1、 26 附件 3理财、资金信托 统计数据元 标准（试行）1 范围本标准规定了中国金融业理财与资金信托产品统计中使用的数据元。适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。2 规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659 世界各国和地区名称代 码GB/T 4754 国民经济 行业分类GB/T 12406 表示货币 和资
2、金的代码GB/T 18391 信息技 术 数据元的规范和标准化金融工具统计分类及编码标准（试行）（银发201013号文印发）金融机构编码规范（银发2009 363号文印发） 27 3 术语和定义下列术语和定义适用于本标准。3.1数据 data对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于人工或自动方式进行通信、解释或处理。GB/T 18391.12002，定义3.123.2 数据元 data element用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。GB/T 18391.12002，定义3.143.3属性 attribute某个对象或实体的一种特性。GB/T 18391.12002，定义3.
3、33.4标识符 identifier注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。（为便于对数据元进行管理维护而分配的唯一标识符。）GB/T 18391.12002，定义3.333.5代码 code 28 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。3.6理财产品 consigned financial planning金融机构为向客户提供理财顾问服务、实现资产增值保值目的而发起设立的特定目的载体（SPV），该SPV按照同客户事先约定的方式进行投资和资产管理，与客户按照约定方式承担投资收益与风险。3.7资金信托 funds trust 受托人（信托机构）接受委托人委托，按照委托人的意愿，以委托人的利益
4、或者特定目的为目标，实现对受托人资产进行管理、运用和处分而设立的特定目的载体（SPV）。3.8资产池 assets pool产品发起机构将一只或多只理财产品、资金信托产品的募集资金合并，以此为基础进行统一投资管理，形成的具有相同总体目标特征的投资资金组合。4 数据元表示规范每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述：（1）中文名称：数据元的中文名称，应按照国家标准GB/T 18391中规定的数据元命名规范进行命名。（2）内部标识符：数据元在本标准中的与语言无关的唯一标 29 识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的扩展空间。（3）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数
5、据元的陈述。（4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如下所示：n 数字型c 字符型n3 3位数字型，定长c3 3位字符型，定 长n3 最长3位数字型c3 最长3位字符型n(17,2) 最 长17位数字型，其中两位小数，不含运算符号date 日期型，十位长字符，格式为 yyyy-MM-dd（5）值域：根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允许值的集合。（6）计量单位：属于数值型的数据元值的计量单位。（7）备注：与该数据元相关的其他说明。5 数据元目录5.1 产品基本信息 30 -5.1.1 产品代码-中文名称：产品代码内部标识符：1010定义：唯一标识理财产品或
6、资金信托产品的编码。数据表示：c15值域：采用特定目的载体（SPV）编码标准规定代码。计量单位：备注：SPV编码为定长15位字符：6位法人机构码+1位类型码+2位年份+5位顺序码+1位校验码。-5.1.2 发起机构名称-中文名称：发起机构名称内部标识符：1020定义：负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的名称。数据表示：c120值域：计量单位： 31 备注：填写中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证中金融机构名称中文全称。-5.1.3 发起机构代码-中文名称：发起机构代码内部标识符：1030定义：负责新理财产品或资金信托产
7、品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的编码。数据表示：c6值域：采用金融机构编码规范编发的法人机构代码（即金融机构代码前6位）。计量单位：备注： -5.1.4 产品名称-中文名称：产品名称内部标识符：1040定义：发行机构赋予理财产品或资金信托产品的称谓。数据表示：c120 32 值域：计量单位：备注：填写的产品名称需同理财产品或资金信托产品合同/说明书保持一致。-5.1.5 产品品牌-中文名称：产品品牌内部标识符：1050定义：理财产品或资金信托产品的标记，用以和其他竞争产品相区别的名称，具有自我宣传的作用。数据表示：c120值域：计量单位：备注：
8、选填。-5.1.6 产品期次-中文名称：产品期次内部标识符：1060定义：同一产品品牌下所发行的理财产品或资金信托产品期次序号。数据表示：n4 33 值域：计量单位：备注：选填。-5.1.7 发起机构内部产品代码-中文名称：发起机构内部产品代码内部标识符：1070定义：理财产品或资金信托产品发起机构按一定规则赋予理财产品或资金信托产品的编码，用于在本机构内唯一标识该产品。数据表示：c60值域：计量单位：备注：-5.1.8 募集币种-中文名称：募集币种内部标识符：1080定义：理财产品或资金信托产品募集资金的货币种类。数据表示：c3 34 值域：USD美元；HKD香港元；CNY人民币；计量单位：
9、备注：GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码中的三位字母型代码。该数据元可多选。-5.1.9 兑付本金币种-中文名称：兑付本金币种内部标识符：1090定义：理财产品或资金信托产品到期兑付、赎回时向投资人支付本金币种。数据表示：c3值域：USD美元；HKD香港元；CNY人民币；计量单位：备注：GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码中的三位字母型代码。按照理财产品或资金信托产品合同/说明书填写，该 35 数据元可多选。-5.1.10 兑付收益币种-中文名称：兑付收益币种内部标识符：1100定义：理财产品或资金信托产品到期向投资人给付收益时支付币种。数据表示：c3值域：USD
10、美元；HKD香港元；CNY人民币；计量单位：备注：GB/T 12406-2008表示货币和资金的代码中的三位字母型代码。按照理财产品或资金信托产品合同/说明书填写，该数据元可多选。-5.1.11 客户类型-中文名称：客户类型内部标识符：1110 36 定义：理财产品或资金信托产品发售对象的类别。数据表示：n1值域：1单位；2个人。计量单位：备注：可多选。-5.1.12 募集方式-中文名称：募集方式内部标识符：1120定义：理财产品或资金信托产品的资金征集方式。数据表示：n1值域：见下表。代码 内容 说明1 公募 通过公开方式面向不确定的社会公众投资者募集资金而成立的理财产品或资金信托产品。2
11、私募 通过非公开方式面向少数特定投资者募集资金而成立的理财产品或资金信托产品。注：公开方式指公开媒体，包括电视、广播、报纸、杂志、广告、海报、传单等媒体形式。计量单位：备注：-5.1.13 管理方式 37 -中文名称：管理方式内部标识符：1130定义：理财产品或资金信托产品的管理方式。数据表示：n1值域：1集合管理；2单独管理。计量单位：备注：对于资金信托产品，集合信托、单一信托分别对应集合管理、单独管理；对于理财产品，集合管理和单独管理由产品研发时所确定募集对象是否为单一客户进行判断，而非根据募集结果判断。-5.1.14 运行方式-中文名称：运行方式内部标识符：1140定义：理财产品或资金信
12、托产品的运行方式。数据表示：n1值域：见下表。代码 内容 说明1 封闭式 限定了资金规模，在存续期内不再接受新的投资也不能赎回的理财产品或资金信托产品。 38 2 开放式净值型 资金规模不固定，在存续期内按照产品投资清算价值申购和赎回的理财产品或资金信托产品。3 开放式非净值型 资金规模不固定，在存续期内按照产品份额申购、按照约定收益率兑付的理财产品或资金信托产品。计量单位：备注：-5.1.15 产品类型-中文名称：产品类型内部标识符：1150定义：按照理财产品或资金信托产品具有的共同特征进行的类别划分。数据表示：n3值域：见下表。代码 类别 说明100 信托类 发起机构与信托公司合作以信托计
13、划形式推出的理财产品。200 结构性发起机构推出的将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、期货、互换）组合在一起而形成的理财产品。300 QDII 代客境外理财产品。400 其他工具类（无信托） 发起机构以非信托形式推出的理财产品。500 不适用 资金信托产品不参与上述分类，选择此项。计量单位：备注：-5.1.16 业务模式 39 -中文名称：业务模式内部标识符：1160定义：发起机构对理财产品或资金信托产品的会计核算方式。数据表示：n1值域：见下表。代码 内容 说明1 表内存款发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式，且该理财产品在表内作为存款核算。
14、2 表内非存款负债发起机构承担产品风险，将产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式，且该理财产品在表内作为非存款的其他负债核算。3 表外 发起机构不将理财产品或资金信托产品纳入机构自身资产负债表核算的业务模式。计量单位：备注：资金信托产品均在发起机构表外核算。-5.1.17 收益保障标识-中文名称：收益保障标识内部标识符：1170定义：理财产品或资金信托产品是否承诺保障产品的预期收益的标识。数据表示：n1 40 值域：1-是；2-否。计量单位：备注：按理财产品或资金信托产品合同/ 说明书规定填写。-5.1.18 本金保障标识-中文名称：本金保障标识内部标识符：1180定义：理财产品或资金信托产
15、品是否承诺本金不受损失的标识。数据表示：n1值域：1-是；2-否。计量单位：备注：按理财产品或资金信托产品合同/ 说明书规定填写。-5.1.19 预计客户最高年收益率-中文名称：预计客户最高年收益率内部标识符：1190定义：理财产品或资金信托产品预计最高收益扣除发售、管 41 理、托管产生的各种费用后的年化收益率。数据表示：n(8,5)值域：计量单位：备注：本标准中所有比率都采用百分数，百分数精确到小数点后5位，如5.56872%。按 产品合同/ 说明 书填写，如果理财产品或资金信托产品分档，则填写所有档次中最高的预期收益率；如果理财产品或资金信托产品只有预期收益率，则“预计客户最高年收益率”
16、 和“ 预计客 户最低年收益率”填写一样；如果说明书没有则不填。-5.1.20 预计客户最低年收益率-中文名称：预计客户最低年收益率内部标识符：1200定义：理财产品或资金信托产品预计最低收益扣除发售、管理、托管产生的各种费用后的年化收益率。数据表示：n(8,5)值域：计量单位：备注：本标准中所有比率都采用百分数，百分数精确到小数点后5位，如5.56872%。按 产品合同/ 说明 书填写，如果理财产品 42 或资金信托产品分档，则填写所有档次中最低的预期收益率；如果理财产品或资金信托产品只有预期收益率，则“预计客户最高年收益率”和“ 预计客 户最低年收益率”填写一样；如果说明书没有则不填。-5
17、.1.21 募集起始日期-中文名称：募集起始日期内部标识符：1210定义：理财产品或资金信托产品资金募集的开始时间。数据表示：date值域：计量单位：备注：按照产品合同/ 说明书填写。若理财产品或资金信托产品无募集期，则“ 募集起始日期” 和“募集结束日期”均填写产品成立日期。-5.1.22 募集结束日期-中文名称：募集结束日期内部标识符：1220定义：理财产品或资金信托产品资金募集的结束时间。 43 数据表示：date值域：计量单位：备注：按照产品合同/ 说明书填写。若理财产品或资金信托产品无募集期，则“ 募集起始日期” 和“募集结束日期”均填写产品成立日期。-5.1.23 发行机构提前终止
18、权标识-中文名称：发行机构提前终止权标识内部标识符：1230定义：发行机构是否有权提前终止理财产品或资金信托产品的标识。数据表示：n1值域：1-有；2-无。计量单位：备注：-5.1.24 客户赎回权标识-中文名称：客户赎回权标识 44 内部标识符：1240定义：客户是否有权提前赎回理财产品或资金信托产品的标识。数据表示：n1值域：1-有；2-无。计量单位：备注：-5.1.25 产品增信标识-中文名称：产品增信标识内部标识符：1250定义：理财产品或资金信托产品是否具有提高信用等级情况的标识。数据表示：n1值域：1-是；2-否。计量单位：备注：若为“否” 则产品增信机构 类型、产品增信形式不填。
19、-5.1.26 产品增信机构类型- 45 中文名称：产品增信机构类型内部标识符：1260定义：为理财产品或资金信托产品提供信用保障的机构。数据表示：n1值域：1-广 义政府；2-非金融性公司；3-金融性公司；4-住 户 部门 ；5-国外部门 。计量单位：备注：可多选。-5.1.27 产品增信形式-中文名称：产品增信形式内部标识符：1270定义：理财产品或资金信托产品信用保障提供机构为提高产品信用等级所运用的金融工具形式。数据表示：n1值域：见下表。代码 内容 说明1 内部增级 通过理财产品或资金信托产品发起人提供更多的连带责任而提高理财或资金信托产品的信用级别。2 外部增级第三方根据相关法律文
20、件中所承诺的义务和责任,向理财或资金信托产品的其他参与机构提供一定程度的信用保护,并为此承担相应的风险。 46 计量单位：备注：可多选。-5.1.28 境内托管机构名称-中文名称：境内托管机构名称内部标识符：1280定义：保管理财产品或资金信托产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的中国境内商业银行或者其他专业金融机构的法人机构名称。数据表示：c120值域：计量单位：备注：-5.1.29 境内托管机构代码-中文名称：境内托管机构代码内部标识符：1290定义：保管理财产品或资金信托产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的中国境内商业银行或者其他专业金融机构的法人机构代码。 4
21、7 数据表示：c6值域：采用金融机构编码规范编发的法人机构代码（即金融机构标准代码前6位）。计量单位：备注：-5.1.30 境外托管机构国别-中文名称：境外托管机构国别内部标识符：1300定义：境外托管机构所属的、并经认定具有特别地理和政治意义的国家名称。数据表示：c3值域：采用GB/T 2659世界各国和地区名称代码中的三位字母代码。计量单位：备注：-5.1.31 境外托管机构名称-中文名称：境外托管机构名称内部标识符：1310 48 定义：保管理财产品或资金信托产品资金，负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的中国境外商业银行或者其他专业金融机构的法人机构名称。数据表示：c120值域：计量
22、单位：备注：填写境外托管机构的英文名称。-5.1.32 产品起始日期-中文名称：产品起始日期内部标识符：1320定义：理财产品或资金信托产品募集期结束，产品正式成立的日期。数据表示：date值域：计量单位：备注：-5.1.33 产品预计终止日期-中文名称：产品预计终止日期 49 内部标识符：1330定义：理财产品或资金信托产品预计终止的日期。数据表示：date值域：计量单位：备注：选填。-5.1.34 产品对应资产池代码-中文名称：产品对应资产池代码内部标识符：1340定义：理财产品或资金信托产品对应的资产池编码。数据表示：c14值域：计量单位：备注：表内核算理财产品对应资产池为空，表外核算理
23、财产品、资 金信托填相应资产池代码。-5.2 产品终止信息-5.2.1 产品实际终止日期- 50 中文名称：产品实际终止日期内部标识符：2010定义：理财或资金信托产品停止计提收益，宣告结束开始兑付的日期。数据表示：date值域：计量单位：备注：-5.2.2 发起机构实现收入-中文名称：发起机构实现收入内部标识符：2020定义：发起机构发售、管理理财或资金信托产品应取得的各项收入。数据表示：n(17,2)值域：计量单位：备注：-5.2.3 兑付客户收益- 51 中文名称：兑付客户收益内部标识符：2030定义：按照理财或资金信托产品说明书载明的相关事项计算的，兑 付产品投买者的投资收益。数据表示
24、：n(17,2)值域：计量单位：备注：-5.2.4 兑付客户收益率-中文名称：兑付客户收益率内部标识符：2040定义：兑付理财产品或资金信托产品时，产品购买者得到的实际年化收益率。数据表示：n(8,5)值域：计量单位：备注：-5.3 募集信息- 52 5.3.1 起始募集金额-中文名称：起始募集金额内部标识符：3010定义：理财或资金信托产品募集期截止时点的实际认购币种和金额。数据表示：n(17,2)值域：计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。随注册信息一起报送。-5.3.2 起始募集份额-中文名称：起始募集份额内部标识符：3020定义：理财或资金信托产品募
25、集期截止时点的实际认购币种和份额。数据表示：n15值域：计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人） 53 填报。封闭式、开放式非净值型产品视作1元/份，份额与金额数据一致。随注册信息一起报送。-5.3.3 当期申购金额-中文名称：当期申购金额内部标识符：3030定义：报告期内理财或资金信托产品的申购资金总额。数据表示：n(17,2)值域：计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。-5.3.4 当期申购份额-中文名称：当期申购份额内部标识符：3040定义：报告期内理财或资金信托产品的申购份额。数据表示：n15值域：计量单位： 54 备注：
26、分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。封 闭式、开放式非净值型产品视作1元/份，份额与金额数据一致。-5.3.5 当期兑付/赎回金 额-中文名称：当期兑付/ 赎回金额内部标识符：3050定义：报告期内理财或资金信托产品的兑付/赎回金额。数据表示：n(17,2)值域：计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。-5.3.6 当期兑付/赎回份 额-中文名称：当期兑付/ 赎回份额内部标识符：3060定义：报告期内理财或资金信托产品的兑付/赎回份额。数据表示：n15值域： 55 计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。封 闭式、开放式非净值型产品视作1元/份，份额与金额数据一致。-5.3.7 期末产品金额-中文名称：期末产品金额内部标识符：3070定义：理财或资金信托产品在报告期末募集资金余额。数据表示：n(17,2)值域：计量单位：备注：分地区（采用全国及省级编码）及客户类型（单位、个人）填报。-5.3.8 期末产品份额-中文名称：期末产品份额内部标识符：3080定义：报告期末理财或资金信托产品份额总数。数据表示：n15
