1、1内蒙古 2016 年上半年基金从业资格：个人投资者试题本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100 分，60 分及格。一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_ 。A清算 B结算 C交收 D结账2.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_ 。A流通市场是发行市场的前提B发行价格受交易价格影响C发行市场是流通市场的延续D发行市场是流通市场的基础3.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份
2、额的_。A10%B30%C 50%D60% 4.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 5. 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是_。A 证券法 B 证券投资基金法C 证券投资基金管理暂行办法 D 开放式证券投资基金试点管理办法 6.
3、 关于基金管理人，下列认识错误的是_。A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D基金管理人是基金的募集者和管理者 7. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_ 。A无风险等级B低风险等级C中风险等级D高风险等级 28. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率 9. 基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融
4、监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B注册资本、净资产应当不低于 3 亿元人民币C持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 10. 基金信息披露的内容不包括_。A募集信息披露 B预期信息披露C运作信息披露 D临时信息披露 11. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金 12. 基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告 13. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。A投资
5、部 B研究部 C交易部 D监察稽核部 14. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是_。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001 元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行 15. 根据_不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象 16. 货币市场基金的份额净值_。A固定在 1 元人民币 3B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D
6、随平均剩余期限的增加而增加 17. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000 元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。A9 095B9 950C 10 945D10 995 18. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划 19. 下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 20. 基金运作费用包括_。A申购费B审计费C信息披露费D分红手续费 21. 债券和其他证券三大类。A证券发
7、行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质 22. 债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同 23. 有“宏观经济晴雨表”之称的是（） 。A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场 24. 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是_具备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 4D信息管理平台应用系统的支持系统 25. 根据_不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象26.在基金招募说明书封面
8、的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过 20%B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为 10%C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过 15% 27.目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A0.5% B1% C 1.5% D2%二、多项选择题（共 34 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意） 28.上市公司公积金的来源有_。A股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提
9、存部分法定公积金C股东大会决议后提取的任意公积金D公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 29.下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有_。A申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B “未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D当日的申购与赎回申请可以随时撤销 30. 我国股票价格指数不包括_。A沪深 300 指数B香港恒生指数C日经指数D金融时报指数31. 目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构32. 封闭式基金要
10、上市交易需要满足的条件包括_。A基金的募集符合证券投资基金法的规定B基金合同期限不超过 5 年C基金募集金额不低于 2 亿元人民币D基金份额持有人不少于 1000 人33. 基金托管人需要对_出具意见。5A基金公司财务报告B基金财务会计报告C中期基金报告D年度基金报告 34. 份额净值保持在 1 元人民币不变的是_。A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 35. 基金销售业务的风险主要包括_。A合规风险B操作风险C技术风险D不可抗力风险 36. 资产证券化是以特定的_ 为基础发行证券。A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池37. 在基金营销组合的四大要素中，_的主要任务是使投资
11、者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A产品B费率C渠道D促销38. 根据运作方式的不同，基金可以分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金39. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A5B15C 30D4540. 对基金营销反应弱的客户更加重视_。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式41. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。A地理因素B人
12、口因素6C投资者心理因素D投资者行为因素42. 下列债券中，_的利率在偿付期限内可能会发生变化。A零息债券 B附息债券C息票累计债券 D浮动利率债券43. 基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担44. 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B具备基金销售费率的监控机制C具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用45. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总
13、份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值?46. 下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是_。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责二、多项选择题（共 36 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意）47. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。A货币供应量宽松B公司业绩稳定增长C公司股息提高D印花税税率提高48. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（） 。A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查49. 基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A15 B45 C 60 7D9050. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错
