1、第 1 页 共 12 页立足主业 开拓创新提升服务能力 促进科学发展石化财务公司创新与发展研讨会交流材料各位领导、各财务公司同仁：近年来，石化财务公司坚持以科学发展观为指导，认真贯彻银监会、人民银行、石化集团公司的部署和要求，不断深化改革、加强管理、锐意创新，推动持续有效发展。为满足集团公司主业发展的需要，我们依照有关法规政策，借鉴国内外同行先进经验，结合公司实际，在经营管理上进行了一些探索，取得了一些成效。根据财务公司协会通知要求，现就石化财务公司经营管理方面的一些探索作专题汇报。为便于各位领导特别是兄弟企业的同志了解情况，先简要介绍一下中国石化和石化财务公司的有关情况。一、中国石化集团公司
2、及石化财务公司概况1、中国石化集团公司概况。中国石油化工集团公司（下称集团公司）前身是成立于 1983 年的中国石油化工总公司。1998 年 7 月，根据党中央、国务院的决定，中国石化集团公司在原石化总公司基础上重组成立，业务范围由炼油化工扩展到油气勘探开发、第 2 页 共 12 页成品油销售等领域，成为上下游、内外贸、产销一体化的特大型石油石化企业集团。2000 年 3 月，中国新星石油公司整体并入集团公司。2000 年 10 月和 2001 年 8 月，集团公司整体重组改制设立的中国石化股份公司先后在香港、纽约、伦敦和上海上市。目前，集团公司总部设有 15 个职能部门，下属 108 个直属
3、单位，其中包括从事金融服务业务的财务有限责任公司。经过多年的发展，中国石化已成为国内最大的成品油和石化产品供应商、第二大油气生产商，世界第三大炼油公司、第五大乙烯生产商，加油站总数位居世界第三，在2009 年度财富全球 500 强企业中排名第 9 位。2008 年，集团公司生产原油 4180 万吨，约占全国的 22%；生产天然气 83 亿立方米，约占全国的 10.7%；进口原油 1.28 亿吨，约占全国的 75%；加工原油 1.73 亿吨，约占全国的53.9%；国内销售成品油 1.23 亿吨，约占全国的 64%；生产乙烯 636 万吨，约占全国的 63.6%。集团公司实现主营业务收入 1462
4、4 亿元，同比增长 19.1%；实现利税 1337 亿元，同比降低 15.7%，其中实现利润 264 亿元，同比降低65.1%；年末资产总额 10448 亿元，资产负债率 53.95%。2、石化财务公司基本情况。中 国 石 化 财 务 有 限 责 任 公 司 （ 以 下 简 称 石 化 财 务 公 司 或公 司 ） 是 经 中 国 人 民 银 行 批 准 于 1988 年 7 月 8 日 正 式 成 立 ，以 加 强 中 国 石 化 集 团 资 金 集 中 管 理 和 提 高 集 团 资 金 使 用 效 率为 目 的 ， 为 中 国 石 化 集 团 成 员 单 位 提 供 金 融 服 务 的
5、非 银 行 金融 机 构 。 公 司 注 册 资 本 金 60 亿 元 （ 含 6000 万 美 元 ） ， 中 国 石第 3 页 共 12 页油 化 工 集 团 公 司 出 资 51 ， 中 国 石 油 化 工 股 份 有 限 公 司 出 资49 。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设的分公司为非法人地位的非银行金融机构。董事会设有战略委员会、审计委员会、风险管理委员会，分别负责战略规划、内部审计和风险管理。公司设有信贷审查委员会，负责信贷审查工作。目前，财务公司设办公室、人事劳资部、风险控制（法律事务）部、经营管理部、财务会计部、稽核部、资金计划部、国际业务部、信贷部、投资银行部、
6、结算部、信息部及燕山营业部等 13 个部室；设有上海、南京、广州、山东、郑州、武汉、成都、新疆、天津等 9 家分公司。公司员工共 212 人，其中总部 96 人，分公司 116人。经银监会批准，财务公司能够从事企业集团财务公司管理办法中规定的全部 15 项业务。此外，作为国内首家非银行金融机构结售汇业务试点单位，财务公司从 2007年 7 月开始办理集团公司成员单位结售汇和在京单位外汇资金集中收付业务。二、近年石化财务公司创新发展探索1、 改 革 创 新 不 断 取 得 突 破 。近年来，根据石化集团公司的总体部署，我们将金融市场发展方向、国家金融业政策与石化集团公司改革发展需要紧密结合，孜孜
7、不倦的探索创新之路，以创新求发展。作 为 试 点 单 位 ， 成 功 开 办 外 汇 业 务 。 近年来，随着第 4 页 共 12 页中国经济的发展，国内对石油化工产品的需求不断增加，石化集团公司原油及成品油的进口量不断增加，外汇结算的资金量也不断增大，为实现石化集团公司外汇资金的统一管理和运作，实现人民币结算资金与外汇结算资金联通运作，全面提升集团公司资金统一集中管理和汇率利率风险管理水平，提高资金使用效益，按 照 集 团 公 司 部 署 ， 经 过不 懈 努 力 和 精 心 准 备 ， 2007 年 5 月 我 公 司 获 得 国 家 外 汇 管 理局 批 准 作 为 国 内 非 银 行
8、金 融 机 构 结 售 汇 业 务 试 点 单 位 ， 面 向集 团 成 员 单 位 开 展 结 售 汇 业 务 并 办 理 在 京 单 位 集 中 收 付 汇 业务 。 结 售 汇 和 集 中 收 付 汇 业 务 的 成 功 开 办 ， 实 现 了 集 团 公 司本 外 币 资 金 统 一 管 理 ， 进 一 步 提 高 了 资 金 管 理 水 平 。 截 至2008 年 底 ， 公 司 累 计 完 成 售 汇 811.62 亿 美 元 ， 累 计 为 企 业 对外 付 汇 870.92 亿 美 元 ， 日 最 高 购 汇 达 到 16.69 亿 美 元 ， 一 年多 来 ， 累 计 为 集
9、 团 节 约 购 汇 成 本 达 到 10.5 亿 元 。作 为 试 点 单 位 ， 成 功 发 行 财 务 公 司 金 融 债 券 。 石化集团公司的基本财务状况是负债率高、带息负债高，伴随着集团公司的持续发展，其生产经营日益扩大所带来的内部转帐结算铺底资金需求和中长期资金需要的矛盾日益突出。为开辟直接融资渠道，补充资金不足，更好地为集团公司提供金融服务，经 过 持 续 努 力 争 取 ， 2007 年 9 月 份 我公 司 获 得 银 监 会 批 准 成 为 发 行 财 务 公 司 金 融 债 券 的 试 点 单 位 ，2007 年 10 月 ， 40 亿 元 财 务 公 司 金 融 债
10、以 市 场 最 优 条 件 成 功发 行 。 今年 6 月份，在市场利率上升前夕，公司成功发行了60 亿元第二期金融债券。金 融 债 的 成 功 发 行 ， 拓 宽 了 公 司中 长 期 资 金 来 源 ， 也 为 集 团 开 辟 了 新 的 融 资 渠 道 ， 在 财 务 公第 5 页 共 12 页司 发 展 史 上 具 有 里 程 碑 意 义 。作 为 试 点 单 位 ， 顺 利 完 成 分 支 机 构 规 范 工 作 。 根 据石 化 集 团 产 业 链 长 、 厂 矿 企 业 点 多 、 内 部 交 易 量 大 的 特 点 ，2007 年 银 监 会 选 择 我 公 司 作 为 分 支
11、 机 构 网 络 建 设 试 点 单 位 ，于 4 月 和 9 月 分 两 批 批 准 我 们 规 范 和 新 设 9 家 分 公 司 ， 2007年 各 分 公 司 已 经 完 成 工 商 登 记 ， 取 得 金 融 许 可 证 ， 全 部 正式 挂 牌 开 业 。 分 公 司 设 立 后 ， 我 公 司 组 织 结 构 更 加 完 善 ， 能够 为 企 业 提 供 更 加 便 利 快 捷 的 金 融 服 务 ， 为 集 团 公 司 进 一 步加 强 资 金 集 中 管 理 提 供 了 机 构 网 络 保 障 。 经 过 一 年 多 的 努 力 ，分 公 司 的 职 能 定 位 、 业 务
12、权 限 、 责 任 范 围 更 加 明 晰 ， 业 务 规模 进 一 步 扩 大 ， 服 务 能 力 明 显 增 强 ， 经 营 效 益 显 著 提 高 。 分公 司 资 产 规 模 从 2008 年 初 的 222.76 亿 元 上 升 到 334.95 亿 元 ，较 2007 年 增 长 50.36%； 2008 年 自 营 贷 款 日 均 125.79 亿 元 ，同 比 增 长 111.75%； 内 部 结 算 资 金 进 出 流 量 7.71 万 亿 元 ， 同比 增 长 40.18%； 实 现 利 润 5.57 亿 元 ， 同 比 增 长 129.83%。2、 金 融 服 务 能 力
13、 不 断 提 升 。经 过 20 年 的 发 展 ， 石 化 财 务 公 司 已 经 具 备 了 较 好 的 金 融服 务 能 力 ； 在 此 基 础 上 ， 近 年 来 我 们 想 集 团 之 所 想 ， 急 企 业之 所 急 ， 从 集 团 财 务 状 况 出 发 ， 挖 掘 外 部 市 场 来 来 提 高 融 资能 力 ， 从 企 业 金 融 需 求 入 手 ， 增 加 服 务 品 种 ， 扩 宽 服 务 范 围 ，不 断 提 升 金 融 服 务 能 力 。结 算 服 务 能 力 不 断 提 高 。 内 部 结 算 业 务 是 财 务 公 司发 挥 企 业 集 团 内 部 银 行 作 用
14、 的 一 项 基 本 功 能 。 石 化 财 务 公 司自 1998 年 开 展 内 部 结 算 业 务 以 来 ， 不 断 完 善 业 务 流 程 ， 健 全制 度 体 系 ， 扩 大 结 算 范 围 ， 增 加 结 算 品 种 ， 现 已 覆 盖 石 化 上第 6 页 共 12 页中 下 游 整 个 产 业 链 的 结 算 ， 并 开 展 了 关 联 交 易 结 算 、 内 部 工程 结 算 、 外 币 结 算 等 业 务 ， 2008 年 全 年 结 算 资 金 进 出 总 流 量达 17 万 亿 元 ， 为集团公司主营业务收入的 11.6 倍，内 部 结算 的 覆 盖 率 超 过 90
15、%。筹 融 资 能 力 不 断 提 升 。 根 据 石 化 集 团 公 司 负 债 率 高的 特 点 ， 我 们 通 过 拆 借 、 透 支 、 信 贷 资 产 转 让 、 票 据 转 贴 现等 业 务 从 外 部 市 场 筹 措 资 金 ， 为 集 团 主 业 服 务 。 尤其是 2008年，由于油价长期严重倒挂，导致集团公司生产经营资金周转异常困难，财务公司千方百计筹措资金，全年累计从外部市场融入短期资金达 6180.99 亿元，缓解了资金紧张的矛盾。同时，财务公司为集团提供融资的规模也逐步扩大，月末提供融资余额达 490 亿元，最高日达到 673.88 亿元，创历史新高。各 项 业 务
16、不 断 突 破 。 在 各 方 的 支 持 帮 助 下 ， 在 为 成员 单 位 提 供 金 融 服 务 的 过 程 中 ， 公 司 业 务 品 种 不 断 增 加 ， 在自 营 贷 款 、 委 托 贷 款 等 传 统 业 务 的 基 础 上 ， 我 们 开 办 了 票 据承 兑 、 银 团 贷 款 、 融 资 租 赁 、 担 保 、 保 险 代 理 等 业 务 。 公 司信 贷 业 务 的 规 模 也 稳 步 提 高 ： 2008 年 日 均 自 营 信 贷 资 产 余 额489.78 亿 元 ， 较 2006 年 同 比 增 长 109.59 ； 2008 年 发 放 委托 贷 款 日 均
17、 约 608.1 亿 元 ， 较 2006 年 同 比 增 长 22.35%， 三 年来 通 过 委 贷 业 务 ， 协 助 集 团 公 司 相 关 单 位 降 本 增 效 超 过 20 亿元 。 自 2007 年 初 开 展 投 行 业 务 以 来 ， 积 极 为 集 团 公 司 直 接 融资 服 务 ， 以 投 行 角 色 成 功 参 与 股 份 公 司 “07 中 石 化 债 ”、 “07川 气 东 送 债 ”、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 的 发 行 工 作 ， 为 集 团 公司 降 低 筹 融 资 成 本 发 挥 了 一 定 作 用 。第 7 页 共 12 页3、 内 部
18、 管 理 不 断 强 化 。金 融 业 是 高 危 高 风 险 行 业 ， 财 务 公 司 是 高 风 险 企 业 ， 既有 金 融 风 险 ， 又 有 行 业 经 营 和 管 理 的 风 险 ， 强 化 管 理 、 防 范风 险 、 确 保 资 金 安 全 是 财 务 公 司 生 存 的 基 础 。加 强 制 度 建 设 ， 实 行 内 控 制 度 。 公 司 自 成 立 开 始 ，就 比 较 重 视 规 章 制 度 的 建 设 ， 2006 年 以 来 ， 公 司 按 照 银 监 会以 及 石 化 集 团 公 司 的 要 求 ， 学 习 借 鉴 兄 弟 财 务 公 司 的 经 验 ，进 一
19、 步 加 强 风 险 管 理 、 完 善 规 章 制 度 体 系 。 经 过 持 续 努 力 ，目 前 制 度 体 系 包 括 十 二 大 类 80 余 项 制 度 ， 涵 盖 公 司 治 理 、 风险 管 理 、 业 务 管 理 、 人 事 劳 资 、 授 权 管 理 等 经 营 管 理 各 个 方面 ， 基 本 建 成 具 有 财 务 公 司 特 色 的 管 理 制 度 体 系 。 在 规 章 制度 建 设 的 同 时 ， 公 司 于 2006 年 开 始 编 制 内 部 控 制 制 度 ，2007 年 试 行 ， 2008 年 正 式 执 行 ， 目 前 执 行 的 2009 版 内 控
20、 制度 包含 50 个业务流程，其中总部业务流程 37 个，分公司业务流程 13 个，共计 1023 个控制点，192 个关键控制点，基本涵盖了信贷、资金、票据、结算、投资、融资、财会、稽核等公司的主要经营管理活动。 自 公 司 执 行 内 控 制 度 以 来 ，每 年 均 对 内 控 制 度 执 行 情 况 进 行 检 查 和 调 研 ， 并 组 织 每 年 一次 的 集 中 修 订 ， 以 保 证 内 控 制 度 有 效 性 。 与 此 同 时 ， 公 司 不断 强 化 风 险 管 理 ， 建 立 组 织 体 系 ， 进 一 步 完 善 公 司 各 类 主 要风 险 的 管 控 措 施 ，
21、 不 断 提 升 风 险 防 控 能 力 ， 公 司 整 体 风 险 基本 可 控 ， 资 产 质 量 优 良 。切 实 加 强 队 伍 建 设 、 作 风 建 设 。 针对公司持续发展的需要，我们以发展财务公司、服务集团公司资金集中管第 8 页 共 12 页理为中心，保证和促进企业持续有效发展为根本出发点，着力加强经营管理人才、金融专家人才、金融技能人才“三支队伍”的建设。从 抓 好 基 础 管 理 入 手 ， 加 强 制 度 建 设 ，初 步 建 立 岗 位 职 责 、 风 险 责 任 、 激 励 与 奖 惩 规 定 具 体 明 确 的队 伍 管 理 制 度 体 系 。 建 立 培 训 管
22、 理 制 度 ， 完 善 考 核 机 制 ， 完成 定 编 定 员 工 作 ， 出 台 人 才 队 伍 建 设 实 施 方 案 。 加 强 业 务 交流 ， 做 好 员 工 培 训 ， 做 到 不 同 类 型 人 才 采 取 不 同 培 训 方 式 ，多 种 方 式 培 养 人 才 。 加 强 作 风 建 设 ， 培 养 树 立 “团 结 协 助 、开 拓 创 新 、 务 实 勤 勉 、 高 效 廉 洁 ”的 工 作 作 风 ， 努 力 打 造 一支 技 能 过 硬 、 作 风 过 硬 、 政 治 合 格 的 石 化 金 融 服 务 铁 军 。开 展 “管 理 年 ”活 动 ， 努 力 创 建
23、 具 有 石 化 财 务 公 司特 点 的 管 理 模 式 。 今 年 我 们 按 照 集 团 公 司 年 度 工 作 会 议 强 化管 理 的 部 署 ， 结 合 形 势 、 使 命 、 任 务 的 需 要 和 发 展 的 实 际 情况 ， 在 全 公 司 开 展 以 “遵 章 守 则 促 规 范 ， 苦 练 内 功 促 发 展 ”为 主 题 的 “管 理 年 ”活 动 ， 努 力 创 建 具 有 石 化 财 务 公 司 特 点的 管 理 模 式 ， 提 升 管 理 水 平 ， 为 公 司 进 一 步 的 改 革 发 展 打 下坚 实 基 础 。三、近年石化财务公司创新发展成效与体会石化财务
24、公司诞生于石化，服务于石化，依托于石化，在石化的改革发展中成长壮大。近几年，在集团公司党组的正确领导下，在国家有关部门、集团总部各部门、各企业的支持帮助下，经过公司的不懈努力，团结拼搏，充分发挥金融服务职能，为集团公司的改革发展提供了有力的支撑和保障，促进了公司科学发展，取得了一些成效。到2008 年末，公司资产总额 1212.18 亿元，利润总额 15.49第 9 页 共 12 页亿元。2008 年全年累计融入短期资金 6180.99 亿元，结算资金进出总流量 17 万亿元，发放贷款日均余额 489.78 亿元，为成员单位办理委托贷款日均余额 608.12 亿元，累计完成售汇 591.8 亿
25、美元，累计为企业对外付汇 642.43 亿美元；营业收入 23.26 亿元，均创历史新高。从多年来石化财务公司成长壮大的历程中，可以深刻地认识到，公司的改革发展、开拓创新需要坚持以下几条：一是，主业突出是国有企业集团发展的主导方向，依托主业、服务主业、支持主业是财务公司生存发展的立身之本。财务公司创新发展的立足点永远是服务于集团主业的发展，财务公司一切工作必须服从于集团生产经营发展大局，必须服务于集团发展的需要；只有这样，才能保证财务公司改革发展的正确方向，保证财务公司开拓创新的正确方向。二是，财务公司的创新发展，必须结合集团公司的特点来发挥特长。不同企业集团生产经营发展战略不同，金融服务的需
26、求和潜力也各异，这也就直接决定了集团财务公司金融服务职能的差异、工作着力点的不同。石化集团公司的基本财务状况是负债率高、带息负债高，所以石化财务公司开拓创新就是要发挥金融专业优势，切实担负起内部银行的职责，经营好集团公司的负债，降成本、增效益，为集团公司强化管理、加快发展提供良好的保障和支持。三是，财务公司的创新发展，要适应市场，在市场中第 10 页 共 12 页寻找生存、创新、发展的机遇。随着石化集团公司重组改制和国家经济改革、金融改革的不断深入，石化集团公司直接面对市场的激烈竞争，财务公司也时时刻刻面临变幻莫测的市场的冲击和考验。在复杂多变的市场经济条件下，只有坚持与时俱进，不断创新，不断
27、地研究市场的新形势、新情况，从市场中寻求创新发展的空间，从市场中寻求服务能力的提升，从市场中寻求效益的增长，才能立于不败之地。四是，财务公司的创新发展必须以防范风险为保证。财务公司是高风险企业，既有金融风险，又有行业经营和管理的风险。要把防范风险始终作为首要职责，作为业务经营、开拓创新的前提。防范风险，确保资金安全是公司创新发展的基础。要强化监督和控制，建立严密的内控制度，健全严格的责任制，以保证防范风险工作的落实。要正确处理开拓业务、提高效益和防范风险的关系，坚持把防范和化解风险工作抓紧抓实，一以贯之。四、石化财务公司创新发展展望多年来，中国石化在加强财务管理、推进资金集中管理方面进行了积极的探索。2007 年，为进一步发挥集团化优势，增强集团总部对资金、债务等多种财务资源的统筹能力，石化集团公司从全面提升资金集中管理水平入手，加快推进集团化财务管理体系建设。在学习借鉴国内外企业集团资金管理成功经验的基础上，结合公司实际，石化集团公司提出了实行集团公司资金集中管理的总体思路：以财务公司为平台，以资金管理信息系统为载体，依托商
