1、MIT实时转账功能介绍, 2011年6月 第一版,课程大纲,MIT实时转账功能概述实时转账的注意事项金领客户端优化方案,在原有EPOS刷卡交费渠道基础上，MIT二代新增了更加高效便捷的“实时转账”交费方式，完全摆脱硬件设备制约，亦可大幅降低硬件采购及维护、手续费等成本，两种交费方式双轨并行，从客户意愿出发，由客户自由选择。,MIT实时转账功能概述,EPOS刷卡和实时转账，两种交费方式，任您选择！,保单实时生效、实时承保,金领上传,选择交费方式,实时转账,查看自核结果,输入手机动态码,生成电子保单,流程上与EPOS刷卡一致，只是在交费环节增加了实时转账的交费方式。交费前与交费成功后流程与EPOS
2、刷卡一致。,EPOS刷卡,生成电子保单,保单实时生效、实时承保,交费成功,MIT流程中，实时转账需要注意哪些事项呢？,实时转账的注意事项,注意事项一：金领上传时手机号的填写,非自保件情况下，投保人和被保人手机号与本单业务员（包括主辅业务 员）在系统中记录的手机号不能一致 投保人手机号不能与系统中其他非家庭关系客户手机号一致,手机号校验规则：,必须填写转账账号所有人的手机号手机号必须为国内运营商号码,注意事项二：金领上传时实时转账账户的填写,实时转账选择账户支持以下银行：【农行】：全国借记卡、深圳存折【建行】：本省借记卡、本省存折【邮储】：全国借记卡、全国存折,注意事项三：查看自核结果,若之前在
3、金领端输入的手机号不符合校验规则，自核同样通过，但提示：不允许使用实时转账交费！,注意事项四：绑定1080单证,此处可以看到是否已选择“银行转账”，照常输入1080条形码进行绑定，确认无误后进行下一步,注意事项五：选择“现场即时交费”,点击“下一步”,在此处多了一种交费方式的选择，选择“实时转账”，点击“交费”按钮进行交费,目前支持的银行，后续会新增其他银行,1、选择“实时转账”,2、选择“交费”,选择“实时转账”后，不满足条件的提示如下：,提示二：若未填写账户所有人手机号，系统给出提示,提示三：若选择的转账银行非系统规定的银行，且未填写账户所有人手机号，系统将有错误提示,提示一：若选择的转账
4、银行非系统规定的银行，系统将有错误提示,123562,注意事项六：输入手机动态码,手机动态码输入框,如果60秒没收到短信可以点击重新发送,显示接收动态码的手机号,当输入动态码点击继续后需要等待片刻,点击确定,注意事项七：交费成功后提示是否指定生效日，流程与刷卡一致。,等待片刻,承保过程需要一定时间，需耐心等待。根据个人网络环境等待时间会有所不同，一般在60秒左右。, 选择“不指定生效日”：,点击“获取保单号”按钮,得到保单号码,实时承保结果及保单号获取，与刷卡界面一致。, 选择“指定生效日”：,点击确定,得到保单生效信息,金领客户端优化方案,1、扩大关系标准化录入范围2、建议书/投保书增加排序
5、字段3、优化疑似客户判断按钮的显示位置4、年收入录入方式优化5、契约查询优化6、其他, 投保人/被保人关系,修改为后，增加如下关系的勾选：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孙子女/外孙子女、其他（请填写文字）, 受益人与被保险人关系,修改后，增加如下关系的勾选：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孙子女/外孙 子女、其他（请填写文字）,1、扩大关系标准化录入范围, 建议书列表默认按“设计日期”排序，同时支持选择其他字段排序，并将设计日期的字段名称给修改为“创建日期” 投保书列表增加“投保申请日期”字段，投保单列表默认按“设计日期”排序，同时支持选择其他字段排序，并将设计日期的字段名称给修改为“创建日期”
6、 建议书和投保书中的“设计日期”定义为此单新建的日期，“成交日期”修改为“上传日期”定义为上传的日期，“投保申请日期”取投保单中填写的投保申请日期,2、建议书/投保书增加排序字段, 投保书上传查看自核结果的对话框较小，不能直接看到疑似客户的判断提示。 优化方案：将投保书状态列前移至金额后面使其在可视范围,3、优化疑似客户判断按钮的显示位置, 投保人、被保险人年收入录入框目前是点击后弹出新窗口输入，建议与其他输入框一致，直接在框内输入,4、年收入录入方式优化, 行销网站中契约的申请和进度中的投保单列表排序无规律，每次查询极不方便 优化方案： 契约-申请页面，查询结果按“上传日期”逆序 契约-进度页面，查询结果按“柜面收单时间”逆序,5、契约查询优化, 目前机构存在金领（多为轻锐）升级后复制给N多人使 用的情况，很容易出现非MIT投保单条码重复无法上传的问题，要在金领中增加1个手工清除已下载条码的功能。 投保单和建议书中存在相同字段的可选值不同问题，例如投保单总的户籍没有西藏，建议书中的婚姻状况仍未删除再婚、同居等，需修改为一致。 MIT模式中已上传的建议书应为不可修改，只可查看和复制。,6、其他,课程回顾,MIT实时转账功能概述实时转账的注意事项金领客户端优化方案,Thank you!,
