1、电子支付与网络金融课程实验教学大纲【课程性质】专业必修 【课程学时】35【开课学期】第7学期 【实验学时】10【适用专业】电子商务专业一、实验教学任务和目的通过电子支付与网络金融模拟环境实验教学，帮助学生理解电子支付整个流程和关键步骤，使学生熟悉与网络金融相关的操作实务和管理过程，以及熟悉电子支付环节中的安全控制、支付过程及技术支持等知识点，掌握电子货币和电子支付的基本知识，了解什么是网上银行、网上保险和网上证券，并对具体的网上操作环节进行了解和模拟，以巩固对基础理论的理解。二、实验教学基本要求本课程实验包括七个实验项目，其中五项为必做项目，两项为选做项目，必做项目共安排了10个学时，通过实验
2、教学应达到以下基本要求：1理解网上银行的组成，熟悉网上银行所提供的功能和服务；2了解中国现代支付体系及支付清算服务；3通过对第三方支付工具的了解，掌握使用第三方支付工具进行网上购物及网上支付的操作；4掌握移动支付的方法和操作流程；5熟悉“新华08”金融信息服务系统的主要功能，掌握该系统的具体使用方法，利用该系统进行股票交易和保险交易实战。三、实验教学内容实验项目一 网上银行的了解与操作1实验类型操作性+验证性实验。2实验目的（1）熟悉网上银行所提供的银行业务功能；（2）了解网上银行的基本操作流程；（3）掌握网上银行使用的初步准备工作。3实验内容与要求（1）登陆我国各大商业银行网站，查看网站界面
3、，了解功能分布。（2）选择某一家网上银行，亲身体验它的网上银行服务。（3） 利用网上银行提供的网上转账支付服务实现资金的网上划转，要求转账金额1.00元，并打印有关交易记录（查询出原始界面） 。 （4） 转帐成功后，利用专业版的查询功能，查询转帐成功的交易记录，并打印出原始界面。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室和指导教师提供的实验软件，认真完成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目二 中国现代支付体系及支付清算服务了解1实验类型验证
4、性实验。2实验目的通过对中国人民银行网站的访问，对中国现代支付系统进行了解。内容包括了解中国支付体制、支付流程与管理过程。熟悉中国清算系统的组织构架与应用构架以及发展过程与技术原理。3实验内容与要求中国现代支付与清算系统是我国支付与清算系统的基础和核心，让学生从技术、流程和业务结合角度进行分析。本实验的主要知识点：（1）中国银行业的组织结构与清算结构。（2）中国现代支付系统的总体功能与相互关系。（3）中国现代支付系统与各家商业银行柜面业务系统的接口模型与实现方式。（4）跨行异地清算业务处理流程。（5）跨行本地清算业务处理流程。（6）行内清算业务处理流程。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室
5、和指导教师提供的实验软件，认真完成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目三 第三方支付工具的了解及实践1实验类型操作性+综合性实验。2实验目的（1）了解第三方支付平台及提供的各种支付工具；（2）了解三种以上的支付工具的支付流程；（3）掌握任何一种第三方支付工具的使用方法；（4）使用第三方支付工具在网上支付的具体操作流程。3实验内容与要求（1）通过搜索引擎及门户站点的访问，了解中国第三方支付的主要应用类型，思考支付宝、快钱、贝宝等不同支付工具
6、的异同点。（2）通过访问支付宝、快钱、贝宝（也可以不局限于这三种）的门户站点，了解支付工具的支付流程。（3）选择一种支付工具，掌握其使用方法。如支付宝，请登陆https:/ 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目四 移动支付的了解与实践1实验类型操作性+综合性实验。2实验目的通过使用手机等移动设备进行移动支付，理解移动支付的概念，并掌握移动支付的具体操作方法。3实验内容与要求通过访问中国移动手机支付官方网站，进行在线注册，开通个人手机支付功能，并使用手机进行移动支付，要求进行真实操作。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室和指导教师提供的实验软件，认真完
7、成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目五 “新华08”实验环境熟悉和掌握1实验类型验证性实验。2实验目的（1）了解“新华08” 综合金融信息服务系统的背景；（2）下载“新华08”PC应用终端，进行安装与调试。3实验内容与要求（1）通过“新华08”官方网站了解该金融系统的背景。（2）通过“新华08”官方网站的“软件下载”下载“新华08”客户端。也可以通过学校已有端口访问该系统平台。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室和指导教师提供的实验
8、软件，认真完成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目六 “新华08”股票交易模拟实战1实验类型操作性+综合性+研究创新性实验。2实验目的（1）掌握“新华08”系统的使用方法，学会查看“新华08”提供的全球主要交易所的实时行情数据；（2）通过了解实时行情报价系统提供的股票实时行情数据的基础上，应用相应的股票交易系统中的模拟模块进行股票交易的模拟。3实验内容与要求（1）通过“新华08”系统查询22家全球主要交易所实时行情报价，主要有：上海证券交
9、易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、上海联合产权交易所、香港联合证券交易所、伦敦金属交易所、纽约股票交易所、伦敦股票交易所、新加坡交易所等。学会使用该系统平台进行相关股票信息的查询、分析与比较。（2）通过“新华08”的行情咨询，结合炒股软件，进行模拟炒股实战。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室和指导教师提供的实验软件，认真完成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。实验项目七 “新华08”网上保险模拟实战1实验类型操作性，综合性实验。2实
10、验目的（1）了解网上保险的具体形式和具体流程；（2）了解我国网上保险进行网上交易的情况；（3）掌握“新华08”平台下，网上保险相关信息的收集和分析；（4）通过了解网上保险具体交易流程的基础上，应用相应的网上保险交易系统进行网上保险交易的模拟。3实验内容与要求（1）登录我国各大保险公司网站，查看网站界面，了解功能分布。 （查找平安保险公司、新华保险公司、太平洋保险公司、中国人民保险公司、中国人寿保险公司、泰康人寿保险公司的网站。这六家保险公司中，有哪几家开展网上保险交易？）（2）进入任何一个开展网上保险业务的门户站点，进一步了解网上交易流程。如，个人客户如何申请平安保险公司的网上服务？（3）浏览
11、易保网上保险广场（http:/ ，它提供什么服务？比较它和一般的保险公司所提供的业务有什么区别？（4）通过“新华08”系统，查询与网上保险相关的信息，并进行收集和分析；（5）结合在“新华08”系统中收集的信息，在对网上保险交易过程有一定认识的基础上，进行网上保险交易过程的模拟操作。根据实验教材中列出的实验步骤，利用实验室和指导教师提供的实验软件，认真完成规定的实验内容，真实地记录实验中遇到的各种问题和解决的方法与过程。实验完成后，应根据实验情况写出实验报告，内容包括： 实验目的； 实验内容； 实验步骤； 实验结果； 问题讨论与实验心得。四、实验项目学时分配序 号 实验项目名称 学 时 要求 类
12、型实验项目一 网上银行的了解与操作 2 必做 操作性+验证性实验项目二 中国现代支付体系及支付清算服务了解 2验证性实验项目三 第三方支付工具的了解及实践 2 操作性+综合性实验项目四 移动支付的了解与实践 2选1项必做，其余2项选做操作性+综合性实验项目五 “新华08”实验环境熟悉和掌握 2 必做 验证性实验项目六 “新华08”股票交易模拟实战 2 必做 操作性+综合性+研究创新性实验项目七 “新华08”网上保险模拟实战 2 必做 操作性+综合性五、实验教学方式实验课的教学由主讲教师负责，并承担课程的实验指导工作。由学生在实验室上机操作。六、实验考核方式实验单独考核记入该课程成绩，占课程总成绩的20%。七、实验教材及参考书1柯新生,韦桂丽编， 网络支付与结算模拟实验教程 ，电子工业出版社，2005年。2邵兵家主编，电子商务概论学习与实验指导，高等教育出版社，2006 年。八、说明由于实验所使用的软件更新速度较快，任课教师可根据当时的情况调整实验中所使用的软件及相关内容。
