1、1.什么是理财规划师？ 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专 业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。加群二五零五四四七二九 2.理财规划的起源 理财规划起源于 20 世纪 30 年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929 年 10 月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资
2、产运用设计方面的需求。在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员” ，也就是 FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。加群二五零 五四四七二九3.理财行业的发展 经过了 20 世纪 70 和 80 年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品
3、迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。 1987 年 10 月 19 日的“黑色星期一”使投资者损失达 1 万亿美元。理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。尽管如此，其后的一段时间内，理财业的热心者们开始考虑改革理财制度，将理财的工作重心转移到生活规划上来，如退休后养老年金的安排等。同时，金融监管机构与理财师教育机构开始合作，开始重视后续教育和严格遵守伦理规定的问题，这一点直到现在也没有改变。加群 二五零五四四七二九4.项目背景 中国理财业发展随着中国
4、市场经济及经济全球化的迅猛发展，老百姓的财富不断增加，社会对理财规划人员的需求日趋旺盛，众多国外的理财师认证开始进入中国，至 2001 年，国外的理财师认证多达三十多种，其中绝大多数认证存在乱收费、滥发证，甚至假冒权威机关名义组织所谓职业资格考试并颁发证书等现象，同时，国外的认证体系与中国国情不符的情况也日益显现。加群二五零五四四 七二九为了规范理财师职业发展，2003 年，国家人力资源和社会保障部将理财规划师纳入国家职业大典 ，并制定理财规划师职业技能标准和任职资格条件，2005 年进行了首次理财规划师国家职业资格认证考试，符合我国政策环境、经济环境和民族特点的 42 名专业理财规划师诞生。
5、加群二五零五四四 七二九为有效遏制理财规划师职业资格设 置、考试、发证等活动中的混乱现象，2007 年，国务院下发国办发200773 号国务院清理规范各类职业资格相关活动的通知文件，对各类理财师职业资格认证的有关活动进行了集中清理，理财规划师职业资格认证进入了相对规范的阶段，为我国理财规划行业的发展创造了良好的环境。5.证书介绍 国家理财规划师（ChFP）是中国最主流的理财规划师职业资格认证，是由中国政府主导并颁发的职业资格证书，截止 2010 年年底，全国共有超过 20 万金融及相关从业者参加了认证考试，自 2005 年全国第一次统考至今，每年参与人数呈 100%递增。其权威性、严肃性和专业
6、性，广为社会认可，与其他协会、公司、院校等民间机构理财师认证相比，最具含金量，最经得起时间和社会的考验。加群二五零 五四四七二九理财规划师国家职业资格认证（ChFP）由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。证书采用全国统一编号，可登录人力资源和社会保障部官方网站国家职业资格工和国家理财规划师考试网查询真伪。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案，全国通用。国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。加群二五零五四四七二九6.培训目标 根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规
7、划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内 的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置，帮助客户达到财务安全与财务自由。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划； 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；掌握我国的税收制度，根据客户的基本资料进行税收筹划；根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。加群二五零 五四四七二九7.认证对象 1、银行、保险、证券、基金、投资等金融领域从业人员； 2、提供理财咨询服务的专业人员； 3、会计师、
8、税务师、律师、房地产投资顾问； 4、其他从事金融相关行业的从业人员； 5、相关专业在校大学生； 6、对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员； 8.认证条件 理财规划师二级报考条件（具备以下条件之一者） 1、连续从事本职业工作 13 年以上。 2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。 3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。 5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后
9、，连续从事本职业工作 4 年以上。 6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 3 年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上。 理财规划师三级报考条件（具备以下条件之一者） 1、连续从事本职业工作 6 年以上。 2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。 3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1 年以上。 5、具有其他专业大学专科及以上学历证
10、书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。注：相关专业指：经济学、管理学、法学 9.培训教材 中国就业培训技术指导中心组织、北京东方华尔金融咨询有限责任公司负责编撰的理财规划师国家职业资格二、三级培训教程三级：理财规划师基础知识 助理理财规划师专业能力二级：理财规划师基础知识 助理理财规划师专业能力 理财规划师专业能力高级：国家高级理财规划师试点教材1） 理论知识：理财规划原理，财务与会计基础，宏观经济分析，金融基础，税务基础，理财计算基础，理财法律基础2） 专业能力：现金规划，消费支出规划，教育规划，退休养老规划，投资规划，风险管理与保险规划，税收筹划，财产分配与传承规划，综
11、合理财案例分析详情请加群二五零五四四七二九10.培训课程 国家理财规划师认证（二级）课程列表序号 课程内容 类别1 理财规划原理 基础知识2 财务与会计基础 基础知识3 宏观经济分析 基础知识4 金融基础 基础知识5 税务基础 基础知识6 理财计算基础 基础知识7 理财法律基础 基础知识8 现金规划 专业能力9 消费支出规划 专业能力10 教育规划 专业能力11 退休养老规划 专业能力12 投资规划 专业能力13 风险管理与保险规划 专业能力14 税收筹划 专业能力15 财产分配与传承规划 专业能力16 综合理财案例分析 专业能力注：具体课程安排，以开课前通知为准 国家理财规划师（三级）课程列
12、表序号 课程内容 类别1 理财规划原理 基础知识2 财务与会计基础 基础知识3 宏观经济分析 基础知识4 金融基础 基础知识5 税务基础 基础知识6 理财计算基础 基础知识7 理财法律基础 基础知识8 现金规划 专业能力9 消费支出规划 专业能力10 教育规划 专业能力11 退休养老规划 专业能力12 投资规划 专业能力13 风险管理与保险规划 专业能力14 税收筹划 专业能力15 财产分配与传承规划 专业能力16 综合理财案例分析 专业能力注：具体课程安排，以开课前通知为准二三级授课师资以东方华尔专职研究员团队为主，均具备硕士或博士以上金融相关专业学历及金融行业从业经历，东方华尔研究团队在国内最早从事财富管理研究与教育，具有领先的理财理念、丰富的授课经验和金融实务经验，核心师资均参与理财规划师国家职业资格认证统编教材以及东方华尔系列教学辅助材料的编撰，并参与理财规划师认证培训课程体系设计，理论与实际相结合，是东方华尔师资团队最显著的特色。
