1、百年人寿五年战略发展规划 （2009-2013）,百年人寿内勤入司培训课程之二(V1.0),提纲,一、战略规划概述及目标 二、外部/内部环境及SWOT分析 三、公司发展战略规划 四、经营成果规划分析,1、百年人寿在开业五年后成为寿险行业首年规模保费及标准保费均排名前20名、十年后均排名前10名的寿险公司； 2、十年后确立在行业中的领先地位，成为偿付能力强、业务品质好、服务质量优、诚信合规、安全高效、品牌知名度高、综合竞争能力一流的保险公司； 3、百年人寿各级分公司在第四年实现当年盈亏平衡，第六年实现累计盈亏平衡，确保公司总体目标实现；通过我们的努力最终实现：打造百年老店，做中国最好的保险公司的
2、企业愿景！,百年人寿总体发展目标及五年战略规划概述,公司未来的发展总目标：,公司未来五年发展目标：,1、建立规范、完善的公司治理结构和高效运行的企业组织架构，根据股东意见以及相关保险法律规定，在未来五年内争取设立一家专业子公司； 2、建立完善的经营管理体系、严谨的内控管理体系、先进的考核激励机制，努力建成一支高素质、专业化和有高尚职业道德的经营管理和销售队伍，逐步形成优秀的企业文化、形成百年的公司特色； 3、建立在东北乃至全国主要发达地区的市场地位与品牌影响力，铺设布局合理的全国性分支机构网络，在全国20个左右的省市建立分公司并形成稳健发展的业务格局； 4、形成有特色的产品开发设计能力、市场推
3、广能力、营销服务能力以及完备、流畅的运营能力，从而建立较强竞争力的产品体系与一流的客户服务体系，构筑稳健发展的业务格局，通过差异化经营培育逐步形成百年的核心竞争力； 5、公司内部运作流程规范且有效率，并以客户需求为导向，全面通过ISO-9000质量体系论证。,提纲,一、战略规划概述及目标 二、外部/内部环境及SWOT分析 三、公司发展战略规划 四、经营成果规划分析,中国拥有全球最大且发展最快的寿险市场，消费者 保险意识与需求不断增长，保险行业潜在市场无限,宏观经济高速平稳增长,寿险深度和密度相对滞后,极具吸引力的增长态势,数据来源： DB调研,2009 2012预计 平均增幅： 13.6%,2
4、000 2008 平均增幅： 28.7%,注：1）保险深度：指总保费在国民生产总值中的占比。2）保险密度：指保费收入的金额。 数据摘自2007年4月出版的Sigma报告。, 极具潜力的寿险市场,数据来源：中国保监会及和CEIC,数据摘自2007年4月出版的Sigma报告。,2000至2008年行业年平均增长率为28.09%，各渠道 增长率分别为个险为33%、 银保为143%以及团险为10%,2008年寿险行业累计规模 保费收入7337.62亿元，较 2007年的4949.07亿元增长 48.25%； 2008年，各业务渠道同比 增长率分别为：个险为33%、银保为143%、团险为10%、 多元行
5、销为149% 、电销为 127% ；2000年至2008年行 业年平均增长率为28.09%。,资料来源：中国保险监督管理委员会（CIRC）,中资公司已达30家，08年国寿、平安、太平洋、 泰康、新华仍占有较大市场分额，规模保费均在550亿元以上,单位：亿元,1、就2008年总保费规模而言，排名前五名的中资寿险公司为：国寿、平安、太平洋、泰康、新华仍占有较大的市场份额，规模保费均在550亿元以上平台； 2、截止2008年12月，中资公司30家，中邮保险在筹； 3、30家中25家有业绩，太平养老、国寿养老、长江养老、泰康养老未有业绩表现； 4、新建公司通过规模保费的快速增长，以提升市场排名。,20
6、08年中资寿险公司总规模保费,2008年外资、合资寿险公司总规模保费,1、就2008年总保费规模而言，排名前五名的外资、合资寿险公司为友邦、中英、信诚、中德安联以及中意，以上公司规模保费均在20亿元以上平台； 2、截止2008年12月，外资、合资公司27家，新光海航，君龙为2008年9月新开业合资公司； 3、一些外资、合资公司2008年在不同销售渠道的表现各有特色：如中宏、信诚个险推动较为成功；大都会、招商信诺的电话销售模式效果较好；中意团险业务比较突出；中英则在经纪代理业务方面见长等。,单位：亿元,注：外资、合资公司数量为31家，友邦作为外资公司在保监网站分别以6家经营主体计算，因此，实际外
7、资、合资寿险公司为27家。,外资、合资公司已达27家，2008年友邦、中英、 信诚、中德安联以及中意，规模保费均在20亿元以上,北京、上海、江苏、浙江、山东、广东、四川同业 数量已经超24家，外、合资公司数量已超各地区同业总量的三分之一,同业公司寿险省级分公司数量统计,资料来源：各同业公司网站、中国保险监督管理委员会（CIRC）,1、北京43家、上海38家、江苏39家、浙江29家、山东29家、广东28家、四川24家，属于竞争激烈的市场； 2、以上城市的外资、合资公司的比例均超过1/3，外资、合资公司已经基本完成了在中国的主要发达城市省级分公司的铺设，并逐步转向中西部地区； 3、中资公司在以上区
8、域大多形成了良好的基础，市场精耕细作，加大对县域以及农村市场的争夺和占据。,就内部优势而言，公司强大的股东背景、政府支持 以及理想的法人治理结构为百年的发展奠定了坚实的基础,雄厚的资本金,百年人寿注册资本金拟为人民币11.1亿元，资本金充足、资本金实力在新兴寿险公司 中名列前茅，有财力投资建设先进的IT系统、铺设机构网点、建设营销渠道，能够承 担高投入、高产出、高风险的高端产品开发并提供支持服务。,强大的股东支持,公司股东资金实力雄厚、经营稳健，具有很强的再注资能力，为百年人寿进一步增 资、扩大经营规模、提升竞争力奠定了坚实的基础。,作为首家总部设在大连的中资寿险公司，有助于实现大连市政府提出
9、的“将大连市建设 成为国际化金融中心和中国北方保险中心”战略，更可以充分利用大连市保险业创新发 展的政策优势，在自身发展的同时，带动本地保险行业加快发展。,政府有力的支持,良好的法人治理结构,股东大会是公司的最高权力机构，公司董事会是公司的决策机构，对股东大会负责， 执行股东大会的决议，董事会下设五个专业委员会。监事会是公司的监督机构。董 事长兼总经理主持公司日常经营管理工作，对董事会负责，并向董事会报告工作。,公司的管理团队具备较高素质和丰富的金融工作经验。,公司领导层具有较高的社会知名度、人脉资源和社交活动能力，长期在一流金融企业工作，具有丰 富的工作经历和经验。,公司的执行层历经市场开拓
10、与竞争的实践，拥有敏锐的市场判断力，高效的执行能力和迅捷的修正力。 公司的管理团队秉承了一流保险公司规范、严谨的经营理念和工作作风，十分重视并能够透彻分析经 营活动中各个环节、各个阶段、各个方面的风险，完全有能力把握和控制各种风险实现审慎、细腻、 规范、可控的经营。,具备国际化视野和深邃的发展战略眼光，能够从思想和战略的高度，深刻洞察全球经济、金融发展 的趋势，把握中国融入全球化进程的脉搏慎、细腻、规范、可控的经营。,先进经营理念、优秀管理团队以及公司执行层 的实操经验，为百年人寿的发展提供了动力源泉,公司股东资金实力雄厚、各股东企业的品牌 效应有力的支撑百年人寿的品牌影响力和信誉度,百年人寿
11、的主要股东包括东方资产、国电电力、融达投资、华信信托、大 连港集团、大商集团、辽宁时代以及浙江新光等15家股东构成，股东企业 的品牌效应支撑了百年人寿的品牌的影响力和信誉度。,股东资源在公司初创期可以强有力地支撑起团险和银保业务规模迅速扩张， 公司将充分进行资源整合、实现资源共享； 东方资产、国电电力、融达投资、华信信托、大连港集团、大商集团、辽宁 时代以及浙江新光等均在业界有较大影响的企业，股东具有广泛的客户资源 渠道优势，我们将充分发挥其在各自领域中所拥有的渠道与客户资源优势。,股东企业 品牌效应,股东资源 优势,通过SWOT分析对于自身和市场进行客观审视,1、公司强大的股东背景、政府支持
12、、CIRC支持以及理想的法人 治理结构； 2、较雄厚的初始注册资本金； 3、先进经营管理理念、优秀管理团队结构； 4、没有负担、可借鉴经验多、少走弯路、易把握机会，具有后发优势； 5、销售管理、分销渠道、作业模式与核心业务系统可借鉴先进管理与技术形成新技术优势。,1、市场主体增多、竞争激烈，渠道开拓、队伍建设难度增大，进入成本提高； 2、新公司品牌效应不强、公司文化建立、推广、深入人心需要一个过程； 3、新公司需要创新，创新也将带来风险。,1、经济快速发展与保险行业的快速发展，存在较大机会； 2、消费多样需求带动市场发展，民众财富增加、资本市场的波动，使得社会公众在金融、投资、保险需求旺盛；
13、3、国家政策支持、监管管理的规范、保险法人审批严格，百年获良好发展机遇； 4、新技术、新市场、新客户、新渠道带来的市场机会和发展空间。,1、金融环境恶化，主体增多、竞争激烈、投资回报周期延长； 2、产品以及服务同质性，公司优势初期成效较难体现； 3、其他金融理财产品的冲击。,S：优势,W：劣势,O：机会,利用机会,发挥优势,应对威胁,弥补弱点,百年人寿,T：威胁,提纲,一、战略规划概述及目标 二、外部/内部环境及SWOT分析 三、公司发展战略规划 四、经营成果规划分析,对全国即将铺设的机构进行相关的分类,城市,A 市区营销服务部 B 郊县营销服务部,A 北京、上海 B 大连、天津、青岛、深圳、
14、宁波、重庆、厦门 C GDP2000亿元、人口600万、全省寿险保费100亿元 沈阳、哈尔滨、南京、济南、郑州、石家庄等 D 其他省会城市,A GDP1000亿元、人口300万、寿险保费30亿元 苏州、无锡、常州、烟台、潍坊、唐山等 B 其他地级城市,注：以上数据以2007年保监会数据为参考标准。,支公司T3,分公司T2,营销服务部T4,（T2A、T2B为城市型的 分公司，T2C、T2D为省 会型分公司）,2009-2013年我们将开设20家分公司、90家中心支公司以及460家营销服务部（支公司），将成为具备良好盈利能力的中型寿险公司,员工培训体系,持续推动,标准化工程,建立有效的员工培养体系
15、，使得分支机构各级管 理人员认同百年文化和价值观，不断提升工作技 能,筹建过程标准化，对外形象标准化，硬件配置标准化，后援平台标准化，业务流程标准化,对机构进行24个月的辅导，及时发现机构发展中 的问题和风险，进行有效的督导和支持，保证机 构各项业务稳步提升,准则,解释,总部设立专业部门，进行标准化机构铺设工作,使得机构按照百年标准稳健持续发展。,设立专项部门,总公司设立机构拓展部，负责机构规划，机构筹 建和机构辅导,公司将执行个、银、团险的多元发展策略，并在 不同区域实现渠道经营的差异化，逐步形成价值与规模并重的发展策略,目标与任务,1、公司开业初期建立包括个人代理、银行保险以及团险业务渠道
16、； 2、以个人营销渠道为基础保证，以银行保险渠道为辅助，与具有地区优势的银行、中介公司形成良好的合作，并进行市场与渠道的渗透，逐步形成公司产品、渠道和客户群相匹配的营销渠道网络。,总体策略,目,1、优先发展个险、银保以及团险业务渠道； 2、个人代理渠道以夯实基础、培养高素质和专业化队伍为重点，逐步增加其对保费收入的贡献最终发展成为公司创造利润的主要渠道； 3、以银保、团险业务带动业务规模的快速提升。同时，积极进行新渠道的探索，以快速提升市场占有率，达成百年人寿第一年的战略规划目标。,并且我们将通过搭建代理人队伍、借力银邮渠道、 利用中介渠道、建立直销顾问式团险队伍等以实现销售及综合开拓策略,以
17、”三高”在职OA队伍为基础, 创 新高价值的HA 等销售渠道, 建立渠道长期竞争优势,百年人寿在OA基本法的指引下, 将致力于建设一支三高(高产能、高留存、高道德水准)并有 鲜明百年特色的专业销售队伍。顺应行业发展规律，积极探索及创新高价值的HA 等销售渠道。,1,2,积极借力银行保险渠道，以银行代理弥补百年人寿初创时期品牌和网络的劣势，通过银行保险 代理进行价值和创新，提高百年人寿在市场上的影响力。 关注与银行合作的方式，重点研究合作开发适合银行销售的产品，并在可行的情况下捆绑银行 产品与保险产品，借此深化保险公司与银行之间的合作和建立二者间利益共享的机制。,利用成熟及有规模的专业中介营销渠
18、道扩大销售并增加利润来源,4,专业保险代理公司和经纪公司将是百年人寿重点研究与运用的营销渠道，由于近年来保监会鼓 励支持保险中介市场的发展，百年人寿应充分借助与有规模及有经验的经代公司合作，扩大销 售并增加利润来源。,建立精英制团队运作的直销顾问式团险队伍,3,团险将主要利用直销模式，辅以利用个人寿险营销代理的网络和其他专业、兼业代理以扩大销 售。我们将重点建立、维护和运用客户资源信息系统，通过团队工作的方式，针对地区、行业 和团体的差异性，设计具弹性和有针对性的团体福利计划，并做好企业理财和风险管理顾问。,利用银行的品牌和网络优势开展银行代理保险业务,OA销售渠道目标市场及产品： 前期通过专
19、职OA销售AH及储蓄性产品开发城市大众客户,后期根据经济发展情况,适时推出万 能/投连等投资理财财产品,逐渐进入中高端市场。HA销售渠道目标市场及产品： 城市HA:前期在通过高素质的兼职HA销售针对目标市场设计的特定产品进入高端客户群,后期逐 渐销售价值内涵较高的复杂产品；县域HA:前期在通过有影响力的兼职HA销售针对农村市场设计的简易定期两全产品积累客户,时 机成熟再建立相应的机构。服务： 客户专署识别代码为百年人寿各渠道所有保单号码共同的上一级识别代码； 百年“一保通”服务； 通过强大的E化的平台,为OA及HA渠道销售及管理提供支持。,个人营销渠道作为提供满足客户个人及家庭不同 产品与服务
20、需求的渠道，也将是百年人寿最基本和最重要销售渠道,以价值为核心 1、“价值”体现在 银保对公司整体业务 平台的贡献，对公司 品牌、实现市场目标 的贡献价值 2、通过产品结构的改 善和新业务模式的创 新，为银保业务创造 稳定的现金流和利润 来源,以创新为动力 “创新”体现在银 保要突破单一柜面 模式，借助渠道， 不断开拓“低柜/ 理财柜、电话中心、 手机、中小企业、 网上销售”等多种 业务模式，销售更 有价值的产品（非 趸交类、综合保障 类产品、短期险）， 为公司、为银保创 造更高价值。,使命与战略目标,目标,使命,以价值为核心，以创新为动力，成为平衡客户、渠道、公司价值的最佳的银行保险 不仅成
21、为实现公司品牌和业务目标的最大贡献者，同时也是利润的主要来源建立一支高绩效的销售管理队伍成为行业人均产能和绩效最高的团队 成为银保新业务的开拓者和领先者,银行保险将以价值为核心，以创新为动力，建立 高绩效团队，成为银保新业务的开拓者和领先者,价值传递链,以国有四大渠道为主，积极开拓有特色的中小渠道，实现差异化经营 细分渠道，不同渠道贡献不同价值 精耕细作，挖掘网点最大潜力。,建立多元行销模式和不同的销售管理队伍，以高产能和高素质团队建设为目标： 根据团队的职业定位塑造技术价值，实现团队职业价值的成长,行销模式与队伍建设,实现“渠道、公司、客户”三者价值的最佳平衡价值 创新,战略目标,渠道拓展,
22、储蓄客户 理财的中高端客户 中小企业客户 信用卡、会员卡客户 其它渠道客户（网络、手机等）,客户,创新动力，多元行销： 柜面模式作为规模的主力； 低柜模式提升合作内涵价值； 网上/电话/团险项目多元补充；,产品多元,银保业务将致力于实现“渠道、公司、客户” 三者价值的最佳平衡,深度,广度,高柜 业务,网络、手机,电销、直邮,中小企业,高、低柜 简单期交,低柜专业行销,专业价值和业务内涵价值,银保将以传统柜面为基础，协同银行的战略， 尝试多种模式，专业合作，并依此提升团队专业价值和业务内涵价值,客户,重点发展 公司业务渠道,大力发展 公司内部渠道,快速发展 外部渠道,渠道,队伍,产品,地方大中型
23、客户,股东客户、 央企及8大行业、地方特大型企业,中小客户,专业经纪与代理客户,直销渠道,个销渠道,专业中介渠道,直销团队,客户经理团队,综拓专员,中介专员,综合福利保障计划 传统长险,综合福利保障计划 传统长险,套餐 卡式业务 综合福利保障计划,综合福利保障计划 传统长险渠道型短险,银行法人客户,银行渠道,银行专员,综合福利保障计划 传统长险,公司业务,渠道代理客户,渠道专员,兼业代理渠道,稳健发展 直销渠道,渠道发展策略,以客户为核心，根据客户不同特征和需求，匹配对应渠道，并根据渠道特征建立销售队伍，提供适销产品；重点发展公司业务渠道，依托个险发展大力发展个销综合开拓渠道，快速发展专业中介
24、和兼业代理渠道，稳健发展直销渠道。,团险将根据客户的特征及需求，建立公司业务、 直销、综合开拓、中介代理等渠道，并匹配相应销售队伍及适合产品,开拓创新 价值导向构筑平台 科学发展,价值导向 有所为，有所不为！做盈利的业务。 价值体现在：利润品牌声誉（社会及业内影响力）忠诚的客户群优秀的团队,构筑平台 销售平台：组织、渠道、队伍 客户平台：优质、普通、关注（按已合作规 模、已贡献价值、潜力等分类，匹配相应的队 伍挖掘资源与服务，培养一批忠诚的客户群） 运营平台：简单、快捷、准确，打造成专业、领 先的促进团险发展的竞争力平台 服务平台：根据不同定位客户，利用多种方式方 法提供体验式、超出预期的服务
25、,科学发展 坚持科学发展观，在团险要体现为 “四有、四抓、四提升” 有速度，抓客户，提升市场影响力 有效益，抓品质，提升经营的能力 有章法，抓管控，提升管理的水平 有氛围，抓凝聚，提升团队战斗力,开拓创新市场创新：大力开拓蓝海市场，及时抓住国家政策变化，挖掘并满足客户需求 (如来华留学生、国家派志愿 者、公派出入境专家、高管人员、科技保险等）销售模式创新：重点打造客户经理队伍，着重抓过程管控，利用多种渠道销售并使用技术平台（ECSS系统）让销售队伍、客户形成依赖产品创新：根据选定目标市场的客户需求或国家 出台的相关政策及时开发推出适应产品服务创新：按客户价值贡献分类管理与服 务，让客户体验到超
26、出预期的周到服务,团险将以开拓创新、价值导向、构筑平台、 科学发展为四大经营原则,开业初期，公司将基于市场主流的产品，在具体产品形态、核保和保全方面适 当改良，以满足主要客户群的保险需求，以使公司能快速、稳健地进入市场， 为下一步的持续发展建立良好基础。作为新成立的保险公司，我公司拟在产品体系设计、产品形态、核保、保全、 理赔，以及客户服务方面进行创新，推出具有百年人寿自有特色的产品，以差 异化的产品和服务，以在和同业公司的竞争中树立优势。作为新设立的保险公司，我公司将根据IT系统、内部管理流程、队伍建设状况， 在产品方面将逐步由简单到复杂、由传统型到新型产品，稳步地进行险种开发， 用两到三年
27、时间建立较为完备的险种体系。我公司将在产品开发中坚持“价值创造”原则，在产品形态设计和定价方面， 考虑宏观经济状况、市场竞争情况、客户群特征、公司内部流程、渠道成本等 因素，审慎地设计、稳健地定价，以确保产品在满足客户需求的同时，能有助 于市场竞争，并能给股东创造价值。我公司将在产品开发方面，严格遵守保险法等法律、法规，以及中国保监 会制定的有关产品设计、定价、评估和信息披露等方面的各项规定，同时符合 普遍公认的精算原理。,百年人寿的产品规划采取五大原则,市场性原则,创新和差异化原则,稳健性原则,盈利性原则,合规性原则,1,2,3,通过开业初期、未来3-5年以及未来10年 分为三个阶段进行产品
28、规划设计,新入者，新气象 迅速扩大规模，提高市场份额 支持渠道建设、代理人队伍养成,能满足盈利要求78年打平， 1011年弥补以前年度亏损 强化百年特色和品牌形象,规模优势和价值管理 产品创新、领先市场,开业初期,未来3-5年,未来10年,运营策略将以客户为中心，用创新的、灵活的 作业流程，支持业务拓展的需求，将风险控制在可承受的范围内,目标与任务,策略和措施,在公司发展的初期三年内，夯实整个运营体系的基础，提供基本完善的运营 服务，有力支持公司业务的快速、稳健发展。实行全国集中运营模式 充分运用和发挥IT系统能力，实现运营最大程度的集中化、标准化和电子化。 风险管控向总公司集中，客户服务向业
29、务一线延伸，将核保核赔的专业化体现 在客户服务之中。运营支持通过集中平台进行服务创新、流程优化，降低经营 风险和运营成本，为业务一线提供全方位的业务服务。 建设运营服务体系 实行核保核赔保全集中运营管理，建立适应集中管理要求的规章制度和业务流 程。提供差异化服务，例如：快速理赔、投保过程短信跟踪、电话保全、提供 客户专属报表、网络在线互动等。 建设运营业务队伍 建立运营核心技能和知识体系，并将之系统化、制式化，落实核保师、核赔师 及客户服务师专业系列。落实核保核赔人制度，通过开展并完善各专业系列的 培训、考核及晋升，初步建立起一支具有专业水准的两核队伍。 建设运营信息平台 在核心业务处理系统、
30、财务管理系统、客户管理信息系统和内部管理系统的基 础上，建立一个高效统一的后援信息交流共享平台。,运营系统共享集中化、标准化、电子化的服务,运营服务平台,核心业务系统,服务接口,电话中心,网站,百年“一保通”,短信,百年客户之家,任务,解决,业务一线,营销,经代,银保,电销,团险,反馈,回复,客户/业务人员,结果,需求,综合查询 自助服务(保全、续期) 电子账单、信函、贺卡 个性化清单、专有信息 简单产品销售 积分回馈,电子门店：百年“一保通”服务规划,以百年网站为基础的电子服务平台 无论销售还是服务，随着科技的进步， 百年“一保通” 使用新技术，在未来有无限的延展空间,理财规划 与客户建立关
31、系，客户管理自己的风险，百年管理客户的风险,信息技术战略的制定符合公司业务的战略, 服从业务的战略, 把有限的资源投 入到产生业务最大效益的项目中去。 以提高业务运营和管理效率为重点，借助先进的信息技术提高公司的经营管 理能力和可持续发展能力，提高业务的灵活性，提升公司核心竞争力。,信息技术以提高业务运营以及管理效率为重点， 以提升公司经营管理、业务灵活性及公司核心竞争力,目标与任务,核心业务系统,支持产品范围 传统寿险 年金保险 投资连接保险 帐户型产品 健康险 各类意外险 支持渠道范围 个人寿险代理人 团体寿险代理人 银行代理 经代公司 技术特征 基于J2EE/WEB技术的三层架构，支持所
32、有主流平台 开放性：Unix/Oracle 安全可靠 设计特点与环境 客户信息集中 高度参数化 影像与工作流 高度可伸缩 支持跨地域的后援集中的运营流程,财务管理将通过运营效率优化者、财务价值重塑者 及业务活动协作者角色累积效应、创造价值，实现财务角色重新定位,创造价值,1、运营效率优化者,2、财务价值重塑者,3、业务活动协作者,改进运营效率，不仅降低了 成本，也节省时间和资源， 使其投入到能创造更多价值 的活动之中,重塑财务价值，直接创造了价值， 也提高了财务的地位，使财务成 为企业管理团队有价值的组成部 分，为关键决策提供建议,有效地业务协作使财务可以 更加广泛和显著的影响经营 结果，并促
33、进股东价值最大 化的实现,在为业务单位提供分析服务时，提供数 据、信息、业务知识和技术工具。,合理的分配资源、结合有效地控制手段降低成本； 运用资金管理的手段，提高资金的收益性、流动性和安全性。,简化会计科目表和成本中心结构，或者重新设计记录报告流程； 建立标准化的流程来提高效率或集中式的服务。,三种角色的累积效应,投资方面将建立以资产负债管理为核心的 综合投资运作体系和多层次的风险管理体系,投资体系：建立以资产负债管理为核心的、涵盖战略资产配置、战术资 产配置、证券选择、组合管理、风险控制、后台支持等各业务流程的综合投资运作体系；投资决策：投资管理委员会指导资产战略配置方案和投资策略，由投资
34、部门具体执行；运作平台：搭建分析研究、项目决策、交易操作的不同岗位、分工明确、良性互动的投资运作平台；投资管理：加强投资分析研究，涵盖宏观经济、财政金融货币政策、市场运行、行业研究、公司研究、信用评级、估值体系等关键领域，用于指导和管理具体的投资行为；风险控制：建立多层次的风险管理体系：管理委员会为风险战略领导核心、风险管理委员会为专业管理机构、投资各部门为风险控制责任主体、各岗员工为执行环节。 1、强调资产负债匹配管理、加强投资标的组合管理； 2、在分析研究的基础上，追求预见性与敏锐性； 3、集中投资、适度分散；4、理性投资、避免投机。,投资和风控体系,投资策略,1、公司将为员工制定良好的职
35、业生涯发展规划以及可行的实现途径，帮助员工通过自身的努力实现其自我价值； 2、通过建立和实施激励约束机制，使员工的聪明才智、积极性和创造性得到充分发挥，实现员工与企业共同成长。1、科学设置工作岗位。在科学合理安排组织架构的基础上，进行岗位分析与评估工作，实行岗位分类分级管理。 2、建立依法规范的用人制度。加强劳动用工的制度化和规范化建设，完善劳动合同管理。 3、建立绩效管理制度。公司在福利制度方面，将实施国家规定的基本社会保险制度，建立补充医疗保险制度和补充养老保险制度。此外，对经营业绩较差的相关管理人员将给予帮扶、鞭策、轮岗、直至淘汰。对于高级管理人员，公司建立重大责任事故引咎辞职及责令辞职
36、制度。,人力资源管理将逐步实现人员岗位结构优化、 关键岗位薪酬具有市场竞争力以及人力成本渐趋合理的策略目标,总体目标,主要原则,一年内，注重人品与专业素养，志同道合、专业进取的复合式人才的获得 业内优秀人才引进为主，社会、校园招聘为辅第二年，关键岗位持续业内 优秀人才引进，校园与社会招聘为辅第三年，可适度加大校园、社会招聘， 新进人员招聘广揽人才、尊重人才、培养人才、成就公司的人才、重用人才，吸引、激 励、培养符合公司战略需求的关键人群，为人才创造成就事业的环境，使 人才发展成为公司核心竞争优势的关键支持薪酬总量管理，并根据经营发展需要，设计薪酬杠杆，实现关键人群具有 市场薪酬竞争力，总人力成
37、本渐趋合理规范缴纳“五险一金”，未来辅之以“企业年金计划”或补充养老，员工 综合福利保障计划，出台休假制度等。有规划使用“福利三费”，令员工 感觉到“家庭般温暖”贯彻以绩效为导向，以人为本，传播“永恒的爱”的企业文化，让优秀的 人才脱颖而出，打造一支充满活力与朝气的特别能战斗的团队,人力资源未来三年战略方向将建立在支持公司 业务发展平台和能力基础上，逐步实现人力资源的核心竞争力,招聘原则,人才机制,薪酬机制,员工关怀,考核机制,目标,1、迅速提升品牌知名度，增强目标受众（公众、员工、营销员、媒体等）对百年人寿品牌的信心，争取百年品牌的拥护者； 2、建立并维护良好的媒体关系（全国以及区域媒体）；
38、 3、促进各渠道的业务开展。,策略,1、运用整合营销传播(IMC)的方式增强目标受众对百年人寿品牌的信心，达成品牌知名度的迅速提升：广告素材的开发和制作，建立品牌管理平台，确保品牌传播信息的一致性；对外通过媒体、广告、公关及市场活动；对内充分利用公司各部门现有的工具、活动、资源和渠道进行品牌内化。 2、透过PR活动拉进受众的心理距离、引导媒体积极参与，并建立良好的媒体关系； 3、借助整合营销传播(IMC)以及资源的整合，进行新产品上市以及各渠道的销售支持与推动。,基于百年创新与关爱的品牌主张，逐步铸造 百年人寿成为客户终身信赖、最具活力与价值的专业保险服务商形象,品牌传播的主线,MI：愿景、使
39、命,VI：标识、广告,永恒的爱 AEON LIFE,品牌传播的渠道,广告投放,品牌开发及应用管理,市场活动,主顾开拓,媒体维护及新闻策划,品牌内化,品牌传播的策略将以“永恒的爱”做为主线贯穿，并通过广告、媒体、主 顾开拓以及品牌内化活动 进行推广,BI：公益、产品,建立高效合理的合规（风险）管理体系，董事会、 审计合规委员会领导，管委会、合规与运营风险委员会主导、合规经营部执行，各部门及分支机构密切协作的全面合规(运营风险)管理体系,目标与任务,战略目标 1、完全掌握理解相关法律法规、监管制度 2、完全遵守保险精算、财务、信息技术、投资、销售、运营等合规要求 3、建立风险控制体系，风险分级制度
40、，对风险进行识别、分析、评价 4、把公司面临风险的可能性控制在最低程度 基本原则 建立职能部门/业务单位、合规管控、内部审计三位一体的风险防御体系,预警+建议+培训+检查,内部审计+审计发现,三位一体循环控制：,内审发现+反馈信息提示,发现问题反馈,审计发现解决跟踪,提纲,一、战略规划概述及目标 二、外部/内部环境及SWOT分析 三、公司发展战略规划 四、经营成果规划分析,未来10年的新单保费收入,备注：从下往上，依次为个险OA、个险HA、经代、银保、团险,APE达成情况,备注：从下往上，依次为个险OA、个险HA、经代、银保、团险,总保费收入情况,备注：上面为续期；下面为新单,总资产情况,百年人寿开业第5年总规模保费为8.49亿元， 市场排第 18 名,开业第10年总规模保费为31.23亿元，市场排第9名,谢谢！,
