1、银行卡业务部,工银运通百夫长黑金卡,2012.10,一、产品概况,二、产品特色及重要工作,2,目录,三、产品推广要求,2,一、产品概况,3,一、产品概况,（一）产品背景,4,产品名称： 工银运通百夫长黑金卡卡 bin： 374738品 牌： 美国运通与中国银联双品牌贷记卡卡片介质： 产品一期采用磁条介质，后续将推出芯片卡产品编码： 46000158 联名编号： 46001121促销计划号： 795,工银运通百夫长黑金卡卡样,一、产品概况,（二）产品介绍,5,主卡：黑金卡人民币18000元；副卡不收取年费 无年费减免措施 卡片启用即收费 年费收取后不予退还，目前我行信用卡年费采用客户使用满一年后
2、扣收的方式，且使用未满一年销户按使用月份扣收年费，为此总行已提交了业务需求（拟定明年2月版本）改造我行百夫长系列产品年费收取方式,一、产品概况,（三）产品年费,6,一、产品概况,（四）产品功能及特色,7,贵宾专线服务,服务专线4000095588,网络平台服务,客户享受我行贵宾版网上银行“专属界面、专属通道、专享优惠、专属产品、专属服务”五专服务。 运通公司提供专属网站 黑金卡持卡人凭预留邮箱登录（提前通过拨打服务专线申请密码）。,专属尊享服务,黑金卡客户享受我行要客待遇，如争议垫款、委托待办服务 在网点享受私人银行客户待遇 客户办理银行服务享受不低于白金卡的费用减免等优惠政策,一、产品概况,
3、（五）尊享服务,8,积分累计,总行统一设置积分累计参数，黑金卡按账户单独累计积分。,积分兑换,黑金卡积分兑换率5 可兑换运通专享礼品和我行行内礼品,一、产品概况,（五）尊享服务,9,目标客户,年累计消费达200万元以上的客户 或 境外年累计消费折合人民币100万元以上的客户。（不含购房、购车等大额消费）行外高端客户,预审批筛选,总、分行共同对目标客户进行预审批筛选 通过预审批的客户名单进入预审批数据库 使用单独的促销计划号,一、产品概况,（六）选定目标客户,营销流程,总行对黑金卡建立单独的营销流程。,10,初始授信,总行针对黑金卡客户制订了单独的授信政策。,风险监控,总行制定专门针对黑金卡的风
4、险监控策略。 总行对黑金卡设置了相对较高的代授权金额 。以确保在我行系统不可连接时，黑金卡客户在一定限额内能够正常交易。,一、产品概况,（七）风险管理,11,总行统一印制并直接邮寄给客户。,对帐单处理,总行统一制卡并邮寄给客户所在分行卡部，由黑金卡客户经理上门送卡。 新开黑金卡主卡礼包包括黑金卡、使用指南、权益手册、PP卡、悦榕庄卡。新开黑金卡副卡礼包包括黑金卡、使用指南、权益手册、PP卡。 主卡持卡人在卡启后可致电我行贵宾专线免费申请高尔夫卡，由总行统一寄送至客户本人。,制卡及递送,申请表制作,总行统一印制申请表、邀请函后邮寄至客户所在分行。,一、产品概况,（八）申请办卡及邮寄,12,为保持
5、黑金卡神秘性及稀缺性，黑金卡产品不在网点、宣传品、媒体等渠道进行宣传，仅通过小型产品推介会等形式进行宣传与推广。,一、产品概况,（九）产品宣传及材料下载,13,二、产品特色及重要工作,14,二、产品特色及重要工作,（一）产品特色,15,一、安全和安心 二、旅行 三、餐饮和私人会所 四、高尔夫 五、休闲娱乐 六、购物 七、家庭相关,1.1 特享权益,二、产品特色及重要工作,16,一、安全和安心 1、全球医疗及旅行支援（SOS） 为持卡人提供在离开居住地150km或出国时的全球医疗及旅行援助。 2、道路救援 为持卡人提供中国大陆、香港、澳门地区的道路救援服务。包括紧急路边快速维修、紧急拖车援助、紧
6、急燃油服务、递送备用钥匙、免费酒店住宿或继续旅行服务（限黑金卡）、法律援助（限黑金卡）等。 3、旅行保险,二、产品特色及重要工作,17,18,二、旅行 航空 4、航空买票优惠 5、私人飞机和直升飞机 机场贵宾室 6、工行专属贵宾室 7、PP卡 8、美国航空和达美航空 酒店 9、悦蓉庄免费住宿一晚 10、精致酒店黑金专属（莱佛士、文华东方、半岛等） 11、精致酒店和度假村（500家） 12、小型豪华酒店（520家） 13、Relais & Chateaux（468家） 14、 朱美拉,15、La Cure别墅 16、Preferred Extras （2万3千家酒店） 17、精英级酒店会员合作伙
7、伴（希尔顿、洲际等） 机场周边 18、机场绿色通道等贵宾服务 19、豪华轿车（Carey） 20、精英租车（法拉利，蓝博基尼等） 21、租车精英级会员（AVIS、赫兹） 22、机场美食购物优惠 旅行和游艇 23、偏僻地方豪华旅行 24、东方快车 25、游艇,二、产品特色及重要工作,19,三、餐饮和私人会所 餐饮 26、全球预留桌子 在全球主要知名餐厅预留一张餐桌。 27、本地10家高档餐厅 上海北京10 家高档餐厅（布鲁宫法餐厅、1949 The Hidden City、银杏府、权品公馆、尚膳御品等）。 28、本地餐厅 国内340家餐厅88折。 29、中国酒店餐饮 半岛、万豪、利兹卡尔顿酒店折
8、扣。私人会所准入 30、世界各地会所 允许进入使用全球参与的私人会所。 31、中国会员制俱乐部 Kee、罗斯福会所、长安俱乐部、地坛乙16号会所、雍福会、 京城俱乐部、MINT 、桂林公馆等。,二、产品特色及重要工作,20,四、高尔夫 32、顶级19家高尔夫球场 高达40%果岭费折扣（北京万柳、上海汤臣、深圳西丽等）。33、高端31家和138家普及高尔夫折扣 高端31家高尔夫高达40%果岭费折扣和138家普及高尔夫高达65%果岭费折扣。34、Golf Fee 卡 全球超过2550高尔夫球场高尔夫球场果岭费和酒店折扣。,二、产品特色及重要工作,21,五、休闲娱乐 35、梅赛德斯-奔驰包厢 场所会
9、每月有演出（演唱会，戏剧演出，讲座，娱乐表演等）每场演出，持卡人可以预订1 个12 人包厢， 先到先得。36、全球优惠 每季度都会有全球的优惠活动，如艺术、文化、服装、酒、豪华用餐、体育、国际活动。37、沙龙活动 每年6-8场客户专属沙龙活动。38、购票 预先购票和预留的位子。39、中国酒店spa 半岛酒店、万豪酒店、利兹凯尔顿酒店spa优惠。,二、产品特色及重要工作,22,六、购物 40、全球黑金卡购物 香港 - 38 家顶级品牌购物10%折扣，如博士、马克雅可布 （12年12月31日截止）。 美国纽约麦迪逊大道 - 超过80加商店、理发店、画廊等提供的优惠。 英国Boodles - 只要有
10、消费便可以在Savoy酒店享用下午茶。 私人造型设计师和私人购物服务。41、全球奢侈品牌购物 美国 Shop America - 21个州超过70个的名牌店、百货公司outlet的优惠。 美国 Bloomingdales- 15%折扣，赠送礼物（需在纽约消费300美金或在芝加哥/迈阿密/旧金山消费200 美金），VIP钱包（里面包含优惠），免费咖啡和酸奶（除旧金山），商场地图 香港 - 38 家顶级品牌购物10%折扣。,二、产品特色及重要工作,23,七、家庭相关 42、境外教育 - 提供2-3年顾问配套来协助学生进入海外知名大学。 - 5%折扣 - 参加独家安排的“常春藤”盟校的校友活动教育讲
11、座的优先登记权43、境外移居服务 顶级移居服务公司Cartus ，亚太区有超过240个员工（总部在新加坡，北京，成都和上海都有办公室） 20% 折扣44、全球健康关怀 新加坡 - 莱佛士医疗集团优惠 新加坡 - 百汇医疗集团优惠 韩国 - Wongjin 美容医疗诊所优惠,二、产品特色及重要工作,回馈率高：黑金卡5礼品尊崇：可兑换运通专享礼品和我行行内礼品。运通专享礼品包括会员单位积分（国航、南航、新加坡航空法航荷兰航空、英航、马来西亚航空、希尔顿、喜达屋、朱美拉）、管家服务、旅游线路、实物礼品（22种）。渠道丰富：积分兑换可通过网银、电话渠道实现，并首次实现通过柜面渠道（交易代码：4336、
12、4332）完成。,1.2 积分特色,二、产品特色及重要工作,24,积分累计,总行统一设置积分累计参数，黑金卡按账户,单独累计积分展现和兑换，不与我行积分累加 。主卡和副卡的消费全部累计为主卡积分。累计标准为消费1元人民币累计1分，消费1美元累计8分。,仅允许黑金卡主卡持卡人开展积分兑换业务，不支持副卡持卡人积分兑换。,积分兑换,二、产品特色及重要工作,1.2 积分特色,25,积分礼品类型,会员单位积分,管家服务,实物礼品,旅游线路,共9种，包括6家航空公司里程、3家酒店会员积分。,客户个性化需求。客户与供应商商定服务内容及价格后，按黑金卡5的积分回馈率，折算所需积分。,客户个性化需求。客户与供
13、应商商定出行线路及价格后，按黑金卡5的积分回馈率，折算所需积分。,共22种，包括百货公司礼品卡4种、奢侈品7种、家居用品5种、旅行用品6种。,1.2 积分特色,二、产品特色及重要工作,26,会员单位积分兑换流程,1.2 积分特色,二、产品特色及重要工作,27,管家服务、旅游线路积分兑换流程,1.2 积分特色,二、产品特色及重要工作,28,实物礼品积分兑换流程,1.2 积分特色,二、产品特色及重要工作,29,二、产品特色及重要工作,（二）重要工作环节,30,（不含购房、购车等大额消费）,31,年累计消费达200万元以上的客户；或境外年累计消费折合人民币100万元以上的客户。,黑金卡目标客户,二、
14、产品特色及重点工作,31,2.1 目标客户及营销,31,32,黑金卡营销主要采取在预审批数据库的基础上，由高层领导直接营销和黑金卡客户推荐营销两种方式，暂不受理客户柜面自行申请、网上申请等其他渠道办卡。 办卡时应确保落实亲访亲签。,二、产品特色及重要工作,2.1 目标客户及营销,32,行内客户营销,年消费200万或 年境外消费100万,预审批,2. 筛选目标客户,黑金卡预审批数据库,二、产品特色及重要工作,2.1 目标客户及营销,33,5. 多种形式营销,行内客户营销,二、产品特色及重要工作,2.1 目标客户及营销,34,1. 营销的目标客户必须从黑金卡预审批客户数据库中提取； 通过举办品酒会
15、、鉴赏活动、私人俱乐部等各种活动方式，有的放矢的向客户推介我行的黑金卡产品； 黑金卡由总行统一制卡，总行按地区将黑金卡寄至分行银行卡部，专职客户经理要为客户上门送卡，并提醒客户进行卡片启用。,行内客户营销,6.行内客户直接营销流程,二、产品特色及重要工作,2.1 目标客户及营销,35,专属尊享服务,总行将在黑金卡出卡后统一设置要客标识为高端客户，并配备总行级“一对一”专职黑金卡客户经理。 黑金卡业务服务流程及处理时限参照我行现有要客流程执行。,享受要客待遇,VIP客服中心,我行的154家VIP客户服务中心对黑金卡客户提供专业优质服务,我行任意网点对黑金卡客户提供私人银行客户贵宾通道服务,网点贵
16、宾通道,二、产品特色及重要工作,2.4 客户服务,36,客户 致电,电话 中心,礼宾服务部 （如：活动策划、精英租车、高级餐厅预订等）,直接电话转接,道路救援中心 （如：汽车故障快修、送油、拖车等),保险公司 （如：保险理赔等）,国际SOS （如：家庭医生、境外旅游援助等）,高飞卡公司及卡中心相关部门 （如：高尔夫卡申请、换卡等）,PP卡公司及卡中心相关部门 （如：PP卡换卡、销户等）,线下业务转接,Helix公司（积分兑换实物礼品）,增值服务流程,二、产品特色及重要工作,2.4 客户服务,37,三、产品推广要求,38,（一）充分理解，高度重视黑金卡是全球公认的最顶级信用卡产品，各分行要充分理解发行黑金卡对我行信用卡业务的战略意义，高度重视黑金卡营销、审核、发卡、服务、风险监控等各环节的相关工作，确保为客户提供最顶级的信用卡服务。,三、产品推广要求,39,（二）遵循流程，严控风险,三、产品推广要求,持卡人消费不足的处理对客户近半年每月额度使用率不足10%或年消费额（不含购房、购车等大额消费）不足200万元的，可在与客户沟通确认的前提下，对其账户额度予以降低处理，在客户有消费需要时可予以恢复。,40,谢谢,41,
