1、 目 录 第一章 总则1 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责2 第三章 业务人员的招募与解约处理4 第四章 业务人员日常管理9 第五章 业务人员待遇18 第六章 业务人员考核31 第七章 业务人员福利保障41 第八章 附则45 1 第一章 总 则 第 一条 为规范业务人员的展业行为， 满足业务人员职涯规划 需要， 提高契约品质及经营绩效， 特制定 太平人寿保险有限公司 个人寿险业务人员管理办法（2016 年 ） （以下简称“本办法 ” ） 。 第 二条 本办法所称业务人员， 是指符合本公司业务人员招募 条件， 取得当地保险监督机构认可的保险销售资格， 与我司签订 保 险代理合同书 ， 并获
2、得我司发放的 保险营销员执业证 ， 从事个 人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。 第 三条 业务人员的待遇、 考核、 福利、 奖惩、 工作规范及业 务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。 第 四条 业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人， 包括试用业务员 （Trainee Agent） 、 正式业务员 （Career Agent）、 业务主任 （Unit Supervisor ） ； 第二阶为业务经理， 包括业务经理 一级（Agent Supervisor ） 、业务经理二级（Senior Agent Supervisor ） ；第三阶为高级业务经理，包括高
3、级业务经理一级 （Unit Manager） 、高级业务经 理二级（Senior Unit Manager）； 第四阶包括区域 总监（Agency Director） 、区域总经理（Senior Agency Director）。 第五条 本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加 以变动。 各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部 的扩张和裂变。 2 第二章 营 销组织 架构 及业务 人员工 作职责 第 一节 营销 组织架 构 第 六条 公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。 其组 织架构如图所示： 第 七条 营业区由根据本办法规定晋升的区域总监 （区域总经 理）负责。 第
4、八条 营业部为营业区下一级组织， 营业部经理由按照本办 法规定晋升的高级业务经理担任。 第 九条 营业部下设营业组， 主管由按照本办法规定晋升的业 务经理担任。 第 二节 业务 人员工 作职 责 第 十条 各级业务组织及所属人员， 须接受其上级业务组织及 业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。 第十一条 一般代理人与所属营业组主管形成上下级管 辖 关 系， 营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系， 营业部 营业区 营业部 营业组 代理人 3 经理与所隶属营业区总监（区域总经理）形成上下级管辖关系。 第十 二条 一般代理人的工作职责 （一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产
5、 品，完成签约（包括陪同客户体检、初步核保 ） ； （二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成； （三）拟订工作计划，每日填写拜访记录； （四）积极主动增员； （五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动； （六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。 第十 三条 业务经理的工作职责 （一）同一般代理人的职责（一至六项 ） ； （二）对所辖一般代理人的日常过程管理； （三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课； （四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； （五）报表与活动量管理； （六）对所辖业务人员的激励活动； （七）育成业务经理。 第十 四条 高级业务经理的工作职责 （一
6、）同业务经理的职责（一至七项） ； （二）对所辖业务经理的辅导与训练； （三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持； （四）对所辖业务经理的管理与监督； 4 （五）各项经营绩效与任务的达成； （六）各项成本与费用的管控。 第十 五条 区域总监及区域总经理的工作职责 （一）同高级业务经理的职责（一至六项 ） ； （二）对所辖各营业部的辅导与训练； （三）对所辖营业部活动的规划、执行与主持； （四）协助营业区对所辖各营业部的管理； （五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规 划、推动； （六）完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。 第三章 业务 人员 的 招募与 解约 处理 第 一节
7、 业 务人 员的 招募 第十 六条 各分公司应根据自身的发展阶段， 结合阶段发展需 要和当地的市场条件， 合理制定增员计划， 确保有效增员和成功留 存。 第十 七条 各级业务组织及人员在招募业务人员时， 不得违反 下列规定： （一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事 项作不实说明； （二）未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告； （三）不得跨区域增员，包括跨机构增员、同一机构内市区 5 和 郊县营销服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的交 叉增员。 第十 八条 公司鼓励各级业务人员推荐新人， 但不得以任何手 段对其他同仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。 第十
8、九条 业务人员聘用的基本条件 （一） 年龄 25 周岁以上，45 周岁以下， 优秀者可适当放宽限 制； （二）学历符合国家保险监督管理规定； （三）相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力； （四）品行良好，无不良嗜好、无违法犯罪记录； （五）完成当地保险监管机构规定的培训要求； （六）获得我司发放的保险营销员执业证 。 第二 十条 应聘人员应备材料及上岗流程 （一） 个人简历、 身份证 （原件及复印件 ） 、 个人最高 学历证 明（原件及复印件） ； （二）近期一寸免冠照四张； （三）公司认为必要的其它材料。 所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业： （一）面试合格； （二）营业部经理已
9、与新人完成决定性面谈； （三）参加培训合格； （四）缴纳有价单证押金； 6 （五） 除推荐人或主管作为当然担保人外 （内担保 ） ， 另提供 一份外担保书； （六）个人健康告知书或近期（60 天内）区县级以上医院的 体检合格证明（50 岁以上必须提供） ； （七）与公司签定保险代理合同书 ； （八）获得我司发放的保险营销员执业证 ； （九）个人业务部人员管理室应根据公司规定的增员条件进 行审核把关， 营业单位对人员管理室意见有不同看法， 由营业单位 和个人业务部协商，最终由个人业务部裁定。 第 二十 一条 对提供假学历、 假身份证明， 隐瞒或伪造个人简 历者，一经发现，一律予以解除保险代理合同
10、。 第 二十 二条 有两次 （含） 以上解约记录的业务人员不得招募 ， 因违反公司相关管理规定而被解除 保险代理合同书 的业务人员 一律不得重新招募。 第二十三条 解约业务人员在解约半年后才可重新和公司签 订代理合同 （简称 “二次签约” ） ， 其 一切权益自新签订 保险代理 合同书 生效日起重新计算， 以前因解约而终止的各项权益不予恢 复。 二次签约的业务人员原则上职级不得高于正式业务员， 不享受 新人利益，其推荐人不享受增员利益。 第 二节 业务 人员 异动 第 二十 四条 业务人员自签约起即随其推荐人在同一组织， 除 因考核晋升或降级所产生的异动外， 原则上不允许业务人员在组织 7 和
11、机构间进行异动，更不得团队性异动。 第二十五条 因个人特殊情况产生的异动，按照如下规则执 行： （一） 对于跨机构异动的， 其在原机构的一切利益自动终止, 操作上采用在原机构办理解约在新机构二次签约的方式； （二）对于同一机构内部异动的（指不同营业区、营业部或 同一营业部不同营业组之间） ，与其相关的各种组织利益和增员利 益自动终止，但其仍可享受续期利益； （三）如果异动者是业务经理及以上人员，异动后， 需切 断 原育成关系， 其育成人不再享受异动者的育成津贴和营业部管理津 贴，同时，新的主管也不得与异动者建立育成关系； （ 四 ）异动后职级不得高于原职级，特殊情况异动的在异动 后最多可以免除
12、一个考核期的维持考核； （五） 业务人员转任内勤员工后， 原签定的 保险代理合同 书自动终止，不再享受业务人员的所有待遇和福利。 第 三节 业务 人员 解约 第 二十 六条 凡因各种原因要求解约的业务人员， 由本人到个 人业务部或营业区内勤处领取业务人员解约申请表 ，报各级主 管逐级签批后按规定办理解约手续。 第二 十七 条 各级主管应和解约人员面谈后方可签署意见： （一）营业区经理必须与所辖营业区各级解约人员面谈； （二）个人业务部经理须与业务经理以上（含）解约 人员 面 8 谈； （三）个险负责人 须与高级业务经理以上（含）解约 人员 面 谈； （四）高级业务经理以上（含）解约必须在第一时
13、间报总公 司个人业务部。 第 二十 八条 解约人员应向相关部门 （或营业区内勤 ） 交回所 发证件、 条款等销售材料、 单据凭证、 保险代理合同书 、 公司相 关物品等，结清各项借款或欠款。如有遗失，按下列办法办理： （一）遗失保险代理合同书者必须书面说明情况； （二）遗失执 业证、工作证及保险费收据者，按公司规定登 报声明作废，遗失保险费收据还需按公司规定交纳罚款； （三）钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款（根据 遗失物品的账面金额或市值 ） 。 第二十九 条 业务人员须将所有未送达的保险单和所收保费 及保险凭证交回相关部门 （或营业区内勤） 结清， 其未 结清的款项 和未收回的有价单
14、证由其主管和推荐人负责追回。 第三十条 自 解约当 月起解约人员不再享受在职时所享受的 各类佣金、 津贴、 福利， 也不再参与各类竞赛、 评奖，不 再 享受竞 赛、 评奖活动的奖励。 在解约当月仅可获得初年度佣金和续期收入 。 第 三十 一条 业务人员解约后， 公司若发现其在保险代理合同 有 效期间内有违规违约行为或解约后仍非法从事与公司业务有关 的活动， 造成公司经济或名誉损失的， 公司有权追究当事人及担保 9 人的法律责任。 第 四节 业务 人员 档案 管理 第三十二条 个人业务部人员管理室需保存所有业务人员的 档案， 包括签订代理合同时提供的相关资料、 异动面谈表等基本资 料， 职级调整
15、面谈表、 品质处理记录、 激励获得记录等业务情况及 培训记录等所有涉及业务人员的档案资料； 培训记录也可由培训部 保存。 第 三十 三条 解约人员档案仍需归档， 保留五年后可予以统一 销毁。 第四章 业 务人员 日常 管理 第一节 诚信建 设与展业规范 第 三十 四条 诚信是市场秩序的支柱， 是市场繁荣的基石，是 我司立司之本， 也是业务人员展业行为的最高指导原则。 保险产品 是一种以信用为基础、 以法律为保障的承诺， 保险经营具有长期性 的特点， 这些因素决定了保险业比其他行业对诚信的要求更高， 可 以说诚信是保险业的生命线， 因此业务人员不仅要对客户诚信， 也 必须对公司诚信。 为了更好地
16、推动整个行业诚信建设， 维护良好的 市场秩序，公司将对违反诚信原则的业务人员予以处罚。 第 三十 五条 业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司， 不 得为其它保险机构经办和销售寿险保单。 第 三十 六条 业务人员必须在 24 小时内（法定节假日顺延） 10 将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用。 第 三十 七条 业务人员应正确指导客户填写投保书， 并要求投 保人和被保险人亲自在投保单上签名； 对投保单进行初核， 并将了 解到的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况， 如实填写业务 员报告书，并告知公司。 第 三十 八条 业务人员在推介产品时， 不得提供虚假资料或误 导性说明。 第
17、三十 九条 业务人员不得诋毁同业公司， 更不得唆使客户终 止有效契约而投保新契约。 第四 十条 业务人员除代表公司招揽保险外， 无权对保险条款 加以修改或变更， 无权代表公司协商、 签订任何合约或作任何承诺 。 第四十一条 业务人员除使用公司发给的保险费收据收取第 一期保险费定金外， 未经公司授权 ， 不得代表公司收取任何到期与 未到期的款项。 第四十二条 业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全 部或部分退还给客户。 第四十三条 业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物 上或通过新闻媒介、 网站发表有关公司的广告、 通告、 信函或文件。 第 四十 四条 业务人员展业客户相互交叉， 不得以不正
18、当手段 争抢业务。未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人， 亦不可接受他人转让的业务。 第 四十 五条 业务人员必须保守公司商业秘密， 并对客户资料 11 保密，业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。 第 四十 六条 业务人员须爱护公司财产， 保持办公环境整洁有 序， 各业务单位外出举行宣传、 咨询或社会公益活动时， 要着装整 齐、举止文明，以展现公司的良好形象。 第 四十 七条 公司将把诚信建设纳入培训体系， 业务人员每年 接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。 第 四十 八条 各级业务人员的品质管理具体参照 太平人寿保 险有限公司个人寿险代理人品质管理实
19、施细则 、 太平人寿保险有 限公司个险自保件、 低继续率代理人及契约替换管理办法 及相关 品质管理规定执行。 第二节 工作纪 律 第 四十 九条 为保证业务队伍能得到足够的技能培训， 业务人 员应按照公司规定准时参加公司及营业单位组织的早夕会培训、 会 议等活动。 第五 十条 请假与业务人员考核待遇的关系 （一） 因生育、 疾 病请假者， 在维持考核时， 扣除请假时间 ， 以实际参加会议培训时间作为考核时段按比例进行考核 （不足 1/3 者不进行维持考核，但可参加晋升考核） ；晋升考核不因请假而降 低标准；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退； （二） 业务人员当月请假时间不超过 10 个工
20、作日， 待遇不变 ； 请假时间超过 10 个工作日，管理津贴按比例给付（1- 请假天数/ 当月工作日天数 ） ； （三）请事假者，不论时间长短，不扣除请假时间，均参加 12 正常业绩考核； （四）业务人员请假期满后须到个人业务部销假，逾期未销 假者视同缺席，超过规定期限按解约处理； （五）无故迟到（早退）超过 30 分钟者，以缺席论处； （六）一个月连续缺席 3 天以上或当月缺席满 5 天者，一律 作解约处理。 第三节 基本管 理 第 五十 一条 各级业务主管每月底应制定次月的工作计划， 详 细列出每周的工作重点， 编制行事历， 并告知所属同仁； 业务员则 应制定业务计划， 将准主顾及增员的对
21、象详细列出， 在每日工作结 束前制定次日的拜访计划，包括招揽、增员、收费、服务、培训、 会议等活动， 详细填写工作日志， 并按计划全力达成； 业务主管应 每天审核所属业务员的工作日志， 并给予协助与辅导， 落实活动量 管理。 第 五十 二条 个人业务部及营业区必须做好早会的指导、 检查 和监督工作； 早会经营要力争做到内容充实、 形式多样、 气氛适宜、 参与踊跃。早会时间原则上控制在 45 分钟以内。早会主持人应事 先做好早会的策划、 组织工作 ， 原则上要求早会的主要内容应提前 半个月准备好， 并制订单位早会行事历、 计划表， 预先 公布。 早会 原则上以营业部为单位举行， 由业务主管轮流主
22、持。 早会管理应明 确落实责任人。 第 五十 三条 早会经营应起到以下作用 13 （一）掌握业务人员工作进度，解答疑难问题，落实活动量 管理； （二）了解业务人员思想动态，调节业务人员工作情绪； （三）提升业务人员知识水平和工作技巧； （四）交流经验，分享心得，提升单位士气； （五）传达公司各项政策，宣导太平人寿企业文化； （六）培养业务人员的演讲能力，提高其自身修养。 第 五十 四条 各分支机构应建立各级例会制度 （一） 营业部： 每周举行一次经营检讨会， 每周至少组织两次 夕会； （二）营业区：每月举行一次 KPI 月会； （三）个人业务部：每月举行一次 KPI 月会。 第 五十 五条 营
23、业部经理、 营业区经理每月应就本单位业务状 况、 有关管理活动进行分析、 检讨和评估， 并向个人业务部提交工 作报告。 第四节 组织归 属 第五十六条 业务人员( 推荐人) 增员新进业务人员( 被推荐 人) ，如推荐人尚未晋升为业务经理，被推荐人暂归属于推荐人的 直接主管辖下。 第 五十 七条 正式业务员晋升业务主任时， 参与其业绩和人力 计算的直接推荐和间接推荐的各级业务员以本营业组为限。 业务主 任晋升为业务经理时， 其直接推荐和间接推荐的各级业务员 （以本 营业组为限） 一并归属其营业组。 业务经理晋升为高级业务经理时 ， 14 其直辖组、 直接育成组和间接育成组 （以本营业部为限） 一
24、并归属 其营业部。 高级业务经理晋升为区域总监时， 其直辖部、 直接育成 部和间接育成部（以本营业区为限）一并归属其营业区。 第五十八条 公司统一招募的新人由公司统一分配给各营业 单位，新人分配后与其主管形成行政管理隶属关系。 第 五十 九条 业务经理经考核后降为非经理职级或解约，营 业 组回归原育成组； 原育成组不存在的， 回归到原育成人的上一级育 成人，依次类推（以直辖部为限） 。如已无育成关系存在，回归到 营业部经理直辖组。 该营业组主管由于异动， 与原育成人不在同一 营业部的， 其营业组不再回归原育成人， 而直接归属到营业部经理 的直辖组。 第六十条 高级业务经理经考核后降为非高级业务
25、经理职级 或解约， 营业部回归原育成部； 原育成部不存在的， 回归到原育成 部的上一级育成部，依次类推（以本营业区为限） 。如已无育成部 的， 由公司统一安排。 该营业部主管由于异动， 与原育成部不在同 一营业区的，其营业部不再回归原育成部，由公司统一安排。 第 六十 一条 在组织发展路线中， 有关组直接育成关系和津贴 的说明： （一）A 育成B ，B 育成 C，则 A 与B 、B 与C 形成直接育成关 系； （二）A 推荐 B 且同为正式业务员在 C 业务经理的组内，A 、B 同时晋升业务经理，则 C 与 A 、A 与B 分别形成直接育成关系； 15 （三）A 业务经理直接育成 B 业务经理
26、， 当出现 A 的职级仍为 业务经理， 而B 的职级为高级业务经理时， 则A 不再享受对 B 的直 接育成津贴 ， 但保留直接育成关系。A 、B 均为高级业务经理 （含） 以上职级时不受此限制； （四）A 业务经理育成 B 业务经理，B 业务经理育成 C 业务经 理，若 B 降级为非业务经理层级，A 不再享 有B 的育成津贴，B 也 不再享有 C 的育成津贴。B 再次晋升业务经理， A 对 B 的直接育成 津贴恢复， B 降级前对 C 享有的直接育成津贴则不再恢复，但直 接育成关系仍然存在； （五）业务经理享有的育成奖金和组直接育成津贴以本营业 部为限， 高级业务经理享有的育成奖金和组直接育成
27、津贴以本营业 区为限， 区域总监 （总经理） 享有的 育成奖金和组直接育成津贴以 本机构为限。 第 六十 二条 在组织发展路线中， 有关组间接育成关系和津贴 的说明: （一）A 育成 B ，B 育成 C ，则 A 与C 形成间接育成关系； （二）A 业务经理间接育成 C 业务经理， 当出现 A 的职级仍为 业务经理， 而C 的职级为高级业务经理时， 则A 不再享受对 C 的间 接育成津贴 ， 但保留间接育成关系。A 、C 均为高级业务经理 （含） 以上职级时不受此限制； （三）A 业务经理间接育成 C 业务经理， 当出现 A 降为正式业 务员时， 则 A 不再享受对 C 的间接育成津贴。 A
28、再次晋升业务经理 ， 16 A 降级前对 C 享有的间接育成津贴则不再恢复， 但保留间接育成关 系； （四）业务经理享有的组间接育成津贴以本营业部为限，高 级业务经理享有的组间接育成津贴以本营业区为限， 区域总监 （总 经理）享有的组间接育成津贴以本机构为限。 第 六十 三条 在组织发展路线中， 有关增部关系和部育成津贴 的说明: （一） A 高级业务经理的营业部中分裂出 B 高级业务经理的营 业部，B 高级业务经理的营业部中又分裂出 C 高级业务经理的营业 部，则 A 与 B 形成直接增部关系，A 享有 B 的部直接育成津贴。B 与 C 形成直接增部关系，B 享有 C 的部直接育成津贴。A
29、与 C 形成 间接增部关系，A 享有 C 的部间接育成津贴； （二）若 A 为营业部负责人，B 、C 为 A 营业部业务经理，B 育成 C 营业组 ，B 、C 同时晋升高级业务经理， 则 A 与 B 、B 与 C 形 成部直接育成关系； （三） A 高级业务经理的营业部中分裂出 B 高级业务经理的营 业部， 若B 之后晋升为区域总监时 A 仍为高级业务经理， 则A 不再 享受对 B 的部直接育成津贴，但保留直接增部关系。A 、B 均为区 域总监（含）以上职级时不受此规定限制； （四）A 高级业务经理育成 B 高级业务经理，B 高级业务经理 育成 C 高级业务经理， 若 B 降级为非高级业务经理
30、层级，A 不再享 有 B 的部直接育成津贴，B 也不再享有 C 的部直接育成津贴。B 再 17 次晋升高级业务经理， A 对 B 的部 直接育成津贴恢复， B 降级前 对 C 享有的部直接育成津贴则不再恢复，但增部关系仍然存在； （五） A 高级业务经理的营业部中分裂出 B 高级业务经理的营 业部 ， B 高级业务经理的营业部中分裂出C 高级业务经理的营业部 ， 若 C 之后晋升为区域总监时 A 仍为高级业务经理， 则 A 不再享受对 C 的部间接育成津贴， 但保留间接增部关系。 A 、 C 均为区域总监 （含） 以上职级时不受此规定限制； （六） A 高级业务经理的营业部中分裂出 B 高级业
31、务经理的营 业部 ， B 高级业务经理的营业部中分裂出C 高级业务经理的营业部 ， 当出现 A 降为业务经理及以下职级时， 则 A 不再享受对C 的部间接 育成津贴。A 再次晋升高级业务经理，A 降级前对 C 享有的部间接 育成津贴则不再恢复，但保留间接增部关系； （ 七 ）高级业务经理享有的增部奖金和部育成津贴以本营业 区为限， 区域总监 （总经理） 享有的 增部奖金和部育成津贴以本机 构为限。 第 六十 四条 各级业务经理所辖的业务员晋升为业务经理时， 彼 此的隶属关系即丧失，新晋升的业务经理直接隶属高级业务经 理， 原业务经理与其形成育成关系。 当原业务经理晋升为高级业务 经理时，其隶属
32、关系重新归建。 第五节 各层级 培训 第 六十 五条 业务人员签约以后， 公司将在不同阶段提供相应 层级培训，包括以下培训内容： 18 （一）新人岗前培训 （二）新人 135 培训 （三）新人衔接培训 （四）新人转正培训 （五）准业务经理培训 （六）业务经理晋升培训 （七）准高级经理培训 （八）高级经理晋升培训 （九）高级经理研修 除上述培训外， 公司还对符合条件人员提供具有太平特色的培 训。 第五章 业 务人员 待遇 第 一节 待遇 基本 规定 第 六十 六条 基本规定 （一） 本办法所称 “初年度佣金 ” ， 是指业务人员销售保单 （有 效保单， 剔除计佣前的犹豫期撤件， 剔除计佣前的回执
33、未回销保单 ） 于第一保单年度所支领的报酬， 计算公式如下： 初年度佣金 （简称 FYC ）初年度承保保费* 初年度佣金率； 注：本章所述 FYC 均指个险 FYC （二） 本办法所称 “续年度服务津贴” ， 是指业务人员对保户 提供售后服务所支领的报酬， 计算公式如下： 续年度服务津贴续 19 年度保费* 当年度服务津贴率，其领取条件： 1. 缴纳续期保费； 2. 业务员在职。 （三）本办法所称 13 个月继续率指保费继续率，险种范围为 长期险，计算公式如下： 考察期 间内 出单 之寿 险新 契约于 生效 后 第十三 个月 实收 保费 第13 个 月年 度保 费继 续率= *100% 考察期
34、 间内 出单 之寿 险新 契约保 费 例： 2014 年 5 月 1 日-2015 年4 月 30 日 生效 的新 契约， 在2015 年5 月 1 日-2016 年6 月30 日区 间内 实收 的第 二年 保费 2016 年6 月第13 个月 年度 保 费继 续率= *100% 2014 年 5 月 1 日-2015 年4 月 30 日生 效 的新契 约保 费 1. 继续率考核指标的计算范围不包含趸交件、 犹豫期撤单件 及发生理赔且保险责任终止件； 2. 继续率考核指标计算以保单生效时间为标准； 3. 预收续期保费不计入当期的继续率， 而计入应收月份的继 续率； 4. 复效后的保单纳入继续率
35、的计算； 5. 继续率考核指标的计算包括在职单和服务单； 6. 考核中使用的继续率指标为本考核期最后一个月的继续 率考核指标，指标标准不变。 （四）业务主任、业务经理、高级业务经理若当月个人 FYC 低于 500 元（不含综合开拓和个险卡单业绩 ） ，不享受当月的职务 20 津贴； （五）个人季度奖金于每年 1 、4 、7 、10 月发放。签约满 12 个月的正式业务员及以上职级在第一次发放个人季度奖金时， 如有 当季不满 3 个月的情形， 则按实际展业时间计算月均 FYC， 再按照 对应提奖比例计提个人季度奖金； 例 A 于 2016 年11 月份签约， 在 2018 年 1 月份核发 20
36、17 年4 季度奖金时，A 为正式业务员，A 于 2017 年 11 、12 两个月合计 FYC8000 元，则月均 FYC 为 4000 元，对应的提奖比例为 7% （超 A 类 ）， 则 A 2017 年 4 季度的个人季度奖金为 8000*7%=560 元； （六）津贴及奖金负值： 1. 新人训练津贴负值：如果新人个人当月 FYC 为负值，则将 按 FYC 绝对值所对应的比例扣减新人训练津贴； 2. 个人季度奖金负值： 如果个人当季 FYC 为负值， 则将按 FYC 绝对值所对应的比例扣减个人季度奖金 （首次获得季度奖金的时候 若有负值情形，个人季度奖金按零计算 ） ； 3. 管理津贴负
37、值：如果直辖组或直辖部当月 FYC 为负值，将 按 FYC 绝对值所对应的比例扣减管理津贴 （晋升后的第一个月如有 负值情形，管理利益按零计算 ） 。 （七）契约替换：是指客户（同一被保险人）保单发生退保、 协议退保 、 个单减少保额 、 协议减少保额 、 自动保费垫缴、 减额缴 清的情况下， 前后六个月内又重新购买新契约产品的行为， 一年期 短险、 投连险 、 万能险除外。 若代理人在展业过程中发生契约替换 21 现象， 则在代理人新契约保单的利益中扣除所替换保单的佣金， 扣 完为止， 新单保费多出部分可计入单位及个人的考核业绩， 但不计 件数，如果首年度佣金已发放的，应于次月予以扣回。 第
38、 二节 业务 人员 待遇 第 六十 七条 试用业务员待遇 （一）新人训练津贴 本办法所述新人指初次签约、持 符合保监规定的执业证书、 与 公司签定 保险代理合同书 、 签约职级定为试用业务员的代理人。 新人从签约开始享受 12 个月的训练津贴： 时间 条件（FYC） 津贴 备注 第1 12 个月 0 1000 0 第1 6 个月无职 级 要 求，第7 12 个 月正 式业务员 及以上 职 级 享受 10001500 1000 15003000 1500 300010000 2500 10000 4000 （二）初年度佣金（简称初佣、FYC） 降级试用业务员从降级当月起初佣按 80%发放，若再次
39、转正， 奖励降级期间未发放部分初佣。 注：其它人员的初佣按照 100%发放。 （三）续年度服务津贴（简称续佣、RYC ） 降级试用业务员仍可享受 （四）继续率奖金 22 当月第二年度服务津贴* 个人继续率奖金比率 个人第13 个月年度 保单继续 率 个人继续 率奖金 比 率 95% 130% 92%95% 120% 89%92% 110% 86%89% 100% 83%86% 90% 80%83% 80% 75%80% 50% 75% 0 对于当月有第二年度续佣而无第 13 个月年度保费继续率数据 的人员 ， 按第13 个月年度保费继续率100% 计算当月的继续率奖金。 第 六十 八条 正式业
40、务员待遇 （一）初佣 同第六十七条所述； （二）续佣 同第六十七条所述； （三）新人训练津贴 同第六十七条所述； （四）个人季度奖金 签约满 12 个月的正式业务员依照当 季度个人累计 FYC 发放个人季度奖金： 当季度个人累计 FYC* 个人季度奖金比例 个人当季度月均 FYC 个人季度奖金比例 0 1500 0 1500 2000 3% 2000 3000 5% 23 3000 5000 7% 5000 8000 11% 8000 10000 13% 10000 15% （五） 育才奖 正式业务员所增的试用业务员 （第一次签约 ） 在签约后三个月内转正的，则推荐人可享受育才 奖1500 元
41、（享受 时新人需在职 ） ； （六） 增员奖 正式业务员所增新人转正后在签约 12 个月内 的自然季度个人 FYC 若达到下述标准， 则推荐人可在该自然季度末 月佣金中享受对应的增员奖 （享受时新人需在职且为正式及以上职 级 ） ； 新人当季度FYC（转 正后） 增员奖 9000 1800 （七）继续率奖金 同第六十七条所述。 第 六十 九条 业务 主任待遇 （一）职务津贴 月FYC（个人及 所增 人员） 职务津贴 1500 0 15003000 200 30005000 300 5000 500 注：若当月个人 FYC 低于500 元，不享受当月的职务津贴。 24 （二）初佣 同第六十七条所
42、述； （三）续佣 同第六十七条所述； （四）新人训练津贴 同第六十七条所述； （五）个人季度奖金 同第六十八条所述； （六）育才奖 同第六十八条所述； （七）增员奖 同第六十八条所述； （八）继续率奖金 同第六十七条所述； 第七 十条 业务经理待遇 （一）职务津贴 当月直辖组FYC 业务经理 一级 业务经理 二级 5000 0 0 500015000 600 800 15000 1200 1500 注：若当月个人 FYC 低于500 元，不享受当月的职务津贴。 （二）初佣 同第六十七条所述； （三）续佣 同第六十七条所述； （四）新人训练津贴 同第六十七条所述； （五）个人季度奖金 同第六十八
43、条所述； （六）育才奖 同第六十八条所述； （七）增员奖 同第六十八条所述； （八）继续率奖金 同第六十七条所述； （九）绩优组奖励 当月直辖组达到绩优组要求（5 个实动 25 人力，2 万 FYC） ， 则营业组负责人可获得 1800 元绩优组达标奖励； （十） 育成奖金 每直接育成一名业务经理， 一次性奖励 3000 元 （被育成业务经理降级回归后重新育成， 则不再享受育成奖金 ） ； （十一） 直辖组管理津贴 依各级主管当月直辖组达成 FYC （含 本人）核发，具体比例参见下表： 达成FYC 业务经 理一级 业务经 理二级 高级业务 经理一级 高级业务 经理二级 区域总监 （总经理） 0
44、 5000 4% 4% 5% 5% 5% 50008000 8% 9% 12% 12% 13% 800015000 10% 12% 15% 16% 17% 1500025000 16% 18% 21% 22% 25% 2500050000 19% 21% 24% 25% 27% 5000080000 23% 24% 27% 29% 30% 80000 25% 26% 29% 31% 33% （十二） 组育成津贴 自育成月份起， 按被育成业务经理所辖 组达成 FYC 核发，具体比率见下表： 年份 直接育成 间接育成 第一年 15% 7% 第二年 10% 3% 第三年及以后 7% 3% （十三）直
45、辖组年终奖金 当年组累计 FYC（含本人）* 比率* 继续率系数 26 直辖组月均FYC 比率 2000 0 20008000 0.5% 800015000 1% 1500030000 1.5% 3000050000 2% 50000 2.5% 继续率系数 组织13 个月年度保 费继续率 继续率系 数 95% 180% 92%95% 160% 89%92% 130% 86%89% 110% 83%86% 100% 80%83% 90% 75%80% 80% 75% 0 核发当年度年终奖时，取用当 年12 月的组织继续率指标，组 织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标， 新成立
46、的组第一年无继续率时继续率系数为 100%。 第 七十 一条 高级业务经理待遇 （一） 职务津贴 27 当月直辖 部达成FYC 高级业务 经理一级 高级业务 经理二级 25000 0 0 2500040000 600 800 4000080000 1500 1800 80000150000 2000 2500 150000300000 2500 3000 300000 3000 4000 注：若当月个人 FYC 低于500 元，不享受当月的职务津贴。 （二）初佣 同第六十七条所述； （三）续佣 同第六十七条所述； （四）个人季度奖金 同第六十八条所述； （五）育才奖 同第六十八条所述； （六）
47、增员奖 同第六十八条所述； （七）继续率奖金 同第六十七条所述； （八）绩优组奖励 同第七十条所述； （九）育成奖金 同第七十条所述； （十）直辖组管理津贴 同第七十条所述； （十一）组育成津贴 年份 直接育成 间接育成 直辖部内 三代 及以上育 成 第一年 15% 7% 4% 第二年 10% 4% 3% 28 第三年及 以后 7% 4% 3% （十二）直辖组年终奖金 同第七十条所述； （十三）直辖部管理津贴 依当月直辖部达成 FYC（含本人） 核发 当月直辖 部 达成FYC 高级业务 经理一级 高级业务 经理二级 区域总监 （总经理 ） 0 30000 2% 2.25% 3% 3000050
48、000 3% 3.5% 4% 5000080000 4% 4.5% 5% 80000200000 5.5% 6% 6.5% 200000400000 6.5% 7% 7.5% 400000 7.5% 8% 8.5% （十四）部育成津贴 年份 直接育成 间接育成 第一年 4% 3% 第二年及 以后 3% 3% （十五）增部奖金 每直接育成一名高级业务经理， 一次性奖励 15000 元 （被育成 高级业务经理降级回归后重新育成，则不再享受增部奖金 ） ； （十六）直辖部年终奖金 当年部累计 FYC（含本人）* 比率* 继续率系数 直辖部月均FYC 比率 29 15000 0 15000150000 0.6% 150000300000 0.8% 300000500000 1% 500000 1.2% 继续率系数 组织13 个月年度保 费继续率 继续率系 数 95% 180% 92%95% 160% 89%92% 130% 86%89% 110% 83% 86% 100% 80%83% 90% 75%80% 80% 75% 0 核发当年度年终奖时，取用当 年12 月的组织继续率指标，组 织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标， 新成立的部第一年无继续率时继续率系数为 100%； （十七）营业部运
