鑫元合丰纯债债券型投资基金更新招募说明书摘要（2018.pdf

1、 鑫元 合丰 纯债 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年 第 1号） 鑫元基金管理有限公司 鑫元 合 丰 纯债 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年 第 1号） 基金管理人：鑫元基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展 银行股份有限公司 二一 八 年 一 月 鑫元 合丰 纯债 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年 第 1号） 重要提示 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于 2014年 11月 13日经中国证监会证监许可 20141194号文注册募集。 根据基金合同的规定，本基金 于 2016年

2、 12月 27日转 型 为开放式债券型证券投资基金，即“鑫元合丰纯债债券型证券投资基金”，份额分级运作终止， 转型后基金的投资管理，包括投资范围、投资策略等均保持不变。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、

3、数量等投资行为作出独立 决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金是债券型证券投资基金，属于具有中低预期风险、预期收益特征的基金品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、混合基金、但高于货币市场基金。从投资者具体持有的基金份额来看，由于基金收益分配的安排， 合丰 A将表现出低风险、收益稳定的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的债券型基金份额； 合丰 B则表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的债券型 基金份额。 本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募

4、债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的 原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会

5、核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法、运作办法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2017年 12月 16日 ，有关财务数据 、净值表现 截止日为 2017年 9月 30日 。 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 4 目 录 第一部分 基金管理人

6、 . 5 第二部分 基金托管人 . 15 第三部分 相关服务机构 . 21 第四部分 基金的名称和基金类型 . 24 第五部分 基金的投资目标和投资范围 . 25 第六部分 基金的投资策略 . 26 第七部分 基金的业绩比较基准 . 29 第八部分 基金的风险收益特征 . 30 第九部分 基金投资组合报告 . 31 第十部分 基金的业绩 . 35 第十一部分 基金的费用与税收 37 第十二部分 对招募说明书更新部分的说明 40 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 5 第一部分 基金管 理人 一、基金管理人情况 名称：鑫元基金管理有限公司 住所：

7、 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 217室 办公地址： 上海市静安区中山北路 909号 12层 法定代表人： 肖炎 设立日期： 2013年 8月 29日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 20131115号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 17亿元 存续期限：永续经营 联系电话： 021-20892000 股权结构： 股东名称 出资比例 南京银行股份有限公司 80% 南京高科股份有限公司 20% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 肖炎先生，董事长。现任鑫元基金管理有限公司董事长 兼党委书记 。历任 中国农业银行会计、信贷

8、员、副股长、行员，南京银行总行计划财务部总经理、常州分行行长、党委书记 。 徐益民先生，董事。南京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新港）经济技术开发区管委会会计财处处长，南京新港开发总公司副总会计师，鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 6 南京新港高科技股份 有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。 张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资产管理

9、有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。 陆国庆先生，独立董事。南京大学企业管理博士、南京大学经济学博士后，现任湖南大学金融学院研究所长。历任湖南省岳阳市国土管理局地产管理副主任科员，湖南省国土管理局地产管理主任科员，广发证券股份有限公司证券研究、投资银 行部门副总经理。 安国俊女士，独立董事。中国人民大学财政学博士，现任中国社会科学院金融研究所副研究员、硕士生导师。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理。 王艳女士，独立董事。上海交通大学金融学博士，现

10、任深圳大学经济学院金融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等。 2、监事会成员 潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计稽核部总经理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长，南京市 商业银行会计结算部总经理等。 陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司副总裁、财务总监。历任南化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等。 张明凯先生，职工监事。河海大学数量经济学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金经理。曾任南京银行股份有限公司资深信用研究

11、员。 马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。 3、公司 高级管理人员 肖炎先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 7 张乐赛先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司

12、监察稽核部总监，现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。 李雁女士，副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部 门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。 王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。 陈宇先生， 副 总经理。上海交通大学 EMBA 工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士，历任

13、申银万国证券电脑部高级项目经理，中银基金信息技术部总经理、职工监事、工会委员 、 鑫元基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 张 明凯先生， 学历：数量经济学专业，经济学硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历： 2008年 7月至 2013年 8月，任职于南京银行股份有限公司，担任资深信用研究员，精通信用债的行情与风险研判，参与创立了南京银行内部债券信用风险控制体系，对债券市场行情具有较为精准的研判能力。2013年 8月加入鑫元基金管理有限公司，任投资研究部信用研究员。 2013年 12月 30日至 2016年 3月 2日担任鑫元货币市场基金基金经理， 2014年 4月

14、17日至今任鑫元一年定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2014年 6月 12日至今任 鑫元稳利债券型证券投资基金基金经理， 2014年 6月 26日至今任鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理， 2014 年 10 月 15 日 至今任鑫元合享分级债券型证券投资基金的基金经理， 2014年 12月 2日至今任鑫元半年定期开放债券型证券投资基金的基金经理， 2014 年 12 月 16 日至今任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（ 原 鑫元合丰分级债券型证券投资基金）的基金经理， 2015年 6月 26日至今任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理 ,2015 年 7 月 15 日至今任鑫元鑫新鑫元 合

15、丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 8 收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2016年 4月 21日起任鑫元 双债增强债券型证券投资基金的基金经理 ， 2017年 8月 24日起任 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理 ；同时兼任基金投资决策委员会委员。 颜昕女士， 学历：工商管理，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历： 2009 年 8 月，任职于南京银行股份有限公司，担任交易员。 2013 年9月加入鑫元基金担任交易员， 2014年 2月至 8月，担任鑫元基金交易室主管，2014年 9月起担任鑫元货币市场基金的基金

16、经理助理， 2015年 6月 26日起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理， 2015年 7月 15日起担任鑫元货币市场 基金的基金经理， 2016年 1月 13日起担任鑫元兴利债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 3 月 2 日起担任鑫元合享分级债券型证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（ 原 鑫元合丰分级债券型证券投资基金）的基金经理， 2016年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 6 月 3 日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理， 2016年 7月 13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理， 2016年 8月 1

17、7日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 10 月 27 日起担任鑫元聚利债券型 证券投资基金的基金经理， 2016 年 12 月 22 日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理， 2017年 3月 13日起担任鑫元瑞利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 17 日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理 ， 2017 年 12月 13 日起担任 鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金 的基金经理 ；同时兼任基金投资决策委员会委员。 5、基金投资决策委员会成员 基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司

18、相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。基金投资决策委员 会成员如下： 张乐赛先生：总经理 丁玥女士：鑫元半年定期开放债券型证券投资基金 、 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金 、 鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理兼研究部总监 王美芹女士：鑫元鸿利债券型证券投资基金、鑫元半年定期开放债券型证券鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 9 投资基金 、 鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理 张明凯先生：鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元鸿利债券型证券投资基金、鑫元合享分级债券型证券投资基

19、金、鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（ 原鑫元合丰 分级债券型证券投资基金 ） 、鑫元安鑫宝货币市场基金、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金 、 鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理 颜昕女士：鑫元安鑫宝货币市场基金、鑫元货币市场基金、鑫元合享债券型证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（ 原 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 ） 、鑫元兴利债券型证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元得利债券型证券投资基金、鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元招

20、利债券型证券投资 基金、鑫元瑞利债券型证券投资基金、鑫元添利债券型证券投资基金 、 鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金 的基金经理 赵慧女士：鑫元货币市场基金、鑫元兴利债券型证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元得利债券型证券投资基金、鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金、鑫元瑞利债券型证券投资基金、鑫元添利债券型证券投资基金 、 鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金 的基金经理，鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、鑫元稳利债券型证券投资基金 、鑫元鸿利债券型证券投资基金、鑫元合享分级债券型证券投资

21、基金、鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（ 原 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 ） 、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理 。 陈令朝先生：鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 10 2、办理基金备案手续； 3、 建 立健全内部风险控制、监察与稽核、财务

22、管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照 基金合同 的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、 严格按照基金法、基金合同及其他有关规定， 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 ，履行信息披露及报告义务 ； 9、 依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

23、10、 按规定 保存基金财产管理业务活动的记录、 会计 账册、报表和其他相关资料 15年以上 ； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人将遵守证券法、基金法、运作办法、销售办法、信息披露办法等法律法规的相关规定，并 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人承诺防止下列行为的发生： （ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3）利用基金财产

24、或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5）侵占、挪用基金财产； （ 6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 11 他人从事相关的交易活动； （ 7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8）法律、行政法规和中国证监 会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1）越权或违规经营； （ 2）违反基金合同或托管

25、协议； （ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6）玩忽职守、滥用职权； （ 7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未 依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （ 10）贬损同行，以抬高自己； （ 11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假

26、、误导、欺诈成分； （ 12）以不正当手段谋求业务发展； （ 13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 14）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （ 1）承销证券； （ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3）从事承担无限责任的投资； （ 4）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 12 运

27、用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。 法律 法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金， 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 5、基金经理承诺 （ 1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （ 2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （ 3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中

28、国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。 1、内部控制目标 （ 1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守

29、法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的 稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （ 3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （ 1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 13 级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行。 （ 3）独立性原则。基金管理人各机构、

30、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 （ 4）相互制约原则。基金管理 人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （ 5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系与职责 基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。 （ 1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。 （ 2）经营管理层负责组织、部署风

31、险管理工作。经营管理 层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。 （ 3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。 （ 4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措施。根据风险管 理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度

32、、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。 4、内部控制制度体系 基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包括四个层面： （ 1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 14 议事规则、 董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制

33、度。 （ 2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。 （ 3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。 （ 4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。 5、内部控制内容 （ 1）控制环境。控制 环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2）风险评估。基金

34、管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 （ 3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线，制定 并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 （ 4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （ 5）内部监控。基金管

35、理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有 效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 15 第二部分

36、 基金托管人 一、基金托管人基本情况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992年 10月 19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准 ，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；

37、同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行 和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 2003105号 联系人：朱萍 联系电话：（ 021） 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份制商业银行之一。经过二十年

38、来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003年设立基金托管部， 2005年 更名为资产托管鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 16 部， 2013 年更名为资产托管与养老金业务部， 2016 年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财

39、托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内 外市场的资产托管需求。 2、主要人员情况 高国富，男， 1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，

40、中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义，男， 1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 刘长江，男， 1966年出生，硕士研究生，经济师。历任工商银行总行教育部主任科员，工商银行基金托管部综合管理处副处长、处长，上海浦东发展银行总行基金托管部总经理，上海浦东发展银行公司及投资银行总部资产托管部、企业年金部、期货结算部总

41、经理，上海 浦东发展银行公司及投资银行总部副总经理兼资产托管部、企业年金部、期货结算部总经理，上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。现任上海浦东发展银行总行金融机构部、资产托管部总经理。 3、基金托管业务经营情况 截止 2017年 6月 30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 2456.43亿元，比去年末增长 33.45%。托管证券投资基金共一百一十六只，分别为国泰鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 17 金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货

42、币基金、银华永泰债券型基金 、长信利众债券基金（ LOF）、华富保本混合型证券投资基金、中海安鑫保本基金、博时安丰 18 个月基金（ LOF）、易方达裕丰回报基金年、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、博时产业债纯债基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、国联安鑫富混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生 态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基

43、金、鹏华 REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、国联安鑫悦基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、国联安安稳保本基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈保本基金、中信建投稳溢保本基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰添益混合基金、鑫元得 利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛定期开放基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯

44、债基金、银河君信混合基金、鹏华兴锐定期开放基金、汇添富保鑫保本混合基金、景顺长城景颐盛利债券基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞一年定开债券基金、国联安鑫盛混合基金、汇安嘉汇纯 债债券基金、鹏华普泰债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、国泰景益灵活配置混合基金、国联安鑫利混合基金、易方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金

45、、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、工银瑞信瑞盈半年定开债券基金、国泰润利纯鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 18 债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金 、汇安丰泰灵活配置混合基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证 500指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活

46、配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、长盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金。 二、基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关 法律法规、监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作

47、风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施 : 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识

48、贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和 各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健鑫元 合丰分级 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2018年第 1号） 19 全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项 /全面审计等措施实施

49、业务监控，排查风险隐患。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括： （ 1）中华人民共和国证券法； （ 2）中华人民共和国证券投资基金法； （ 3）公开募集证券投资基金运作管理办法； （ 4）证券投资基金销售管理办法 （ 5）基金合同、基金托管协议； （ 6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 （ 1）资产托管部设置核 算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （ 2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （ 3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （ 1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基金管理人和中