，不允许手工录入，并增加“国库经收”提出票据类型。注：1、对于提出贷方业务，个人账户除个人支票账户外，其他个人账户系统不允许办理提出贷方交易。2、提出贷方交易，系统自动判断退票标志是否为“退票” ，不是退票，按 80090 原处理流程处理，如是“退票”业务，在原 80090 交易处理流程基础上，进行账务处理，系统自动通过 9991002 账户进行过渡。3、当日可提出的税单等可以通过该交易选择“国库经收”进行处理，则16该笔交易由系统自动通过 8535012 账户过渡。若当日不能提出，则沿用 2.
27、0 版本处理模式，进行手工记账 8535BGL 账户处理。2.3.3.2 80082-交换提出贷方（委托收款）本交易为“58028 委托收款/托收承付付款提示”的联带交易，在交易中的付款渠道栏位选择“同城”返回该交易对于委托款项/托收承付业务须经同城交换将款项划回时，经办员进入 58028-委托收款/托收承付付款提示交易，在交易中的付款渠道栏位选择“同城” ，返回80082-交换提出贷方（委托收款）交易进行相应的操作处理。2.3.4 交换提出贷方查询2.3.4.1 80091 交换提出贷方查询提示经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出贷方业务进行多笔或单笔的查询。被代理行可查询本机构与代理
28、机构的业务，代理行只能查询本机构业务；2.3.4.2 80092 交换提出贷方查询返回柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。2.3.4.3 80115 交换提出贷方查询明细柜员在“80092 交换提出贷方查询返回”交易功能栏位选择“E：明细查询”返回该交易界面，用于查看提出贷方业务的详细信息。80115 交易界面为弹出画面，关闭弹出画面后保留原返回 80092 交易界面，并可继续查询下一笔。2.3.5 交换提出贷方核准在 80090-交换提出贷方录入交易，系统依据提出金额，自动判断是否需要核准：1、提出金额，超过一定限额后，方需核准；2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办
29、柜员录入的提出信息是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中输入拒绝理由，点击“拒绝” ，将交易退回原经办柜员，并将提出票据退回原经办柜员，由经办柜员做修改或17删除处理。2.3.6 80095 交换提出贷方复核复核柜员进入 80091-交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回 80092-交换提出贷方查询返回清单，复核柜员根据原始提出票据对状态为“待复核”的业务信息进行复核操作，交易成功后，状态变更为“已复核。复核未通过时需输入未通过原因，提交后状态为“退回经办” 。本交易不能由原录入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。BANCS 的同城提出贷方
30、业务均需由经办、复核柜员分别发起交易完成；在经办环节即完成账务处理，复核不涉及账务，同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录。2.3.7 80093 交换提出贷方经办修改原经办柜员进入 80091-交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回 80092-交换提出贷方查询返回清单，然后选定相应的业务，根据不同的错误形式进行修改操作。当票据状态为“待复核”和“退回经办”时，且仅对“提入行交换号” 、 “收款人账号” 、 “收款人名称”三个栏位信息有误时，选择“修改”功能进行修改，其他栏位均不能修改。在修改“提入行交换号” 时，系统自动判断：如修改提入行交换号后，提出贷方业务所属
31、的清算场次与修改前一致，则允许对提入行交换号进行修改；如不一致，则不允许修改，并报错“清算场次发生改变，请冲正后重新录入” 。本交易只能由原录入柜员进行修改并需核准。2.3.8 80190 交换提出贷方冲正本交易为提出贷方票据的冲正交易，在“80092 交换提出贷方查询返回清单”功能栏位选择“C：冲正” ，返回该界面。原经办柜员对录入错误的业务，用本交易进行冲正操作。柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。本交易成功后，登记簿信息状态为“冲正” 。同时更新80917 交换汇总查询登记簿记录。18提出贷方冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票” ，不是退票，按 8
32、0190 原处理流程处理，如是“退票”业务，在原 80190 交易处理流程基础上，进行账务处理，系统自动通过 9991002 账户进行过渡。2.3.9 80182 交换提出贷方冲正（委托收款）本交易为通过同城交换提出委托收款/托收承付付款业务的冲正交易，在“80092 交换提出贷方查询返回清单”功能栏位中选择“C：冲正” ，返回该界面。原经办柜员对委托收款/托收承付付款提出发生错误时，用本交易进行操作。柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。本交易成功后，登记簿信息状态为“冲正” 。同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录。2.4 80198 交换提出记账结束当
33、同城票据交换任一场次的提出借方、提出贷方和提入业务全部录入、复核结束后，参加同城票据交换业务的各机构（包括非集中行、代理机构）均须进行记账结束处理，柜员直接进入系统的 80198-交换提出记账结束交易，进行该场次提出、提入业务的记账结束操作。如因特殊原因本场次无提出业务，也必须进行本交易，进行提出，提入场次切换，提入场次可做修改，交易成功后系统将提出交换场次自动切换到下一场，提入交换场次自动切换到指定场次。2.5 80199 交换提出处理（出库）记账成功后，柜员进行后续处理，进入 80199-交换提出处理（出库）进行同城票据交换提出业务的出库操作，该环节为同城票据交换提出业务在核心银行系统中的
34、最后处理流程，参加同城票据交换业务的各机构（包括非集中行、代理机构）均须进行出库操作。如因特殊原因本场次无提出业务，也必须进行本交易出库，交易成功后，本场次所有提出业务（包括提出借方、提出贷方）的信息和状态不能再更改。出库处理是待提出借方、提出贷方业务全部处理完毕后，由集中票据的柜19员（交换员）执行出库操作，并进行清单打印、清单与原始凭证的核对。各机构在清算行进行汇总清算前需查实本机构是否进行出库操作，如在清算行汇总清算后发现本机构尚未进行出库操作，则提出的借记业务状态仍为“复核” ，导致“8428 应付客户清算资金”无法转入客户账，需通过生产事故流程处理。2.6 80383 交换提出场次修
35、改在对同城票据交换提出业务进行记账结束之后，进行出库之前，柜员可根据业务需要通过查询进入 80383-提出交换场次修改交易对某笔业务进行提出的场次修改。通过该交易可以将本场提出业务中某笔修改到下一场；也可将记账结束交易成功后，又录入的本场提出业务修改至上一场进行提出处理。对 80383 交换提出场次修改交易的“新提出场次” 、 “新收妥入账场次”及“新清算场次”栏位的录入内容进行控制，必须为两位数字，且有效值为0109，如录入其他数字则不允许修改，并报错“无此场次，请重新录入” 。场次修改交易还可用于当场票据交换结束后，对需要进行补录的业务，进行交换场次修改。该交易须经核准。2.7 同城票据交
36、换提出业务清单2.7.1 36091 同城票据交换联机清单生成提示、36097 同城票据交换联机清单生成（仅能生成一次）同城票据交换的每场提出业务出库后，柜员进入 36091-同城票据交换联机清单生成提示交易，柜员输入交换区域号、场次号和选择提出/提入业务清单类型提交后，返回 36097-同城票据交换联机清单生成交易，交易成功后，系统自动生成同城票据交换提出业务清单。每场提出业务清单仅能生成一次。202.7.2 36093 同城票据交换联机清单下传、36099 同城票据交换联机清单下传返回同城交换联机提出业务清单生成后，柜员进入 36093-同城票据交换联机清单下传交易，输入相关要素进行清单下
37、传，返回 36099-同城票据交换联机清单下传返回交易，成功后显示“OK” 。系统仅支持清单生成后，再进行清单下传和打印。2.7.3 36095 同城票据交换联机清单打印同城票据交换联机清单生成并下传成功后，柜员进入 36095-同城票据交换联机清单打印交易，进行该场同城票据交换提出/提入业务清单的联机打印。此交易支持多次打印同城票据交换提出/提入业务清单。没有发生提出提入业务的交换机构，可不打印提出/提入业务清单。代理机构须打印提出业务清单与提出凭证核对后交被代理机构进行提出处理，打印提入业务清单与提入凭证进行核对，被代理机构打印的提出业务清单包含代理机构的业务。集中模式下，各参加同城票据交
38、换业务的机构须打印本机构的提出业务清单，并与提出的凭证进行核对，非集中行因无提入业务处理，不打印提入业务清单，集中行打印的提出业务清单不包含非集中的业务。21第三章 同城票据交换提出业务的后续处理3.1 同城票据交换提出业务后续处理流程图已出库提出票据是否退票实物退票 单笔收妥入账 批量收妥入账收到实物 （ 提出借方 、 提出贷方 ）接到提出借方退票电话电话退票NY选择收妥入账方式核准 核准退回票据连同退票理由书交客户回单加盖转讫章后交客户3.2 电话退票处理流程3.2.1 80081 交换提出借方电话退票(他退本) 当本机构的提出借方票据在正常的电话退票期内被他行退票，柜员进入80014-交
39、换提出借方查询交易，依据他行退票电话的信息，查询出该笔被退票的提出借方业务，选择“电话退票”功能，然后在 80081-交换提出借方被电话退票(他退本）交易中输入“退票理由代码”进行电话退票。无论集中模式还是分散模式，电话退票业务均由各提出机构处理。本交易各机构的经办、复核柜22员均可进行操作，但须在票据状态为“出库”时才可进行。电话退票操作需核准，交易成功后，不进行账务处理，只改变票据状态。该交易同时支持将退票标识为“电话退票”的记录更改为“正常” 。3.2.2 80096 交换提出贷方电话退票（他退本）当本机构的提出贷方票据在正常的电话退票期内被他行退票，柜员进入80091-交换提出贷方查询
40、（提示） ，依据他行退票电话的信息，查询出该笔被退票的提出贷方业务，选择“电话退票”功能，然后在 80096-交换提出贷方被电话退票(他退本）交易中输入“退票理由代码”进行电话退票。本交易只能由提出行执行，成功后状态为电话退票，且不进行账务处理。无论集中模式还是分散模式，电话退票业务均由各提出机构处理。本交易各机构的经办、复核柜员均可进行操作，但须在票据状态为“出库”时才可进行。该交易同时支持将退票标识为“电话退票”的记录更改为“正常” 。3.3 实物退票处理流程3.3.1 80083 交换提出借方实物退票(他退本）当收到他行退回的提出借方票据（实物退票）后，经办柜员进入 80014-交换提出
41、借方查询交易，依据他行退回的票据信息，查询出该笔被退票的提出借方业务，在“80016-交换提出借方查询返回清单”的功能栏位选择“B：实物退票”功能，然后在 80083-交换提出借方实物退票(他退本）交易中输入“退票理由代码”进行退票处理。交易成功后，票据状态为“实物退票” 。分散模式下，由各提出行执行实物退票；集中模式下，由集中行执行实物退票。实物退票操作需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.3.2 80183 交换提出借方-实物退票冲正(他退本）提出借方实物退票(他退本）操作发生错误时，柜员进入 80088-交换提入借方查询交易，输入相应条件查询出该笔状态为“实物退票”的借方业
42、务，在2380089-交换提入借方返回交易的功能栏位选择“K：冲正（他退本） ”，返回80183-交换提出借方-实物退票冲正(他退本）交易后，进行冲正操作。本交易只能由原录入柜员发起冲正，并需强制核准，且不可隔日冲正。只有票据状态为实物退票时，方可进行冲正。实物退票操作需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.3.3 80079 交换提出贷方实物退票（他退本）当收到他行退回的提出贷方票据（实物退票）后，柜员进入 80091-交换提出贷方查询交易，依据他行退回的票据信息，查询出该笔被退票的提出贷方业务，在“80092-交换提出借方查询返回清单”的功能栏位选择“B：实物退票”功能，然后在
43、 80096-交换提出贷方实物退票(他退本）交易中输入“退票理由代码”进行退票处理。交易成功后，票据状态为“实物退票” 。分散模式下，由各提出行执行实物退票；集中模式下，由集中行执行实物退票。实物退票操作需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.3.4 80179 交换提出贷方实物退票冲正(他退本）本交易为交换提出贷方-实物退票(他退本）的冲正交易，在“80098 交换提入贷方查询返回”交易的功能栏位选择“K：冲正（他退本） ”返回该交易，进行冲正操作。如提出贷方实物退票(他退本）发生错误，使用本交易进行冲正操作。本交易只能由原录入柜员发起冲正，并需核准，柜员冲正时业务状态应为“实物
44、退票”时执行且不能隔日冲正。该冲正需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.4 收妥入账处理流程3.4.1 收妥入账前提依据结算制度提出借方票据收妥入账的原则，对于超过同城票据交换所规24定退票期后的票据状态为“已出库” 、退票标识为“正常” 、入账状态为“未入账”的提出借方票据业务，柜员可以选择通过单笔收妥入账或批量收妥入账方式，对上述的提出借方票据业务进行收妥入账。BANCS 的同城提出借方业务均需由经办、复核柜员分别发起交易完成，经办不记账，复核时进行账务处理。同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录。同城票据交换提出借方业务的入账方式有收妥入账和立即入账两种；收妥入账分为
45、批量收妥和单笔收妥两种。3.4.2 80139 交换提出借方批量收妥入账选择进行批量收妥入账时，只有票据状态为出库，且入账状态为未入账、退票标识为正常的票据方可进行收妥入账。柜员进入 80139-交换提出借方批量收妥入账交易，输入收妥入账的日期、收妥入账场次、交换区域等要素后，进行批量收妥入账操作。分散模式下，批量收妥入账由各提出行（包括代理行）操作。集中模式下，批量收妥入账由集中行操作。该交易需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.4.3 80094 交换提出借方单笔收妥入账选择进行单笔收妥入账时，柜员进入 80014-交换提出借方查询交易，通过输入相应查询要素查询出须收妥入账的
46、该笔业务后，在功能栏位选择“Y 单笔收妥入账”功能，返回 80094-交换提出借方单笔收妥入账交易，再进行单笔的收妥入账。无论分散模式还是集中模式，单笔收妥入账由各提出行（包括代理行）操作。该交易需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。3.4.4 80194 交换提出借方单笔收妥入账冲正提出借方票据单笔收妥入账或批量收妥入账操作错误后，柜员进入 80014-交换提出借方查询交易，通过输入相应查询要素查询出须冲正的该笔业务后，25在功能栏位选择“U 单笔收妥入账冲正”功能，返回 80194-交换提出借方单笔收妥入账冲正交易，再进行单笔业务的收妥入账冲正。本交易只能对当日业务进行操作。对于
47、批量收妥入账业务，也可使用该交易进行单笔冲正，立即入账的票据不能使用该交易冲正。该交易需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。各机构必须在进行收妥入账后通过提出业务状态查实本机构的提出借方业务是否准确入账，8428 的账户余额是否与待入账状态的业务汇总金额相符，如发现异常，应按生产事故处理。26第四章 同城票据交换提入4.1 同城票据交换提入借方4.1.1 同城票据交换提入借方流程图票 据 交 换 所 提 入 票 据是 否 退 票借 方 票 据客 户 支 票 银 行 汇 票 、 本 票 其 它 票 据借 方 票 据录 入 录 入 录 入超 金 额 核 准超 金 额 核 准 超 金 额
48、核 准录 入超 金 额 核 准参 见 提 出 借 流 程扣 款 或 入 账 成 功打 印 提 入 清 单进 账 单 、 付 款 通 知 交 客 户YN274.1.2 交换提入借方审核经办柜员对提入的支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退回的提出借方票据和其它凭证进行审核，应按照中华人民共和国票据法 、支付结算办法等法律法规、监管规定和我行相关规章制度要求，认真审查票据要素进行审核，包括但不限于下列事项：票据的大小写金额是否一致；票据必须记载的事项是否齐全； 出票人签章与预留银行签章是否相符，与客户约定使用支付密码的，其密码是否记载正确；需进行委托收款背书的票据，持票人是否在票据的
49、背面作委托收款背书；出票人账号、户名是否相符；票据上是否加盖对方银行交换章；汇票的实际结算金额是否填写正确；出票人账户是否有足够支付的款项等。审核无误，进入核心银行系统进行操作。同城票据交换提入借方业务只需经办交易即完成处理。4.1.3 交换提入借方校验柜员在借记客户账前，应对客户提交凭证上的印鉴进行核验，印鉴相符的进行提入借方的录入。印鉴不相符的进行退票处理。4.1.4 80074 交换提入借方支票处理柜员对同城票据交换提入的借方支票业务审核和校验无误后，在系统中进入 80074-交换提入借方-客户支票交易，依据支票的票面要素录入相关信息后，系统自动检查账户余额、支取方式及支票的相关信息。交易成功后，支票的重空状态改为“收回” ，客户账扣款成功。系统根据交易信息，自动判断是否进行核准；28超过交易限额的支票提入业务须核准。对超期的提入支票，系统须核准。对不同支付方式的支票处理如下：支付方式为“一票一密”时，需在“支付密码”栏位输入 6 位支票密码；支付方式为支付密码时， “支付密码”栏位输入 16 位支付密码；支付方式为凭印鉴支取时， “支付密码”栏位不做输入。4.1.5 80174 交换提入借方冲正-支票提入借方业务支票处理有误时，原经办柜员在系统中进入 080088-交换提入借方查询交易，通过输
