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13-建议书的制作(07年12月版).ppt

1、2007年12月版,建议书的制作,WELCOME TO NATC,制作建议书的的意义 制作建议书的原则 认识金领建议书,课程内容,制作建议书的意义,满足客户多角度的寿险需求的产品组合之载体 以简单易懂的方式向客户呈现其保险利益 清晰利益呈现,促进保险销售,全面考虑客户的保险需求 同时充分考虑客户的承受能力 附加合适险种,大幅度提高保障,制作建议书的原则,建议书是载体,重点是内容设计,利益清晰、重点突出,把不同的寿险险种按照相同的保险责任拆分、重组而成的产品说明书 客观真实、不夸大、不误导,好的形式,好的内容,一份好的建议书的评判标准!,好的建议书, 保障型计划适合的主险:幸福定期、鸿盛、世纪同

2、祥、鸿鑫可搭配的附加险:附加定期、附加防癌、附加豁免、附加定期重疾组合特点:保费便宜、保障高, 储蓄养老型计划适合的主险:鸿祥保险金转换年金可搭配的附加险:附加定期、附加防癌、附加豁免、组合特点:在提供保障的同时可以作为储蓄,可作为养老金, 健康保障计划适合的主险:康盛、康顺、三鸿重疾组合可搭配的附加险:附加定期、附加防癌、住院安心、附加住院医疗组合特点:提供全面的健康保险保障,充分利用附加险种,组合销售,增强产品功能,业务员:某机构营业部郝平安客 户:杨兰,女性,30岁,某私营企业主, 年收入5万元,小孩3岁主要需求:1、重大疾病的保障2、注重资金的流动和短期回报,案例,?,参考组合富贵竹计划,重疾保障 生存金 身故保障 分红,富贵竹计划 (鸿利5万 附加重疾提前给付5万 附加重疾豁免),?,根据以上项目, 杨女士具体的保障额度分别是多少?,认识金领建议书,封面,您投保的产品 我们提供的保险利益,保险利益及 分红测算表,范例,你问我答,课后作业,请为自己设计一份保障计划,并利用营业部的金领系统完成建议书。,Thank you!,

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