票据贴现业务流程图会计、清算岗END票据入库管理业务台账登记确认，资料归档登记资金支付系统进行资金结算凭证回单 票据前、后台后续处理登记核心账务系统核算 注：红圈括住部分为另外三处风险控点，需进一步细化。票据前台（客户经理岗） 票据后台（内勤岗）上报审批凭证、资料上传审验资料、复核贴现利息计算、台账预登记,验票查询凭证填制票据中台（管理岗）市场行情分析目标计划、规模控制价格制定核对信息、监控流程手机短信上报要素重点环节操作步骤：验票环节人防1、审查贴现人的真实性、合法性2、审核票面七大要素及整洁度3、检查票面有无涂改、挖补等现象机防借助仪器检验票面防伪特征查询环节1、到承兑行查询窗口（注意：审查承兑行的真实性）；2、根据票面要素，认真填写查询书，对有疑问之处及时在查询书中查询；3、在票面作相应暗记，将查询书、所查汇票和相关证件交与查询柜台，眼睛不能离开银行柜台，并尽量要求承兑行核对底联；4、查询结束，及时取回汇票原件、查询（查复）书和相关证件，并将汇票原件核对并做好保管工作，做到票不离身；5、核对无误，将打款信息通过短信和传真方式发回内勤岗；资料整理1、日终应将汇票的正反面复印件、贴现凭证第一联复印件、查询查复原件按单对应保存；2、将每日的业务信息概况通过短信给业务主管发送；3、将每日的业务清单按票面要素通过邮箱发送至业务主管。4、每周定期将手头资料转交给档案保管人员
