1、2016 年湖南省基金从业资格：投资政策说明书试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、根据资产配置的不同，混合基金分为_、_和其他基金三种类型。A配置型基金B灵活组合型基金C公募基金D货币市场基金 2、下列不属于基金市场服务机构的是_。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会3、债券的久期是指_。A债券本息支付的加权平均期限
2、B债券的票面到期时间C债券的付息周期D债券的价格波动 4、证券投资基金资产必须由_来保管，其目的为了保证基金资产的安全。A基金管理人B基金发起人C基金投资者D基金托管人5、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。A1%B3%C5%D10% 6、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C债券发行的定价方式以公开招标最为典型D以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的 7、开放式基金托管人全面行使职责的
3、主要阶段是_A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段8、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。A：6B：9C：12D：15 9、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收 20%的企业所得税C基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税 10、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。A从事证券经营、证券投资咨
4、询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录11、某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某投资者以 20000 元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290 元，则该投资者得到的基金份额是_份。A11549.54B12546.54C15304.91D15546.91 12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注
5、册资本不低于_万元人民币。_A3；2000B3 ；3000C2 ；3000D2；200013、投资者 T 日申购、赎回成功后，登记结算机构在 _日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+414、导致基金销售操作风险的原因主要有_。A基金销售机构业务制度不健全B销售人员违章操作C销售人员操作失误D销售人员不遵循规章制度 15、某投资人投资 1 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为（） 。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22 16、个人投资
6、者投资基金涉及的税收包括_。A营业税B印花税C所得税D增值税 17、_是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。A：计划实施概要B：市场营销现状C：市场威胁和市场机会D：目标市场和可能存在的问题 18、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。A基金公司的综合实力B市场的系统性风险C基金经理个人的能力D基金公司的风险控制流程 19、目前，基金公司的架构基本上都是_。A投资一体化B营销一体化C投资和营销一体化D研发和营销一体化 20、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括_。A 证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售机构内部控制指导意
7、见C 证券投资基金销售人员执业守则D 证券投资基金托管资格管理办法 21、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备_条件的，方可成立。A基金募集份额总额不少于 3 亿份B基金募集份额总额不少于 2 亿份C基金募集金额不少于 2 亿元人民币D基金份额持有人不少于 200 人 22、当基金份额净值计价出现错误时，_应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。A：基金管理人B：基金托管人C：基金登记机构D：监管部门 23、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有_。A南方宝元债券基金B南方积极配置基金C南方避险增值基金D国投瑞银瑞福基金24、下列情况中，满足专
8、业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有_。A注册资本 1000 万元人民币，员工 40 人，取得基金从业资格人员 30 人B注册资本 2000 万元人民币，员工 50 人，取得基金从业资格人员 20 人C注册资本 3000 万元人民币，员工 60 人，取得基金从业资格人员 40 人D注册资本 4000 万元人民币，员工 120 人，取得基金从业资格人员 50 人 25、基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供 投资人权益须知
9、 26、下列属于中国证监会职责的有_。A制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B公布证券交易行情C对证券市场信息披露情况进行监督检查D制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 27、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_。A机构证券 B商业票据 C金融证券 D货币证券 28、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处_，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：
10、三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑 29、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A营销能力B资产管理规模C投资和研究能力D风险控制能力 30、与基金相关的广告可以是_。A品牌广告B形象广告C基金产品广告D产品订购信息 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。A电话服务中心B手机短信C “多对一”专人服务D邮寄服务 32、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求
11、出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_A：设计B：销售C：售后服务D：基金运作33、下列属于我国开放式基金销售渠道的有_。A商业银行B证券公司C基金管理公司直销中心D基金超市 34、关于封闭式基金开户的说法，正确的是_。A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设 1 个以上基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户35、QDII 基金份额净值应当至少每_计算并披露一次。A：日B：3 日C：5 日D：周 36、基金信息披露的作用有_。A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投资的价值判断C有利于提高证券
12、市场的效率D有利于防止信息滥用 37、巨额赎回是指_。A单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的 5%B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 10%C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 15%D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 20% 38、证券市场按其层次结构可以分为_。A股票市场和债券市场B发行市场和流通市场C一级市场和二级市场D初级市场和次级市场 39、已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为_。A4%B5%C8%D12% 40、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应
13、当将不低于赎回费总额的 25%归入_。A基金红利B基金净值C基金财产D基金费用41、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。A：T+O 日交割B：T+1 日交割C：T+2 日交割D：T+3 日交割 42、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有_。A仓位型跟踪误差B费用型跟踪误差C结构型跟踪误差D交易型跟踪误差 43、对于持有期低于_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。A3B4C5D644、1868 年成立的_是公认的设立最早的基金。A美国国际证券信托基金B海外及殖民地政府信托基金C马萨诸塞投资信托基金D苏格兰美国投资信托 45、LO
14、F 份额认购方式包括_两种。A定向认购B私募C场外认购D场内认购 46、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 47、基金管理人的主要收入来源是_。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费 48、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券 49、_又被称为“伞形基金” ，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运
15、作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A：交易型开放式指数基金B：系列基金C：货币市场基金D：保本基金 50、下列关于夏普指数的说法，正确的有_。A也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益B目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标C以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整D当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率 51、基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告 52、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。A职业B收入水平C投资意愿D风险承受能力 53、 、是基金管理公
16、司管理基金投资的最高决策机构。A：总经理B：董事会C：风险控制委员会D：投资决策委员会 54、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。A保护投资者B保护证券市场的公平、效率和透明C降低系统性风险D提高证券收益 55、债券的有价证券属性主要表现为_。A债券可赎回B债券是投资者投入资金的量化表现C持有债券可按期取得利息D债券与其代表的权利联系在一起 56、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题 57、根据运作方式的不同，基金可以分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金 58、下列属于金融衍生工具的有_。A金融远期合约B金融债券C金融期权D金融互换 59、备兑权证通常由_发行。A证券交易所B投资银行C上市公司D中国证监会 60、根据证券投资基金法 ，国务院证券监督管理机构可以授权_依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A基金托管银行B证券交易所C各地证监局D中国证券业协会
