1、甘肃省 2015 年基金从业资格：机构投资者考试试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、目前，LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。ATBT+1CT+2DT+3 2、基金托管人资格由中国证监会和_核准。A：中国银监会B：中国人民银行C：中国证监会的当地派出机构D：国务
2、院3、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。A货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具，因此也被称为 “现金投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 4、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括_。A开户、基金投资人风险承受能力调查和评价B为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息C基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请D基金投资人信息修改、销户、密码管理5、根据证券投资基金法 ，
3、基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。A1/3B1/2C2/3D3/4 6、基金募集的步骤一般包括_。A申请B核准C发售D基金合同生效 7、基金销售机构内部控制应履行_原则。A健全性B有效性C独立性D审慎性8、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。A 投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D 萨班斯法案 9、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C基金年度报告甲需披露内部监察报告D基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系
4、及交易情况等 10、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是_。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责二、多项选择题（共 36 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）11、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。A60%B70%C80%D90% 12、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司13、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括_。A “确定价”原则B “未知价”交易原则C “金额申购、份额赎回”原则D “份额申购、金额赎回”原则1
5、4、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。A公司风险控制理念B投资风险控制的情况C公司合规经营情况D公司风险控制组织架构情况 15、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 16、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 17、基金管
6、理人应当自收到中国证监会核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。A3B6C9D12 18、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有_。A封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000 份或其整数倍D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制 19、从产品结构来看，_更容易做到绝对收益。A股票型基金B债券型基金C混合型基金D货币市场基金 20、考察基金经理投资哲学的要点有_。A基金经理是否追求中长期战略市场B基金经理是否重视公司调研C基金经理是否倾向于集中投资D基金经理
7、是否追求绝对收益 21、根据募集方式的不同，可以将基金分为_。A公募基金B私募基金C主动型基金D被动型基金 22、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。A高风险等级B中风险等级C低风险等级D零风险等级 23、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为_。A金融期权B金融期货C金融远期合约D结构化金融衍生工具24、我国证券投资基金托管费以_为基础计提。A：基金资产总值B：基金资产净值C：基金发行规模D：固定金额 25、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B对证券投资业绩进行
8、预测C违规承诺收益或者承担损失D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 26、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A会计系统内部控制B资金清算流程控制C销售决策流程控制D基金内部环境控制 27、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。A家庭规模B社会阶层C家庭生命周期D交通通信条件 28、我国封闭式基金实行_日交割、交收。AT+1BT+2CT+3DT+4 29、股票型基金的收益特征是_。A高风险、高收益B低风险、高收益C低风险、低收益D零风险、低收益 30、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是
9、_。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的交易CETF 申购与赎回时一般以现金交付D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：30B：60C：90D：120 32、关于封闭式基金开户的说法，正确的
10、是_。A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设 1 个以上基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户33、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于_元人民币。A：5000 万B：2000 万C：1000 万D：1 亿 34、下列属于基金销售客户服务规范的有_。A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人
11、的行为35、货币市场基金最适于_的投资者。A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B有较高风险承受能力，关注资本增值C偏好风险，追求短期投资获得最高收益D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 36、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。A零息债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券 37、QD基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。A申购和赎回渠道B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则D巨额赎回的处理办法 38、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。A政府债券的发行主体是政府B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C
12、政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 39、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有_。AT 日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构CT+2 日，注册登记机构根据 T+1 日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人 40、
13、下列各项中，_属于基金定期报告。A基金年度报告B上市交易公告书C份额净值公告D季度报告41、股票具有的特征有_。A收益性B流动性C永久性D参与性 42、属于基金市场服务机构的有_。A注册登记机构B基金销售机构C基金评级机构D律师事务所和会计师事务所 43、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A：中华人民共和国证券法B： 证券投资基金法C： 开放式证券投资基金试点办法D：证券投资基金管理暂行办法44、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。A流通市场是发行市场的前提B发行市场是流通市场的延续C发行价格受交易价格影响D发行市场是流通市场的基础 4
14、5、基金公司营销能力考察要点包括_。A公司信息披露情况B公司营销体系和人员情况C公司基金托管和代销渠道情况D公司投资和研究架构情况 46、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。A担保债券B抵押债券C优先股票D普通股票 47、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。A为 100 份或其整数倍B为 1000 份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于 10 万份D基金单笔最大数量应当低于 100 万份 48、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。A电话服务中心B手机短信C “多对一”专人服务D邮寄服务 49、基金销售机构采取集中性市
15、场营销策略时，_。A可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势 50、开放式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。A10 天B10 个工作日C20 天D20 个工作日 51、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按_进行划分的。A资产配置下限限制B持有债券的投资比例C主要投资对象的不同D持有股票的投资比例 52、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为_。A平衡型基金B增长型基金C
16、收入型基金D防御型基金 53、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为_。A以长期投资的权益投资工具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主 54、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_A：T+0B：T+1C：T+2D：T+3 55、证券发行人可以分为_。A个体户B公司 (企业)C政府和政府机构D金融机构 56、目前我国开放式基金的销售渠道不包括_。A证券公司B商业银行C信托公司D基金管理公司 57、根据证券投资基金运作管理办法 ，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低
17、于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续_个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。A100；10B100 ；20C200 ；10D200；20 58、对于指数型基金，一般可从_方面进行分析。A留存收益B基金分红C跟踪标的指数D跟踪误差 59、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔 500 种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权_A：消极的股票风格管理及应用B：积极的股票风格管理及应用C：混合的股票风格管理及应用D：独立的股票风格管理及应用 60、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。A基金管理人的直销中心B商业银行C证券公司D证券交易所
