1、2012年上半年财务分析,人保财险武威分公司,目录,1、财险市场情况2、公司总体经营情况3、各考核单位经营情况4、下半年财务工作要求,第一部分,上半年财险市场情况,一、市场情况保费收入,1、2012年上半年，全市财险市场保费收入14690万元，同比增长32.89%；其中：商业险12002万元，同比增长17.88%。2、车险同比增速24.77%，商业性非车险同比增速14.18%；3、车险在商业险保费的占比由去年的82.31%上升到87.12%，说明各竞争主体仍然把主要精力放在龙头险种-车险业务的发展上。,二、市场情况保费增量,1、市场业务增量3635万元，增量主要来源于车险（增量2076万元）和
2、农险（1815万元）业务；2、传统观念中的小险种除责任和企财险同比增长外，其余均为负增长。,三、市场情况保费增速,包括资产负债6月底，6月底，市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点； 剔除农险，我公司保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。 市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点； 剔除农险，我公司保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。,市场情况车险市场份额,永安和中华财险同比小幅下降，大地同比小幅上升，人寿财同比上升5.78
3、个百分点，而我公司在今年上半年车险份额同比下降6.28个百分点。,全市市场份额,三县、凉州区市场份额,上半年我公司三县一区市场份额： 民勤53.86% 古浪52.95% 天祝59.96% 凉州区45.54% 民勤公司市场份额同比上升0.76个百分点 古浪公司市场份额同比下降9.24个百分点 天祝公司市场份额同比上升12.26个百分点 凉州区市场份额同比下降7.64百分点,上半年财险市场份额-民勤县,上半年财险市场份额-天祝县,上半年财险市场份额-古浪县,上半年财险市场份额-凉州区,第二部分,公司总体经营情况,上半年总体经营情况-综合评价,保费收入同比上升19.99% 综合成本率低于90% 盈利
4、能力稳步提升 应收保费同比上升157.7%,上半年总体经营情况-签单保费,上半年，全市系统完成签单保费收入7266.1万元，同比净增1210.3万元，增幅为19.99%，增幅排全省第6位。完成省公司调整后计划的56.54%，超时间进度6.54个百分点。 其中：商险4811.6万元，同比净减370.8万元，负增长7.15%。完成省公司调整后计划的44.99%，差时间进度5.01个百分点。,上半年总体经营情况-签单保费,政策性农险2454.5万元，同比净增1581.1万元，增幅达181.03%，完成省公司调整后计划的113.85%，已超额完成全年计划任务。商业性非车险业务922.6万元，同比净减4
5、44万元，负增长32.49%，完成省公司调整后计划的37.55%，差时间进度12.45个百分点。,上半年总体经营情况-签单保费,车险业务3889万元，同比净增73.2万元，只增长1.92%，完成省公司调整后计划的47.21%，差时间进度2.79个百分点。全市财险市场车险业务完成10457.2万元，同比净增2076万元，增幅24.77%。,上半年总体经营情况-实收保费,上半年，全市系统完成实收保费5147.5万元，同比净减224.5万元，负增长4.18%，增幅排全省倒数第一。完成省公司调整后计划的40.06%，差时间进度9.94个百分点。 其中：商险4624.5万元，同比净减474.5万元，负增
6、长9.31%。完成省公司调整后计划的43.24%，差时间进度6.76个百分点。,上半年总体经营情况-应收保费,车险业务3889万元，同比净增73.2万元，只增长1.92%，完成省公司调整后计划的47.21%，差时间进度2.79个百分点。全市财险市场车险业务完成10457.2万元，同比净增2076万元，增幅24.77%。,上半年总体经营情况-综合赔付率,全市系统累计赔付成本2706万元，同比上升12.14，低于保费增幅7.85个百分点；综合赔付率55.94%，同比下降0.53个百分点，但高于省公司核定控制目标2.44个百分点，高的原因是保费增速近20%，计提的未到期责任准备金提转差较大，致使已赚
7、净保费率同比下降近4个百分点，造成综合赔付率上升。未决赔款准备金4052万元，同比上升29.75%，净额为3766万元，较年初增加584万元。 未决赔款准备金增速高于保费增速9.76个百分点。,各险种-综合赔付率,上半年总体经营情况-综合成本率,全市系统综合成本率89.06%，同比下降了3.2个百分点。其中综合赔付率同比下降0.53个百分点，综合费用率同比下降2.67个百分点。 截止6月底，综合成本率虽同比下降，但高于省公司年初下达计划控制目标2.56个百分点。下半年随着已赚净保费率的上升综合成本率会逐渐趋于省公司控制目标之内。,上半年总体经营情况-盈利情况,上半年全市系统实现利润总额563.
8、8万元，同比上升67%，完成省分公司下达全年利润计划的47.78 ，利润计划未跟上进度（说明省公司计划太高），我们离过半差26.2万元。 实现承保利润529.3万元，其中：车险实现利润436.3万元，非车险实现利润78万元，农险实现利润15万元。公司开办的11个险种中唯独企财险亏损，亏损21.9万元;其余均为盈利，但除车险外盈利能力都比较低，从最低的6.2万元（货运险）到最高的34万元（意外险）之间徘徊。,各考核单位经营情况,1、业务发展情况 2、盈利情况,第三部分,城区单位-保费收入完成情况,三、筹资活动现金流量：,涉农单位-保费收入完成情况,D县支公司-保费收入完成情况,实现双过半进度的单
9、位有： 1、营业一部63.81% 2、铁路专营部50.54% 1、农村营业部72.79% 2、天祝支公司71.85% 3、丰乐营销部65.42% 4、武南营销部65.35% 5、古浪支公司53.06% 6、大柳营销部50.66%,上半年各经营考核单位保费 完成情况综述,完成时间进度40%以上的单位有： 1、民勤一营49.6% 2、民勤二营43.97% 3、营业二部40.47%,上半年各经营考核单位保费 完成情况综述,完成时间进度低于30%的单位有： 车商业务部一家23.85%,城区单位-实收保费完成情况,涉农单位-实收保费完成情况,县支公司-实收保费完成情况,上半年各经营考核单位实收保费 完成
10、情况综述,实现双过半的单位有： 营业一部65.5% 铁路专营部50.58% 仅两家单位实现实收保费过半计划。,上半年各经营考核单位实收保费 完成情况综述,完成时间进度在40%以上的单位有： 营业二部一家40.3%。,上半年各经营考核单位实收保费 完成情况综述,完成时间进度低于30%的单位有： 1、重要客户部29.09% 2、大柳营销部25.72% 3、车商业务部23.85%,各考核单位经营情况分析利润情况,各考核单位经营情况分析利润情况,各考核单位经营情况分析利润情况,第四部分,下半年财务工作要求,下半年财务工作要求,一、认真遵照执行保监局财务管理规则。 二、全面规范销售激励行为，确保销售费用
11、据实列支。 三、财务人员要认真学习中国人民财产保险股份有限公司会计制度、中国人民财产保险股份有限公司会计基础工作规范和会计审核标准，熟悉各经营考核单位财务内勤管理考核办法（武人保财险财电函2012 2号）。要求财务人员强素质，学业务，提技能。,下半年财务工作要求,四、按时兑现营销员手续费。是否及时兑现营销员手续费，是衡量一个单位经理领导水平的重要标准，也是体现一个单位领导素养的关键因素。各单位一把手要高度重视，财务人员每月终了要督促本单位业务员报销手续费。,下半年财务工作要求,五、坚决执行“见费出单”制度。凉州区由出单中心监督并执行；三县支公司由收付员监督并执行，出单员提醒协助。如遇特殊情况，必须上报市分公司分管领导研究解决。全市系统出单员和收付员一定要增强工作责任心，严防病从口入。（结束）,谢谢指导,
