1、银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准项目1资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。附 1:银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准项目细分考核指标目值详细标准评分办法主要参考文件依据备注业务合规6011 结售汇等业务办理的合规性国际收支121、 办理即期、远期结售汇业务 , 人民币与外币掉期业务以及其它人民币对外币衍生业务 , 黄金汇率敞口平盘业务是否已经过外汇局审批或备案 , 是否具备开办结售汇及相关业务的基本条件 ;2、 办理远期结售汇、 人民币与外币掉期业务时是否对客户交易背景的真实性和合规性进行审核 ;3、 银行停止经营结售汇业务或者银行经营结售汇业务期间机
2、构名称、 营业地址等信息变更是否在规定时间内向外汇局备案 ;4、 是否按照规定办理银行自身收付汇和结售汇业务 , 如资本金本外币转换是否经过外汇局核准 , 自身费用支出是否符合实需原则 , 代债务人结售汇是否经过外汇局核准等 ;5、 是否按照规定对银行外汇净收益结售汇进行事前报备 ;6、 是否按照规定对银行卡在境外使用的商户类别码进行设置 , 是否按照规定办理外币卡在境内的收单业务 ;7、 是否按照规定办理外币代兑机构备案 , 是否按照相关规定设置个人本外币兑换统一标识, 对授权外币代兑机构的管理是否到位。1、 银行开办即期、 远期结售汇业务 , 人民币与外币掉期以及其它人民币对外币衍生业务
3、, 黄金汇率敞口平盘业务未按规定到外汇局办理审批或备案,每发现 1 次扣 3 分;2、 办理结售汇及相关业务所需的基本条件不具备的, 每发现 1 次扣 1.5 分;3、 银行为客户办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务未进行真实性审核的 , 每发现 1 次扣 1.5 分 ;4、 银行停止经营结售汇业务或者银行经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息发生变更但未及时办理备案的, 每发现 1 次扣 0.2 分;5、 银行未按规定办理银行自身收付汇和结售汇业务审批的, 每发现1 次扣1.5 分 ;6、 未对银行卡在境外使用的商户类别码进行设置或未按规定办理外币卡在境内收单业务的 , 每发现一次扣1
4、分;7、 银行未按规定办理外币代兑机构备案的, 每发现 1 次扣 1 分;8、 银行没有按照相关规定设置个人本外币兑换统一标识的, 每发现1 次扣1 分;9、 银行未对外币代兑机构尽到相关管理职责的, 每发现一次扣1 分。1、 中华人民共和国外汇管理条例 ( 国务院令 第532 号) 第二十四、第二十六条2、 外汇指定银行办理结汇、 售汇业务管理暂行办法 ( 中国人民银行令 第4 号 )3、 国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知 ( 汇发 20 号)4、 中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知 ( 银发 20
5、1 号)5、 国家外汇管理局关于外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务有关外汇管理问题的通知 ( 汇发 52 号 )6、 国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知 ( 汇发 61 号)7、 外币代兑机构管理暂行办法 ( 中国人民银行令 第 6 号)8、 国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有 关 问题 的 通知 ( 汇 发 48 号 )9、 国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知 ( 汇2资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。细分详细标准评分办法主要参考文件依据备注项目考核指标目值发 24 号)10、
6、国家外汇管理局关于进一步明确个人本外币兑换统一标识有关问题的通知 ( 汇发 70 号)11、 国家外汇管理局关于银行黄金业务汇率敞口外汇管理有关问题的通知( 汇发 42 号 )12、 国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知 ( 汇发 66 号)3*结售汇综合头1、 是否按照规定及时、准确向外汇局报送1、 未经外汇局许可超过限额, 于下一个工作日平盘的不扣分; 连续 2 天超1、 国家外汇管理局关于寸管理的合规结售汇综合头寸报表 ( 每个工作日 10: 00 时之限额的 , 扣 0.5 分; 连续 3 天超限额的 , 扣 1 分; 连续 4 天以上的扣 2分。境内外资银行集中管理结售性前报送
7、上日银行结售汇综合头寸 ) ;2、 银行超过限额没有如实填写报表的 , 每发现 1 次扣 1分。汇周转头寸的通知 ( 汇发2、 是否将结售汇综合头寸保持在外汇局核定3、 漏报结售汇综合头寸报表1 天扣 0.5 分, 迟报 1 次扣 0.2分, 每发现错误 50 号 )的头寸限额内 ( 经过核对外汇局核定的银行综1 次扣 0.2 分。2、 国家外汇管理局关于合头寸限额批件和银行结售汇综合头寸日迟报 : 超过当天规定报送时间、但在当天工作时间之内报送; 漏报 : 在当天调整银行结售汇头寸管理办报表实现 ) 。未上报上一日数据 ; 错报 : 报送数据经外汇局验证错误的。法的通知 ( 汇发 69 号)
8、3、 中国人民银行关于结售汇人民币专用账户有关问题的通知 ( 银发 292 号 )4、 国家外汇管理局综合司关于核定银行结售汇综合头寸限额有关事项的通知( 汇综发 118 号)5、 国家外汇管理局关于调整银行结售汇综合头寸管理的通知 ( 汇发 26 号)6、 国家外汇管理局综合司关于调整结售汇头寸统计报表报送方式的通知 ( 汇综发 38 号)1银行挂牌汇价1、 银行对客户美元挂牌汇价是否符合浮动幅1、 银行对客户美元挂牌汇价不符合浮动幅度管理规定的, 每发现 1 次扣 0.11、 中国人民银行关于银管理的合规性度管理规定 ;分。行间外汇市场交易汇价和外2、 报送汇价数据信息是否及时和准确 ;2
9、、 银行发生迟报、 错报汇价数据信息的 , 每发现 1 次扣 0.1 分。汇指定银行挂牌汇价管理有3、 银行与议定客户 ( 如大额客户、 重点客户3、 银行与议定客户美元实际结算汇价超出浮动幅度管理规定的, 每发现 1关事项的通知 ( 银发 183等) 的美元实际结算汇价是否存在超出牌价浮次扣 0.2 分。号 )动幅度的情况。2、 中国人民银行关于进一步改进银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇 价 管理 的 通知 ( 银 发 250 号)3、 中国人民银行关于进总行单独考核指标3资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。细分项目考核指标目值8 货物贸易购付汇及收结汇业务
10、办理的合规性经常项目23详细标准1、 是否按规定审核进口购付汇和收结汇相关单证;2、 货到付款进口付汇是否按规定进行进口报关单联网核查并核注结案报关单电子底账数据 ;3、 出口收汇是否按规定进入出口收汇待核查账户并在企业相应出口可收汇额内办理结汇或划出资金手续 ;4、 出口收汇是否按规定对出口电子数据进行联网核查并核注收汇额度 ;5、 是否打印、留存相关单证 ;6、 是否配合外汇局进行事后核查工作;7、 保税监管区域内企业货物贸易购付汇及收结汇 , 是否按规定签注相应单证 , 结售汇业务是否按规定在相应登记证明中标注、 是否按规定督促企业提交单证 , 并报告外汇局 ;8、 出口收结汇联网核查项
11、下来料加工工缴费超比例情况是否按规定报告。评分办法主要参考文件依据备注一步完善银行间即期外汇市场的公告 ( 第 1 号)4、 中国人民银行关于扩大银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度的公告 ( 5 月 18 日公告 )5、 国家外汇管理局关于加强外汇牌价和结售汇头寸统计监测工作的通知(汇发 84 号)6、 国家外汇管理局关于调整非工作日美元对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差的批复 ( 汇复 440 号)第 1、 2、 3、 4、 6、 8 项每笔扣 0.1 分, 第 5、 7 项每笔扣 0.04 分。1、 关于下发贸易进口付汇核销监管暂行办法的通知 ( 97 汇国发字第 01号 )2、 国
12、家外汇管理局关于印发贸易进口付汇核销管理操作规程的通知(汇发 113 号)3、 国家外汇管理局关于印发出口收汇核销管理办法 的通知 ( 汇发 91号 )4、 国家外汇管理局关于印发出口收汇核销管理办法实施细则和出口收汇核销管理操作规程的通知 ( 汇发 107 号)5、 国家外汇管理局关于印发货到汇款项下贸易进口付汇自动核销管理规定的通知 ( 汇发 82 号 )6、 国家外汇管理局关于规范收汇凭证办理进口付汇核销手续有关问题的通知( 汇发 76 号 )7、 国家外汇管理局关于进一步简化贸易进口付汇及核销手续有关问题的通知( 汇发 67 号 )8、 国家外汇管理局关于4资料内容仅供参考，如有不当或
13、者侵权，请联系本人改正或者删除。细分详细标准评分办法主要参考文件依据备注项目考核指标目值进一步简化出口收汇核销手续有关问题的通知 ( 汇发 73 号 ) ;9、 国家外汇管理局关于新版国际收支统计监测系统推广上线有关事项的通知( 汇发 57 号 )10、 国家外汇管理局关于印发保税监管区域外汇管理办法的通知 ( 汇发 52 号 )11、 国家外汇管理局综合司关于印发保税监管区域外汇管理办法操作规程的通知 ( 汇综发 166 号 )12、 国家外汇管理局、商务部、 海关总署关于印发 的通知 ( 汇发 29 号)13、 国家外汇管理局关于实施 有关问题的通知( 汇发 31 号 )14、 国家外汇管
14、理局综合司关于凭纸质出口报关单办理贸易收结汇有关问题的通知 ( 汇综发 118 号)15、 国家外汇管理局综合司关于在出口与收汇主体不一致情况下实施联网核查有关问题的通知 ( 汇综发 122 号)16、 国家外汇管理局综合司关于印发出口收结汇联网核查系统及进口报关单联网核查系统应急预案的通知 ( 汇综发 123 号)17、 国家外汇管理局综合司关于出口收结汇联网核查系统正式运行的通知( 汇综发 128 号 )6服务贸易、 经1、 是否按规定审核相应单证 ;第 1、 4、 5 项每笔扣 0.1 分, 第 2、 3 项每笔扣 0.04 分。1 、 关于非贸易项下结常转移、 收益2、 是否按规定在相关登记证明或单据上进行汇、 售汇及付汇管理有关外汇业务真实签注;问题的通知 ( 96 汇管函5
