1、协会领导发言稿发挥贸易金融独特优势为一带一路中外企业提供金融动能 尊敬的映森总监、程军总经理、钟伟教授，各位嘉宾，女士们、先生们： 大家上午好! 很高兴与大家一起探讨“跨境金融助力一带一路战略实施”话题。首先，我谨代表中国银行业协会，向各位领导和嘉宾的莅临表示热烈的欢迎，同时感谢作为贸易金融专业委员会主任单位的中国银行带领该委员会所做的大量务实工作，感谢四清行长作为该委员会主任的专业而卓有成效的领导，感谢贸易金融专业委员会副主任单位、中国农业银行为本次会议的顺利召开所做的工作!对参会的各位银行和企业代表表示衷心的感谢! “一带一路”建设，是国家在新常态下构建开放型经济新体制、打造全方位对外开放
2、格局的重大战略部署。目前“一带一路”沿线 64 个国家人口占全球人口超过百分之四十，贸易总额约占全球贸易的四分之一左右。深化贸易伙伴合作关系、优化经贸往来环境、有效规避各类风险是“一带一路”中外企业的客观需求，也是贸易金融的重大商机与责任。 根据商务部最新公布数据，XX 年中国与“一带一路”相关国家双边贸易总额达 9955 亿美元，占全国贸易总额的%。随着我国经济发展与对外开放水平的提升，我国与沿线国家经贸往来也不断深入，双边经贸合作存在巨大发展潜力，但其中也存在新的挑战。一是双边贸易增速较快，但贸易结构不平衡。过去 10 年，我国与沿线国家贸易年均增长近20%，高于同期我国对外贸易年均增速。
3、但另一方面，除西亚北非外，我国与其余国家的双边贸易普遍呈现顺差状态，并且我国与这些国家的进出口商品结构较为集中，易受国际市场价格波动制约，抵御全球经济周期影响能力较差。 二是地缘政治局势动荡，国别风险较大。 “一带一路”沿线多数国家市场化程度不高，法律制度不健全，对贸易、投资保护不足;企业乃至银行经营缺乏规范的行业准则，违反国际惯例与商业欺诈现象时有发生。特别是西亚北非、南亚、独联体等国地缘政治局势复杂，内战、局部区域冲突不断。这种情况下，中国企业“走出去”就迫切需要全方位的支持与保障。 三是贸易保护现象突出，贸易壁垒阻碍双边合作拓展。出于对本区域贸易的保护,“一带一路”沿线区域贸易共同体、多
4、边自由贸易协定较多，外国商品进入市场的成本较高。同时，俄罗斯、欧盟等出于战略考虑，力图通过加强对沿线国家的控制保护本国贸易利益和战略诉求，也增加了我国与沿线国家贸易往来的压力。 为有效破除“一带一路”贸易发展瓶颈，商业银行应发挥贸易金融与实体经济紧密融合的独特优势，推动业务与服务模式创新，为一带一路中外企业提供金融动能。一要创新服务模式，提供丰富实用的贸易金融产品。商业银行应不断优化跨境金融服务，加强对区域通关一体化改革等通关便利措施的研究，进一步发挥关税保函、海关保函等银行担保业务对提升贸易便利化水平的作用;探索我国与沿线国家产业园区贸易金融服务模式，以产业集群为重点提供贸易便利化与供应链融
5、资服务;重点支持我国在“一带一路”贸易中具有较高技术含量的产品出口，促进出口产品升级;优化全球供应链金融业务模式，围绕高新技术核心企业提供全球供应链金融解决方案;借助丝路基金拓展海内外机构的联动融资服务等。 二要发挥风险管控专业性，突破贸易风险的瓶颈。“一带一路”沿线国家国别风险与交易风险较高，贸易客户对于通过银行金融工具规避贸易风险的需求突出。商业银行要发挥专业经验，娴熟运用国际规则帮助企业开展贸易，还要发挥自身在国别风险、信用风险、市场风险等多方面的风险管控专业能力，运用资金交易、保值避险等产品服务及风险管理工具，帮助企业规避交易风险。此外，商业银行还应积极与国际组织、专业机构等加强多边合
6、作，帮助企业做好风险管理与交易对手的甄别。 三要大力发展人民币国际化业务，突破交易货币的瓶颈。随着人民币国际化进程的深入，人民币在跨境贸易、融资与投资过程中使用占比不断提升，产品更加多样，流动渠道更加畅通，在帮助企业降低因汇率变动带来的交易成本的同时，带来了更多的人民币计价贸易与投资机会。在“一带一路”经贸发展过程中，一方面商业银行应积极推进人民币与沿线国家货币的报价和直接交易，进一步扩大人民币在贸易、投资中的使用范围，降低使用第三国货币对双边贸易往来的不利影响。另一方面，商业银行应积极创新人民币风险规避与资金增值产品，打消沿线国家企业使用人民币的后顾之忧，并进一步促进人民币用于沿线国家资产计
7、价、纳入沿线国家储备货币，提升人民币接受程度。此外，商业银行还应不断完善人民币资金清算渠道，构建更为畅通的人民币跨境流通机制，提升人民币使用的便利化程度。 展望未来，国际经济形势复杂多变，我国面临经济改革和结构调整的关键时期，十八届五中全会通过的“十三五规划建议”中明确提出要加快金融体制改革，提高金融服务实体经济效率。在这样的背景下，我们应继续携手并进，应对不断变化的外部环境，发挥贸易金融的独特优势，助力“一带一路”战略实施。 最后，预祝大会圆满成功，谢谢大家! 在第五届中国贸易金融年会上的讲话 贸易金融专业委员会常务副主任、中国银行贸易金融部总经理程军代表委员会主任、中国银行行长陈四清 各位
8、领导、各位嘉宾，女士们、先生们： 上午好! 在这个生机勃发的季节，我们在这里隆重召开第五届中国贸易金融年会。首先，我谨代表中国银行业协会贸易金融专业委员会，向莅临现场的各位领导和嘉宾表示热烈的欢迎!也借此机会向各界朋友长期以来对贸易金融的关心和支持表示衷心的感谢! 本届贸易金融年会以“跨境金融助力一带一路战略实施”为主题，顺应中国对外开放大势，符合国家战略推进方向，对于贸易金融发展必将起到重要的推动作用。在这里，我想围绕这个主题和大家分享几点看法。 一、把握“三大机遇” ，防范“三类风险” ，以金融力量推动“一带一路”战略行稳致远 “一带一路”建设是中央统筹国际国内两个大局作出的重大战略决策，
9、是新时期实施全方位对外开放战略的先手棋和突破口。 “一带一路”沿线国家多属于发展中国家、新兴市场国家和转型中国家，资金融通需求强烈，这为跨境金融服务的创新转型开辟了广阔空间。 第一，快速增长的跨境贸易为贸易金融业务创造了机遇。 “一带一路”沿线国家是我国重要的出口目的地和进口来源地。XX 年我国与沿线国家的贸易总额达到万亿元，在我国同期进出口总额中的占比超过 1/4。不断深化的对外经贸合作对贸易便利水平提出了更高要求，各国企业都需要更加便利的资金汇划、贸易融资、信用增强等贸易金融产品和服务，以更好地推动境内外市场的互联互通。 第二，日益频繁的直接投资为投融资服务创造了机遇。XX 年，我国企业共
10、对“一带一路”沿线的 49 个国家进行了直接投资，累计金额近 150 亿美元，同比增长 18%，占我国非金融类对外直接投资总额的%。相当一部分“一带一路”沿线国家基础设施薄弱、建设资金缺乏，迫切需要金融机构提供投融资服务，提升沿线国家增长动力。 第三，人民币国际化为深化跨境金融合作创造了机遇。XX 年末，人民币被国际货币基金组织纳入特别提款权货币篮子，人民币跨境使用程度不断提高，为中国与沿线各国的企业开展贸易和投资提供了分散风险、提高效率的新选择，也有助于沿线国家储备资产多元化，进一步优化投资结构。未来对人民币相关产品的需求将显著扩大，为商业银行拓展客户群提供了良好机遇。 在看到机遇的同时，我
11、们也要清醒地看到，地缘政治局势动荡、贸易保护主义抬头、合规制裁日趋严厉等因素，也在制约着“一带一路”战略实施和贸易金融的健康发展。目前风险主要来自三个方面：一是全球金融市场和大宗商品市场动荡。我国同沿线国家以大宗商品原材料为主的贸易结构面临挑战，短期资金跨境流动开展投机与套利更为频繁，美元加息背景下部分国家货币的汇率风险增大。二是沿线国家和地区的国别风险不容忽视。沿线国家的地缘政治格局错综复杂，部分新兴市场国家经济脆弱性加大，一些国家的法律保护制度和营商环境有待改善。三是境内外监管要求不断提高。监管机构对反洗钱和制裁合规管理日益严格，跨境资金流动监测力度不断加大，多家国际大行近年来因违反反洗钱
12、要求而被处以巨额罚款。 面对不断加大的风险管控压力，一些商业银行对于贸易金融风险管理的理念还没有完全跟上形势变化，对贸易金融的风险特征认识不到位，管控措施不严密，特别是没有准确把握贸易背景的真实性，导致一系列贸易融资风险事件接连出现，影响了贸易金融业务的健康发展，制约了贸易金融业务支持“一带一路”建设的质效。 为此，我国金融机构在大力抢抓“一带一路”发展机遇的同时，要充分认识到贸易金融风险防控的紧迫性和复杂性，高度重视贸易金融风险管理和合规经营问题，以持续稳健的经营推动“一带一路”战略深入实施。 二、坚持“五个深化” ，努力构建“一带一路”金融服务大动脉 商业银行是服务“一带一路”战略的金融主
13、力军，应当紧跟“一带一路”战略实施进程，通过更加优质的跨境金融服务为“一带一路”建设提供有力支持。 一要深化贸易金融产品创新，支持贸易自由化和投资便利化。商业银行应当更加深入地参与“一带一路”建设，有针对性地为沿线国家的企业提供包括贸易结算、贸易融资、信用担保、避险保值、财务管理等全流程的跨境金融服务，为企业参与“一带一路”经贸合作提供涵盖采购、生产、销售各环节的全球供应链金融解决方案。商业银行还应加强对区域通关一体化等便利措施的分析研究，充分发挥关税保函、海关保函等担保业务的作用，提升贸易自由化和投资便利化水平。 二要深化多边金融合作，支持“一带一路”基础设施建设。基础设施互联互通是“一带一
14、路”建设的重点领域，也是我国“走出去”企业对外投资的重要领域。基础设施投资规模大、期限长、回报低，商业银行应当努力拓展新的融资渠道，积极探索与亚投行、丝路基金等多边金融机构合作的新思路新模式。要不断深化与信用保险公司、进出口银行等政策性金融机构的业务合作，充分发挥政策性金融的担保作用。要加强国际并购贷款、项目贷款、贸易金融等投融资产品的组合运用，为我国“走出去”企业和沿线国家的优质企业提供多样化融资支持。 三要深化人民币跨境使用和境外使用，推动人民币国际化进程。根据我们对全球企业客户的调研， “一带一路”沿线国家企业对使用人民币的态度比较积极，但认为服务的便利性还需提高。商业银行应加快开发人民
15、币跨境贸易与投融资产品，提升“技术含量” ，满足企业多样化的金融需求。特别是我国与沿线国家贸易中大宗商品、资源性商品比重较高，商业银行应抓紧推出大宗商品人民币结算、清算、融资、套期保值、账户管理等服务。要积极推进人民币与沿线国家货币的报价和直接交易，促成双边本币合作。同时，还应以沿线国家为突破口，研发主权机构人民币投资产品，推动人民币成为国际储备货币。 四要深化商业银行国际化进程，提升全球服务能力。无论是企业“走出去” ，还是人民币“走出去” ，都离不开金融机构的服务支持。境外各类主体也急需当地商业银行提供高效、便捷、多样化的金融服务。商业银行应结合双边经贸特点，以我国的重点贸易伙伴国为优先目
16、标，不断完善机构网络布局，强化与沿线国家主流银行合作，优化同业授信及互委业务关系，以优质高效的贸易金融服务助力“一带一路”建设。 五要深化风险管控，推动贸易金融业务持续健康发展。具体地说，就是“坚持一个原则，做实四项工作” 。坚持一个原则，就是要坚持贸易金融的自偿性原则。其关键在于，银行依托对物流、资金流等关键信息的控制，以及对有实力关联方的责任和信誉捆绑，在有效控制风险的前提下进行授信，这是确保贸易融资风险可控的本质要求。做实四项工作：一是在风险识别环节做实贸易背景真实性审核。要切实把握基础交易，加强对贸易合同、增值税发票、报关单、运输单据等的核查力度，完善交易监控手段，提升对企业虚构贸易背
17、景套取资金的辨别能力。二是在产品设计环节做实贸易金融产品适配性管理。注重产品同客户、交易、期限、风险缓释等维度的匹配，防止产品错配带来业务风险。三是在操作运营环节做实资金流监控和内控体系建设。加强对贸易融资资金流向的监控，借鉴交易银行模式实现贸易融资、支付结算、账户管理、现金管理等产品融合创新，增强对交易资金流、信息流的掌控。同时逐步实现产品授权管理的动态化和精细化，有效运用各类风险管理模型和技术手段提升现场与非现场监控能力。四是在合规环节做实反洗钱与合规风险管理。进一步完善反洗钱治理架构和流程，严控制裁与合规风险。同时坚持服务实体经济的原则，坚决摒弃绕开监管、打“擦边球”等所谓的业务发展“捷径” ，确保贸易金融业务持续健康发展。 各位嘉宾，XX 年是“十三五规划”的开局之年， “一带一路”战略的深入推进为中国经济发展注入了强大动力。我们要紧紧抓住这个重大的历史机遇，以创新促发展，以转型求效益，以风控筑底线，共同开创贸易金融业务发展的新局面，为夺取全面建成小康社会的伟大胜利做出新的更大贡献。 最后，预祝大会圆满成功!谢谢大家。
