1、银行对滑动轴承有限公司综合金融服务方案,中国工商银行,前言,非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为 导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同 发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行 等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。 我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！,ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比 36%,全部金融机构占比18%。,ICBC.HZ 存款1700亿,贷款1300亿,公 司客户4万户，个人客户500万户。,ICBC.HZ 全省分支机构187家,其中 支行级占比超过60%。,ICBC.HZ 拥有
2、丰富的同类企业成 功案例,中国的ICBC 世界的ICBC,工行省分行营业部,物产集团,目录,对贵公司整体情况认识及需求分析,1,整体方案介绍,2,方案效果分析,3,方案实施能力,4,5,服务团队及承诺,对贵公司整体情况的认识,母公司提供 良好发展平台,拥有完整的产业链 市场遍布全球,实施有效 财资管理,启动公司 上市、重组并购进程,公司,内部环境,对贵公司金融服务需求的理解,整体方案概述,以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接,合作关系,以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系,融资服务概述,稳定的总体授信方案,融资服务,2,3,4,基础融资,其他融资
3、,贸易融资,融资服务投资银行,2,3,4,基础融资,上市顾问服务,重组并购顾问,其他融资,原有模式,贸易融资,信托融资顾问,融资服务投资银行上市安排,成功案例,融资服务投资银行企业重组并购,融资服务投资银行多元融资,融资服务投资银行财务顾问,吉林亚泰集团 财务顾问,天津泰达集团 财务顾问,湖州升华集团 财务顾问,菱花味精 财务顾问,山东恒通化工 财务顾问,山东三角集团 财务顾问,山东海龙集团 财务顾问,杭州锦江集团 财务顾问,成熟案例,融资服务基础融资,3,4,其他融资,原有模式,贸易融资,1,投资银行,融资服务贸易融资,1,2,4,投资银行,国内贸易融资,国际贸易融资,商品融资,其他融资,原
4、有模式,针对贵公司新市场的拓展，我行还 将通过债项授信给予满足,基础融资,交易对手 资金流向 贸易融资链 1. 国内采购商及国内供应商 纵向资金流（人民币结算） 国内贸易融资链 2. 国外进口商及国外出口商 横向资金流（外币结算） 国际贸易融资链 3. 国外进口商及国内供应商 联动区域一（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化 4. 国内采购商及国外出口商 联动区域二（本外币结算） 国内国际贸易融资一体化,融资服务贸易融资,结构化贸易融资概述,联动区域一,联动区域二,实施步骤： 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口4. 国际信用证收汇5. 结
5、汇后支付国内信用证,1.国际信用证,2.工行开立的 国内信用证,4.境外付汇,5.支付国内证,3.收货,出口货物,优点： 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理,出口型内外贸联动方案,融资服务贸易融资,融资服务贸易融资,贵公司供应商及代理商均可以共享该贸易链所带来的融资便利， 从而提高了贵公司的贸易核心地位。,以贵公司为核心设计结构化贸易融资链,融资服务贸易融资国内保理,1.销售商品,2.申请办理保理,5.书面通知,6.到期付款,4.发放融资,7.扣收融资本息,3.调查双方资信及交易情况,提示付款,实施步骤：1. 销售商品2. 申请国内保理3. 我行调查
6、双方资信及交易情况 4. 我行发放融资5. 书面通知国内采购商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融资本息,优点： 1.加快应收账款催收 2.提前收款，加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保,融资服务贸易融资,贵公司国际业务结算方式以国际信用证为主，O/A为辅，进口业务以国际信用证D/A为主。,融资服务贸易融资出口发票融资,国外进口商,1.发货并寄送发 票运输单据,4.付款,5.归还发票融资,2.申请发票融资,3.发放融资,实施步骤：1. 发货并寄送发票运输单据 2. 申请发票融资3. 银行发放融资4. 国外进口商付汇5. 归还发票融资,优点： 1.加快应收账款回笼 2.规避汇率风险,融资服
7、务贸易融资出口双保理,国外进口商,实施步骤：1. 定合同并发货2. 申请保理3. 我行向国外进口保理商发出邀请并签定协议4. 国外进口保理商调查国外进口商资信并签定协议 5. 我行发放融资6. 进口保理商负责应收账款催收在收款后付款我行,优点： 1.加快应收账款催收 2.提前收款，加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保 4.提前办理外汇结汇，锁定 汇率风险,进口保理商,1.定合同后发货,2.申请保理,3.邀请并签定协议,4.签定协议,5.融资,6.付款,6.付款,出口保理商,进口方案D/A保付,融资服务贸易融资,实施步骤：1. 在我行开立即期信用证给外商2. 货物入关后，叙作全额保证金3个月
8、进口代付业务3. 叙作三个月远期售汇4. 为保证金办理增利通理财产品,2. 货物入关,1. 即期信用证,.全额保证金进口代付，远期售汇 4. 增利通（根据风险偏好选择）,优点： 1. 占用自有资金较少 2. 享受利率优惠 3. 汇兑收益 4. 理财收益 5. 成本较低,国外出口商,融资服务贸易融资,进口方案付汇理财通,投资银行,基础融资,贸易融资,备用贷款,委托贷款,融资服务其他融资,各类保函,技术改造项目贷款,在项目实施过程中根据贵公司阶段性需求提供不同的融资安排,项目全程跟踪服务,融资服务其他融资项目融资,快速收款，加快资金使用效率 便捷付款，提高财务管理水平,延伸服务现金管理收付款管理,
9、全面信息报告运筹于千里之外,延伸服务现金管理信息报告,贵宾理财中心,专属服务人员,自动提醒余额变动,自定义信息 要素和规则,延伸服务企业理财人民币理财,实施后,实施前,307.6万元,81万元,延伸服务企业理财人民币理财,汇率风险,利率风险,延伸服务企业理财外币理财及风险管理,6.8269,6.8142,6.81,步骤：1.与我行签订远期结汇合约2.固定日期交割或选择择期结汇,延伸服务企业理财外币理财及风险管理,远期结汇,优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本,6.8543,6.8567,6.86,步骤：1.与我行签订远期售汇合约2.固定日期交割或选择择期结汇,延伸服务企业理财外币理财及风
10、险管理,远期售汇,优点: 1.规避汇率风险 2.锁定财务成本,延伸服务企业理财外币理财及风险管理,成交时市场汇率,+400点,-400点,7天汇率区间保底型结构性存款（盯住欧元/美元汇率）,优点：1.期限超短仅7天2.交易金额不限3.本金100保证4.成功率较高,成功收益,活期收益,保底收益,1.15%,2.7%,1.5%,延伸服务个人服务及其他,方案效果分析定性分析,方案实施前,方案实施后,更清晰,融资结构,欠匹配,更合理,信用支持,较单一,多渠道,较分散,更高效,流动性管理,较迟缓,账户结构,20%,D.融资成本减少,50%,C.资金效率提高,30%,B.结算成本减少,20%,A.人力成本
11、节省,15%,E.管理成本降低,F.投资收益增加,参考同期同类企业数据建立模型测算,综合收益,200%,方案效果分析定量分析,工行方案实施能力,工行服务能力,专业管理部门 专业管理人才 专业管理制度,融资类产品 现金管理服务产品 投资银行服务产品 个人金融服务产品 国际业务服务产品,信贷管理系统 实时清算系统 现金管理系统 电子银行系统 外汇清算系统,杜绍沛,行长,专业 敬业 创新,服务团队,夏邦圆,产品总监,陈 伟,营销行长,服务承诺,给予业务受理的绿色通道,按承诺的时间完成业务.,专人负责各类应急预案,优先服务,高效服务,应急机制,最优惠的服务费率和利率,优惠服务,承诺,更多的期待,沟通,共赢,合作,。,相识，发自我们共同的真诚; 相知，缘于我们对前景的期待; 我们希望用智慧和汗水，与您共创未来!,
