1、2016 年上半年江西省基金从业资格：衍生工具的基本特点考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存_年。A5B10C15D20 2、基金面临的外部风险包括_。A市场风险B政策风险C信用风险D经营风险3、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在全球的发展影
2、响深远。A 投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D 萨班斯法案 4、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_形式。A投资B负债C融资D资产5、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有_。A中国证监会B各地方证监局C证券交易所D中国证券业协会 6、基金托管人内部控制的内容包括_。A资产保管B投资监督C会计核算和估值D技术系统 7、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到_。A关注评价机构的合规性B避免在不同类型基金中比较C不简单按评级买基金D正确理解等级高低的含义8、在我国，基金行业自律性组织是_。A中国证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D中国登记结算公司 9、
3、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过 15%的年收益率B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率 8%C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过 15% 10、以下关于代销渠道特点的说法错误的是_A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础B：客户可得到独立的顾问服务C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本11、证券投资基金在美国被称为_A：共同基金B：单位信托基金C：证券投资信托基金D：集合投资基
4、金 12、根据销售人员执业守则 ，基金销售人员应遵守以下_行为规范。A在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B在向投资者推介基金时，优先考虑 VIP 客户C在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D可以自行打折销售基金13、代表基金份额 10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前_日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：10B：15C：30D：4514、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是_。A增长型基金B指数型基金C混合型基金D平衡型基金 15、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定 ，证券投资基
5、金管理公司的督察长由_。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举 16、一般来说，基金投资管理工作的起点是_。A投资决策委员会决定基金总体投资计划B研究部门提供研究报告C基金经理制订投资组合具体方案D交易部依据基金经理的投资指令执行交易 17、 证券法中对证券交易所的规定内容不包括_A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则 18、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/ 股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为_元/ 股。A32B40C50D80 19、根据
6、客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为_。A普通客户B次要客户C重要客户D持续购买客户 20、对基金管理人而言_营销成功与否关系到企业的生存和发展。A：封闭式基金B：开放式基金C：私募基金D：公募基金 21、基金投资咨询机构的作用有_。A建议、策划作用B优化基金选择C深入挖掘基金信息D加强投资者教育 22、债券发行的定价方式以_最为典型。A一般询价方式B公开招标C上网竞价方式D协商定价方式 23、对基金经理的分析和评价主要是对其_进行考察和评估。A投资管理能力B从业经历C基金业绩D操作风格24、参与证券投资的金融机构包括_。A证券经营机构B商业银行C保险公司D主权财富基金
7、 25、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。A可转换债券具有双重选择权的特征B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制 26、下列选项中，投资门槛相对较低的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合计划D信托产品 27、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。A前端收费方式B现金收付C后端收费方式D账单收付 28、对基金的分析和评价应当遵循_原则。A长期性B全面性C一致性D客观公正性 29、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。
8、A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 30、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共3
9、0 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、 关于证券投资基金税收政策的通知规定，自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。A所得税B营业税C印花税D增值税 32、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有_。A为 100 份或其整数倍B为 1000 份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于 10 万份D基金单笔最大数量应当低于 100 万份33、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C在提升业绩方面，效果要劣于集
10、中性市场营销策略D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题 34、开放式基金的买卖价格以_为基础。A：市场供求关系B：市场存款利率C：基金份额净值D：基金份额总额35、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是_的目标。A：积极型管理策略B：消极型管理策略C：混合型管理策略D：激进型管理策略 36、按照证券投资基金法 、 证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿 37、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。
11、A货币市场B债券C期货D股票 38、开放式基金申购一般采用_方式。A部分缴款B全额缴款C保证金缴款D固定金额缴款 39、下列各基金品种中，_不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金B封闭式基金C上市开放式基金(LOF)D交易型开放式指数基金(ETF) 40、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。A15%B20%C25%D30%41、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是_。A美式权证B欧式权证C认沽权证D百慕大式权证 42、零息债券以_面值的价格发行和交易。A高于B等于C低于
12、D大于或等于 43、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的_。A50%B60%C80%D90%44、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在_等方面获得更专业的服务。A基金既往表现业绩评价B基金品种的选择C投资组合搭配D风险收益匹配 45、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有_。A按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配C有现金分红和红利再投资两种分红方式D基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红 46、基金托管人在保管基金财产时，无须_
13、。A保证基金财产的安全B对基金投资损失承担赔偿责任C依法处分基金财产D严守基金商业秘密 47、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有_。A交易密码修改B设置分红方式C基金转托管D交易账户开户 48、根据_的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A 证券法B 证券投资基金法C 证券投资基金销售管理办法D 证券投资基金运作管理办法 49、下列属于消极性股票投资策略的是_A：以技术分析为基础的投资策略B：以基本分析为基础的投资策略C：市场异常策
14、略D：指数型投资策略 50、下列属于社会公益基金的有_。A教育发展基金B养老基金C福利基金D文学奖励基金 51、按_划分，基金可分为公募基金和私募基金。A募集方式B组织形式C规模大小D投资方向 52、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF) 的区别主要包括_。ALOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF 与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B只有大投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 一级市场的申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别的要求CETF 通常采用被动式管理方法，而 LOF 则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金DETF
15、 的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 53、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。A开放国内资本市场B在国际资本市场募集资金C有条件地开放境内企业投资境外资本市场D在国际资本市场借贷 54、_是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售 55、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和_审查批准。A中国证券业协会B中国银监会C财政部D中国证监会派出机构 56、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。
16、A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值 57、基金管理人应当在每年结束之日起_日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在_上，将年度报告摘要登载在_上。A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B60 ；
17、中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C90 ；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 58、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D15 59、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。A基金管理人的直销中心B商业银行C证券公司D证券交易所 60、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象_A：股票B：可转换债券C：剩余期限超过 397 天的债券D：流通不受限的证券
