1、目标计划在开完昨天的经营分析会后，让我感到在理财业务上我还存在许多不足之处，在下一步工作中我要不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，现将工作的具体情况总结如下：一、要热爱本职工作，进一步提高工作水平“做好一份工作，首先要爱这份工作” 。从事理 财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高
2、自己，综合运用所学知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。 二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为理财经理，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。三、规范服务用语，进一步提高服务水平我
3、深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声” ，为客户营造亲切和 谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客
4、户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动 腿、勤动 手、勤动脑” ，努力赢 得客户的信赖和支持。五、目标计划要充分认识理财业务对于抢占优质客户资源、培育风险客户、持续发展不断开发新客户，维护好现有客户，逐步引导客户树立正确的理财观，随着新增有效客户的增加，稳步提升理财有效销量。确保本月理财 200 万、基金 5 万、定投 20 户，力争超额完成。在今后的工作中，我将做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己。ZT2011-11-25
