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反洗钱业务知识考试试卷.doc

1、反洗钱业务知识考试(随机试卷)考试时间:120 分钟 总 分:100.0 分_单选题 总共 25 题 共计 25.0 分 得分 24.01.( )是预防洗钱活动的。A.中华人民共和国反洗钱法 B.中国人民银行法 C.中华人民共和国刑法 D.中华人民共和国宪法A 正确选项: A2.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔多少元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 ( )A.5000 B.10000 C.20000 D.50000D 正确选项: D3.流程银行建设是以( )为导向,以( )为中心,以( )为基础,以(

2、 )为支撑,持续调整和优化战略目标、组织结构、流程体系和绩效考核体系,动态适应市场竞争和环境变化,实现持续稳健发展的银行经营管理模式。A.客户 市场 信息技术 风险管理 B.市场 客户 风险管理 信息技术 C.市场 客户 信息技术 风险管理 D.客户 市场 风险管理 信息技术B 正确选项: B4.下面哪一项不属于流程银行项目中战略澄清的作用?A.是流程银行的基础 B.是认识流程银行的手段和途径 C.是流程银行的目标 D.为流程银行顺利开展提供保障 C 正确选项: C5.“六项清理”工作由流程办牵头,()负责相关内容的清理工作。A.省联社 B.咨询公司 C.合规部门 D.各业务条线部门D 正确选

3、项: D6.发挥银行内部优势同时注重把握外部机会的战略是指() 。A.SO 战略(增长战略) B.WO 战略(扭转战略) C.ST 战略(保守经营战略) D.WT 战略(防御战略)A 正确选项: A7.价值定位即企业价值观,是( )的集中体现。A.经营能力 B.管理能力 C.风险控制能力 D.企业文化D 正确选项: D8.战略目标的落实必须通过各种组织活动才能得以实施,而组织活动的效率取决于( ) 。A.战略目标 B.人力资源 C.组织架构形式 D.业务流程C 正确选项: C9.按照金融产品、区域、市场或客户等类型将组织划分为若干个相对独立的单位的组织模式,称之为( )。A.直线式 B.职能式

4、 C.直线职能式 D.事业部式D 正确选项: D10.客户要求将调查的账户资金转境外的,经批准后,可采取临时冻结,临时冻结不得超过()小时A.24 小时B.36 小时C.12 小时D.48 小时D 正确选项: D11.可疑交易中“短期”的含义是指( )个工作日以内A.5B.3C.10D.7C 正确选项: C12.中华人民共和国反洗钱法于( )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过A.2006 年 8 月 1 日B.2006 年 10 月 31 日C.2006 年 7 月 1 日D.2006 年 11 月 21 日B 正确选项: B13.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额

5、交易,由( )报告A.收单行B.业务办理行C.发卡行D.人民银行C 正确选项: C14.可疑交易标准中“长期闲置的账户原因不明的突然启用”中的长期是指( )A.三个月B.九个月C.一年D.两年C 正确选项: C15.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后 S 个工作日内报告D.年度结束后 10 个工作日内报告银行总部B 正确选项: B16.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需( ) 批准后可执行A.中国人民银行反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.

6、部门负责人C 正确选项: C17.客户身份资料和交易记录保存的原则:( )A.安全、准确、完整、保密的原则B.公开、公平、公正的原则C.安全、准确、保密的原则D.公开、准确、完整的原则A 正确选项: A18.可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存,保存时间不少于( )年A.5B.10C.15D.20D 正确选项: D19.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( )A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B.银行内部调拨资金C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性

7、银行发起的税收、错账冲正、利息支付D.个体工商户 50 万元大额现金存取D 正确选项: D20.中华人民共和国反洗钱法第六条规定,( ) 依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方A 正确选项: A21.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易C 正确选项: B22.中华人民共和国反洗钱法于( )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过A.2006 年 8 月 1 日B.2006 年 10

8、 月 31 日C.2006 年 7 月 1 日D.2006 年 11 月 21 日B 正确选项: B23.根据中国银监会办公厅关于做好 2015 年农村金融服务工作的通知相关规定,银行业金融机构深入开展( )活动和针对性的公众教育宣传活动,加强对金融产品和服务的信息披露和风险提示。A.送金融知识下乡 B.防范打击非法集资 C.消费者权益保护 D.金融知识进社区A 正确选项: A24.根据中国银监会办公厅关于做好 2015 年农村金融服务工作的通知相关规定,下列哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的?( )A.加强机制建设 B.强化差别措施 C.加强风险防控 D.强化金融管理D 正确选项:

9、 D25.根据中国银监会办公厅关于做好 2015 年农村金融服务工作的通知相关规定,在有效提高贷款增量的基础上,努力实现涉农贷款增速( )全部贷款平均水平。A.低于 B.持平 C.高于 D.不低于C 正确选项: C多选题 总共 25 题 共计 50.0 分 得分 38.01.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合( )打击洗钱活动。A.中国人民银行 B.司法机关 C.行政执法机关 D.银监会BC 正确选项: BC2.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序?( )A.两名以上业务人员收缴 B.在持有人视线范围内当面收缴 C.加盖“假币”章或用专用袋加封 D.将盖章后的假币退持有人ABC 正确选项 :

10、 ABC3.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容( ) 。A.收缴人 B.券别 C.面额 D.收缴单位ABCD 正确选项 : ABC4.流程银行建设的原则( ) 。A.系统性原则 B.以客户为中心原则 C.持续改进原则 D.先进性与现实性相结合原则ABCD 正确选项 : ABCD5.全面风险管理的基本原则( ) ,时间和资源限制原则。A.全面性原则 B.适应性原则 C.独立性原则 D.融合发展原则ABCD 正确选项 : ABCD6.建立绩效考核体系的目的( ) 。A.保障战略目标实现 B.支持战略策略落实则 C.促进资源有效配置 D.检验绩效管理水平ABCD 正确选项 : ABCD7.金融机构

11、为自然人办理人民币单笔( )以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A.人民币 5 万元以上B.人民币 10 万元以上C.等值美元 1 万元以上D.等值美元 5 万元以上AC 正确选项: AC8.反洗钱法所称的金融机构,是指依法成立的从事金融业务的( )A.政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司、保险公司D.国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构ABCD 正确选项 : ABCD9.银行配合开展反洗钱现场调查时应A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B.通知

12、调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书ABCD 正确选项 : ABCD10.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库;C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险ABCD 正确选项 : ABCD11.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱( )工作A.培训 B.工作调研C.宣传 D.业务检查 AC 正确选项: AC12.下列哪些属于客户身份识别措施:A.核对客户身份证件或证

13、明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实ABCD 正确选项 : ABCD13.开户环节基本要求( )A.识别客户身份B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。ABCD 正确选项 : ABCD14.关于现场调查的进场程序,下列说法正确的是( )A.中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时,实际到场进行调查的工作人员,至少应当为 2 人,或者在2 人以上B.调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示中国人民银行执法证,就是表明该人

14、员是中国人民银行中具有执法资格的工作人员,同时也使被调查机构明晰调查人员的身份C.调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示调查通知书,就是表明该合法人员是在依法履行职责,而不是个人行为D.理论上,合法证件表明的是调查人员自身的执法资格,即人员的合法性;调查令状表明的是调查行为的合法性E.根据反洗钱法的规定,调查人员必须向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况ABCDE 正确选项: ABCD15.金融行动特别工作组(FATF )的 40 条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度?A.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.拍卖行A

15、BCD 正确选项 : ABCD16.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.为不在本机构开户的客户提供 2 万的票据兑付B.将 1000 美元现钞结汇 C.张三转账 18 万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金 6 万元BCDE 正确选项: ABD17.根据中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行) 的规定,实施反洗钱调查时,调查组应当调查如下情况A.被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D.被调查对象的关联

16、交易情况E.其他与可疑交易活动有关的事实ABCDE 正确选项: ABCDE18.下列属于高风险等级客户的有A.被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的B.中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的;C.在日常交易监控中被报送可疑交易的;D.资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的ABC 正确选项 : ABC19.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库;C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险ABCD 正确选项 : ABCD20.中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报( A.中国银行业监

17、督管理委员会B.反洗钱监测中心C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会ACD 正确选项: ACD21.金融机构为自然人办理人民币单笔( )以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A.人民币 5 万元以上B.人民币 10 万元以上C.等值美元 1 万元以上D.等值美元 1 万元以上ACD 正确选项: AC22.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为的之一的,依法给予行政处分A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行

18、政处罚的D其他不依法履行职责的行为ABC 正确选项 : ABCD23.根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()A未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定,泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的ABC 正确选项 : ABCD24.出现( )情况,金融机构应当识别客户身份A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑

19、点的ABCD 正确选项 : ABCD25.根据中国银监会办公厅关于做好 2015 年农村金融服务工作的通知相关规定,下列哪些措施是银行业金融机构改善农村金融服务、支持农业现代化建设所要求的。 ( )A.在有效提高贷款增量的基础上,努力实现涉农贷款增速高于全部贷款平均水平 B.深入推进涉农银行业金融机构体制机制改革,强化“三农”服务能力建设 C.大力发展农村普惠金融,全面提升农村金融服务质效 D.强化农村金融差异化监管,有效支持农村实体经济发展ABCD 正确选项 : ABCD判断题 总共 25 题 共计 25.0 分 得分 21.01.是 SWOT 分析法是用于分析银行核心竞争力的一种方法。错误

20、 正确选项: 错误2.流程银行绩效考核是指银行为实现发展战略目标,运用特定的标准,采取科学的方法,对银行部门和员工的工作行为及其结果做出价值判断的过程。正确 正确选项: 正确3.巴塞尔委员会根据诱发风险的原因,把风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大风险。正确 正确选项: 正确4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任正确 正确选项: 正确5.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错误 正确选项: 错误6.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机

21、组成部分正确 正确选项: 正确7.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错误 正确选项: 错误8.客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份正确 正确选项: 正确9.白名单客户由营业网点反洗钱编辑岗在反洗钱工作平台中进行添加.正确 正确选项: 错误10.交易补录和客户信息补录于交易发生后 4 个工作日完成正确 正确选项: 正确11.反洗钱工作平台系统中可疑交易案例分析处理应与系统抓取可疑案例 7 个工作日内完成错误

22、 正确选项: 错误12.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经营居住地不一致的,登记客户的住所地正确 正确选项: 错误13.行社应在与客户建立业务关系后 7 个工作日内完成客户识别工作正确 正确选项: 正确14.白名单客户由营业网点反洗钱编辑岗在反洗钱工作平台中进行添加.正确 正确选项: 错误15.客户身份识别也称“了解你的客户”正确 正确选项: 正确16.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错误 正确选项: 错误17.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身

23、份识别所获得的信息错误 正确选项: 错误18.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错误 正确选项: 错误19.金融机构为自然人客户办理人民币单笔五万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务时可以不核对客户的身份错误 正确选项: 错误20.临时冻结不得超过二十四小时。错误 正确选项: 错误21.中国人民银行及其工作人员应当对依法必履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。正确 正确选项: 正确22.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境内的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。正确 正确选项: 正确23.杠杆率计算公式分母中

24、的调整后的表内资产余额为扣减针对相关资产计提的准备或会计估值调整后的表内资产余额。错误 正确选项: 正确24.存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的,可以对其提出风险警示。正确 正确选项: 正确25.鼓励银行业金融机构开展业务创新,为第三方支付机构和网络贷款平台等提供资金存管、支付清算等配套服务。正确 正确选项: 正确反洗钱业务知识测试(随机试卷)考试时间:120 分钟 总 分:100.0 分_单选题 总共 25 题 共计 25.0 分 得分 22.01.下列说法不正确的一项是( )A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息

25、,只能用于反洗钱行政调查 B、金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝 D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施D 正确选项: D2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指( )以上。A.1 年 B.半年 C.2 年 D.3 年A 正确选项: A3.“六项清理”工作

26、由流程办牵头,()负责相关内容的清理工作。A.省联社 B.咨询公司 C.合规部门 D.各业务条线部门D 正确选项: D4.发挥银行内部优势同时注重把握外部机会的战略是指() 。A.SO 战略(增长战略) B.WO 战略(扭转战略) C.ST 战略(保守经营战略) D.WT 战略(防御战略)A 正确选项: A5.健全完善和运行高效的( )有助于构建科学的组织管理体系,推进流程体系和管理机制的实施,保障流程银行战略目标的实现。A.战略规划 B.组织结构 C.流程体系 D.绩效考核体系B 正确选项: B6.农村银行组织架构调整要合理确定总部管理链的( )和( ) ,使业务拓展与内部管理顺畅、协调和均

27、衡运作。A.长度 半径 B.长度 宽度 C.广度 深度 D.长度 深度A 正确选项: A7.在中台管理部门设置上,农村银行应以提高( ) 为重点,根据实际设立计划财务、业务管理等相应的管理部门。A.核心竞争力 B.价值创造能力 C.风险管控能力 D.可持续发展能力B 正确选项: B8.( )是组织管理的基础性文件,是将本部门在总行中所承担的主要职责和权限用规范的语言界定并形成文本。A.岗位职责 B.部门定位 C.部门职责 D.岗位设置C 正确选项: C9.KPI 是指( ) 。A.关键绩效指标 B.考核体系 C.绩效考核 D.绩效管理A 正确选项: A10.绩效考核范围应包括( ) 。A.行社

28、领导班子 B.B 类员工 C.A 类员工 D.全行所有正式员工D 正确选项: D11.()可以代表中国政府开展反洗钱国际合作A.中国人民银行B.银监会C.国务院反洗监控中心A 正确选项: A12.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定,下列可以作为实名证件的是( )A.学生证B.临时身份证C驾驶证D.介绍信B 正确选项: B13.( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会A 正确选项: A14.反洗钱非现场监管约见谈话记录需要由( ) 签字确认。A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被

29、谈话人中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人中国人民银行反洗钱工作人员B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人部门负责人B 正确选项: B15.反洗钱培训,每年至少要开展( )A.2 B.3C.6D.4A 正确选项: D16.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于( )A.可疑交易 B.高风险交易C.频繁交易D.大额交易D 正确选项: D17.反洗钱培训,每年至少要开展( )A.

30、2 2B.3C.6D.4A 正确选项: D18.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行( )A.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析A 正确选项: A19.反洗钱非现场监管约见谈话记录需要由( ) 签字确认。A.中国人民银行反洗钱工作人员B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人B 正确选项: B20.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时A.年度结束后 10 个工作日内报告B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后 5 个工作日内报告D.银行应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行D 正确选项:

31、D21.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ,以下说法正确的是A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金,银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,银行应当报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告C 正确选项: C22.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( )A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B.银行内部调拨资金C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错

32、账冲正、利息支付D.个体工商户 50 万元大额现金存取D 正确选项: D23.中华人民共和国反洗钱法第六条规定,( ) 依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方A 正确选项: A24.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易C 正确选项: B25.国务院反洗钱行政主管部门是( )A.银监会B.人民银行C.公安机关D.中国反洗钱监测分析中心B 正确选项: B多选题 总共 25 题 共计 50.0 分

33、 得分 42.01.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合( )打击洗钱活动。A.中国人民银行 B.司法机关 C.行政执法机关 D.银监会BCD 正确选项 : BC2.金融机构应当按照哪些原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息( )A.安全 B.准确 C.完整 D.保密ABCD 正确选项 : ABCD3.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解( )等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。A.资金来源 B.资金用途 C.经济状况 D.经营状况ABCD 正确选项 : ABCD4.市场

34、细分的作用是() 。A.有利于巩固现有的市场阵地 B.有利于发现新的市场机会,选择新的目标市场 C.有利于产品适销对路 D.有利于制定适当的营销战略和策略。ABCD 正确选项 : ABCD5.核心竞争力是能为银行带来相对于竞争对手的竞争优势的资源和能力,他有两点基本要求,即() 。A.不可替代 B.不可模仿 C.持续改进 D.因势而变AB 正确选项: AB6.组织架构调整的目的主要包括( ) 。A.健全法人治理结构 B.提高整体运营效率 C.强化全面风险管理 D.保障战略目标实现ABC 正确选项 : ABCD7.农村银行当前在调整组织架构时应体现( ) 这三个重要特征。A.业务管理的垂直化 B

35、.作业方式的标准化 C.机构管理的扁平化 D.报告路线的矩阵式 ACD 正确选项: ACD8.下列为反洗钱上游犯罪是()A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪和恐怖活动犯罪C.走私犯罪D.贪污贿赂E.犯罪破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪ABCDE 正确选项: ABCDE9.反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括( )A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额和可疑交易报告制度ABCD 正确选项 : ABCD10.金融机构为自然人办理人民币单笔( )以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A.人民币 5 万元以

36、上B.人民币 10 万元以上C.等值美元 1 万元以上D.等值美元 5 万元以上AC 正确选项: AC11.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查( )A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构于检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统ABCD 正确选项 : ABD12.下列哪些法律规章属于“一法四规章”:A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐

37、怖融资可疑交易报告管理法E.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法ABCDE 正确选项: ABCDE13.下列属于高风险等级客户的有A.被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的B.中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的;C.在日常交易监控中被报送可疑交易的;D.资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的ABC 正确选项 : ABC14.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.为不在本机构开户的客户提供 2 万

38、的票据兑付B.将 1000 美元现钞结汇 C.张三转账 18 万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金 6 万元ABD 正确选项: ABD15.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施ABCDE 正确选项: ABCDE16.调查组应在下列哪种情形下,提出结束调查的处理意见:A经调查确认可疑交易活动不属实B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C.经调查不能排除洗钱嫌疑的D.经调查事实仍不清楚的E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的AB 正确选项:

39、 AB17.下列调查措施中,具有保全性质的是:A.封存B.临时冻结C.复制D.询问E.查阅AB 正确选项: AB18.根据中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行) 的规定,实施反洗钱调查时,调查组应当调查如下情况A.被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D.被调查对象的关联交易情况E.其他与可疑交易活动有关的事实ABCDE 正确选项: ABCDE19.开户环节基本要求( )A.识别客户身份B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文

40、件的复印件或者影印件。ABCD 正确选项 : ABCD20.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库;C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险ABCD 正确选项 : ABCD21.反洗钱岗位人员包括A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员ABCD 正确选项 : ABCD22.中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报( A.中国银行业监督管理委员会B.反洗钱监测中心C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会ACD 正确选项: ACD23.中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括(

41、 )A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动E.开展反洗钱国际合作,但不得与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料ABCDE 正确选项: ABCD24.金融机构为自然人办理人民币单笔( )以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A.人民币 5 万元以上B.人民币 10 万元以上C.等值美元 1 万元以上D.等值美元 1 万元以上AC 正确选项: AC25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为

42、的之一的,依法给予行政处分A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D其他不依法履行职责的行为ABCD 正确选项 : ABCD判断题 总共 25 题 共计 25.0 分 得分 23.01.“流程银行”组织模式的特点是立扁平化、集中化、专业化。正确 正确选项: 正确2.战略目标是银行战略构成的基本内容,它所表明的是银行实现其愿景、使命过程中要达到的长期结果。正确 正确选项: 正确3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境内的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。正确 正确选项

43、: 正确4.中国人民银行及其工作人员应当对依法必履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。正确 正确选项: 正确5.临时冻结不得超过二十四小时。错误 正确选项: 错误6.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任正确 正确选项: 正确7.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错误 正确选项: 错误8.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分正确 正确选项: 正确9.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施正确 正确选项: 正确10.

44、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错误 正确选项: 错误11.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别正确 正确选项: 正确12.客户身份识别中的保密性要求是指:金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息正确 正确选项: 正确13.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一正确 正确选项: 正确14.交易补录和客户信息补录于交易发生后 4 个工作日完成错误 正确选项: 正确15.反洗钱工作平台

45、系统中可疑交易案例分析处理应与系统抓取可疑案例 7 个工作日内完成错误 正确选项: 错误16.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务错误 正确选项: 错误17.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点正确 正确选项: 正确18.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经营居住地不一致的,登记客户的住所地错误 正确选项: 错误19.交易补录和客户信息补录于交易发生后 4 个工作日完成正

46、确 正确选项: 正确20.白名单客户由营业网点反洗钱编辑岗在反洗钱工作平台中进行添加.错误 正确选项: 错误21.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错误 正确选项: 错误22.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错误 正确选项: 错误23.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用错误 正确选项: 错误24.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密,不得向任何单位或个人泄露错误 正确选项: 正确25.金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责正确 正确选项: 正确反洗钱业务知识考试(

47、随机试卷)考试时间:120 分钟 总 分:100.0 分_单选题 总共 25 题 共计 25.0 分 得分 25.01.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔多少元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 ( )A.5000 B.10000 C.20000 D.50000D 正确选项: D2.流程银行是相对于已有的以( )为特征的银行而言的一种全新的银行模式。A.部门银行 B.职能银行 C.专业银行 D.商业银行A 正确选项: A3.以下那条不是属于我省农村合作金融机构推广工作的基本原则?A.注重联系实际 B.先重

48、点后全面 C.先推进后优化 D.以咨询公司为主导D 正确选项: D4.“六项清理”工作由流程办牵头,()负责相关内容的清理工作。A.省联社 B.咨询公司 C.合规部门 D.各业务条线部门D 正确选项: D5.发挥银行内部优势同时注重把握外部机会的战略是指() 。A.SO 战略(增长战略) B.WO 战略(扭转战略) C.ST 战略(保守经营战略) D.WT 战略(防御战略)A 正确选项: A6.农村银行组织架构调整要合理确定总部管理链的( )和( ) ,使业务拓展与内部管理顺畅、协调和均衡运作。A.长度 半径 B.长度 宽度 C.广度 深度 D.长度 深度A 正确选项: A7.战略目标的落实必

49、须通过各种组织活动才能得以实施,而组织活动的效率取决于( ) 。A.战略目标 B.人力资源 C.组织架构形式 D.业务流程C 正确选项: C8.KPI 是指( ) 。A.关键绩效指标 B.考核体系 C.绩效考核 D.绩效管理A 正确选项: A9.()可以代表中国政府开展反洗钱国际合作A.中国人民银行B.银监会C.国务院反洗监控中心A 正确选项: A10.国务院反洗钱行政主管部门是( )A.银监会B.人民银行C.公安机关D.中国反洗钱监测分析中心B 正确选项: B11.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ,以下说法正确的是A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金,银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,银行应当报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,银行应当报告C 正确选项: C12.S 市某餐厅于 2006 年在 Z 银行滨海支行开立基本存款账户

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