1、基 金 解开你神秘的面纱,Page 2,1基金知识介绍2基金交易介绍,一、基金知识介绍1 什么是证券投资基金 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。,2、 特点集合投资集少成多、集个体为整体分散风险配置投资、降低风险专业理财素质、经验、技术、信息,专业理财,一批精英在为您打工，每天都在替您盯盘，您只需要交纳少量的手续费。,3 证券投资基金运作关系简图,4 证券投资基金类型,1)按基金是否可以自由赎回和规模是否固定可分为：封闭式基金、开放式基金（目前发行的基金都为开放式基金）。2)
2、开放式基金依据投资对象不同可分为：股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合基金等,开放式投资基金：是指基金份额总数随时增减，投资者可以按照基金净值，向管理公司极其制定销售机构申购和赎回的投资基金。开放式基金一般不在证券市场交易所上市交易。封闭式投资基金：是指基金规模在发行前已经确定，在发行完毕后的规模期限内，基金规模固定不变的投资基金。封闭式基金一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场转让、买卖基金单位。,股票型基金60%资产以股票投资为主。债券型基金80%资产以债券为投资对象。货币市场基金以货币市场工具、如国库券、商业票据、大额可转让存单、公司债券等为投资对象。指数型基金以证券市场价格指
3、数，如上证50ETF、深证100ETF、上证180ETF、沪深300ETF为投资对象。期权基金以能分配股利的股票期权为投资对象。认股权证基金以认股权证为投资对象。,5 基金与常见理财品种收益、风险比较,6 股票型基金与其它类型基金收益、风险比较,7 开放式基金销售渠道及方式,直销渠道:基金管理公司直销中心、分支机构。代销渠道:具有基金代销资格的商业银行（16家）。 具有基金代销资格的证券公司（67家）。 其他具有代销资格的机构(邮储、天相)。 销售方式:柜台、网上交易、电话委托等。,二、基金交易介绍,1、名词解释募集期：指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束 之日止的时间段，最长不超过3
4、个月。封闭期：募集期结束后不接受赎回的时间段，不超过3个月基金存续期：指基金合同生效后合法存续的期间。基金资产净值：指基金资产总值扣除负债后的净资产值。基金份额净值：指基金资产净值除以基金份额总数。,开 户: 开立基金帐户认 购：指投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。申 购：指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行 为。 分 红：基金将一部分收益派发给投资者的行为。赎 回：指投资者在封闭期结束后向基金管理人卖出基金 份额的行为。封闭期不得超过三个月。,2、开户手续,1、个人投资者：1） 有效身份证件及复印件(包括居民身份证、军官证、士兵 证、 护照等） 2 ）同名的银行卡 3) 填妥并经
5、本人签章确认的申请表 4 )销售机构要求提供的其它材料2、机构投资者: 1 )加盖公章的营业执照（注册登记证书）复印件及副本原件 2 )银行的开户证明复印件 3）加盖公章和法定代表人章的基金业务授权委托书 4）经办人有效身份证件及复印件 5）预留印鉴卡 6） 填妥并盖章的申请表 7）销售机构要求提供的其它材料,1、最低认购金额2、成交确认：销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表确实收到 了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机 构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到原销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。,1、“未知价”原则:申购与赎回价格以受理申请当日收市
6、后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、“金额申购、份额赎回”原则: 即申购以金额申请，赎回以份额申请；申购数额限制：单笔最低金额为1000元人民币（含申购费）； 3、申购时间：交易所开放日交易时间（9：3015：00）； 4、成交确认：基金管理人应以收到申购申请的当天作为申购申请日（T日），并在5、T+1工作日对该交易的有效性进行确认，投资者可在T+2工作日及之 后到原网点进行成交确认查询。,1、现金红利：基金管理人将投资红利以现金形式分 配给投资人。2、红利再投资：投资者将现金红利自动转为基金份 额进行再投资。 3、红利再投资不收取申购费。备注：若投资者不选择分红方式，本基金默认为现 金分
7、红。,1、赎回数额限制：单笔赎回不得少于100份，否则强制赎回。2、赎回时间：交易所开放日交易时间（9：3015：00）。3、成交确认：基金管理人以收到赎回申请的当天作为赎回申请日（T日），并在T+1日对该交易的有效性进行确认，投资者可在T+2日及之后到原网点进行成交确认查询。4、到帐时间：基金管理人在T+7日内从托管户划出赎回款项，一般情况下T+4 或T+5日可到帐。,费率标准,认购费率,申购费率,赎回费率,开放式基金申购计算,申购价格=单位基金净值 *（1+申购费率）申购单位数=申购金额|申购价格例如：将100万元用来申购基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么申购价格、申购单位数、现金余额如何计算？申购价格=1.5*（1+2%）=1.53申购单位数=1000000|1.53=653594(份)现金余额=1000000-999998=2（元）,开放式基金赎回计算,赎回价格=单位基金净值*（1-赎回费率）例如：要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么赎回价格、赎回金额如何计算？赎回价格=1.5*（1-1%）-1.485（元）赎回金额=1000000*1.485=148.5（万元）,谢谢大家,
