1、收付清算条线外围系统关键控制点一、监控查询查复业务（即：对方行的查询来报及我行发出的查询往报）1、对于 CFIB（大小额系统）及 CFXPS（境内外币参与行系统）查询来报的接收，人行及省行每日监控此查询查复业务，各机构应在当日尽快处理，最迟在第二天上午 11：00 前回复；2、对于 TPTS 查询来报的接收，各机构应在当日尽快处理，最迟在第二天下午 17：00 前查复；注：对于需分报的查询来报，接收行务必于当日及时分发，各网点应及时查收，并于规定时间内查复。二、监控来报的接收1、来报接收不及时，影响客户资金入账的时效性；2、当日 TPTS 来报未处理会影响总行 9053 科目。3、对“G 挂账
2、”状态大额来账，务必在当日 16:50 前入账或退汇，否则会影响省行 913 对账。各网点每日营业期间及营业终了前需及时监控是否有未处理的来报，并查看是否存在不明报文，次日营业前再次查看上日是否遗漏。三、监控往报状态是否正常1、各网点每日营业期间及营业终了前需及时监控是否存在“未授权”和收到回执未处理借记往账，以及异常回执（如：“2-T253错” 、 “4-前置回” 及“0 无回执” ）往账报文和不明状态的往报。2、TPTS 和 CFIB 大额系统往帐超时的头寸挂账，启用 8421032账户（我行各网点挂账账户为：9285160018421032）（1）根据总行对汇款业务 8321、8341B
3、GL 账户管理的有关规定：TPTS、 CFIB 系统专用的8321001、8321002、8341002、8341011 四个 BGL 账户，仅限用于汇出、汇入业务时，系统的自动挂销账处理，不得手工录入。为有效防范 BGL 账户资金风险，确保系统正常运行，省行决定启用8421032 账户，用于超过 TPTS 和 CFIB 大额系统往帐业务处理截止时间的头寸挂账。（2）8421032 仅限用于当日超过 TPTS 和 CFIB 大额系统往帐业务处理截止时间后，已扣客户帐但未及发出报文的头寸暂挂，不得用于其它用途。暂挂款项必须在次日 10：00 前转销，10:00 后该账户余额应为“0” ，不得沉淀资金。各机构负责人和派驻业务经理，对每笔暂挂业务的挂账原因、挂账内容、销账日期、核算账户以及记账传票的有效性、合规性、完整性进行认真审核，并在传票上签字确认。（3）8421032 暂挂业务应逐笔挂账、逐笔核销，沿用旧线暂收暂付业务使用的中国银行转账借/贷方传票（含卡片联的凭证） ，各机构应指定专人保管卡片，并督促按时转销。
